2022年金融-基金从业资格考试题库及模拟押密卷1（含答案解析）

1、2022年金融-基金从业资格考试题库及模拟押密卷（含答案解析）1. 单选题基金投资者教育的内容包括（ ）。、投资决策教育、资产配置教育、权益保护教育问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】基金投资者教育主要包含投资决策教育、资产配置教育和权益保护教育等三方面的内容。故本题答案选C。2. 单选题确认基金交易是（ ）职责之一。问题1选项A.基金份额登记机构B.基金托管机构C.中央结算公司D.基金销售机构【答案】A【解析】基金份额登记机构的主要职责包括：建立并管理投资人的基金账户；负责基金份额的登记；基金交易确认；代理发放红利；建立并保管基金份额持有人名册；法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。3. 单选题关于基金管理公司风险管理的全面性原则，说法正确的是（ ）。、风险管理应覆盖基金管理公司的各项业务、风险管理应覆盖基金管理公司的各个部门、风险管理应覆盖基金管理公司的各个发位、风险管理应渗透到决策、执行和反馈等业务环节问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】4. 单选题2017年底，甲公司发行新股进行首轮融资，股权投资基金A按2018年预测净利润的12倍市盈率投后

2、估值2.4亿元对甲公司投资，融资后创始股东和基金A持股比例分别为90%和10%。2018年甲公司实现净利润1600万元，根据估值调整条款由创始股东对基金A进行了股份补偿。2019年9月，甲公司业绩企稳后拟发行新股1500股进行后续融资，基金A按其在甲公司的持股比例行使了优先认购权。新一轮融资后基金A的持股比例为（ ）。问题1选项A.10%B.10.8%C.条件不全，无法计算D.12.5%【答案】C【解析】根据估值调整条款由创始股东对基金A进行了股份补偿，但是没有告知具体股份补偿的数量，因此条件不足，无法计算基金A的持股比例。优先认购权是指目标公司未来发行新的股份或者可转换债券时，股权投资基金将按其持股比例获得同等条件下的优先认购权利。保护其股权比例在未来公司增加发行股份时，其股份不被稀释。通常，投资协议会额外约定，优先认购权不适用于一些特殊情况，包括为上市而进行的首次公开发行、为建立员工持股计划而增加的股份发行、为履行银行债转股协议而增加的股份发行等。5. 单选题关于货币时间价值的正确说法是（ ）。问题1选项A.货币时间价值是指货币随着时间的推移而发生的贬值B.复利现值是复利终值的逆运

3、算C.年金现值是年金终值的逆运算D.货币时间价值通常按单利方式进行计算【答案】B【解析】货币时间价值是指货币随着时间的推移而发生的增值，A错误。复利现值是复利终值的逆运算，B正确。年金现值与年金终值无逆运算的关系，C错误。货币时间价值通常按复利方式进行计算，D错误。6. 单选题关于QDII基金的估值责任人，以下表述错误的是（ ）。问题1选项A.QDII基金的托管人应当确保基金的份额净值按照基金合同规定的方法计算B.QDII基金的托管人负有估值复核责任C.QDII基金的资产估值责任主体是基金托管人D.QDII其金的托管人应当确保基金的份额净值符合有关法律法规的规定【答案】C【解析】我国基金资产估值的责任人是基金管理人，QDII基金同样是由基金管理人负责基金的估值。但基金托管人对基金管理人的估值及净值计算结果负有复核义务。基金管理人应根据法规履行与基金估值相关的披露义务。托管人在复核、审查基金资产净值、基金份额申购和赎回价格之前，应认真审阅基金管理人采用的估值原则和程序。当对估值原则或程序有异议时，托管人有义务要求基金管理人作出合理解释，通过积极商讨达成一致意见。7. 单选题所得免疫策略对

4、养老基金、社保基金等机构投资者具有重要的意义，该策略最重要的特质是满足了投资者（ ）的需要。问题1选项A.资产凸性低于负债凹性B.以收益率最大化为首要目标C.充足的资金满足预期现金支付D.找到凸性相等的债券组合【答案】C【解析】所得免疫策略保证投资者有充足的资金可以满足预期现金支付的需要。这对于养老基金、社保基金、保险基金等机构投资者具有重要的意义，因为这类投资者对资产的流动性要求很高，其投资成败的关键在于投资组合中是否有足够的流动资产可以满足目前的支付。8. 单选题以下不属于直接融资方式的是（ ）。问题1选项A.企业通过融资租赁方式获得设备使用权B.创业投资基金对企业进行股权投资C.企业发行创新创业公司债券D.企业在资本市场首次公开发行股票【答案】A【解析】直接融资：股票市场融资。债券市场融资。风险投资融资。商业信用融资（商品赊销、预付定金、预付货款）。民间借贷。间接融资：银行信用融资（存款、贷款）。消费信用融资（房贷、车贷）。融资租赁。9. 单选题以下不属于期货市场基本功能的是（ ）。问题1选项A.流动性管理B.价格发现C.投机D.风险管理【答案】A【解析】一般而言，期货市场的基本

