融资融券业务知识测试参考题.docx

一、单项选择题1、您信用账户维持担保比例达到或低于130%时，需要在（ ）个交易日内补足 担保物，使维持担保比例达到（ ）以上A. 2，130%B. 1，150%C. 1，130%D. 2，150%2、当您信用账户维持担保比例高于（ ）时，您可以提取在我公司开立信用账 户中的保证金，但提取后信用账户维持担保比例不得低于（ ）A. 300%，300%B. 150%，300%C. 300%，150%D. 150%，150%3、当触发强制平仓条件时，我公司按以下那种（ ）平仓委托顺序进行强制平 仓A. 由客户自行确定；B. 我公司有权根据市场情况自行决定平仓顺序4、当您的信用账户维持担保比例低于130%时，应及时采取主动补仓或平仓措施， 否则（ ）A. 您的信用账户将有可能被采取强制平仓；B. 我公司有可能终止与您的融资融券业务合同，取消您的融资融券业务资格；C. 您有可能被列入我司融资融券业务黑名单；D. 以上皆对5、 您融券期间，您或您的关联人卖出与所融入证券相同的证券的，您应当自该 事实发生之日起（ ）内向证券公司申报A. 1个交易日B. 3个交易日C. 5个交易日6、 假设您已经融券卖出的证券被交易所公告将要终止上市，则您需要（ ）。

A. 在交易所公告终止上市之日后两个交易日内买券还券或现券还券B. 不用采取任何措施；7、 您的联络方式发生变动或因旅行、出差、出国等原因可能造成联络不畅通的， 您应该（ ）A. 打通知证券公司；B. 及时到我公司临柜变更联络方式；C. 不采取任何措施8、 您进行一笔融资或融券的最长期限为（ ）A. 3个月B. 6个月C. 9个月D. 一年 9、（ ）制定并公布了《融资融券合同必备条款》和《融资融券交易风险揭示书 必备条款》A、中国证监会 B、深圳证券交易所C、上海证券交易所 D、证券业协会 10、融券卖出的申报价格不得低于该证券的（ ）A、收盘价 B、前一日平均收盘价C、最新成交价 D、净值 11、融资融券交易和普通证券交易有哪些区别？A、 投资者通过融资融券交易可以向证券公司借入资金和证券进行交易B、 从事融资融券交易时，投资者与证券公司之间不仅存在委托买卖的关系，还 存在资金或证券的借贷关系C、 从事融资融券交易时，投资者如不能按时、足额偿还资金或证券，还会给证 券公司带来风险D、 以上答案均正确 12、融资融券交易与普通交易相比有哪些特有的风险？A、 技术风险B、 市场风险C、 强制平仓风险D、 违约风险 13、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（ ）。

A、 签订《融资融券交易风险揭示书》B、 签订《融资融券合同》C、 开立信用证券账户和信用资金账户D、 以上都包括 14、（ ）是客户在证券公司开立的用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据，是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级帐户A、 信用资金账户B、 信用证券账户C、 融券专用证券账户D、 融资专用资金账户 15、（ ）是指投资者向证券公司融入资金或证券时，证券公司向投资者收取的 一定比例的资金A、保证金B、 标的证券C、 债券D、 股票16、 客户信用证券账户是公司客户信用交易担保证券账户的（ ）证券账户A、 一级B、 二级C、 三级D、 初级17、 （ ）是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例A、 保证金B、 维持担保比例C、 保证金比例D、 折算率18、 （ ）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转 至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式A、 卖券还款B、 直接还款C、 买券还券D、 直接还券19、 根据交易所的规定，投资者融资买入时，融资保证金比例不得低于（ ）A、 100%B、 80%C、 60%D、 50%20、 其他条件不变，可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额（ ）A、 增加B、 减少C、 不变D、 无法判断21、 某投资者信用账户中有 100 元保证金可用余额，拟融券卖出融券保证金比例为50%的证券C,则该投资者理论上可融券卖出（）元市值的证券C。

A、 100B、 150C、 200D、 40022、 计算保证金可用余额时,当融资买入证券市值低于融资买入金额或融券卖出 证券市值高于融券卖出金额时,折算率按（ ）进行计算A、 融资买入证券对应的折算率B、 融券卖出证券对应的折算率C、 100%D、以上均不对 23、担保物的范围包括（ ）A、 证券公司向投资者收取的保证金B、 投资者融资买入的全部证券C、 融券卖出所得的全部价款D、 以上都包括 24、交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，深圳 100 指数成份股股票的 折算率最高不超过（ ）A、 90%B、 80%C、 70%D、 65% 25、交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，国债的折算率最高不超过 （ ）A、 95%B、 90%C、 85%D、 80% 26、作为标的证券的股票，其发行公司的股东人数不少于（ ）人A、 1000B、 2000C、 3000D、 4000 27、作为标的证券的股票应当在交易所上市交易满（ ）个月A、 1B、 2C、 3D、 4 28、单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（ ）时，交易所可以 在次一交易日暂停其融券卖出A、 40%B、 35%C、 25%D、 20%29、 如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A,假设证券A 的折算率为 70%。

