2024-2025年度广东省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范典型题汇编及答案.docx

2024-2025年度广东省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范典型题汇编及答案一单选题(共80题)1、某投资人投资3万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为9元，其对应的认购费率为1.5%，基金份额面值为1元/份，则其认购费用及认购份额为（ ）A.442.12，29556.65B.443.35，29756.35C.443.35，29565.65D.443.35，29334.65【答案】 C2、基金管理人（　　）设定公司的合规管理目标，审核、监督公司风险控制制度的有效执行，对合规管理的有效性承担责任A.股东会B.董事会C.经理层D.督察长【答案】 B3、基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的（ ）时，属于基金的重大事件，需要在临时报告中披露A.0.10%B.0.20%C.0.50%D.1%【答案】 C4、关于货币市场基金，以下说法不正确的是（ ）.A.是暂时存放现金的理想场所B.风险低，流动性好C.以短期货币产场工具为投资对象D.增长潜力大，适台长期投资【答案】 D5、按照交易的标的物分类，以下属于金融市场的是（ ）A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 C6、（2017年真题）关于基金销售机构的职责规范，下列表述错误的是（ ）。

A.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年B.基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料C.销售基金时，基金管理人应制定合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定D.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构可以向公众分发、公布基金宣传推介材料【答案】 D7、(2017年)关于资产管理行业给宏观经济和金融市场体系带来的积极作用，下列说法错误的是（ ）A.是实体经济体系最重要的生产资金来源B.使资金需求方和资金供给方方便地连接起来C.为金融市场提供流动性，降低了交易成本D.为市场经济体系提供有效配置资源【答案】 A8、世界上（ ）被看作是最早的基金A.1822年由荷兰国王威廉姆一世所创立的私人信托投资基金B.1744年由荷兰商人倍特威士创办的信托基金C.1868年英国成立的海外及殖民地政府信托基金D.1924年诞生于美国的"马萨诸塞投资信托基金"【答案】 C9、(2016年)各证监局对经营所在地在本辖区内的基金管理公司的日常监管内容不包括（ ）。

A.基金托管人员的日常监管B.开放式基金信息披露的日常监管C.公司治理和内部控制的日常监管D.基金代销机构的日常监管【答案】 A10、（2017年真题）下列关于货币基金的影子定价的说法中，错误的是（ ）A.基金管理人于每个估值日采用影子定价对基金资产进行重新估值B.采用影子定价是为了避免摊余成本法计算的基金资产净值发生重大偏离C.采用影子定价是为了对基金资产进行重新估值，并使用重新估值后的份额净值进行申购赎回D.采用影子定价是为了更客观地体现货币市场基金的实际收益情况【答案】 C11、基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后（　　）日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息A.10B.30C.20D.60【答案】 B12、下列哪项不属于货币市场基金的支付功能的设计机制 ）A.每个交易日办理基金份额申购、赎回B.在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并每日进行收益分配C.每日按照面值（一般为1元）进行报价D.每个自然日办理基金份额申购、赎回【答案】 D13、(2017年)对基金投资人进行风险承受能力的调查，应当从调查结果中至少了解到基金投资人的（ ）。

A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C14、2003年10月通过的（　　），于2004年6月1日施行A.《证券投资基金运作管理办法》B.《证券投资基金管理公司管理办法》C.《证券投资基金托管资格管理办法》D.《证券投资基金法》【答案】 D15、基金的募集一般要经过申请、核准、发售、（ ）四个步骤.A.公共B.基金合同生效C.上市D.审批【答案】 B16、基金信息的原则体现在披露内容和（　　）A.披露完整B.披露准确C.披露要点D.披露形式【答案】 D17、LOF基金份额的场内赎回申报单位为（　　）A.100份或其整数倍B.500份或其整数倍C.1元人民币D.1份基金份额【答案】 D18、合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，其履行的职责不包括（　　）A.制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等B.组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导C.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门D.审核评价基金托管人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求【答案】 D19、下列关于FOF说法错误的的是（　　）。

A.FOF将大部分资产直接投资于股票、债券等金融工具B.FOF的投资模式大多伴随投资标的分散化以及波动相对偏低的特点C.在基金发达的国家，如美国，FOF已经成为一类重要的公募证券投资基金D.FOF是指将80%以上的基金资产投资于其他基金份额【答案】 A20、下列关于基金分类意义的表述中，错误的是（　　）A.有助于投资者做出正确的投资选择B.使得基金业绩比较更公平合理C.基金资产评估是基金评级的基础D.有助于实施更有效的分类监管【答案】 C21、依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（　　）人A.50B.200C.100D.500【答案】 B22、从事基金销售支付结算业务的非银行支付机构应当严格按照（　　）有关要求存放、使用、划转客户备付金，不得将客户备付金用于基金赎回垫支A.《支付机构客户备付金存管办法》B.《支付机构预付卡业务管理办法》C.《支付机构网络支付业务管理办法》D.《非银行支付机构网络支付业务管理办法》【答案】 A23、T日买入LOF基金份额自（ ）日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回A.TB.T+2C.T+1D.T+3【答案】 C24、基金管理人对于持有期低于（　　）的投资人不得免收其后端申购费。

A.3个月B.6个月C.12个月D.36个月【答案】 D25、下列不属于基金管理人内部控制机制的是（　　）A.员工自律B.风险控制制度C.部门各级主管的检查监督D.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制【答案】 B26、下列关于合规管理的目标，说法正确的是（ ）A.实现对合规风险的有效识别和管理B.建立健全基金管理人合规风险管理体系C.确保基金管理人依法合规经营D.以上说法都正确【答案】 D27、（2016年真题）根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料应当事先经（ ）检查A.监察稽核部B.负责基金销售的高级管理人员和督察长C.负责基金投资的高级管理人员D.总经理【答案】 B28、（　　）可以成立专业委员会A.股东会B.监事会C.风险管理委员会D.董事会【答案】 D29、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少（ ）秒钟的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件A.5B.10C.15D.20【答案】 A30、（2017年真题）关于基金销售机构实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则，下列正确的是（ ）。

A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】 B31、关于合规政策的落实，负责执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施的主体是（）A.监事会B.董事会C.纪律检查委员会D.公司经理层【答案】 D32、(2017年)下列关于公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员的资格及行为管理的说法中，错误的是（ ）A.应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有3年以上与其所任职务相关的工作经历B.因违法行为被吊销执业证书的律师不得担任高管C.不得是负债数额较大且到期未清偿的个人D.本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事后及时向基金管理人报备【答案】 D33、下列关于金融市场的分类说法错误的是（ ）A.按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场，货币市场又称短期金融市场B.按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等C.按交割期限分为现货市场和期货市场D.按交割期限分为期权市场和期货市场【答案】 D34、（　　）是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段A.基金职业道德教育B.对基金从业人员的在岗培训C.组织基金从业人员继续教育D.基金业协会的自律管理【答案】 A35、（2019年真题）关于开放式基金的申购和赎回费用及销售服务费，下列说法错误的是（ ）。

A.销售服务费由申购人承担，不从基金资产计提。