存款打算金交存自查报告（共7篇）.docx

存款打算金交存自查报告（共7篇）第1篇：存款打算金自查整改报告 关于存款打算金管理自查自纠的整改报告 人民银行中心支行： 年月日，人民银行**地区中心支行对我行存款打算金管理进行了现场执法检查，在检查过程中，对我行存在的不足及问题进行了指导，提出了以下问题： 1、存款打算金记账不严谨，记账随意性大，未严格根据根据旬后五日的规定记账 2、存款打算金管理工作存在肯定问题如工作协调机制不健全，存款打算金规章制度文件较少；存款打算和工监测台账未按日登记，无法起监测预警作用 为了加强和完善存款打算金管理，切实维护存款打算金制度肃穆性、有效性，我行高度重视，快速落实资金安排财务部和会计结算部，针对查检内容及要求，仔细起先了自查和整改，现将自查整改状况汇报如下： 一、基本状况： 我行于年月日开业，截至年月末，我行共有一个营业网点，各项存款余额为万元，比年初增长了万元，各项贷款余额万元，比年初增长了万元 二、自查状况 （一）存款打算金政策执行状况 为了规范存款打算管理，我行于开业初期制订了《**国民村镇银行存款打算金管理方法及惩罚规定》及《**国民村镇银行存打算应急预案》，并根据《转发关于进一步规范村镇银行存款存款金政策管理工作的通知》的文件要求，明确规定了存款打算金的缴存范围和缴存方法，我行根据根据文件要求严格执行，对存款打算金额率能够按规定刚好调整到位，对启用新会计科目之前，能妥当向人民银行办理存款打算金缴存范围能按规定申报，日常管理符合要求，职责分工明确。

（二）存款打算金按文件规定范围缴存状况 年月日，我行收到**地区中心支行办公室下发的《转发关于进一步规范村镇银行存款存款金政策管理工作的通知》，通知规定我行法定存款打算金根据各项存款总额的缴存，我行能够根据该项规定按比例足额缴存存款打算金我行根据人民银行规定将科目纳入缴存存款打算金范围，刚好精确汇缴人民银行 （三）存款打算金交存状况： 本次检查年月到年月缴存的一般存款打算缴存状况，依据存贷款余额日计表及存款打算**细帐进行核对，无少缴漏交状况，也无变相规避存款打算金业务的形为，没有存在违规动用存款打算金状况 三、存在的问题： 在自查过程中发觉，我行存款打算金责任人，未按日登记法定存款打算**账，未严格根据旬后五日的规定记账在登记存款打算金过程中，未将法定存款打算金和超额存款打算金分项登记在缴存存款打算金工作中协调机制不够健全，相关规章制度文件较少 四、整改措施： （一）进一步完善存款打算金相关制度，尽期将修改后的相关加入到《**国民村镇制度汇编》 （二）经人民银行中心支行现场执法检查的同志指导，我行于年月起，重新设置存款打算**账登记表，将法定存款打算金及超额存款打算金分项核算，分栏登记，责任人依据存款余额表按日登记，将提高我行存款打算金监测预警作用。

（三）在日常工作中，指定专人对我行存贷款余额进行监测，刚好、精确、足额将存款打算金汇缴人民银行 在今后的工作中，我行将加强制度建设、加强制度学习，更加努力地做好存款打算金工作，保证法定存款打算金和超额存款打算刚好足额缴纳 第2篇：关于存款打算金管理自查状况汇报 关于存款打算金管理自查状况汇报 依据XX支行存款打算金管理及债券市场业务现场检查实施方案，比照检查的内容及要求，仔细开展了自查，现将状况报告如下： XX下辖XX个信用社XX个分社共XX个营业网点，截止XX年11月20日，正式在职职工XX人，存款余额XX亿元，比年初净增XX亿元，贷款余额为XX亿元，比年初净增XX亿元 为规范存款打算金、拆借资金、回购资金等资金管理，我社于XX年10月制定了《XX资金管理暂行方法》，明确规定了存款打算金的缴存范围和缴存方法，根据人民银行规定将XX、XX、XX、XX、XX、XX、20 51、21 11、21 51、21 55、2622科目纳入缴存一般性存款打算金范围，将XX、XX、XX的子科目及XX纳入财政性存款打算金范围，刚好精确汇缴人民银行。

