村镇银行总账业务系统用户手册

村镇银行总账业务系统用户手册 交易说明 1.1 交易清单 交易菜单 交易码 交易名称 公共业务 总账 账户开户/维护 GL122 总账开户及维护 GL123 总账销户 总账查询 GL725 以科目为条件 CD71 往来账余额查询 GL73 会计分录查询 GL74 账户交易信息查询 GL72 科目信息查询 GL78 准备金缴存信息查询 总账记账 GL100 总账记账 GL102 总行记账 GL104 资金划拨 GL107 总账统一冲正 GL106 资金调整 1.2 交易操作 1.2.1 总账开户/维护 1.2.1.1 总账开户及维护（GL122） 功能概述 此交易开立本机构需要的各种总账往来账户和内部账户，例如：备付金账户、存放同业账户等；并对开立的总账账户进行利息等信息修改,还可以将已关闭的总账账户激活； 录入界面 l 输入说明 栏位名称 是否必输 界面形式 详细说明 操作类型 是 下拉框 交易操作类型，取值范围： 01 新增 02 修改 03 激活 账号 否 文本框 交易提交成功，界面自动回显；账号生成规则：机构号+币种+科目+流水号，长度为16位。 总账类型 是 下拉框 总账类型，取值范围： N 往账 V 来账 I内部账 账户类型 是 下拉框 账户类型取值范围： N01 辖内总、支行间往来（支行用） N02 财政性准备金（支行用） N03 上存总行准备金（支行用） N04 上存总行备付金（支行用） N05 上存总行资金（支行） N06 拆借资金（支行用） N07 存放中央银行法定准备金 N08 存放中央银行超额准备金 N09 存放中央银行其他款项 N10 划缴中央银行财政存款 N11 拨入营运资金 N12 存放同业 N13 存放境外同业 V01 辖内总、支行间往来（总行用） V02财政性准备金（总行用） V03 支行上存准备金（总行用） V04上存总行备付金（总行用） V05 支行上存资金（总行） V06 拆借资金（总行用） V07 拨付营运资金 机构 是 下拉框 总账六要素之机构 币种 是 下拉框 总账六要素之币种 是否检查账户最小值 是 下拉框 是否判断总账账户余额超过下限 取值范围： Y 是 N 否 最小金额 否 文本框 总账账户余额下限金额 是否检查账户最大值 是 下拉框 是否判断总账账户余额超过上限 取值范围： Y 是 N 否 最大金额 否 文本框 总账账户余额上限金额 客户号 是 文本框 总账六要素之客户号 查询 按钮 查询按钮 提交 按钮 提交交易按钮 账户信息页签： 账户信息 科目 是 下拉框 总账六要素之科目 选择账户类型后系统回显 利润中心 是 下拉框 总账六要素之利润中心 99 缺省 序号 是 文本框 总账六要素之序号，柜员选择科目后触发域后事件，检查分行、币种、客户号、科目、利润中心信息域是否为空，如有一项为空则提示柜员录入。 如检查信息项均不为空，由系统根据系统中的最小序号自动回显。 开户日期 是 日期控件 总账账户开户日期，默认当前营业日期 账户状态 是 下拉框 N新建 账户描述 是 文本框 总账账户的描述 允许手工记账 是 下拉框 该总账是否允许手工记分录 取值范围： Y 允许 N 不允许 贷方利息页签： 贷方利息 贷方利率类型 否 下拉框 贷方利率的利率类型 取值范围： XBD 系统内备付金利率（贷方） ZBD 系统内缴存准备金利率（贷方） HLL 自定义利率（贷方） TYH 同业存放活期存款 TYT 同业提前支取利率 HQI个人活期利率 TZ1 个人通知一天 TZ7 个人通知七天 HQG对公活期存款(基准利率挂钩) DT1 对公通知存款(1天)(基准利率挂钩) DT7 对公通知存款(7天)(基准利率挂钩) XDC 协定存款 贷方账户利率 否 文本框 账户的贷方实际利率 有效利率 否 文本框 贷方利率类型对应的具体的利率值 最小利率 否 文本框 贷方利率类型对应的具体的利率最小值 最大利率 否 文本框 贷方利率类型对应的具体的利率最大值 支出科目 否 下拉框 利息支出科目 计息频率 否 下拉框 账户计贷方利息时的计提频率 取值范围： 1D 每日，节假日顺延 1M 一个月，节假日顺延 1W 单周，节假日顺延 1Y 一年，节假日顺延 2M 双月，节假日顺延 2W 双周，节假日顺延 3M 按季结息顺延 6M 六个月，节假日顺延 D1 每日，节假日不顺延 M1 一个月，节假日不顺延 M2 双月，节假日不顺延 M3 三个月，节假日不顺延 M6 六个月，节假日不顺延 MF 月初（不顺延） ML 月末（不顺延） QL 季度末(不顺延) W1 单周，节假日不顺延 W2 双周，节假日不顺延 Y1 一年，节假日不顺延 ZD 最大频率 下次计息日期 否 日期控件 账户下一次计提日期 计息日 否 下拉框 以后每个计息频率的计息日期 是否资本化 否 下拉框 是否计算复利，如为Y则利滚利，如为N则始终使用原始的账户余额进行计息 第三方 否 文本框 需要结息到第三方账户 应付利息科目 否 下拉框 贷方利息支出科目 借方利息页签： 借方利息 借方利率类型 否 下拉框 借方利率的利率类型 取值范围： CYH 存放同业活期利率 YD1 存放同业定期利率（三个月） YD2 