农商银行行务公开实施细则.doc

某某农村商业银行股份有限公司行务公开实施细则（草案）第一章 总 则第一条 为加快现代金融企业运行步伐，进一步强化经营管理，促进党风廉政和企业文化建设，提高行务工作透明化管理，根据《某某省农村合作金融机构实行社务公开的指导意见 (试行)的通知》，结合某某农村商业银行股份有限公司（以下简称：某某农商银行）工作实际，特制定本实施细则 第二条 行务公开的意义:实行行务公开是实践科学发展观重要思想，维护某某农商银行整体利益和员工具体利益的根本体现；是进一步促进某某农商银行领导班子和党风廉政建设的重要举措;是加强民主决策、民主监督和民主管理的有效方式;是进一步激发调动广大员工参与改革，办好现代金融企业的重要途径;是转变机关作风，提高办事效率，保证人、财、物资源合理配置，增强经营效益的必要手段 第三条 行务公开的目的:是为了进一步加强和推进民主政治建设，保障和落实员工当家作主的民主权利，维护员工合法权益,建立稳定和谐的劳动关系，保护、调动和发挥广大员工的主人翁积极性，增强其责任感，促进改革发展，密切党群关系，最大限度的保持某某农商银行的健康发展和和谐稳定，增强全体员工的凝聚力、向心力和竞争力。

第四条 行务公开的基本原则:坚持党委统一领导，各相关部门密切配合、协调运作的原则;坚持从实际出发，注重实效，依法规范，稳步推进的原则;坚持同完善员工代表大会制度和党风廉政建设制度相结合的原则;坚持服从和服务于经济建设大局，保证和推进某某农商银行业务经营健康顺利进行的原则;坚持统筹兼顾，协调发展，确保各项任务目标圆满实现的原则 第五条 行务公开所指机构:行务公开机构为某某农商银行战略决策、人事薪酬、财务管理、授信业务管理、资产风险管理、资金营运管理和审计七个管理委员会会议所行成的决议，以及日常行务管理相关事宜、通知等经有权审核人审核批准，综合部格式审查后进行公示；各机构行务公开包括支行（部）、分理处审贷小组、财务管理小组会议研究的决策和意向，以及单位日常性行务管理工作进行公开 第二章 行务公开的范围及要求第六条 某某农商银行机关行务公开范围面向全体干部员工，公示内容在某某农商银行固定公示栏以及各种会议、报刊等形式进行行务公开；各支行（部）、分理处公示面向行内全体员工，公示内容在支行 (部)、分理处固定公示栏进行公开 第七条 某某农商银行各公示机构未经审批、审查同意，未加盖农商银行公章的会议决议不得进行公示。

第八条 各支行(部)、分理处审贷小组、财务管理小组形成的决策或意向在支行、分理处公示的同时需及时上报某某农商银行审贷小组决策或意向向业务发展部备案，财务管理小组决策或意向向财务会计部备案，其他相关公示向某某农商银行对口部门备案 第九条 各支行（部）、分理处未经小组组长签字确认、加盖业务公章的决策和意向不得公开和向备案部门备案 第十条 各行务公开机构发布公示的时间一般为3天，公示 期满后执行因特殊原因最少不得少于1天 第三章 行务公开内容第十一条 实行行务公开，主要是将不涉及经营秘密的管理事务和群众关心的热点，经营管理的难点、企业改革发展的焦 点，党风廉政建设的关键点，以及与员工切身利益比较紧密的一 些问题，向下级、向员工、向社会公开，接受群众监督，增强工 作透明度 第十二条 某某农商银行行务公开中改革、发展的重大决策情况 1.中、长期发展规划; 2.内部重要改革方案和措施;3.制定的重要规章制度 第十三条 某某农商银行行务公开中的业务经营情况 1.年度经营目标、主要指标、工作重点及完成情况;2.市场份额、同业排序、信贷管理、资产质量对比、重要业务经营数据的对比情况; 3.贷款授信等情况。

