村镇银行股份有限公司反洗钱组织架构与职责分工
村镇银行股份有限公司反洗钱组织架构与职责分工第一章 总则第一条 为进一步加强对反洗钱工作的管理,保证反洗钱工作有效、及时开展,防止违法犯罪分子利用我行从事洗钱活动,维护我行和客户的资金安全,依据中华人民共和国反洗钱法、中华人民共和国中国人民银行法、金融机构反洗钱规定、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法、金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引等有关法律、行政法规和规章制度,特制订本制度。第二条 本制度适用于我行的反洗钱工作。 组织架构及职责 组织架构根据目前业务发展,我行在董事会、监事会、高级管理层下设立四个职能部门,分别是合规综合部、普惠金融部、营业部、支行。为做好反洗钱工作,我行成立反洗钱领导小组,行长任组长,副行长任副组长,各部门负责人任反洗钱领导小组成员。反洗钱领导小组下设办公室,办公室隶属于合规综合部。第二条职责划分本机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任,主要履行以下职责:确立洗钱风险管理文化建目标;审定洗钱风险管理策略;审批洗钱风险管理的政策和程序;授权高级管理人员牵头负责洗钱风险管理;定期审阅反洗钱工作报告,及时了解重大洗钱风险事件及处理情况;其他相关职责。第二条监事会主要履行以下职责:监督董事会和高级管理层履职情况;监督评价洗钱风险自评估工作的有效性;其他相关职责。第三条高级管理层主要履行以下职责:(一)推动洗钱风险管理文化建设;(二)建立并及时调整洗钱风险管理组织架构,明确反洗钱管理部门、业务部门及其他部门在洗钱风险管理中的职责分工和协调机制;(三)制定、调整洗钱风险管理策略及其执行机制;(四)审核洗钱风险管理政策和程序;(五)定期向董事会报告反洗钱工作情况,及时向董事会和监事会报告重大洗钱风险事件;(六)组织落实反洗钱信息系统和数据治理;(七)组织落实反洗钱绩效考核和奖惩机制;(八)根据董事会授权对违反洗钱风险管理政策和程序的情况进行处理;(九)其他相关职责。第四条 本行成立反洗钱工作领导小组,反洗钱工作领导小组是本行反洗钱工作的领导和决策机构,行长任组长,分管行长任副组长,合规管理部、营业部、普惠金融部主任任成员的村镇银行反洗钱工作领导小组。领导小组下设办公室,办公室设在合规综合部。领导小组负责对全行反洗钱工作的组织、领导、监督、管理。 第五条 合规综合部承担以下责任:(一)制定起草洗钱风险管理政策和程序;(二)贯彻落实反洗钱法律法规和监管要求,建立健全反洗钱内部控制制度及内部检查机制;(三)识别、评估、监测本机构的洗钱风险,提出控制洗钱风险的措施和建议,及时向高级管理层报告;(四)持续检查洗钱风险管理策略及洗钱风险管理政策和程序的执行情况,对违反风险管理政策和程序的情况及时预警、报告并提出处理建议;(五)建立反洗钱工作协调机制,指导业务部门开展洗钱(六)组织或协调各相关部门开展客户洗钱风险分类管理;(七)组织落实交易监测和名单监控的相关要求,按照规定报告大额交易和可疑交易;(八)牵头配合反洗钱监管,协调配合反洗钱行政调查;(九)组织或协调相关部门开展反洗钱宣传和培训、建立健全反洗钱绩效考核和奖惩机制、建设完善反洗钱信息系统。(十)负责其他反洗钱工作。第六条 支行、营业部等业务部门承担以下职责:(一)识别、评估、监测本业务条线的洗钱风险,及时向反洗钱管理部门报告;(二)建立相应的工作机制,将洗钱风险管理要求嵌入产品研发、流程设计、业务管理和具体操作;(三)开展或配合开展客户身份识别和客户洗钱风险分类管理,采取针对性的风险应对措施;(四)以业务(含产品、服务)的洗钱风险评估为基础,完善各项业务操作流程;(五)完整并妥善保存客户身份资料及交易记录;(六)开展或配合开展交易监测和名单监控,确保名单监控有效性,按照规定对相关资产和账户采取管控措施;(七)配合反洗钱监管和反洗钱行政调查工作;(八)开展本业务条线反洗钱工作检查(九)开展本业务条线反洗钱宣传和培训;(十)配合反洗钱管理部门开展其他反洗钱工作。第七条 普惠金融部主要履行以下职责:(一)将洗钱风险纳入全面风险管理,制定机构洗钱风险自评估方案,确定评估单元与风险自评估方法,合理分配各类固有风险与控制有效性权重;(二)开展本行的洗钱风险自评估工作,在业务单元评估的基础上,汇总、分析各类固有风险、控制措施有效性和剩余洗钱风险以及等级,撰写洗钱风险自评估报告;(三)建立风险预警、定期追踪与反馈机制,对评估发现的洗钱风险及时进行风险预警与控制,对后续风险控制措施的有效性及时进行跟踪,确保洗钱风险得到有效控制;(四)其他相关职责。
收藏
编号:342429819
类型:共享资源
大小:14.44KB
格式:DOCX
上传时间:2022-12-28
