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投资管理流程手册－中国太平洋保险股份有限公司

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卖家[上传人]：M****1

文档编号：149305

上传时间：2016-11-28

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1、投资管理流程（讨论稿）编制人：授权人：版本：生效日期：此手册仅供财务管理中心及资金投资管理中心使用和参考，未经太平洋保险公司授权和许可，不得外传。投资管理流程手册讨论稿改目录第一部分概述 .义与范围 .能说明 .金投资动作分类 .务流程 .资风险管理 . 流程图 . 流程描述 .金划拨 . 流程图 . 管理方法 .资结算与财务核算 . 流程图 . 管理方法 . 流程描述 . 内部制度索引 . 新增/改进单据索引 . 内部管理报告 . 主要业绩考核指标样本汇总 . 投资管理流程手册讨论稿改概述1 定义与范围定义资金投资，主要是指太平洋保险集团公司，利用财产保险总公司和人寿保险总公司以及集团自身的可利用的资金，在国家法律、法规允许的范围内，在符合保险行业资金运用范围规范的前提下，通过设立专门的投资管理机构，严谨的风险控制，周密的投资组合计划，适时适量的介入资金市场，并获取相关投资收益的过程。工作范围本手册根据现有资金投资业务流程的步骤和次序，从财务控制的理念和方法上进行了规范，包括相关的控制手段、应该使用的标准单据、管理报告和相应的关键考核指标。本流程不包括涉及资金投

2、资过程中的专业判断方法等，但为了体现流程控制的完整性，诸如此类的制度以索引的形式，列示于本手册的附件中。本手册主要说明资金市场的投资业务流程，其他的固定资产或项目投资不在本手册范围内。财务管理政策资金投资工作应积极遵循以下基本原则：资金运用遵守中华人民共和国保险法、中华人民共和国证券法、保险公司买卖证券投资基金管理办法等国家有关法律、法规，依法规范、稳健经营，确保资产的保值、增值建立集中领导、科学决策、分级授权管理的投资决策机制，以及有序、高效、规范的运作机制切实防范和控制资金运用的风险，对交易的决策过程和操作过程进行及时的风险监控和预警，充分发挥财务管理、稽核等有关职能对投资情况的监督资金运用由集团公司投资管理中心负责，产、寿险总公司及各分支机构一律不得经营资金运用业务资金投资流程涉及到的会计核算科目为短期投资、短期投资跌价准备、拆出资金、应收利息、买入返售证券、卖出返售证券；其会计确认政策、借贷方登记内容以及明细科目的设置，参见中国太平洋保险(集团)股份有限公司基本会计科目以及保险公司会计法规。投资管理流程手册讨论稿改能说明职能负责人员职责描述共同职责风险管理委员

3、会投资决策委员会、投资管理中心、共享服务财务中心、共享服务财务中心资金管理中心所有相关人员确保公司投资资金的安全性和可收回性确保公司资金投资过程中的利益最大化特殊职责风险管理委员会投资决策委员会审批公司投资领域的风险策略及制度定期审核两核中心、再保、投资、精算的风险评定报告并采取跟进措施，并听取投资管理中心的季度工作汇报审定总体投资计划，审定投资目标和重大的投资原则，包括投资的仓位控制、投资组合比例等投资原则，审核重大投资项目投资管理中心投资管理员执行风险管理委员会投资决策委员会的风险投资策略、制度和投资原则，向风险管理委员会投资决策委员会进行季度工作汇报资金运用管理中心投资风险防范的日常管理工作建立和完善投资运作的内部控制和业务管理制度，建立科学的投资决策规程，并监督制度的实施对投资方向和组合资产结构的风险进行评估，建立并维护预警指标体系参与投资决策，向投资决策委员会和相关管理层提供关于投资风险的因素分析对各投资产品的投资业绩表现进行衡量和评估，以检验投资策略的有效性确定并授予投资业务员的交易权限，对于超过投资业务员投资权限的投资活动进行审批、授权协助建立

4、并维护投资管理中心投资数据档案，包括基金、债券、存款、专户等四大块投资管理流程手册讨论稿改责人员职责描述制订资金运用数据统计管理办法办法，负责各项投资业务统计报表的编制，并向投资监管部门报送个项监管报告协调与公司其他部门的业务关系，加强联系，积极合作投资管理中心投资业务员基金业务在授权范围内的基金投资操作，包括基金一级市场的申购和二级市场的交易研究分析证券行情，根据投资决策制定具体投资方案，并制定基金交易计划按照授权实施交易计划债券业务在授权范围内的债券投资操作，包括债券一级市场的承销和二级市场的交易研究分析证券行情，根据投资决策制定具体投资方案并制定债券交易计划按照授权实施交易计划存款业务本外币存款业务的具体操作与管理，以及营运资金进入存款市场的具体计划、管理、操作研究分析国家的宏观经济政策变化及本外币的利率走势，负责与各大商业银行及有关单位联系，以及对各大商业银行的授信额度的审查，适时提出调整意见按照授权授信制度，办理每笔业务，并对已发生业务及业务对象进行跟踪调查，适时作出调整方案对存款利息的催收专户理财业务产、寿险的投资连接产品、分红产品、万能产品资金的分帐户运作制定日常的投资交易计划并严格遵照授权程序执行根据不同投资连接产品所要求的风险回报制定相应投资策略，对各种产品制定相应的战略性资产配置投资管理流程手册讨论稿改责人员职责描述结构投资管理中心投资清算员日常投资的交易清算工作与共享服务财务中心之间资金调拨、资金与证券交割、交收的正常进行，以及帐务核对的协调与沟通基金投资、债券投资、存款业务的台帐核算，与财务中心及其他相关部门联系并及时核对有关业务的数据投资管理中心投资研究员在收集整理国内外经济信息并进行分析、整理，为投资决策提供依据的基础上，有针对性地定期撰写投资研究报告，对所投资的品种进行及时的跟踪、分析、研究有针对性地定期撰写投资研究报告，对所投资的品种进行及时的跟踪、分析、研究关注并了解国内外金融市场特别的最新动态和资讯，及时完成临时研究任务，对突发事件和敏感性问题及时作出研究与投资管理及投资业务岗位进行经常性的交流，获取相关信息，为公司投资活动提出意见或建议关注并了解国内外金融市场特别的最新动态和资讯加强与监管部门的沟通，研究新的基金投资品种、

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