2021年第4期《养老金融评论》内容概要-2021.4-80页

内部资料 妥善保存 养老金融评论 2021 年第 4 期（总第 65 期） n 中国养老金融 50 人论坛 2021 北京峰会成功举办 n 胡晓义：更加包容：关于个人养老金的政策和运行 n 王忠民：第三支柱的算法逻辑和政策场景 n 董克用：关于第三支柱个人养老金的几个关键问题 n 贾 康：财政政策配合支持养老金第三支柱建设 n 刘 峰：银行业助力第三支柱养老保险事业扬帆远航，行稳致远 n 孙 洁：加大商业养老保险参与养老金第三支柱建设支持力度 n 郑秉文：艾伦条件下中国养老金制度的演进与前景 n 陈向京：做好第三支柱养老保险投资 助力实现可持续发展目标 n 唐霁松：齐心协力共同推动第三支柱发展 n 周燕芳：提升专业精度 服务民之所望 中国养老金融 50 人论坛 中国养老金融 人论坛简介 50 中国养老金融 50 人论坛(CAFF50)由董克用教授联合华夏新 供给经济学研究院等多家机构共同发起，于 2015 年 12 月 9 日正式成立。论坛成员由政界、学界和业界具有深厚学术功底和 重要社会影响力的人士组成，致力于成为养老金融领域的高端专 业智库，旨在为政策制定提供智力支持，为行业发展搭建交流平 台，向媒体大众传播专业知识。论坛的使命为：推动我国养老金 融事业发展，促进我国长期资本市场完善，推进普惠养老金融建 设，践行改善民生福祉的社会责任。 论坛学术顾问： 潘功胜 王忠民 胡晓义 宋晓梧 论坛秘书长： 董克用 常务副秘书长： 张 栋 王 婷 副秘书长： 孙 博 王赓宇 朱海扬 张 兴 《养老金融评论》简介 《养老金融评论》是中国养老金融 50 人论坛月度官方刊物， 秉承“专业性、前瞻性、国际性”的学术理念，以“为政策制定提 供智力支持，为行业发展搭建交流平台，向媒体大众传播专业知 识”为宗旨，重点反映论坛成员的学术成果与观点；跟踪国际理 论前沿与实践动态；探讨中国养老金融改革与发展，促进养老金 融领域交流与融合。我们诚挚欢迎业界、学界的专家踊跃撰稿， 为我国养老金融发展贡献智慧。 《养老金融评论》编委会 主编： 董克用 姚余栋 执行主编： 孙 博 编辑组成员： 张 栋 施文凯 尤 杨 于东浩 褚松泽 ____________________________________________ 来稿、订阅及索要过刊等事宜，请发邮件至编辑部工作邮箱 caff50review@ 进行联系。 1 目 录 【本期重点关注】 “立足国情，积极探索——加快推进养老金第三支柱建设”中国养老 金融 50 人论坛 2021 北京峰会成功举办 ................................................ 4 胡晓义：更加包容：关于个人养老金的政策和运行 .......................... 11 王忠民：第三支柱的算法逻辑和政策场景 .......................................... 16 董克用：关于第三支柱个人养老金的几个关键问题 .......................... 21 贾 康：财政政策配合支持养老金第三支柱建设 .............................. 30 刘 峰：银行业助力第三支柱养老保险事业扬帆远航，行稳致远 .. 35 孙 洁：加大商业养老保险参与养老金第三支柱建设支持力度 ...... 42 郑秉文：艾伦条件下中国养老金制度的演进与前景 .......................... 53 陈向京：做好第三支柱养老保险投资 助力实现可持续发展目标 .... 