那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（ ）元A、 100B、 200C、270D、30030、 某投资者当前融资融券债务为 10 万元,信用账户的资产总额为 12 万元,维 持担保比例为 120%,证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物,并使追加 后的维持担保比例不得低于 150%,投资者至少需要追加多少现金或等值证券A、 1 万元B、 2 万元C、 3 万元D、 4 万元31、 某投资者当前融资融券债务为 10 万元,信用账户的资产总额为 12 万元,维 持担保比例为 120%,证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物,并使追加 后的维持担保比例不得低于 150%,投资者选择自行了结部分债务使维持担保比 例达到 150%的要求,投资者至少需要了结多少债务A、 2 万元B、 4 万元C、 6 万元D、 8 万元32、 当投资者出现下列（ ）情形之一时,证券公司有权对其作为担保物的持仓 证券进行强行平仓A、 投资者担保物价值低于合同约定的最低维持担保比例（130%）,且经公司通知 后仍未补足担保物B、 到期未偿还或未全部偿还融资融券债务的C、 司法机关依法对客户信用证券账户或者信用资金账户记载的权益采取财产保 全或者强制执行措施的，应当处分担保物，实现因向客户融资融券所生债权，之 后,再协助司法机关执行。

D、 以上均包括33、 融券卖出的申报价格不得低于该证券的最新成交价当日没有产生成交的， 申报价格不得低于其（ ）A、 前收盘价B、 前一日平均收盘价C、 净值D、 最新成交价34、 深交易规定，客户买券还券的数量不得高于（ ）A、 融券余量；B、 融券余量加上100股；C、 融券余量加上1000股;D、 以上都不对35、 某投资者普通证券账户内原有200股A证券，委托证券公司向登记公司发出 证券提交指令，申请将该200股A证券作为担保证券，此后又委托证券公司卖出 100股并成交，这时该提交指令（ ）有效？A、 划转指令有效B、 划转指令无效C、 100股划转有效D、 以上均不对36、 目前，沪市交易所规定，融资融券交易申报分为（ ）种A、 3B、 4C、 5D、 637、 投资者融资余额为100万元，担保物价值125万元，要达到投资者追加后的 信用账户维持担保比例不得低于150%，则需要追加（ ）万元的担保物？A、 15万元B、 20万元C、 25万元D、 30万元38、 投资者参与融资融券交易的成本包括（ ）A、 佣金、手续费B、 印花税C、 融资利息、融券费率D、 以上都包括39、 融资融券债务主动偿还方式有（ ）种。

A、 3B、 4C、 5D、 640、 客户只能与（ ）家证券公司签订融资融券合同，向（ ）家证券公司融入资金 和证券A、 1，1B、 1，2C、 2，1D、 2，2 41、强制平仓由（ ）操作A、 客户B、 营业部风控人员C、 营业部业务人员D、 总部人员 42、担保证券涉及收购（包括要约收购和协议收购）情形时，投资者通过（ ） 证券账户申报预受要约A、 客户信用交易担保证券账户B、 客户信用证券账户C、 客户A股证券账户D、 客户信用资金账户43、 假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算 率为70%,融资保证金比例为0.5客户融资买入50万元的股票B,则保证金可 用余额为（ ）本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计A．50 万元B．45 万元C．20 万元D．70 万元44、 融资融券交易，又称证券信用交易是指（ ）A. 投资者提供担保物，向银行借入资金买入上市证券（融资交易）或向证券公 司借入上市证券并卖出（融券交易）的行为B•投资者向沪、深证券交易所提供担保物，借入资金买入上市证券（融资交易） 或向证券公司借入上市证券并卖出（融券交易）的行为。

C. 投资者向具有融资融券业务资格的证券公司提供担保物，借入资金买入上市 证券（融资交易）或向证券公司借入上市证券并卖出（融券交易）的行为D. 投资者向具有融资融券业务资格的基金公司，借入资金买入上市证券（融资 交易）或向证券公司借入上市证券并卖出（融券交易）的行为45、 假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算 率为70%，融资保证金比例为0.5则客户融资买入的最大金额为（ ）本例中 客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计A．140 万元B．70 万元C．50 万元D．200 万元46、 投资者融资余额为100万元，担保物的价值为125万元投资者需追加的担 保物最少为（ ）A. 100 万元X 300%—125 万元=175 万元；B. 100万元X 130%—125万元=5万元；C. 100万元X 150%—125万元=25万元；D. 100万元X 200%—125万元=75万元；47、投资者信用账户中有 100 万元保证金可用余额，该投资者的融资保证金比例 为 50%，则该投资者最大可融资买入（ ）万元价值的证券本例中客户的佣金 及融资利息、融券费用均忽略不计。

A．50 万元；B．100 万元C．150 万元D．200 万元48、司法机关依法对客户信用账户记载的权益采取强制执行措施时，证券公司应 当（ ）A. 在了结客户的融资融券交易，收回因融资融券所生对客户的债权后，协助对 客户信用账户的剩余证券和资金采取强制执行措施；B .直接协助对客户信用账户记载的权益采取强制执行措施；C. 婉拒协助执。