银行营业机构协助查询、冻结、扣划业务操作规程
20页1、银行营业机构协助查询、冻结、扣划业务操作规程为规范营业机构协助有权机关查询、冻结和扣划单位、个人在营业机构存款 的柜台操作,根据中国人民银行金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定 及其他法律、法规的有关规定,特制定本规程。第一章基本规定第一条本规程所称“协助查询、冻结、扣划”是指营业机构(含分行,下同) 依法协助有权机关查询、冻结、扣划单位或个人在营业机构存款的行为。协助查询是指营业机构依照有关法律或行政法规的规定以及有权机关查询的 要求,将单位或个人存款的金额、币种以及其他存款信息告知有权机关的行为。协助冻结是指营业机构依照法律的规定以及有权机关冻结的要求,在一定时 期内禁止单位或个人提取其存款账户内的全部或部分存款的行为。协助扣划是指营业机构依照法律的规定以及有权机关扣划的要求,将单位或 个人存款账户内的全部或部分存款资金划拨到指定账户上的行为。第二条 本规程所称有权机关是指依照法律、行政法规的明确规定,有权查询、 冻结、扣划单位或个人在营业机构存款的司法机关、行政机关、军事机关及行使 行政职能的事业单位(附件1)。第三条协助查询、冻结、扣划存款的处理流程(一)营业机构协助查询、
2、冻结和扣划存款,原则上应由存款人开户行的管 辖分行负责办理。分行应当确定处理协助事宜的主管部门,由其负责接待并对有 权机关的主体资格、协助事项、以及执法人员工作证件和相关法律文书的真实性、 完整性、合规性进行审查;运营管理部按照主管部门的书面通知(参考格式见附 件2)协助办理查询、冻结和扣划存款。(二)有权机关执法人员直接到网点柜台要求协助查询、冻结、扣划存款1、遇有权机关执法人员直接到网点柜台要求协助查询存款,对于存款账户 只涉及本网点的,柜台人员应主动询问执法人员是否同时要求对查询到的涉案账 户进行冻结或扣划。如执法人员仅要求协助查询,柜台人员应审查相关证件的真 实性,并将执法人员的工作证件和相关法律文书复印件传真至分行主管部门,主 管部门对有权机关的主体资格、协助事项、以及相关法律文书和工作证件的完整 性、合规性审查无误后,签发业务通知书,网点柜台依据主管部门传真回的业务 通知书办理协助查询。如执法人员在查询的同时要求协助冻结或扣划,柜台人员 对相关证件的真实性审查无误并进行查询后,应立即按照有权机关要求冻结的类 型、金额、期限或扣划金额等在系统中对涉案账户进行冻结操作。冻结完成
3、后, 柜台人员应将执法人员的工作证件和相关法律文书复印件传真至分行主管部门, 主管部门对有权机关的主体资格、协助事项、以及相关法律文书和工作证件的完 整性、合规性审查无误后,签发业务通知书,网点柜台依据主管部门传真回的业 务通知书向执法人员出具查询、冻结回执或扣划资金至指定账户并出具查询、扣 划回执。如经分行主管部门审查,有权机关出具的冻结、扣划手续不全或某些特 殊性质的存款不得采取冻结、扣划措施,柜台人员应向执法人员说明情况,并对 相关存款解除冻结。对于存款账户涉及分行辖内其他网点的,应告知执法人员到 分行主管部门或其他相关开户行柜台办理。2、遇有权机关执法人员直接到网点柜台要求协助冻结存款或对未冻结存款 直接要求协助扣划的,对于存款账户只涉及本网点的,柜台人员对相关证件的真 实性审查无误,应立即按照有权机关要求冻结的类型、金额、期限或扣划金额等 在系统中进行冻结操作。冻结完成后,柜台人员应将执法人员的工作证件和相关 法律文书复印件传真至分行主管部门,主管部门对有权机关的主体资格、协助事 项、以及相关法律文书和工作证件的完整性、合规性审查无误后,签发业务通知 书,网点柜台依据主管部门
4、传真回的业务通知书向执法人员出具冻结回执或扣划 资金至指定账户并出具扣划回执。如经分行主管部门审查,有权机关出具的冻结、 扣划手续不全或某些特殊性质的存款不得采取冻结、扣划措施,柜台人员应向执 法人员说明情况,并对相关存款解除冻结。对于存款账户涉及分行辖内其他网点 的,应告知执法人员到分行主管部门或其他相关开户行柜台办理。(三)对于设立对应主管职能部门的二级分行、异地支行,可以由二级分行、 异地支行的对应主管部门负责接待并对有权机关的主体资格、协助事项、以及执 法人员工作证件和相关法律文书的真实性、完整性、合规性进行审查;对于未设 立对应主管职能部门的二级分行、异地支行,应由受理网点的柜台人员审查相关 证件的真实性,管辖分行主管部门负责对有权机关的主体资格、协助事项、以及 相关法律文书和工作证件的完整性、合规性进行审查。第四条各级营业机构在协助有权机关办理查询、冻结和扣划时,应登记协 助有权机关查询、冻结、扣划登记簿,并由有权机关执法人员和营业机构经办 人员签字,登记簿应永久保管。第五条协助查询、冻结和扣划工作应当遵循依法合规、不损害银行和客户合 法权益的原则。协助有权机关查询、冻结和
《银行营业机构协助查询、冻结、扣划业务操作规程》由会员cl****1分享,可在线阅读,更多相关《银行营业机构协助查询、冻结、扣划业务操作规程》请在金锄头文库上搜索。
安全管理中一些现像的反思
山西省《中级水质检验工》理论模拟试题
江北县科目一c1小车仿真试题
第20课抗日战争的胜利教案
关于月工作总结范文
生产与运作管理案例9个
2023高三的英语教学工作计划模板(2篇).doc
电力线载波技术特点 (3)
眼针疗法
热门企业年度工作总结汇编10篇
便携式明渠流量计比对装置
户外广告的发展及案例
典型数控机床维修方法
土地经营权流转合同常用版(4篇).doc
最新小学足球专项课运球教案名师优秀教案
西方园林史北林大朱建宁12-AmericanCityPark
基于80c52单片机的数字电加热恒温控制系统设计96926435
公司安全奖惩考核制度样本(四篇)
水利工程外观质量评定标准
实验室洁净度自检验检测报告模板格式
2024-02-26 3页
2023-06-19 4页
2022-08-23 4页
2023-03-14 2页
2023-12-31 1页
2022-12-06 6页
2023-02-03 26页
2023-02-13 6页
2022-10-07 22页
2023-05-27 8页