14.9
金贝
- 关 键 词:
-
村镇
银行
股份有限公司
洗钱
组织
架构
职责
分工
- 资源描述:
-
村镇银行股份有限公司反洗钱组织架构与职责分工
第一章 总则
第一条 为进一步加强对反洗钱工作的管理,保证反洗钱工作有效、及时开展,防止违法犯罪分子利用我行从事洗钱活动,维护我行和客户的资金安全,依据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》等有关法律、行政法规和规章制度,特制订本制度。
第二条 本制度适用于我行的反洗钱工作。
组织架构及职责
组织架构
根据目前业务发展,我行在董事会、监事会、高级管理层下设立四个职能部门,分别是合规综合部、普惠金融部、营业部、支行。为做好反洗钱工作,我行成立反洗钱领导小组,行长任组长,副行长任副组长,各部门负责人任反洗钱领导小组成员。反洗钱领导小组下设办公室,办公室隶属于合规综合部。
第二条职责划分
本机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任,主要履行以下职责:
确立洗钱风险管理文化建目标;
审定洗钱风险管理策略;
审批洗钱风险管理的政策和程序;
授权高级管理人员牵头负责洗钱风险管理;
定期审阅反洗钱工作报告,及时了解重大洗钱风险事件及处理情况;
其他相关职责。
第二条 监事会主要履行以下职责:
监督董事会和高级管理层履职情况;
监督评价洗钱风险自评估工作的有效性;
其他相关职责。
第三条 高级管理层主要履行以下职责:
(一)推动洗钱风险管理文化建设;
(二)建立并及时调整洗钱风险管理组织架构,明确反洗钱管理部门、业务部门及其他部门在洗钱风险管理中的职责分工和协调机制;
(三)制定、调整洗钱风险管理策略及其执行机制;
(四)审核洗钱风险管理政策和程序;
(五)定期向董事会报告反洗钱工作情况,及时向董事会和监事会报告重大洗钱风险事件;
(六)组织落实反洗钱信息系统和数据治理;
(七)组织落实反洗钱绩效考核和奖惩机制;
(八)根据董事会授权对违反洗钱风险管理政策和程序的情况进行处理;
(九)其他相关职责。
第四条 本行成立反洗钱工作领导小组,反洗钱工作领导小组是本行反洗钱工作的领导和决策机构,行长任组长,分管行长任副组长,合规管理部、营业部、普惠金融部主任任成员的村镇银行反洗钱工作领导小组。领导小组下设办公室,办公室设在合规综合部。领导小组负责对全行反洗钱工作的组织、领导、监督、管理。
第五条 合规综合部承担以下责任:
(一)制定起草洗钱风险管理政策和程序;
(二)贯彻落实反洗钱法律法规和监管要求,建立健全反洗钱内部控制制度及内部检查机制;
(三)识别、评估、监测本机构的洗钱风险,提出控制洗钱风险的措施和建议,及时向高级管理层报告;
(四)持续检查洗钱风险管理策略及洗钱风险管理政策和程序的执行情况,对违反风险管理政策和程序的情况及时预警、报告并提出处理建议;
(五)建立反洗钱工作协调机制,指导业务部门开展洗钱
(六)组织或协调各相关部门开展客户洗钱风险分类管理;
(七)组织落实交易监测和名单监控的相关要求,按照规定报告大额交易和可疑交易;
(八)牵头配合反洗钱监管,协调配合反洗钱行政调查;
(九)组织或协调相关部门开展反洗钱宣传和培训、建立健全反洗钱绩效考核和奖惩机制、建设完善反洗钱信息系统。
(十)负责其他反洗钱工作。
第六条 支行、营业部等业务部门承担以下职责:
(一)识别、评估、监测本业务条线的洗钱风险,及时向反洗钱管理部门报告;
(二)建立相应的工作机制,将洗钱风险管理要求嵌入产品研发、流程设计、业务管理和具体操作;
(三)开展或配合开展客户身份识别和客户洗钱风险分类管理,采取针对性的风险应对措施;
(四)以业务(含产品、服务)的洗钱风险评估为基础,完善各项业务操作流程;
(五)完整并妥善保存客户身份资料及交易记录;
(六)开展或配合开展交易监测和名单监控,确保名单监控有效性,按照规定对相关资产和账户采取管控措施;
(七)配合反洗钱监管和反洗钱行政调查工作;
(八)开展本业务条线反洗钱工作检查
(九)开展本业务条线反洗钱宣传和培训;
(十)配合反洗钱管理部门开展其他反洗钱工作。
第七条 普惠金融部主要履行以下职责:
(一)将洗钱风险纳入全面风险管理,制定机构洗钱风险自评估方案,确定评估单元与风险自评估方法,合理分配各类固有风险与控制有效性权重;
(二)开展本行的洗钱风险自评估工作,在业务单元评估的基础上,汇总、分析各类固有风险、控制措施有效性和剩余洗钱风险以及等级,撰写洗钱风险自评估报告;
(三)建立风险预警、定期追踪与反馈机制,对评估发现的洗钱风险及时进行风险预警与控制,对后续风险控制措施的有效性及时进行跟踪,确保洗钱风险得到有效控制;
(四)其他相关职责。
展开阅读全文
金锄头文库所有资源均是用户自行上传分享,仅供网友学习交流,未经上传用户书面授权,请勿作他用。