XX年8月16日，中国人民银行下发了《关于将保证金存款纳入存款打算金交存范围的通知》，文件规定中国工商银行、中国农业银行、中国银行，中国建设银行、交通银行和中国邮政储蓄银行于XX年9月5日起，三个阶段(9月5日一10月4日，10月5日一11月4日、11月5日以后)保证金存款计入一般存款的基数分别为保证金存款余额的 20%、60%和101%;其他金融机构于XX年9月15日起，六个阶段(9月15日一10月14日、10月15日一11月14日、11月15日一12月14日、12 月15日一XX年1月14日、1月15日一2月14日、2月15日以后)保证金存款计入一般存款的基数分别为保证金存款余额的15%、30%、45%、60%、80%和101%我社马上对缴存法定存款金的范围进行了调整，将保证金纳入缴存法定存款打算金范围 XX年10月，依据人民银行XX分行《关于核准XX地区6家农村地方法人金融机构缴存存款范围的通知》，人民银行XX市中心支行对我社的一般性存款打算金、财政性存款打算金缴存范围进行了重新核准，我社依据通知精神刚好调整，刚好、足额缴纳了财政性存款和法定打算金存款。

我社对XX年1月至11月缴存的一般性存款打算金、财政性存款打算金及其报表、旬末余额表等材料，从缴存凭证的真实性、合规性、刚好性和精确性进行了自查，经查，我社能严格根据人民银行的规定将存款打算金通过打算金存款、存放中心银行财政性存款科目进行核算，存款归类及打算金缴存符合人民银行的规定，打算金存款统计表、财务报表印章清楚齐全，刚好、足额上划存款打算金，无漏缴现象，也无变相规避缴存存款打算金业务的行为 XX年年初，我社一般性存款余额XX万元，根据打算金 率%计算，应缴纳法定存款打算金XX万元，财政性存款余额XX万元，根据打算金率101%计算，应缴纳法定存款打算金XX万元人民银行分别于XX年1月20日、2月24日、3月25日、4月21日、5月18日、6月20日六次上调存款打算金率个百分点，但随着我社存款余额的不断上升，保证金也渐渐纳入一般性存款余额，截止XX年11月20日，我社一般性存款余额XXXX万元，根据打算金率%计算，应缴纳法定存款打算金XX万元，我社财政性存款余额XX万元，根据打算金率101%计算，应缴纳财政性存款打算金XX万元，我社主动调整资金头寸，保证人民银行存款打算金刚好精确上交。

截至XX年11月20日，我社备付金余额XX万元，头寸较为富有，流淌性比例较高我社将在今后的工作中一如既往地做好资金调剂工作，保证一般性存款打算金、财政性存款打算金的刚好、足额缴存 第3篇：存款自查报告 存款业务自查报告 为促进信用社提高存款业务内限制度建设的规范及有效性，加强服务收费管理案件防控，切实提高存款业务管理水平，实现业务可持续发展，根据市联社通知及要求，派出了3个检查小组对基层网点绽开了全面的存款业务自查，检查业务笔数笔，涉及金额达万元结合我社日常驾驭状况，此次明确了自查重点项目，并对自查详细状况进行了仔细分析，现将有关事项报告如下: 一: 印、证的管理 此次对我社39个网点的检查,未发觉长期不用未上缴封存的业务用章;无存在运用和保管重要业务印章的人员同时保管相关业务单证的状况;无人员变动未经主管领导批准,未办理交接.登记手续的现象;印章名称完全合规合法 二:大额款项支付管理 这次对全县网点的业务凭证进行了部分抽查,柜台大额支付都实行了分级授权和双签制度,每笔大额支取款项都进行了身份证联网核查,且预留了有效身份证件复印件，授权主管及社主任都是按流程进行审查.，特大交易都进行了报备审批，经办人员对大额交易都进行了登记，保证了存款人的信息真实完整。

