有数据有分析-为什么海外银行拼命做资产托管业务
11页1、有数据有分析,为什么海外银行拼命做资产托管业务 资产托管业务起源于英国,成熟于美国。2015年6月末,全球前15大托管机构托管规模达141万亿美元。资产托管业务日益成为各国商业银行极为重要的中间业务一、海外银行资产托管业务发展趋势(一)向以托管为核心的综合金融方案提供商转型进入21世纪以来,海外银行托管业务日趋专业化,行业集中度有所提升,以托管为特色的银行安全度过次贷危机,发展平稳。当前,海外托管专业银行提供的托管服务不再局限于资产保管和清算等传统托管服务,而是为客户提供以资产托管为核心的综合金融解决方案。不断变化的监管环境以及降低运营成本的需求驱使保险、基金等客户寻求新的解决方案,比如外包中后台业务,而这也成为托管银行提供增值服务的契机。以客户需求为出发点,以规模优势为利器,为托管客户提供包含托管、资产管理、信息咨询、绩效评估等一系列服务的综合金融解决方案,尽可能一站式地满足客户需求。托管银行提供的托管服务以资产托管为基础,覆盖整个交易流程。交易中服务包括了交易指令数据和标准化服务,交易执行和订单管理,帮助客户执行交易;交易后服务包括进行业绩评估,风险管理以及技术咨询。以资产托管为基
2、础提供多元化金融服务促使托管银行收入来源更加多元化。拥有28.5万亿美元托管规模的纽约梅隆银行,是全球最大的托管机构。纽约梅隆银行为托管客户提供以资产托管为基础的一系列服务,而这也让其收入来源更加多元化,驱动利润稳步增长。2014年,纽约梅隆投资服务板块手续费收入为68亿美元。其中,资产服务(包括托管、经纪服务、抵押服务)手续费收入为40亿美元,占比达58.8%;清算服务手续费占比19.56%;发行服务手续费占比14.2%;资金服务手续费占比8%。可以看出,纽约梅隆的手续费收入主要以托管和清算服务为主,延伸至相关联的增值服务。(二)以IT为支撑,发展全球托管业务资产托管是信息技术密集型行业,托管服务系统平台是托管业务开展的基础。一个高度专业化自动化的托管系统是托管银行的核心竞争力,也是发展全球托管业务的基础。海外托管银行历来重视系统的开发与升级,从系统层面保证业务的合规性以及良好的用户体验,并为此投入大量资源。托管行业的领头羊纽约梅隆银行建立了四个创新中心来开发前沿IT系统技术,并通过名为“SM Mobile”的iPad程序在移动端为客户提供直观的资产组合与监管信息。纽约梅隆的先进IT
3、技术也其承接资管机构的中后台外包提供了有力支持,2015年2月获得了德意志银行的后台外包服务合约。世界第二大托管银行道富集团(State Street)于2010年宣布了一项长期的信息技术改造项目,通过改进运营技术达到降低人工及租用成本的目的。道富集团每年IT开发费用占其总费用的20%-25%,新平台“企业服务平台”与其网站MyStateStreet整合后于2014年初上线,挖掘自身收集到的数据,帮助客户进行前台分析、风险管理,并提供合规报告。贸易及投资全球化带动的全球资本流动催生了客户对跨境资产托管业务和其他派生服务的需求。目前,大型托管银行不仅服务于本土市场,并且利用先进的IT技术在全球范围内搭建了托管业务网络,为客户托管全球范围内的资产。托管行业的领头羊通常也是全球托管业务中的佼佼者。全球托管银行若自身有资格参与海外当地证券市场清算,则其系统与当地资金清算网络和证券中央存管机构相连,完成清算;若无资格参与,则委托旗下海外机构或其他银行和代理人完成资金与证券的清算交收。若将海外当地市场全权委托给另一托管行处理,则该托管行视为次托管行。大型跨国银行通常会利用其在全球多数国家有分支机构
4、的优势提供次托管银行服务,比如花旗与汇丰银行,其作为次托管行托管的资产分别占总托管资产的3%与10%;而托管专业银行因在境外分支机构不多,会在海外部分国家委托当地银行作为次托管行,比如纽约梅隆与道富集团,其委托的次托管行托管的资产约占总资产的18.74%与20.30%。欧洲最新颁布的AIFMD对托管机构的要求更加严厉,这使得很多托管机构开始检视自身次级托管网络,选择更为可靠的大型托管银行。纽约梅隆与道富都对次托管行的选用设置了一定的选用标准,保证托管资产的安全。全托托管业务的发展提升了托管专业银行境外业务收入占比。2014年,道富集团有42%的服务手续费收入来自于美国以外的地区。在美国,道富集团为共同基金提供以托管及会计服务为基础,包括每日定价、资金管理的增值服务;在德国、意大利、法国和卢森堡,道富作为代保管者(由监管设立,起基金监督作用)为零售和机构基金资产提供服务;在英国,道富为养老金和共同基金提供托管管理服务。作为另类资产服务提供者,道富旗下管理约1.32万亿美元的对冲基金,私募和房地产基金。纽约梅隆银行近年来自欧洲地区与亚洲地区的收入持续上升。2014年底,美国本土贡献的净收入
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