2024-2025年度山西省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关考试题库带答案解析.docx

2024-2025年度山西省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关考试题库带答案解析一单选题(共80题)1、(2017年)某基金经理的父亲是该基金经理所管理基金的持有人，该基金经理以下做法中，符合“公平对待客户”准则的是（ ）A.将基金定期报告提前向其父披露B.将基金纳入公司的集中交易体系，执行集中交易C.向其父提供公司研究员编制的研究报告和投资建议D.在基金投资前征求其父的意见和建议【答案】 B2、（2016年真题）关于道德的说法中，正确的是（　　）A.纵观历史，人类道德几乎没有发生变化B.道德与经济发展无关，所谓道德观念总是抽象的C.道德是处理人与社会之间关系的行为规范D.职业道德属于基本道德规范【答案】 C3、合规独立性是指（ ）的合规管理应当在体制机制、组织架构、人力资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业务部门、内部审计部门等A.基金公司B.基金管理人C.基金托管人D.基金销售部门【答案】 B4、关于契约型基金和公司型基金，以下表述错误的（ ） A.公司型基金在法律上不具有独立法人地位B.契约型基金是依据基金合同设立的一类基金C.契约型基金的合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件D.公司型基金是依据基金公司章程设立的【答案】 A5、其他基金销售机构的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

A.3B.10C.5D.15【答案】 C6、董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行的合规职责不包括(　)A.审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估B.审议批准公司季度合规报告，对季度合规报告中反映出的问题，采取措施解决C.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项D.决定公司合规管理部门的设置及其职能【答案】 B7、某基金S理公司拟开展以下公募基金宣传推介活动，其中可能违规的是（ ）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】 A8、行政监管机构的监管具有强制性，下列不属于行政机构监管权的是（ ）A.行政处罚权B.禁止权C.审判权D.审批权【答案】 C9、关于债券型基金，下列描述正确的是（ ）A.只以债券为投资对象B.对追求收益最大化的投资者有很强的吸引力C.基金资产60%以上必须投资于债券D.债券型基金通常依据债券发行者的不同、债券到期日的长短以及债券质量的高低进行分类【答案】 D10、（2021年真题）基金份额登记机构应妥善保存登记数据，保存期限为（ ）A.自基金账户销户之日起不得少于20年B.自基金账户开户之日起不得少于15年C.自基金账户开户之日起不得少于20年D.自基金账户销户之日起不得少于15年【答案】 A11、负有信息披露义务的当事人包括（ ）。

A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】 D12、下列关于证券投资基金的特点，说法错误的是（ ）A.专业管理B.利益共享C.独立托管D.集中投资【答案】 D13、（2018年真题）对于道德与法律的关系，以下表述错误的是（ ）A.法律实施主要依靠他律，道德实施主要依靠自律B.法律与道德的评价标准都是相同的C.法律的内容比较明确，道德没有特定的表现形式D.相比法律，道德的调整手段更多，但均不具有强制性【答案】 B14、基金销售机构应向社会公示本机构取得基金销售从业资格的人员信息以下不属于必须公示的信息是（ ）A.所获学位学历证书B.姓名C.所在营业网点D.从业资质证明及编号【答案】 A15、分级基金将同一基金资产划分为预期风险收益特征不同的份额类别，可以同时满足不同风险收益偏好投资者的需求，这说明分级基金具有（　　）特点A.一只基金，多类份额，多种投资工具B.交易所上市，可分离交易C.份额分级，资产合并运作D.内含衍生工具与杠杆特性【答案】 A16、下列关于封闭式基金的交易费用的说法中，错误的是（　　）A.佣金不得高于成交金额的0.5%B.佣金起点为5元C.交易不收取印花税D.基本交易费用固定【答案】 D17、关于基金认购与基金申购的区别，以下表述错误的是（ ）A.认购份额要在基金合同生效时确认，申购份额通常在T+2日之确认B.申购费一般低于认购费C.认购是按1元进行认购，申购通常按未知价确认D.在基金募集期内购买基金的行为称为基金认购基金合同生效后申请购买基金的行为称为基金申购【答案】 B18、债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的(　)。

