2022-2023年证券一般从业考试题库及答案（350题）第162期

1、2022-2023年证券一般从业考试题库及答案（350题）1. 单选题 风险预警程序中，在风险警报的基础上为控制和最大限度地降低风险而采取的一系列措施，可将风险处置分为（ ）。 .彻底性处置 .预控性处置 .全面性处置 .非全面性处置 A .B .C .D .考点 计量证券信用风险的客户评级和债项评级的内容和计量方法解析 风险处置是指在风警报的基础上，为控制和最大限度地降低风险而采取的一系列措施，可分为两种：预控性处置全面性处置2. 单选题 情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下，其整体流动性风险可能出现的不同状况。通常需考虑在市场条件分别为（ ）可能出现的有利或不利的重大流动性变化。 .正常 .最好 .最坏 .中间条件下 A .B .C .D .考点 久期分析、风险价值、压力测试、情景分析的基本原理和适用范围解析 情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下，其整体流动性风险可能出现的不同状况。通常需考虑在市场条件分别为正常、最好和最坏三种情景下可能出现的有利或不利的重大流动性变化。3. 单选题 期限套利常见的风险包括（ ） .进行投机操作 .卖

2、出数量超出实际现货数量 .卖出数量低于实际现货数量 .对期货交易的保证金制度了解不够 A .B .C .D .考点 套利方法解析 期现套利常见的风险进行投机操作。一些企业操作一段时间后，开始转变成投机操作，结果因经验不足等原因，造成损失。卖出数量超出实际现货数量。部分现货企业在进行套期保值和套利时，超出预计对冲的现货数量，超出部分成为投机交易，价格大幅上涨，因没有足够的大豆可供交割，造成损失。对期货交易的保证金制度了解不够。当行情出现较大波动时，因为无力追加保证金而被迫砍仓，从而出现亏损。4. 单选题 在成熟市场中，机构投资者非常看重（ ）移动平均线，并以此作为长期投资的依据。A 60天B 200天C 180天D 120天考点 常用技术分析指标解析 西方投资机构非常看重200天移动平均线，并以此作为长期投资的依据。若行情价格在200天均线以下，属空头市场；反之，则为多头市场。5. 单选题 一般而言，套利交易需要遵循（ ）等原则。 .买卖方向对应 .买卖数量相等 .同时建仓 .同时对冲 A 、B 、C 、D 、考点 金融期货合约与金融期货市场解析 本题考查期货套利的原则。套利操作必须遵守

3、的原则包括：（1）买卖方向对应；（2）买卖数量相等；（3）同时建仓；（4）同时对冲；（5）合约相关性原则。故本题选A选项。6. 单选题 当经济过热时，政府（ ），可以减缓需求过旺势头A 扩大财政赤字规模B 增加国债发行规模C 减少社会保障支出D 增加购买性支出考点 宏观经济市场均衡的基本原理解析 当经济处于过热对期，政府通过减少财政补贴支出，使企业和个人的可支配收入减少，抑制企业和个人的投资需求和消费需求，进而减少社会总需求，实现经济平稳回落，当经济处于萧条时期，政府可以通过增加财政补贴支出使企业和个人的可支配收入增加，鼓励企业和个人扩大投资需求和消费需求，进而增加社会总需求，拉动经济增长。7. 单选题 下列关于金融衍生工具的叙述错误的有（ ）。 .金融衍生产品的价格决定基础金融产品的价格 .金融衍生工具是与基础金融产品相对应的一个概念 .金融衍生工具是指建立在基础产品或基础变量之上，其价格取决于后者价格（或数值）变动的派生金融产品 .金融衍生工具的基础产品不能是金融衍生工具 A .B .C .D .考点 现金流、债券类、股票类和衍生产品类证券产品的组成及基本特征解析 A项，金融衍生产

4、品的价格取决于基础金融产品价格（或数值）的变动；D项，基础产品是一个相对的概念，不仅包括现货金融产品（如债券、股票、银行定期存款单等等），也包括金融衍生工具。8. 单选题 市场预期理论认为，如果预期未来即期利率上升，则利率期限结构将出现（ ）的变化趋势。A 先上升，后下降B 不变C 下降D 上升考点 期限结构的影响因素及利率期限结构理论解析 如果预期未来即期利率上升，则利率期限结构将出现上升的变化趋势。9. 单选题 优先股票是一种特殊股票，它的存在对股份公司和投资者的意义有（ ）。 .对股份公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集长期稳定的公司股本，但因其股息率固定不变，从而增加了企业利润的分派负担 .优先股股东无表决权，这样可以避免公司经营决策权的改变和分散 .对投资者而言，由于优先股票的股息收益稳定可靠，而且在财产清偿时也先于普通股股东，因而风险相对较小 .在公司经营有方盈利率丰厚的情况下，优先股票的股息收益可能会大大高于普通股票 A 、B 、C 、D 、考点 发行或投资优先股的意义解析 本题考查优先股的意义。对股份公司而言：（1）发行优先股可以清偿公司债务，能够筹集长期稳定的公司