存放同业定期利率（六个月） YD3 存放同业定期利率（一年） YD4 存放同业定期利率（二年） YD5 存放同业定期利率（三年） YD6 存放同业定期利率（五年） CRH 存放中央银行款项利率 CHE 存放中央银行存款准备金利率 XBJ 系统内备付金利率（借方） ZBJ 系统内缴存准备金利率（借方） 借方账户利率 否 文本框 账户借方利率，不为空时按此利率 有效利率 否 文本框 借方利率类型对应的利率值 最小利率 否 文本框 借方利率类型对应的最小利率值 最大利率 否 文本框 借方利率类型对应的最大利率值 收入科目 否 下拉框 利息收入科目 计息频率 否 下拉框 账户计借方利息时的计提频率 取值范围同贷方 下次计息日期 否 日期控件 账户下一次计提日期 计息日 否 下拉框 以后每个计息频率的计息日期 是否资本化 否 下拉框 是否计算复利，如为Y则利滚利，如为N则始终使用原始的账户余额进行计息 第三方 否 文本框 需要结息到第三方账户 应收利息科目 否 下拉框 借方利息收入科目 第三方利息账户页签： 第三方利息账户 第三方账户科目 否 下拉框 利息入到第三方账户的科目号 第三方客户号 否 文本框 利息入到第三方账户的客户号 账户序号 否 文本框 利息入到第三方账户的序号 利息账户利润中心 否 下拉框 利息入到第三方账户的利润中心 操作步骤 账户新增： 1) 选择操作类型、总账类型、账户类型、机构、币种、是否检查账户最小值、是否检查账户最大值； 2) 输入最小金额、最大金额、客户号； 3) 需要设置利息信息的输入对应的借贷方利息页签； 4) 点击【提交】，提示交易成功； 5) 打印“总账开户凭证” 账户维护： 1) 选择操作类型； 2) 输入总账账号； 3) 点击【查询】，查询出该总账账户详细信息； 4) 可以对是否检查账户最小值、最小金额、是否检查账户最大值、最大金额进行修改； 5) 弹出强制授权框，选择授权柜员，输入授权密码； 6) 点击【确认】，提示交易成功； 7) 打印“账户维护凭证”。 账户激活： 1) 选择操作类型； 2) 输入总账账号； 3) 点击【查询】，查询出该总账账户详细信息； 4) 点击【提交】，提示交易成功； 5) 打印“总账激活凭证”。 授权权限 1) 总账新增时不需要授权 2) 总账维护时需要强制授权 3) 总账激活时不需要授权 成功返回界面 交易提交成功，弹出交易执行成功提示框： 账户新增成功，返回账号： 凭证打印 总账开户凭证： 总账开户凭证||通用凭证A 村镇银行 BANK OF CENTRAL CHINA 总账开户凭证 机构号:1000 交易日期:20150921 柜员交易流水号:TLE150921WY0201000 操作类型：01新增 总账类型：I内部账 账号：1000011001030003 账户类型： 科目：100103运送中现金 序号：3 客户号：1000 分行：1000金融云村镇银行营业部 利润中心：99缺省 币种：CNY人民币 最大值： 最小值：1.00 操作时间: 14:22:02 授权柜员: 交易柜员: WY02 WY 账户维护凭证： 总账维护凭证||通用凭证B 村镇银行 BANK OF CENTRAL CHINA 总账维护凭证 机构号: 1000 交易日期: 20151001 流水号: TLE151001LI0000180 账号:1000011011010001 总账类型:N往帐 账号类型:N12存放同业 客户号:1000 币种:CNY人民币 分行:1000金融云村镇银行营业部 科目:101101存放同业活期款项 序号:1 利润中心:99缺省 ------------------------------------维护明细-------------------------------------- 维护项目 维护前 维护后 第三方客户号 最小金额 1.00 0.01 操作时间:09:22:44 授权柜员:WY02 WY 交易柜员:LI00 营业部 总账激活凭证： 村镇银行 BANK OF CENTRAL CHINA 总账激活凭证 机构号: 1000 交易日期: 20151001 流水号: TLE151001LI0000180 操作类型：03激活 总账类型：I内部账 账号：1000011001030001 账户类型： 科目：100103运送中现金 序号：1 客户号：1000 分行：1000金融云村镇银行营业部 利润中心：99缺省 币种：CNY人民币 最大值：999999999999999.00 最小值：1.00 操作时间: 15:03:02 授权柜员: 交易柜员:WY02 WY 注意事项 1) 操作类型，总账类型，分行，币种，允许手工记账，是否检查账户最小值，是否检查账户最大值，客户号，科目，序号，利润中心，开户日期，账户状态，都是必输项； 2) 当最大金额检查标志为Y时必须输入最大金额值，当最小金额检查标志为Y时必须输入最小金额值； 3) 最大最小金额不能大于999999999999999； 4) 贷方有效利率不为0时，支出科目必须输入，贷方有效利率不为0时,必须输入计息频率、下次计息日期、利息资本化标志、应付利息科目； 5) 贷方账户