银行新核心基础架构方案设计技术手册
26页1、银行新核心基础架构方案设计技术手册目 录1. 分析篇41.1 银行核心基础架构的现状41.2 银行核心基础架构面临问题51.2.1 耦合性问题51.2.2 资源格局限制51.2.3 扩展性短板61.2.4 数据安全局限性61.3 银行核心基础架构重构必要性61.3.1 三步走战略分析71.3.2 面对 FinTech 时代的机遇与挑战71.3.3 集中式与分布式91.3.4 微服务与巨石101.4 银行核心基础架构重构难点分析111.4.1 交易和核算的分离问题111.4.2 系统去耦问题111.4.3 思维转型121.4.4 思维转型132. 规划篇132.1 银行核心系统去耦设计132.1.1 业务模块的逻辑拆分132.1.2 应用模块的分布式部署142.1.3 基础架构的逻辑解耦142.2 资源池化方法142.2.1 应用和资源的映射关系分析152.2.2 虚拟化方案的设计15一、各个资源池的设计15二、虚拟服务器对资源的分配策略15三、资源的动态优化策略152.3 基础架构扩展性方法162.3.1 前提条件163.3.2 应用层的扩展性设计163.3.3 数据层的扩展性设计16
2、2.4 互联网模式发展方法172.4.1 定位互联网模式的位置172.4.2 互联网模式发展思路173. 设计实施篇183.1 银行核心系统存储解决方案183.2 银行核心系统数据库解决方案193.2.1 架构规划设计原则193.2.2 数据库性能影响203.2.3 Power 虚拟化架构设计要点203.2.4 同时满足 IOPS 和吞吐量213.2.5 数据库集群的心跳网络设计21一、硬件及参数21二、网卡绑定21三、SCAN IP22四、网络参数223.2.6 虚拟化与物理机混合部署23文档介绍目标人群本文章适合银行从事 IT 建设的架构师、工程师以及主导核心系统基础架构及应用系统建设或者改造项目的项目经理等人群,可以帮助大家对项目或者技术选型及定位有一些相对 比较清晰的认识,从而指导其相关的技术工作。写作目标本文从分析角度、规划角度以及设计实施角度来诠释银行的核心交易系统建设所需注意 的一些细节问题。从基础架构的现状、发展历程以及在当今互联网普及的这个环境下金融行 业的核心交易系统面临的问题:系统敏捷性的问题、架构扩展性的问题、架构耦合性的问题 等等。对于每一个问题,不同的专家从
3、不同的角度都做了详细的诠释,包括对问题的看法以 及解决问题的思路等等。在规划篇当中,分别对系统建设的过程中涉及到的业务层、应用层 以及基础架构层等各个方面进行了详细的方法论介绍。在设计实施篇中分别对银行核心系统 的存储层和数据库层的关键技术和实施点进行了案例性的讲解。希望通过各个层面的诠释能 给读者对银行核心交易系统的建设带来一个详细完整的解释。1. 分析篇1.1 银行核心基础架构的现状伴随着信息技术的发展历程,国内的金融行业一直在经历着各种变革。众所周知在银行 业内,其核心系统对于银行的重要意义,可以说核心系统的变迁代表着银行业整体信息技术 体系的发展。总的来看国内银行业的核心系统发展经历了三个阶段:第一阶段:七十年代末到八十年代中期,银行的储蓄业务以及对公业务逐渐以计算机代 替手工操作,计算机是一个以网点为基础的分散式信息管理域。这个阶段谈不上信息化的变 革,仅仅是电脑取代了手动操作,完全是一种分散式的管理模式。第二阶段:八十年代中期到九十年代末期,这一阶段银行开始通过使用计算机网络技术 实现银行部分业务的实时联机处理,并逐步实现了银行在一定区域范围内的数据集中及互联 互通;区域集
4、中让所辖银行得以共享数据资源,统一了科目设置,改进了业务流程。第三阶段:二十世纪初至今,这一阶段即所谓的数据大集中阶段。全国性的银行数据通信网络框架基本建成,各银行的综合业务处理网络相继建成,一个多功能的、开放的银行信息化体系初步形成;核心系统由原来的网状架构统一成总线集成架构,系统间的接口规范以及报文格式等都形成了统一的行业标准,并且这些技术及标准在不断的优化发展过程当中。 国内大部分城市商业银行,中小股份制银行等都是在第三个阶段直接发展起来的。其核心系统的建设也是直接套用既有标准规范进行实施的。应用架构基本遵循着总线架构模式,业务处理层面既承担了后台联机业务处理又承担了银行账务处理;基础架构层面根据具体的业务负载不同基本会采用 IBM 的大型机、中型机、小型机等物理机模式;数据库层面基本采用的比较成熟的关系型数据库例如 DB2、Oracle、Infomix 等;高可用架构多数采用的是前一个时代的操作系统层面的双机热备软件实现的主备模式。当前,金融脱媒提速,金融监管日趋严格,对商业银行自身的发展提出了更高的要求, 商业银行要想取得持续稳定的发展需要进行架构转型。架构转型是一个复杂的过
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