银行案防心得体会
6页1、银行案防心得体会银行案防心得体会1近一时期,商业银行不断发生违法违规案件,尤其是一些大案、要案,金 额巨大,情节恶劣,给银行的信誉和社会形象带来了不利影响,同时银行机构对操 作风险的识别与控制潜力不能适应业务发展的问题突出,为了切实加强对商业银行 管理,坚决遏制案件多发势头,保证改革和发展的顺利进,银监会决定开展以加强 制度建设为主要资料的查防银行案件专项治理工作,经过一段的学习现将本人的心 得体会浅淡如下:近几年来,随着银行业的竞争加剧,每个银行都在不遗余力进行着金融创 新推出自我有特色的金融产品,这些经营活动对提升他们自我在银行业中的地位以 及中国银行业在世界银行业中的地位起到了必须的作用。但我们也要看到由于太刻 意追求经济利益我国银行业在推出新产品的同时往往忘了对相对的制度保障进行建 设,造成有的新产品还在沿用旧得制度进行管理有的甚至没有制度进行管理,这是 近几来很行业不断发生重大案件的一个重要原因。但我们同时也要看到近期以来发 生的一些案件也有很大一部分在我们传统的业务中,犯罪份子利用的也仅仅是传统 的手法就造成了我们银行业的重大损失。我们在执行内控制度的过程中出了麻痹 大意,
2、有章不循的现象,在平时工作中没有按照内控制度要求和业务操作规程进行 操作,只凭自我经验和感情办事,从而被犯罪份子利用钻了空子。在我们平时工作中有些环节很容易引发案件如:(1)信贷方面:贷款授权授信管理、向关联企业多头放贷。(2)会计方面:银行与企业的对账制度;会计业务的相互分离、相互制 约;业务处理“一手清”现象;英证、押管理;会计交接;有价单证、重要空白凭 证的使用和保管等等。这些环节的管理有赖相关制度的建立和完善也有赖于制度执行人的高度重 视和严格执行,这次活动把防范操作风险强化案件专项治理同加强制度建设和深化 银行改革有机结合起来,把防范操作风险强化案件专项治理和完成业务经营目标结 合起来,把防范操作风险强化案件专项治理同增强员工风险意识、提高员工整体素 质结合起来,必使这两个方面得到同时的增强。透过这次活动,每个员工透过进行自我教育、自我剖析,吸取教训,警钟 长鸣,并对照有关金融法规、银行规章制度自我查找履行岗位职责及遵纪守法等方 面的差距,明确今后工作的努力方向,必将使我们银行违法违规案件行到遏制,案 件数量不断下降。银行案防心得体会2这次全行“强化内控管理、全员防范案件”专
3、项治理活动的开展,我们认 真学习了XX银行防范案件工作指引、XX银行员工行为守则、XX银行山 东省分行员工违规行为积分管理实施细则(试行)XX银行会计主管内控操作 手册关于加强会计内控管理的若干意见、四个一律、银监会防范操作 风险十三条等制度资料。透过学习,提高了思想认识,充分认识到这次“强化内 控管理、全员防范案件”专项治理活动的重要好处。加强内部控制、防范化解经营风险,是商业银行经营管理永恒的主题。真 正把“强化内控管理、全员防范案件”专项治理活动落实到实处,是一项长期的综 合工程。结合这次学习,以下心得体会。一、加强员工教育,营造内控管理的良好氛围。制度最终靠、人来执行,管理的核心是人的管理。营造和谐的内部环境, 真正从源头上防控风险。坚持常规培训与警示教育相结合,强化员工教育。为让全行每一位员工了 解内控管理中存在的问题、构成风险的原因以及预防措施,坚持提示在前、预警在 先,提高全员对会计内控管理工作的认识和重视程度。坚持激励与约束相结合,加强员工行为管理。牢固树立“违规就是风险、 “安全就是效益”的观念,规范员工操作行为。坚持严格管理与关心职工工作生活相结合,营造和谐氛围,基
4、层营业一线 工作,条件相对较差、工作压力和劳动强度相对较大,深入基层,与员工谈心交 流,关心员工的工作生活,经常交流沟通,营造心齐气顺的良好发展环境,征求员 工对全行经营管理的意见,了解员工思想状态和工作生活惰况,解决基层工作生活 中的实际问题,与一线人员应对面地共同查找内管工作的难点和问题,与柜员谈心 了解在职责履行中的问题和困难,密切干群关系,稳定一线员工队伍,营造和谐的 发展环境。二、加强基础管理,握高全员内控管理工作的自觉性。管理务必从管理层抓起、从基层基础抓起。在风险控制上出现问题,很重 要的一个原因就是管理职责履行不到位,缺乏常抓不懈的机制,造成管理力度层层 递减、风险控制措施层层减弱。加大精细化管理,提高对风险的控制力。应对防范和控制操作风险的压 力,按照工作求细、措施求实、手段求新、执纪求严的要求,狠抓制度落实,促进 精细化管理水平的提升,加强会计内控管理体系建设,构成齐抓共管的内控管理格 局。强化突击检查,突出检查的随机性,以不打招呼突击检查为主要形式,在 资料上,突出重点业务、重点环节、重点岗位、重点时段等容易发生问题和案件的 风险点的检查。完善制约机制,防范对账风
《银行案防心得体会》由会员枫**分享,可在线阅读,更多相关《银行案防心得体会》请在金锄头文库上搜索。
水上客运安全五项制度基本内容和要求
初中语文语文论文小说花季雨季的回忆
《我们不乱扔》教学设计[11].doc
医疗机构工作人员医院感染防控知识保洁岗位院感防控知识考核试卷及答案
造价工程师《建设工程计价》考试历年真题汇总含答案参考16
《树立创新意识是唯物辩证法的要求》教案.doc
计算机英语81464.doc
《伟大的悲剧》课件.doc
123 直线与平面的位置关系.doc
数学建模教学插件:-多目标决策模型:层次分析法(AHP)、代数模型、.docx
做好差班班主任工作心得五篇.doc
建筑合同集合八篇
2022年高一上学期周练(12.30)地理试题 含答案
巡回检查制度精编版(5篇)
第十六课消费者的合法权益受法律保护.docx
酒店领班个人总结-.docx
校本教研个人工作计划(汇编12篇).docx
新北师大五年级上册数学期末测试卷及一套参考答案.docx
2012—2013—2帮扶总结.doc
有限责任公司股东会议事规则.docx
2022-09-23 3页
2023-04-22 5页
2023-06-23 5页
2023-07-29 55页
2022-09-11 12页
2023-11-23 6页
2023-12-09 46页
2022-09-17 8页
2023-04-15 10页
2024-01-29 31页