5、功能有以下三种。1.风险管理（利用商品期货管理价格风险、利用外汇期货管理汇率风险、利用利率期货管理利率风险、利用股指期货管理股票市场系统性风险）2.价格发现（期货市场上来自各个地方的交易者带来了大量的供求信息，标准化合约的转让又增加了市场流动性，期货市场中形成的价格能真实地反映供求状况，同时又为现货市场提供了参考价格，起到了“价格发现”的功能）3.投机（投机者是期货市场的重要组成部分，是期货市场必不可少的润滑剂）10. 单选题某商业银行担任多只基金的基金托管人，当发生下列哪些事件时，该银行应当编制并披露临时报告书（ ）。.该银行董事在最近12个月变动达到10%.该银行基金托管部门负责人发生变动.该银行住所发生变更.该银行因基金托管业务相关行为受到重大行政处罚问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】需要进行临时信息披露的有：基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在1年内变动超过30%，托管人召集基金份额持有人大会，托管人的法定名称或住所发生变更，发生涉及托管业务的诉讼，托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚。第一项，该银行

6、的董事不是主要业务人员，也不是负责人，所以第一项不能选。11. 单选题私募基金管理人应当于每年度（ ）月底之前，通过私募基金登记备案系统填报经会计师事务所审计的年度财务报告。问题1选项A.3B.2C.4D.1【答案】C【解析】私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的4个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。12. 单选题关于股权投资基金当事人的权利和义务，以下表述错误的是（ ）。问题1选项A.基金托管人对基金管理人的投资运作进行监督B.基金管理人须报中国证券投资基金业协会行政审批C.基金托管人对同一基金管理人所托管的不同基金的资金应分别设立账户D.基金投资者可以对基金投资者会议事项行使表决权【答案】B【解析】具体来说，基金托管人主要履行下列职责：安全保管基金财产；按照规定开设基金资金账户；对同一基金管理人所托管的不同基金的资金分别设置账户，确保各基金资金账户的独立；将托管资金与基金托管机构自有财产严格分开；保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；按照相关法律的规定和托管协议的约定，根据基金管理人的指令，及时办理清算、交

7、割事宜；按照相关法律的规定监督基金管理人的资金运作；定期向基金管理人出具资产托管报告。基金投资者也称为基金份额持有人，是股权投资基金的出资人、基金财产的所有者。投资者基本权利：分享基金财产收益；参与分配清算后的剩余基金财产；依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；按照规定要求召开基金投资者会议；对基金投资者会议审议事项行使表决权；查阅或者复制公开披露的基金信息资料；对基金管理人和基金市场服务机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼；基金合同约定的其他权利。中国证券投资基金业协会是一个自律组织，进行自律管理，并不是行政审批，故B项说法错误。监管机构是中国证监会及其派出机构。13. 单选题下列不属于股利贴现模型的是（ ）。问题1选项A.零增长模型B.不变增长模型C.多元增长模型D.超额收益贴现模型【答案】D【解析】根据对股利增长率的不同假定，股利贴现模型可以分为零增长模型、不变增长模型、三阶段增长模型和多元增长模型。14. 单选题下列关于衍生工具的论述，错误的是（ ）。问题1选项A.远期合约是非标准化合约，是由交易双方通过谈判后签署B.期权合约的卖方有权利但没有义务去执行C.期货合约是标准化合约

8、D.所有的金融衍生工具都可以由远期合约、期货合约、期权合约和互换合约这四种基本衍生工具构造出来【答案】B【解析】远期合约是非标准化的合约，即它不在交易所交易，而是交易双方通过谈判后签署的，A正确。卖方为卖出期权的一方，即获得费用因而承担着在规定的时间内履行该期权合约义务的一方，也称期权的空头，B错误。期货合约是标准化合约，C正确。远期合约、期货合约、期权合约、互换合约是四种基本的衍生工具，所有的金融衍生工具均可以由这四种合约构造出来，D正确。15. 单选题下述法律主体中不能登记为私募基金管理人的是（ ）。.社团组织.以投资活动为目的设立的公司.以投资活动为目的设立的合伙企业.自然人问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】根据私募投资基金监督管理办法（试行）第二条：非公开募集资金，以进行投资活动为目的设立的公司或者合伙企业，资产由基金管理人或者普通合伙人管理的，其登记备案、资金募集和投资运作适用本办法。所以第二三项是可以登记为私募基金管理人的。不能的应该选择A选项。16. 单选题基金管理公司设立独立董事制度，董事会审议特殊事项必须经2/3以上独立董事通过。以下属于前述特殊事项的是（ ）。.公司重大关联交易.公司审计报告.公司更换负责基金审计事务的会计师事务所.公司年度报告问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】董事会审议下列事项，应当经过2/3以上的独立董事通过：（1）公司及基金投资运作中的重大关联交易；（2）公司和基金审计事务，

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