基金从业考试知识点－16章

1、第 16 章 基金的募集、交易与登记 第一节 基金的募集与认购 学习内容 知识点 基金募集的概念，基金申请、注册、发售、合同生效的流程 基金募集的概念 基金申请、注册、发售、核准生效的流程 各类基金产品（分级、创新等）审核的要求 基金产品审核和注册的变化 基金认购的概念，各类基金的认购方式和程序 基金认购的概念 各类基金的认购方式和程序 一、基金的募集程序 售基金份额、募集基金的行为。 册、发售、基金合同生效等四个步骤。 （一）基金募集申请 金募集申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、律师事务所出具的法律意见书等。 金托管协议草案、招募说明书草案等文件还未正式生效，称为草案。 五个工作日内更新材料。 （二）基金募集申请的注册 1.基金法要求证监会应当自受理基金募集申请之目起 6 个月内做出注册或者不予注册的决定。 （ 1）对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过 20 个工作日； （ 2）对其他产品（分级基金），按照普通程序注册，注册审查时间不超过 6 个月。 （三）基金份额的发售 个月内进行基金份额的发售。 集期限一般不得超过 3 个月。 日前公

2、布招募说明书、基金合同及其他有关文件。 ，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。 （四）基金的合同生效 （ 1）基金成立条件 基金募集期限届满，封基需满足募集的基金份额总额达到核准规模的 80%以上，并且基金份额持有人人数达到 200 人以上；开基需满足募集份额总额不少于 2 亿份，基金募集金额不少于 2 亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于 200 人。 基金管理人应当自募集期限届满之日起 10 日内聘请法定验资机构验资。自收到验资报告之日起 10 日内，向证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续。证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起 3 个工 作日内予以书面确认；自证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。 发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于 1000 万元人民币，且持有期限不少于 3 年。发起式基金的基金合同生效 3 年后，若基金资产净值低于 2 亿元的，基金合同自动终止。 （ 2）基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人

3、应承担下列责任： 以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； 在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。 基金募集程序和募集失败责任分别如表 16 1 和表 16 2 所示。 二、基金的认购 （一）开基的认购 投资人认购开基需提前开立基金账户 （ 1）认购。投资人须填写认购申请表，全额缴款，可以多次认购，已正式受理的认购申请不得撤销。 （ 2）确认。受理并不代表该申请一定成功，仅代表销售机构确实接受了认购申请，一般可于 T+2 日查询认购申请的受理情况，认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。 取金额认购的方式 （ 1）我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过 债券型基金的认购费率通常在 1%以下，货币型基金一般认购费为 0。 （ 2）收费模式：前端收费模式和后端收费模式。后端收费模式设计的目的是为鼓励投资者能够长期持有基金。 计算公式为： 认购费率认购金额净认购金额 1净认购金额认购金额认购费用 - 注：对于适用固定金额认购费的认购，认购费用固定认购费金额） 基金份额面值 认购利息净认购金额认购份额 例：投

4、资人投资 3 万元认购某开基，认购资金在募集期间产生的利息为 5 元，其对应的认购费率为 基金份额面值为 1 元，则其认购费用及认购份额为： （元）净认购金额 4 6 9% 0 0 0 0 认购费用 =） （份）认购份额 4 7 41 4 6 9 （二）封基的认购 日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。 认购封基份额的投资人必须开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户，以“份额”为单位提交认购申请。认购申请已经受理就不能撤单。 （三） 额的认购 额的认购 认购方式 现金认购 场内现金认购 场外现金认购 证券认购 认购开户 场内现金认购：具有沪、深证券账户 场外现金认购：具有开基账户或沪、深证券账户 证券认购：沪、深 A 股证券账户 额认购 目前，我国只有深交所开办 务 额认购的特点 认购方式 场外认购：登记在中国结算的开基注册登记系统 场内认购：登记在中国结算的证券登记结算系统 认购渠道 具有基金代销业务资格的证券经营机构营业部 基金管理人及其代销机构的营业网点 开户 场内认购：深交所 A 股账户或证券投资基金账户 场外认购：中国结算深圳证交所开基账户 （四） 金份额的认购