三：特别业务的处理 对于存款的冻结.查询和扣划等业务，我社各网点都是根据有关法律.行政法规受理和办理的，这次抽查到挂失业务56笔，挂失当事人证件都通过公安部门联网核查系统进行核查；操作人员都严格根据授权规定办理，不存在违规授权办理存款挂失的状况 四：会计核算 存取款业务账务处理无乱用会计科目状况，暂未发觉账外吸储，账外运营的问题；严格执行了日均存款统计制度；会计档案管理都合规达标 五:帐户管理 各类存款账户都严格执行了开销户制度；存款账户的开立.变更和撤销程序都是合规有效的，存款开立都实现了实名制，对全部有效证件都进行了严格的审查.对公的账户开户资料及证明文件都完整有效，对不动户都进行了久悬，余额为零的进行了销户，有效账户机构信用代码证发放率101%.新农保批量开户资金都进行了严格管理，实行了日对账制 六：存款利率执行状况 我社存款利率都是根据人民银行现行利率执行，存款的结息.付息都是根据国家利率管理制度执行的，应付利息都是按季刚好计提，存款利息都进行了精确无误的计付 七：案件防控工作 我社各网点都成立了平安防范小组，对柜台业务操作人 员有明确的案件防控岗位职责要求，将案件防范工作作为了考核的重要指标，我社还成立了专项稽查大队，并制度了严格的岗位职责，为存款业务稳步经营，管理.防范工作打下了良好的基础。

八：重要空白凭证的管理 我社各网点都是根据重要空白凭证进行管理和运用的，管理流程已经全面覆盖各个环节，建立了分类汇总登记簿和分户账登记簿，重要空白凭证都账账，账证，账实相符，表内外核对无误，重要空白凭证都严格执行了入库.登记.领用.销号.作废等手续，会计主管按时定月对重要空白凭证进行了盘底查库制度. 以上仅仅是我社对存款业务自查的一部分，另外还对收费管理.核算及安保措施等都进行了全面的自查，虽然暂未发觉问题，但并不代表以后不会发生任何违规纰漏，所以我社将接着把持现有制度及防范措施，严格进行定期自查自纠工作，以后将更进一步加强存款业务管理，不断提高服务水平，确保我社存款资金平安和稳步增长！篇二：存款业务自查报告 ***县农村信用合作联社存款业务 自查工作状况汇报 省联社***办事处： 依据《***银监局办公室关于转发开展农村中小金融机构存款业务自查的通知》（赣银监办发[2022]127号）文件精神，以及《***省农村信用社（农商银行）存款业务检查工作实施方案》要求，我联社于2022年8月1日至8月28日开展了银监会提出的关于对制度建设等“二十条”存款业务内容进行了全面检查工作，现就工作开展状况汇报如下： 一、加强领导、细心组织 （一）为了确保我县农村信用社存款业务自查工作的 有序开展，县联社成立了以理事长为组长，其他班子成员为副组长，各科室负责人为成员的工作领导小组，领导小组办公室设在稽核监察科，负责组织协调各部门，班子成员带队下乡到各营业网点，自查工作全面开展。

为确保工作落到实处，领导小组下设督导和检查工作小组，由分管领导包片负责对各部门、各营业网点工作开展状况的现场检查和督导 （二）制定了《***县农村信用社存款业务检查工作实 施方案》（]**农信联社字[2022]**号），明确了此次活动的工作目标与要求，详细实施的时间与步骤 二、工作的开展状况 根据市办工作实施方案要求，由监事长带队，抽调财务 会计、业务拓展、风险合规、稽核监察等部门人员，成立检查工作小组，机关各科室、部门负责对本部门包片网点的检查工作，对全县。