过关检测试卷A卷附答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范练习题(二)及答案

过关检测试卷过关检测试卷 A A 卷附答案基金从业资格证之基金法卷附答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习题律法规、职业道德与业务规范练习题(二二)及答案及答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、（2017 年真题）我国资产管理行业的现状为（）。A.、V B.、V C.、V D.、【答案】A 2、（）是基金职业道德规范教育的基础和保障。A.投资者信任 B.职业道德素养 C.基金监管法规 D.基金职业道德观念教育【答案】D 3、在控制活动方面，基金管理公司应当建立完善的制度包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 4、关于申购费用及申购份额的计算，错误的是（）。A.净申购金额=申购金额/（1+申购费率）B.申购费用=净申购金额*申购费率 C.申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值 D.申购份额=申购金额/申购当日基金份额净值【答案】D 5、开放式基金的基金合同生效要求基金份额持有人不少于（）人。A.100 B.200 C.500 D.1000【答案】B 6、(2017 年)基金经理甲因重病休假，公司无奈委托未取得基金从业资格的乙暂时代替甲从事证券投资工作，乙将资金集中投资于一种股票，基金到期为投资人取得了很高的投资回报，也为公司创造了良好的效益，下列说法中，正确的是（）。A.公司让乙代替甲从事投资工作是正确的，不违背相关的基金职业道德 B.公司的行为违反了客户至上的基金职业道德 C.公司的行为违反了忠诚尽职的基金职业道德 D.公司的行为违反了专业审慎的基金职业道德【答案】D 7、下列关于合规投诉处理的说法错误的是()。A.正确处理投诉是合规管理中的重要项目 B.合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以降低基金公司声誉风险 C.随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多 D.大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投诉处理流程【答案】B 8、关于基金申购费的前端收费方式和后端收费方式，以下表述正确的是（）。A.前端收费方式和后端收费方式，均可根据持有期限分段设置申购费率 B.前端收费方式和后端收费方式，均可根据申购金额分段设置申购费率 C.前端收费方式下，可以根据持有期限分段设置申购费率;后端收费方式下，可以根据申购金额分段设置申购费率 D.前端收费方式下，可以根据申购金额分段设置申购费率，后端收费方式下，可以根据持有期限分段设置申购费率【答案】D 9、以下货币市场基金不得投资的金融工具是（）。A.现金 B.1 年以内（含 1 年）的银行定期存款、大额存单 C.剩余期限超过 397 天的债券 D.剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的资产支持证券【答案】C 10、（2018 年真题）基金销售机构可以开展的业务不包括（）。A.基金理财业务咨询 B.办理基金份额的登记 C.发售基金份额 D.办理基金份额申购和赎回【答案】B 11、下列不属于基金份额持有人权利的是（）。A.分享基金投资收益 B.查阅基金财产管理业务活动的公开披露资料 C.确定基金收益分配方案 D.按规定要求召开基金份额持有人大会【答案】C 12、下列关于证券投资基金的说法正确的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】B 13、基金管理人办理开放式基金份额的赎回应收取赎回费，基金管理人应当在基金合同，招募说明书中约定按照费用标准收取赎回费，不收取销售服务费的，对持续持有期少于 7 日的投资人收取不低于（）的赎回费，对于持有期少于30 日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。A.1%,0.75%B.1.5%,0.5%C.1%,0.5%D.1.5%,0.75%【答案】D 14、(2016 年)信息技术内部控制制度不包括（）。A.内部资金对账制度 B.门禁制度 C.严格的授权制度 D.内外网分离制度【答案】A 15、(2017 年)下列关于基金销售支付机构的说法中，错误的是（）。A.基金销售支付机构必须由商业银行或其他金融支付机构担任 B.基金销售支付机构需要根据中国证监会规定予以备案 C.基金销售支付机构应当具备安全高效的办理支付结算业务的信息系统 D.基金销售支付机构必须确保基金销售结算资金安全、及时划付【答案】A 16、(2016 年)基金宣传材料可以含有的信息是（）。A.预测基金的证券投资业绩 B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 C.登载单位或者个人的名称、地址 D.违规承诺收益或者承担损失【答案】C 17、（2016 年真题）（）是指货币市场基金于每个开放日的次日在中国证监会指定报刊和管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近 7 日年化收益率。A.封闭期的收益公告 B.开放日的收益公告 C.节假日的收益公告 D.工作日的收益公告【答案】B 18、基金管理公司和基金组织建立了一系列内部监督稽核控制和风险管理系统，下列（）不属于这些制度。A.完善的信息披露制度 B.内部稽核监控制度 C.基金公司投资决策委员会制度 D.信息技术系统管理制度【答案】C 19、依据中华人民共和国证券法和证券投资基金法的规定，（）是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。A.中国基金业协会 B.中国证券业协会 C.中国证监会 D.证券交易所【答案】C 20、（2021 年真题）王某是某基金管理公司信息技术部的开发人员，拥有公司全部信息技术的操作权限，从内部控制角度看，该公司存在的问题是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 21、下列关于私募基金的说法中，不正确的是（）。A.客户人数较少 B.运作形式灵活 C.对投资者的风险识别能力和风险承担能力要求不高 D.