5、金份额的认购程序与一般开基基本相同，主要包括开户、认购、确认三个步骤。 金份额认购的特点 基金管理人 必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格 可以根据产品特点确定 金份额面值的大小 计价货币 人民币、美元或其他外汇货币 （五）分级基金份额的认购 募集方式 合并募集 投资者以母基金代码进行认购 场外募集基础份额不进行拆分，场内募集基础份额自动分拆成子份额 分开募集（仅限于债券型分级基金） 分别以子代码进行认购 通过比例配售实现子份额的配比 认购方式 场外认购：登记在中国结算的开基注册登记系统 场内认购：登记在中国结算的证券登记结算系统 认购渠道 具有基金销售业务资格的证券经营机构营业部 基金管理人及其代销机构的营业网点 第二节 基金的交易、申购和赎回 学习内容 知识点 封基的上市与交易 封基的上市、交易 开基的申赎、转换及特殊业务处理 开基的申赎、转换和非交易过户的原则 开基的申赎、转换和非交易过户的费用、份额和金额计算巨额赎回处理 不同产品的交易方式与流程 金及分级基金的交易方式 金及分级基金的交易流程 一、封基（简称封基）的上市与交易 （一）上市交易条件 （ 1）基金的募集

6、符合基金法规定； （ 2）基金合同期限为 5 年以上； （ 3）基金募集金额不低于 2 亿元人民币； （ 4）基金份额持有人不少于 l 000 人； （ 5）基金份额上市交易规则规定的其他条件。 （二）交易账户的开立 证券账户或沪、深基金账户及资金账户。 债及其他债券的认购及交易。 开设证券账户的不能再重复开设基金账户。每位投资者只能开设和使用一个资金账户，并只能对应一个股票账户或基金账户。 （三 ）交易规则 假日除外），每天 9： 300000。 格优先、时间优先”的原则。 （ 1）价格优先是指较高价格买进申报优先于较低价格买进申报，较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报。 （ 2）时间优先是指买卖方向、价格相同的，先申报者优先于后申报者。 （ 3）先后顺序按交易主机接受申报的时间确定。 报价格最小变动单位为 人民币，申报数量应当为 100 份或其整数倍 。基金单笔最大数量应当低于 100 万份，涨跌幅比例为 10%（上市首日除外），二级市场交易份额和股份的交割是在 T+0 日，资金交割是在 T+1 日完成。 （四）交易费用 深交所佣金水平不低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，

7、上交所无此规定），起点 5 元，不足 5 元的按 5 元收取，由证券公司向投资者收取。 交易所上市的封基交易不收取印花税。 （五）折（溢）价率 ）价率的计算公式为： %100- 基金份额净值 基金份额净值二级市场价格折（溢）价率 %1 0 01 基金份额净值 二级市场价格 溢价交易，对应的是溢价率； 折价交易，对应的是折价率。当折价率较高时常常被认为是购买封基的好时机，但实际上并不尽然。 二、开基的申购、赎回、转换及特殊业务处理 （一）封闭期及基金开放申购和赎回 基合同生效后，封闭期内不办理赎回，但该期限最长不超过 3 个月。 认购费一般低于申购费，在基金募集期内认购基金份额，一般会享受到一定的费率优惠。 认购是按 1 元进行认购，而申购通常是按未知价确认。 认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期；而申购份额通常在 T+2 日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。 （二）开基的申购和赎回原则 券基金的申购和赎回原则 （ 1）未知价交易原则 （ 2）金额申购、份额赎回原则 （ 1）确定价原则 （ 2）金额申购、份额赎回原则 （三）开基申购和赎回的场所及时间 开基的申购和赎回与认购渠道一样，可以通过基金管理人的直销中心与基金销售代理网点进行。 （ 1）基金管理人应在申购和赎回开放日前 3 个工作日在指定的媒体上刊登公告。 （ 2）申购和赎回的工作日为交易所交易日，上交所、深交所的交易时间为 9： 300 和 13： 0000。 （四）申购和赎回的费用及销售服务费 对于持有期低于 3 年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费。基金销售机构可以对基金销售费用实行一定的优惠。 （ 1）场外赎回可按份 额在场外的持有时间分段设置赎回费率； （ 2）场内赎回为固定赎回费率，不可按份额持有时间分段设置赎回费率 （ 3）赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的 25%，并应当归入基金财产。 （ 4）股票型和混合型基金赎回费规定： 不收取销售服务费的，对持续持有期少于 7 日的投资人收取不低于 赎回费， 对持续持有期少于 30 日的投资人收取不低于 赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产； 对持续持有期少于 3

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