59 唐霁松：齐心协力共同推动第三支柱发展 .......................................... 66 周燕芳：提升专业精度 服务民之所望 ................................................ 70 【CAFF50 大事记】 年 月 3 CAFF50 动态 2021 .................................................................... 76 2 本期重点关注 导读：2021年政府工作报告特别强调要“规范发展第三支柱养老 保险”，各部门都在积极探索第三支柱个人养老金制度的发展路径。 为响应中央要求，进一步加快推进养老金第三支柱建设， 2021年 3 月 28日，中国养老金融 50人论坛邀请政府有关部门、高校学者、业 界专家，召开了“立足国情，积极探索——加快推进养老金第三支柱 建设”北京峰会。本次会议吸引了 200余名嘉宾，围绕制度设计、激 励机制、产品准入、投资监管等方面，共同探讨第三支柱个人养老金 制度高质量发展之路。 本期《养老金融评论》聚焦“立足国情，积极探索——加快推进 养老金第三支柱建设”北京峰会嘉宾发言，重点关注论坛学术顾问、 中国社会保险学会会长胡晓义先生，论坛学术顾问、全国社保基金理 事会原副理事长王忠民先生，中国养老金融 50人论坛秘书长董克用 教授，论坛核心成员、华夏新供给经济学研究院院长贾康先生，全国 人大代表、中国银行业协会秘书长刘峰先生，全国政协委员、对外经 济贸易大学保险学院副院长孙洁教授，论坛核心成员、中国社科院世 界社保研究中心主任郑秉文先生，全国社保基金理事会养老金部主任 陈向京女士，论坛核心成员、中国社会保险学会副会长唐霁松先生， 全国人大代表、中国太保寿险上海分公司副总经理周燕芳女士等十位 专家的演讲实录，以飨读者。 3 本期重点关注 “立足国情，积极探索——加快推进养老金第三 支柱建设”中国养老金融50人论坛 2021 北京峰 会成功举办 2021年 3月 28日，中国养老金融 50人论坛 2021北京峰会在北 京国贸大饭店顺利举行。此次峰会由中国养老金融 50人论坛主办， 中欧基金管理有限公司承办，新浪财经在线同步直播，主题为“立足 国情，积极探索——加快推进养老金第三支柱建设”。与会嘉宾围绕 制度设计、激励机制、产品准入、投资监管等方面，共同探讨第三支 柱个人养老金制度高质量发展之路。 论坛学术顾问、中国社会保险学会会长胡晓义先生，论坛学术顾 问、全国社保基金理事会原副理事长王忠民先生，论坛学术委员会主 席、中国劳动和社会保障科学研究院院长金维刚先生，中国养老金融 50人论坛秘书长董克用教授，论坛核心成员、华夏新供给经济学研 究院院长贾康先生，全国人大代表、中国银行业协会秘书长刘峰先生， 4 本期重点关注 全国政协委员、对外经济贸易大学保险学院副院长孙洁教授，论坛核 心成员、中国社科院世界社保研究中心主任郑秉文先生，全国人大代 表、中国太保寿险上海分公司副总经理周燕芳女士，全国社保基金理 事会养老金部主任陈向京女士，论坛核心成员、中国社会保险学会副 会长唐霁松先生，论坛核心成员、中国保险资产管理业协会执行副会 长兼秘书长曹德云先生，中国证券投资基金业协会原副会长钟蓉萨女 士，论坛核心成员、中欧基金管理有限公司董事长窦玉明先生，论坛 核心成员、中国老龄科学研究中心副主任党俊武先生，论坛核心成员、 中国社会保险学会养老保险专委会主任委员周红女士，论坛核心成员、 汇添富基金管理股份有限公司董事长李文先生，论坛核心成员、大家 