2016年全国代理营业机构负责人任职资格考试1

1、2016 年全国代理营业机构负责人任职资格考试（卷一）1 、商业银行合规管理职能应与（ ）职能分离，合规管理职能的履行情况应受到该职能部门定期的独立评价。 1 分A、运营控制职能B、内部审计职能C、业务经营职能D 、风险管理职能答案： B，、一级分行统一使用的重要单证，停止使用、销毁由（ ）决定。 1 分A、县行B、市行C、总行D 、省行答案： D、适用于行内转账、跨行汇款、汇兑业务、网上支付业务，单笔及日累计交易限额均为 1 万元的个人网银安全认证方式是（ ） 。1 分A、 UK+ 短信B、手机短信C、电子令牌+短信D 、电子令牌+ 交易密码答案： B，、个人网银手机短信单笔/ 日累计交易限额是（ ） 。1 分A、 10000 元B、 50000 元C、 20000 元D、 5000 元答案： A，200、适用于行内转账、跨行汇款、网上支付业务，单笔及日累计交易限额均为万元的个人网银安全认证方式是（ ） 。1 分A、 UK+ 短信B、电子令牌+交易密码C、手机短信D 、电子令牌+ 短信答案： A，、根据物权法规定，收取不动产登记费的标准是（ ） 。1 分A、不动产的价款B、不动产体积

2、C、按件收取D、不动产面积答案： C，、 商业银行个人理财业务管理暂行办法 规定， 商业银行开展个人理财业务有（情形的，银行业监督管理机构可依据中华人民共和国银行业监督管理法第四十七条的规定和金融违法行为处罚办法的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。 1分A、挪用单独管理的客户资产的B、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的C、未按规定进行客户评估的D 、未按规定进行风险揭示和信息披露的答案： A，、 银行的各个岗位都涉及风险防范工作， 因此网点负责人在设定岗位和人员安排时，要健全完善岗位内部控制。此句描述的是营业网点在岗位设置和人员安排上应掌握的（ ）原则。 1 分A、完善岗位协调能力B、注重内控严谨性C、根据网点经营规模，设置高效的团队建设架构D 、实现灵活高效的人员配置答案： B，、 网点负责人应根据网点阶段性的经营情况， 在团队建设中重视员工的特点和优势，并根据业务开展情况及时调整岗位配置。此句描述的是营业网点在岗位设置和人员安排上应掌握的（ ）原则。 1 分A、实现灵活高效的人员配置B、完善岗位协调能力C、注

3、重内控严谨性D 、根据网点经营规模，设置高效的团队建设架构答案： A，10 、 商业银行个人理财业务管理暂行办法规定，商业银行开展个人理财业务，在进行相关市场风险管理时，应对（ ）的改革与调整进行充分的压力测试，评估可能对银行经营活动产生的影响A 、市场管理规定C、利率和汇率等主要金融政策D 、货币政策答案： C，A 目前、有管理的浮动汇率制 （） 。1 分B、钉住汇率制C、弹性汇率制D 、固定汇率制案： A ，） 长筒袜， 避免露出袜口。A 女员工着裙装时应穿、 白色1 分B 、肤色C、随意D 、黑色案： B，A 下列对资本市场的特征的描述正确的是、风险性低，安全性也低()。1分B、收益高，安全性也高C、流动性低，风险性也低D 、风险性高，收益也高案： D ，A 银行业金融机构从业人员应规范操作、尊重创造，保护知识产权和专利 ，认真执行上级指令。包括(1 分B、执行中如发现可能发生违章违纪行为，或可能导致风险时，应立即向上级报C、热情接待，语言文明，举止大方告或越级报告D 、热心公益，奉献爱心，公私分明，勤俭节约案： B，A 示范网点模型中、销售进度表 ，支行长利用（ ） ，分析网点

4、当前的季度销售进度，根据缺口分解剩余每周和每日更新的目标数B、工作日程表。1分C、金融服务指南D 、综合经营月报案： A ，16 、按是否具有透支功能，银行卡分为（ ） 。1 分A、借记卡、贷记卡B、贷记卡、准贷记卡C、借记卡、准贷记卡D 、借记卡、信用卡答案： D ，17 、利率的提高可以使（ ） 。1 分A、货币流速加快B、存款减少C、存款增加D 、货币流速减缓答案： C，18 、 （ ）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监 督管理。 1 分A、银监会B、人民银行C、证监会D 、财政部答案： B，19 、以下（ ）情形的存款可以办理个人存款证明。 1 分A、已被有权机关冻结B、账户处于挂失状态C、已用于质押D 、账户已做过冲正答案： D ，A、流量概念B、银行债权总额C、银行自有资本金总额D 、银行债务总额答案： D ，1 分目前，中国邮政储蓄银行的单一出资人为（ ）A、中国邮政集团公司B、国资委C、中国人民银行D 、银监会案： A ，个人信用贷款中额度支用期最长不超过（1 分A 、 36 个月B、 12 个月C、 24 个月D 、 30 个月案： D ，网