不面向公众发行【答案】C 22、（2021 年真题）以下属于触发披露基金的临时报告的重大事件是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 23、（2021 年真题）私募基金募集过程中，在投资者签署基金合同之前，募集机构应当向投资者说明的内容包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 24、(2016 年)股票基金份额净值的计算每天进行（）次。A.1 B.2 C.3 D.5【答案】A 25、证券交易所根据管理人提供的 ETF 基金份额参考净值计算方式、申购赎回清单中的组合证券等信息，计算公布 ETF 基金份额参考净值的时间是()。A.在当日开市前 15 分钟计算并公布 B.在交易结束前 15 分钟计算并公布 C.在次日开市前 15 分钟计算并公布 D.在交易时间内实时计算并公布【答案】D 26、可能对基金持有人以及基金份额的交易价格产生重大的影响的事项不包括（）。A.基金份额持有人大会的召开 B.基金管理人或基金托管人变更 C.开放式基金发生巨额赎回且按期支付赎回款项 D.延长基金合同期限【答案】C 27、编制基金招募说明书的主要目的是（）。A.让广大投资者了解基金基本情况 B.证明基金管理人的专业资格 C.规范基金运作的权利义务关系 D.明确管理人和托管人之间的关系【答案】A 28、关于分级基金份额的认购，下列说法错误的是。（）A.我国分级基金的募集包括合并募集和分开募集两种方式；B.合并募集是投资者以母基金代码进行认购；C.分级基金的认购包括现金认购和证券认购两种方式 D.目前我国只有深训证券交易所开办场内认购分级基金份额【答案】C 29、广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构、基金行业自律组织、基金内部监督部门以及（）对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。A.专业评估机构 B.审计机构 C.会计机构 D.社会力量【答案】D 30、（2017 年真题）某基金公司固定收益基金经理的下列行为中，与守法合规道德规范相违背的是（）。A.发现资金询价人员存在交易时段用个人手机与其他机构私下沟通的情况，立即报告公司监督稽核部予以纠正 B.不仅熟悉固定收益投资相关的法律法规，同时关注学习股票投资、基金销售、后台运营等法律法规 C.妻子的账户有债券投资，但是该基金经理考虑到该债券成交不活跃且公司旗下组合没有同样的持仓品种，所以决定仅向公司做事后报备 D.发现基金公司法规库未纳入交易所最新发布的某投资交易规则，立即提醒公司法务合规人员及时更新法规库【答案】C 31、（2019 年真题）基金管理公司设立基金产品时，以下会计行为正确的是（）。A.为提高基金估值效率，对产品投资标的统一采用成本法估值 B.建立复核制度，防止会计差错产生 C.将同类型产品合并记账，提高记账效率 D.将基金资产计入公司净资产【答案】B 32、下列关于前、中、后台内部控制的说法，正确的是()。A.前台部门的内部控制目标是保证基金管理人战略的实施与效果 B.中台部门的内部控制目标是客户满意度最大化 C.后台部门的内部控制目标是保障公司为客户提供服务的持续性 D.由于前台部门直接接触客户，与客户之间的行为应当在基金管理人规定的范围进行运作，避免出现虚假承诺和泄密等违规行为【答案】D 33、投资部按照投资标的可以细分为（）。A.B.C.D.【答案】D 34、(2016 年)传统 4Ps 营销理论涉及的要素不包括（）。A.产品 B.价格 C.规模 D.促销【答案】C 35、开放式基金的投资人开立的（）是基金注册登记人为基金投资人开立的、用于记录其持有的基金份额及其变动情况的账户。A.基金账户 B.证券账户 C.资金账户 D.第三方账户【答案】A 36、（2017 年真题）基金管理人向中国证监会派出机构备案的基金宣传推介材料的报送内容包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 37、按投资市场的不同，股票型基金的分类不包括（）。A.国内股票型基金 B.国外股票型基金 C.欧洲股票基金 D.全球股票型基金【答案】C 38、（）是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。A.基金份额持有人 B.基金托管人 C.基金管理人 D.注册登记机构【答案】C 39、（2019 年真题）某基金管理人拟募集一只公募基金，该基金产品每年开放一次，90%投资于固定收益品种，并计划有 3 位机构投资者，分别持有该企业的10%、30%和 60%，关于这一基金产品，以下表述正确的是（）。A.该基金只要满足持有人超过 200 人的条件，则可以成立 B.该基金可以同时向个人投资者公开发售 C.不符合法律法规要求，不能申请募集 D.该基金必须注册为一只发起式基金【答案】D 40、根据基金销售费用规范，以下表述错误的是（）。A.客户维护费从基金管理费和基金销售服务费中列支 B.除客户维护费外，基金管理人和基金销售机构不得就销售费用签订其他补充协议 C.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定，依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费 D.基金管理人和基金销售机构应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式【答案】A 41、基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其（）适用不同的后端申购（认购）费率标准。A.持有期限 B.投资规模 C.申购（认购）金额的数量 D.资金存管银行【答案】A 42、基金合同特别约定的事项不包括（）。A.基金运作方式 B.基金当事人的权利和义务 C.基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则 D.基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式【答案】A 43、（2016 年真题）（）是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。A.投资者教育 B.投资者服务 C.基金公司宣传 D.基金公司风险提示【答案】A 44、(2017 年)关于基金公司合规管理部门开展工作，下列说法错误的是（）。A.检查并对违反公司合规制度的人员进行处罚 B.检查并对违规的基金经理限制其投