第十四条 某某农商银行行务公开中财务计划及执行情况 1.全年财务收支、损益情况; 2.机关费用总额、会议费、差旅费、业务宣传费、业务招待费、重大投资招标和大宗物资采购、固定资产维修、网点装修等情况第十五条 某某农商银行行务公开中人力资源管理情况 1.干部选拔任用、晋职、晋级、评先、专业技术职称评聘、员工录用的程序及结果; 2.医疗保险、养老保险、补充保险、住房公积金等提取、使用情况; 3.工资收入分配、调整方案及工效挂钩、考核兑现执行情况; 4.员工培训计划及执行情况; 5.对违规违纪员工的处理情况等 第十六条 某某农商银行行务公开中其它与员工切身利益联系紧密的情况 1.集体福利使用分配情况; 2.公积金和公益金的使用方案等第十七条 某某农商银行行务公开中领导干部廉政、勤政情况1.执行廉洁自律各项规定情况; 2.干部任期责任目标考核情况; 3.行民主评议领导人员情况; 4.按规定必须公开的个人重大事项等第十八条 某某农商银行机关行务公开的办事程序 农商银行机关各部门依照各自职责、办事依据、标准、时限、程序、执行行务公开，以及某某农商银行战略决策、人事薪酬、财务管理、 授信业务管理、资产风险管理、资金营运管理和审计七个管理委员会的议事结果、履行决议进行公开。

1.战略决策委员会战略决策委员会是董事会下设的专门工作机构，主要负责对某某农商银行长期发展战略和重大事务决策进行研究并提出建议每月至少召开一次会议，会议由主任委员主持，主任委员不能出席时可委托副主任委员或其他一名委员主持会议由三分之二以上的委员出席方可举行，每一名委员有一票的表决权;会议作出的决议，须经全体委员的过半数通过委员会办公室设在综合部，出席会议的委员会后应在记录本上签署意见和签名;会议通过的决议及表决结果面向全员公示，公示后无原则上异议后予以实施 2.人事薪酬委员会人事薪酬委员会主要职责是制定某某农商银行定岗定员计划、员工调动、学历确认、教育培训、职称评定申报及聘任、中层管理干部聘任考核、薪酬分配考核等，并实施检查监督每月至少召开一次会议，召开会议前，通知全体委员参加会议，每位委员均有一票表决权，委员会办公室设在财务部，出席会议的委员会后应在记录本上签署意见和签名，会议作出决议并形成纪要，经主任委员签发并在某某农商银行公示栏公示三日，公示后无原则上异议后予以实施 3.财务管理委员会财务管理委员会负责对全县各营业机构财务收支的管理核算，包括财务购置项目、固定资产的构建、低质易耗品的购置、基建装修项目的审查审批等。

下设财务物品采购小组和基建装修小组，全程参与采购工作及基础设施的装修、装饰工程的招标等对营业机构上报的财务项目，主管部门严格审查并拿出初步意见，提交财务管理委员会研究审批，财务管理委员会由主任委员主持，经财务管理委员会研究审批的财务支出项目，由财务部整理会议记录，形成会议纪要，经主任委员审批后，提交董事长审阅同意后公示，并予以实施具体实施过程中根据项目类型需由财务物品采购小组或基建装修小组予以实施，对需要进行招投标的项目，严格按照集中走访了解质量价位，发布招投标公告，通过公开招标、投标、竞标、议标后，确定初步结果，再提交财务管理委员会研究审批，形成会议纪要，经主任委员审批后，提交董事长审阅后公示，公示后无异议方可予以具体实施 4.授信业务管理委员会授信业务管理委员会职责是依据国家金融法律法规、产业政策、货币政策和省联社授信业务基本制度、管理要求对各机构上报的大额贷款及某某农商银行董事长、行长提议信贷管理意向进行研究，提出审批意见和决策建议会议由主任委员主持，上报贷款的支行(部)、分理处负责人列席会议、并汇报调查情况，业务发展部就审查情况予以补充，各委员对质疑问题进行提问，支行(部)、分理处负责人与审查人员答辩问题后，支行(部)、分理处负责人退席，由参与主要审查的业务发展部、风险管理部两位委员发表审查意见，其他委员按照委员、副主任委员顺序发表意见，会议主持人，即主任委员就各位委员的意见进行归纳，作出最终审贷表决意见，会议研究审查授信业务结果形成会议纪要，报送董事长审阅，抄送监事长提出风险防控意见。