5、点负责人应严格恪守品行正直和诚实信用原则， 在履职中还应遵守互利共赢的原则。这体现了网点负责人（ 的职业操守要求A、诚实守信，互信共赢B、客户至上，高效服务C、廉洁从业，秉公办事D 、勤勉尽职，忠于职守案： A ，（） ，邮政储蓄与邮政汇兑两大应用系统互通。 1 分A、 2005 年B、 2006 年C、 2007 年D、 2008 年案： B，从支出角度看， （ ）不是 GDP 构成的三大部分之一。 1 分A、投资B、消费C、净进口D 、净出口案： C，个人通知存款的营销对象为（ ） 。1 分B、拥有使用时间不固定的大A、短期内没有大笔资金支出，同时也不准备将资金用于较长期投资的客户C、在一定期限内有闲置资金且对于利息收入有稳定需求的客户D 、对资金有灵活安排需要、案： B，27 、个人通知存款可以一次或分次支取，最低支取金额为（）元。 1 分A、 1 万C、 10 万答案： D，B、 50 万D、 5 万28 、下列业务戳记不属于一级分行设计管理的是（） 。1 分A、 “注销 ”C、 “已结汇 ”答案： D，B、 “作废D、 “假币29 、 商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同

6、， 分为理财顾问服务和 （） 。1 分A、理财投资服务B、理财咨询C、代理理财服务D、综合理财答案： D，30 、以下不属于操作风险的事件是（ ） 。1 分A、内部欺诈B、债务人违C、经营中断和系统瘫痪D、外部欺诈答案： B，31 、贷款风险分类指引 规定 ,需要重组的贷款归为 （） 。（贷款风险分类指引第 12 条）A、次级类C、关注类答案：A，B、可疑类D、损失类32 、示范网点模型采用的是“（） ” 的销售模式。1 分A、以利润为中心C、以产品为中心答案： D，B、以市场为D、以客户为33 、 中国人民银行法对货币政策的目标的规定是（ ） 。1 分A、汇率稳定C、保持货币币值稳定并以此促进经济增长答案： C，B、充分就业D、经济增长34、借款人办理贷款时，借款人要向贷款行提出（）1 分B、口头申请A、邮件申请C、正式的书面贷款申请D、电话申请答案： C，35、根据个人存款账户实名制规定，个人在金融机构开立个人存款账户时，应当出示（ ） ，使用实名。 1 分A、本人收入证明B、C、本人工作证件D、本人身份本人学历答案： B，36、在存款业务中，存本取息存款（）元起存。1 分A、 5

7、000B、C、 1000D、505答案： A，37、关于银行的 “风险管理部门 ”的说法正确的是（1 分A、可以又称为风险管理委员会”B、C、核心职能是风险信息的收集、分析和报告D、具有相对职能是根答案： C，38 、以下（ ）项目不属于违反现金管理制度的行为。1 分A、出差人员随身携带的差旅费超过 1000元B、将本单位C、用本单位银行帐号为他人支取现金D、用现金收答案： A，39 、关于尾箱的说法哪种是错误的（ ） 。1 分A、主尾箱只放置现金B、尾箱分为C、实物尾箱指柜员用于放置本外币现金、有价证券等的钱箱D、系统尾箱答案： A，40 、下列关于代理国债业务的说法，正确的有（ ） 。1 分A、国债可以流通转让B、国债可以C、国债的销售额度由总行实行统一管理D、国债在规答案： C，、多选题 （共 20 题，每题 1.5 分，共 30 分 ）41 、 商业银行内部控制评价试行办法规定，商业银行应确定需要采取控制措施的业务和管理活动，依据所策划的控制措施或已有的控制程序对这些活动加以控制。 控制措施除包括高层检查、 行为控制、 实物控制外， 还应包括 （） 。1.5分B、审批与A、风险暴露限制的审查D、不兼容C、验证与核实答案： ABCD，42、下列哪些内容是监管当局在监管商业银行资本管理过程中应当检查或考虑的。）1.5 分A、资本构成是否与业务性质和规模相适应C、是否建立了恰当的资本管理信息系统B、D、是否单银行资答案： ACD，43、我国票据法所称的票据，是指（ ） 。1.5 分A、证券B、汇票C、支票D、本票答案：BCD，44、邮储手机银行的主要目标客户群包括（ ） 。1.5 分A、年轻客户B、网银客C、老年客户D、农村客答案： ABD，45、邮储银行办理商易通业务有助于（ ）。1.5 分A、挖掘价值客户B、为理财C、带来稳定的活期存款D、改善存46、人们通常把经济周期划分为以下（A、繁荣阶段C、衰退阶段E、稳定阶段答案：ABCD，47、手机银行的安全认证方式有（A、交易密码C、电子令牌+交易密码答案：AC，48、主动调整情绪的做法，具体包括（A、向人倾诉C、理性升华答案： BCD，49、邮储银行代理营业机构申请开业，必须具备以下条件（A、与邮储银行实

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