5、股本。又因其股息率固定，如果低于长期市场利率，会降低企业融资成本，企业亏损时可以不向优先股发放股利，从而减轻利润的分派负担，项错误。（2）优先股股东通常没有表决权，这样可以避免公司经营决策权的改变和分散，项正确。对投资者而言：优先股票的股息收益稳定可靠，而且在财产清偿时也先于普通股票股东，因而风险相对较小，可以作为风险规避投资者（尤其是中长线投资者）的投资选择，项正确。项错误，由于优先股票股息率固定，所以在公司经营有方盈利率丰厚的情况下，普通股票的股息收益可能会大大高于优先股票。因此，、项符合题意，故本题选D选项。10. 单选题 客户风险特征的内容包括了（ ）方面。 .风险偏好 .风险厌恶 .风险认知度 .实际风险承受能力 A .B .C .D .考点 客户风险特征的内容解析 客户风险特证由风险偏好、风险认知度和实际风险承受能力三个方面构成。11. 单选题 证券投资者保护基金公司设立的意义不包括（）。 A 可以在证券公司出现关闭、破产等重大风险时依据国家政策规范地保护投资者权益，通过简捷的渠道快速地对投资者特别是中小投资者予以保护B 有助于稳定和增强投资者对我国金融体系的信心，有助于防

6、止证券公司个案风险的传递和扩散C 是对现有的国家行政监管部门、证券业协会和证券交易所等行业自律组织、市场中介机构等组成的全方位、多层次监管体系的一个重要补充，将在监测证券公司风险、推动证券公司积极稳妥地解决遗留问题和处置证券公司风险方面发挥重要作用D 是发展和完善证券市场体系的需要答案 D解析 证券投资者保护基金公司设立的意义有四点，除选项A、B、C外，还有利于我国建立国际成熟市场通行的证券投资者保护机制。证券投资者保护基金是证券投资者保护的最终措施之一。12. 单选题 证券公司办理集合资产管理业务，关于委托资产的说法，错误的是( )。 .单个客户参与金额不低于5万元人民币 .委托资产应当是货币资金 .委托资产应当是客户合法持有的证券投资基金份额、短期融资券、金融衍生品等金融资产 .委托资产应当是股票或债券 A 、B 、C 、D 、答案 A解析 【解析】证券公司办理集合资产管理业务，只能接受货币资金形式的资产。证券公司设立限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币5万元；设立非限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币10万元。13. 单选题 任

7、何金融工具都可能出现因指数价格的不利变动而带来资产损失的可能性，这是（ ）。A 信用风险B 市场风险C 法律风险D 结算风险考点 私募基金的信息披露解析 本题考查基金的风险。A选项不符合题意，信用风险是指交易中对方违约，没有履行承诺而造成的损失。B选项符合题意，市场风险是指任何金融工具都可能出现因指数价格的不利变动而带来资产损失的可能性，指数代表的是市场的整体表现，因此指数的不利变动体现了市场整体的不利变动。C选项不符合题意，法律风险是指因合约不符合法律，无法履行或合约条款遗漏及模糊而导致的损失。D选项不符合题意，结算风险是指因交易对手无法按时付款或交割而带来的损失。故本题选B选项。14. 单选题 下面（ ）不是高净值客户。1：小王单笔认购理财产品150万元人民币2：小李购买理财产品时，出示120万元个人储蓄存款证明3：小张提供了最近三年的收入证明，每年不低于20万元4：小赵提供了最近三年每年28万元的家庭收入证明A 小王B 小张C 小赵D 小李考点 客户风险承受能力的评估方法解析 高资产净值客户是满足下列条件之一的客户：单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人；认购理财产品时，

8、个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人；个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人。15. 单选题 一般情况下，当期权为（ ）时，期权的时间价值为最大。A 极度实值B 极度虚值C 平值D 实值考点 期权解析 当期权处于深度实值或深度虚值状态时，其时间价值将趋于0，特别是处于深度实值状态的欧式看涨和看跌期权，时间价值还可能小于0：而当期权正好处于平值状态时，其时间价值却达到最大。16. 单选题 下列说法中错误的是（ ）。A 行业分析是连接宏观经济分析和上市公司分析的桥梁B 宏观经济活动是行业经济活动的总和C 公司的投资价值并不因所处的行业不同而有明显差异D 行业分析和公司分析是相辅相成的考点 行业分析概述解析 C项，在国民经济中具有不同地位的行业，其投资价值不一。公司的投资价值可能会由于所处行业不同而有明显差异。因此，行业是决定公司投资价值的重要因素之一。17. 单选题 我国企业债券的发展大致经历的阶段有（ ）。 .萌芽期.发展期 .整顿期.再度发展期 A 、B 、C 、D 、答案 C解析 【解析】我国企业债券的发展大致经历了四个阶段，包括：萌芽期、发展期、整顿期和再度发展期。18. 单选题 债券估值的基本原理即（ ）。A 现金流贴现B 自由现金流C 成本重置

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