董事长审阅“授信业务管理委员会会议纪要”并结合监事长提出的风险防控意见，签署同意授信意见后，在不影响经营秘密的前提下向全县公示三天，公示后无异议方可生效实施董事长未审阅前，任何委员不得将贷款审批结果告知申报行及客户 5.风险管理委员会风险管理委员会职责为制定信贷资产和非信贷资产风险制度、办法、资产五级分类、形态调整、不良资产年度清降目标计划、风险资产管理、企业信用等级评定及信用风险额度审议等风险管理委员会会议召开由委员会办公室提议，主任委员同意后由委员会办公室负责召集会议，实行一人一票制，各委员对审议事项进行表决，形成会议纪要，经主任委员确认后提交董事长审阅，董事长有一票否决权，审阅后的会议纪要在不影响经营秘密的前提下对外公示，公示后无异议方可予以实施 6.资金营运管理委员会资金营运管理委员会负责某某农商银行富余资金营运的专业管理委员会通过对农商银行资金营运方案的决策、检查、监督，督促资金运管中心提高营运收益，优化资产结构，控制投资风险，规范操作流程资金营运管理委员会会议召开由委员会办公室提议，主任委员同意后，由委员会办公室召集，可根据工作需要随时召开，实行各委员一人一票制，资金营运管理委员会议研究的决策，形成会议纪要，经主任委员确认后提交董事长审阅，董事长有一票否决权，经董事长签署意见后方可实施。

资金清算中心负责办理相关具体事宜，按月面向全员公示资金营运状况7.审计委员会审计委员会负责全辖的内控管理和制度监督工作通过对内控制度建立和执行的各个环节的检查、分析、判断、了解，掌握其存在的问题和不足，督促其进一步优化内部环境，健全内部机制，增强防范和控制风险的能力审计委员会根据工作需要随时召开，召开时报告人要把提交会议的审计项目情况和主要议题交全体委员讨论，参会委员一人一票，形成的审计项目或议案决策由报告部门进行实施，完结后要对实施情况进行总结，以文件形式面向全员公示、全县通报经审计委员会通过的审计项目或议案，由审计部整理,形成会议纪要,经审计委员会主任签批后公示第十九条 某某农商银行各经营单位行务公开的办事程序1.各经营单位审贷小组公开程序审贷小组基本职责是依据某某农商银行信贷方针和规章制度，对客户上报的贷款提出审批意见和决策建议，由审贷小组组长主持，小组成员认真审查贷款资料或现场审查借款人情况，对拟审查项目的安全性、效益性、流动性、合规性进行综合审查小组成员一人一票发表评审意见审贷小组组长就各成员的意见进行归纳，作出最终授信权限外项目的审查意见或授信权限内的决策意见，形成授信业务决议，面向全行员工公示，并上报某某农商银行业务发展部备案或审查，权限外授信业务审查后提交某某农商银行授信业务管理委员会审议。

备案除客户经理权限发放农户小额信用贷款外的所有授信业务2.各经营单位财务管理小组公开程序财务管理小组职责是负责对本行财务收支的管理核算，对需列支的财务支出项目、各项奖励分配等，会计严格审查并拿出初步意见，提交财务管理小组审议，形成审议决议，面向全员公示，并上报某某农商银行财务会计部备案或审查，权限外列支经农商银行财务管理委员会审议第四章 行务公开形式第二十条 行务公开的主体是某某农商银行召开股东大会、员工代表大会公开，以及某某农商银行公示栏、新闻媒体、报刊等，这是行务公开的主要载体和形式某某农商银行每年召开一次股东大会、员工代表大会，对某某农商银行上一年及本年的改革、发展的重大决策情况，业务经营情况、财务计划及执行情况，人力资源管理情况，领导干部履行职责情况以及一些与员工切身利益联系比较紧密的情况，领导班子建设和党风廉政建设情况进行公开，接受群众监督，落实好员工的知情权、审议权、通过权、决定权和评议监督权 第二十一条 召开各种会议公开:主要有股东大会、员工代表大会等 第二十二条 利用各种文件、。