A.利率风险B.信用风险C.购买力风险D.政策风险【答案】 B19、(2017年)基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，下列（ ）是不可以对外披露或报告所在机构、客户或基金组合的信息A.为宣传基金业绩，基金管理人认为可以披露该信息B.客户允许披露该信息C.该信息涉及客户或所在机构的违法活动D.该信息属于法律要求披露的信息【答案】 A20、从事公开募集基金的（　　）等基金服务业务的机构，应当按照中国证监会的规定进行注册或者备案A.销售支付B.份额登记C.投资顾问D.以上都是【答案】 D21、下列有关基金销售直销和代销方式比较的表述，不正确的是（ ）A.代销机构通过其销售队伍进行基金销售，对基金的专业知识、产品特性等方面的掌握程度较直销团队低一些B.代销机构仅销售一家基金公司的产品，直销方式往往同时销售多家基金公司的产品C.直销方式的销售网络往往通过基金公司的分支机构网点铺开，数量有限，推广效果有限；而代销机构的营业网点数量众多，受众范围广D.以直销方式销售基金时，基金公司承担固定成本，针对特定目标客户可以大幅降低营销成本；代销机构则是有业绩才有佣金，但基金公司对渠道的竞争提高了代销成本【答案】 B22、基金销售机构的销售策略不包括（　　）。

A.产品策略B.价格策略C.数量策略D.促销策略【答案】 C23、基金与银行储蓄存款的差异不包括（ ）A.性质不同B.收益与风险特性不同C.投资主体要求不同D.信息披露程度不同【答案】 C24、蓝筹股是指规模大、发展成熟、（ ）公司的股票A.波动大B.业绩有望加速增长C.高质量D.高分红【答案】 C25、封闭式基金和开放式基金的价格形成方式不同，主要体现在（ ）A.当需求低迷时，封闭式基金的交易价格会高于基金份额净值出现溢价交易现象B.封闭式基金的买卖价格以基金份额净值为基础C.当需求旺盛时，封闭式基金的交易价格会高于同类开放式基金的价格D.封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响【答案】 D26、基金管理人应当自收到核准文件之日起（ ）个月内进行基金份额发售，基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过（ ）个月A.6，6B.3，6C.6，3D.3，3【答案】 C27、下列关于常用的寻找潜在客户的方法，说法正确的是（ ）A.介绍法是营销人员在开发客户中运用最多的方法B.缘故法是通过现有客户介绍新客户，主要针对间接客户型群体C.陌生拜访法利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发D.缘故法是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发【答案】 D28、―般来说，基金管理人合规部门的合规检査不包括（　　）。

A.公司是否独立运作B.公司员工工资是否符合规定C.公平交易制度建设及执行情况D.风险管理制度是否涵盖了不同风险控制环节【答案】 B29、（ ）原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗A.公正性B.协调性C.公开性D.健全性【答案】 B30、不收取销售服务费的基金，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于（ ）的赎回费A.0.5%B.1%C.1.5%D.2%【答案】 C31、下列关于保本基金风险投资额的表述，不正确的是(　)A.风险资产投资额=放大倍数×安全垫B.风险资产投资额=放大倍数×(投资组合现时净值-价值底线)C.风险资产投资比例=风险资产投资额÷基金净值D.风险资产投资比例=风险资产投资额÷保本资产投资额【答案】 D32、下列关于证券投资基金的说法正确的是( )A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B33、金融市场是资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过信用工具进行交易而融通资金的市场A.交易工具的期限B.交割期限C.市场性质D.交易标的物【答案】 D34、可细分为短债基金、信用债基金的基金是（　　）。

A.标准债券型基金B.普通债券型基金C.契约型基金D.公司型基金【答案】 A35、(2017年)基金管理人内部控制的原则不包括（ ）A.有效性原则B.相互依赖原则C.健全性原则D.成本效益原则【答案】 B36、(2016年)下列各项不属于基金销售人员面临的合规风险的是（　）A.向他人提供基金未公开的信息B.散布虚假信息、扰乱市场秩序C.协助客户办理开户、买卖等业务D.对投资者作出盈亏保证【答案】 C37、（2017年真题）关于投资者教育，下列说法错误的是（ ）A.权益保护教育号召投资者主动参与与保护自身权益B.投资者教育应按照。