保险集团总经理徐敬惠先生，论坛核心成员、长江养老保险股份有限 公司党委书记、董事长苏罡先生，论坛核心成员、天弘基金管理有限 公司副总经理兼首席经济学家熊军先生，论坛核心成员、华安基金管 理有限公司首席战略官王毅先生，中国养老金融 50人论坛首席经济 学家姚余栋先生，论坛核心成员、中国人民大学李珍教授，论坛核心 成员、清华大学杨燕绥教授，论坛核心成员、中国政法大学胡继晔教 授，论坛核心成员、武汉科技大学金融证券研究所所长董登新教授， 论坛核心成员、浙江大学米红教授，中欧基金管理有限公司执行董事 方伊先生，泰康养老保险股份有限公司副总裁田军先生，论坛特邀成 员、兴业银行养老金融中心总经理程昊先生，泰达宏利基金总经理助 理兼投资总监宋加旺先生，晨曦股权投资基金管理有限公司总裁周昕 宇先生，宜信公司战略副总裁郑莉娟女士，以及来自其他政府监管部 5 本期重点关注 门、学界和业界代表等 200余名嘉宾参加了本次会议。 会议伊始，首先由论坛学术委员会主席、中国劳动和社会保障科 学研究院院长金维刚先生，论坛核心成员、中欧基金管理有限公司董 事长窦玉明先生致欢迎辞。 在主旨演讲环节中，中国社会保险学会会长胡晓义围绕《更加包 容：关于个人养老金的政策和运行》的主题发表演讲。他建议，个人 养老金在未来的发展中应该从覆盖范围更广泛、缴费方式更便捷、政 策支持更宽松、产品供给更丰富、运行方式更自主、信息系统更兼容 等方面来增加包容性，支持养老金第三支柱的发展。 全国社保基金理事会原副理事长王忠民以《第三支柱的算法逻辑 和政策场景》为题，围绕延迟退休实施后个人养老金缴纳与领取的算 法梳理和场景分析，探讨了通过明确构建我国第三支柱养老金体系的 税收政策和发展方向，实现社会宏微观资源的合理配置和平衡发展。 在专题演讲环节中，中国养老金融 50人论坛秘书长董克用教授 以《关于第三支柱个人养老金的几个关键问题》为题，指出我们国家 目前已经具备了发展积累型养老金的条件，应当建设具有中国特色的 第三支柱个人养老金。养老金积累是一场持久战，养老金体系的建设 也非一朝一夕之功，呼吁大家要理性看待第三支柱的未来。 在主题演讲环节中，华夏新供给经济学研究院院长贾康以《财政 政策配合支持养老金第三支柱建设》为题，分析了养老金第三支柱建 设发展中的财税支持问题。他在促进第三支柱养老金的发展的财税政 策方面提出了三点建议：一是财政部门要更积极的参与相关改革方案 6 本期重点关注 的研究设计和开展试点工作；二是考虑借鉴第二支柱的个税递延模式； 三是设计中国特色渐进改革过程中的激励机制。 全国人大代表、中国银行业协会秘书长刘峰以《银行业助力第三 支柱养老保险事业，扬帆远航，行稳致远》为题，发表了主题演讲。 他基于当前第三支柱养老金所面临的问题，建议应当重视第三支柱保 障作用、明确第三支柱发展定位、丰富第三支柱发展方式、稳步推进 养老金融改革以及加强养老保障教育宣传。积极发挥银行业协会平台 作用，加强各方沟通、交流与协作，做好政策宣导，助力第三支柱养 老保险发展。 全国政协委员、对外经济贸易大学保险学院副院长孙洁主题演讲 的题目是《加大商业养老保险参与养老金第三支柱建设支持力度》。 鉴于保险行业在养老金第三支柱发展中的优势，她建议，以商业养老 保险作为养老金第三支柱发展初期的产品主体，加大对商业养老保险 产品的支持。 全国政协委员、中国社科院世界社保研究中心主任郑秉文以《在 艾伦条件下中国养老金制度的演进与前景》为题，指出艾伦条件只是 建立积累制养老金制度的必要条件，而非充分条件，还需充分参考诸 如内部设计、财税适配、法律技术、历史环境、文化传统等其他外部 因素，建设第三支柱亟需制度政策的配套和协调。 全国