2022年证券从业资格考试《证券市场基本法律法规》章节习题 第二章证券经营机构管理规范

1、第二章证券经营机构管理规范【单选题】经营机构违反证券期货投资者适当性管理办法，未按规定进行投资者类别转化的，应当给予警告，并处（）万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处（）万元以下罚款。A.1；1B.2；2C.3；3D.3；1【答案】C【解析】本题考查对经营机构违反适当性管理规定的监管措施。经营机构违反证券期货投资者适当性管理办法，未按规定进行投资者类别转化的，应当给予警告，并处3万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处3万元以下罚款。【单选题】中国人民银行某支行对辖区金融机构进行现场调查发现，A证券公司营业部对客户留存身份证明文件无限期1038户，开户申请书无职业425户，无国籍20户。该营业部对客户留存身份证明文件失效102户，其中失效后存在交易的61户。上述情况违反了金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，人民银行当地分支机构对该证券公司营业部处以限期改正，并处（）万元罚款的行政处罚。A.3B.5C.10D.50【答案】A【解析】考查客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理。上述情况违反了金融机构客户

2、身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法第十一条及第十九条识别与持续识别客户身份的相关规定，人民银行当地分支机构对该证券公司营业部处以限期改正，并处3万元罚款的行政处罚。【单选题】证券公司董事会（）的主要职责是对合规管理和风险管理的总体目标、基本政策进行审议并提出意见。A.风险控制委员会B.战略规划委员会C.审计委员会D.薪酬与提名委员会【答案】A【解析】本题考查董事会专门委员会的要求。【单选题】以下关于A证券公司的总经理王某的做法正确的是（）。A.王某为了应对企业危机，超出了公司章程使用其职权B.王某同时在两家上市制造企业任合规主管C.王某向董事会负责D.王某对A证券公司内部控制中存在的问题不承担责任【答案】C【解析】考查证券公司高级管理人员的有关要求。证券公司高级管理人员不得在其他营利性机构兼职；证券公司设总经理的，总经理依据公司法、公司章程的规定行使职权，并向董事会负责；证券公司高级管理人员应当对内部控制不力、不及时处理或者改正内部控制中存在的缺陷或者问题承担相应的责任。【单选题】按照证券公司合规管理实施指引的要求，合规部门中具备（）年以上证券、金融、法律、会计、信息技术等有

3、关领域工作经历的合规管理人员数量不得低于公司总部人数的1.5%，且不得少于（）人。A.3；3B.5；5C.3；5D.5；3【答案】C【解析】本题考查证券公司合规部门的有关规定。合规部门中具备3年以上证券、金融、法律、会计、有关工作的规管理人数低于公司总部人数的1.5%，且不得少于5人。【单选题】依据证券法，第八十条第二款和第八十一条第二款的规定，下列信息不属于内幕信息的是（）。A.公司股权结构或者生产经营状况发生重大变化B.公司重大资产抵押、质押、出售、转让、报废C.公司新增借款或者对外提供担保超过上年末净资产的10%D.公司放弃债权或者财产超过上年末净资产的10%【答案】C【解析】考查信息隔离墙的一般规定中内幕信息的基本概念。公司新增借款或者对外提供担保超过上年末净资产的20%，属于内幕信息。【单选题】经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，根据（），对销售产品或提供的服务划分风险等级。A.风险特征和程度B.存在本金损失的可能性C.产品或服务的募集方式D.自律组织认定的高风险产品或服务【答案】A【解析】本题考查划分产品或服务风险等级时应考虑的因素。经营机构应当了解所销售产品或

4、者所提供服务的信息，根据风险特征和程度，对销售产品或提供的服务划分风险等级。【单选题】证券监督管理条例规定，当证券公司出现治理结构不健全、内部控制不完善、经营管理混乱、设立账外账或者进行账外经营等违法违规情况时，中国证监会可以（）。予以谴责责令更换董事限制高级管理人员权利处以罚款A.B.C.D.【答案】B【解析】考查持续监管方面的内容。证券公司监督管理条例规定当证券公司出现治理结构不健全、内部控制不完善、经营管理混乱、设立账外账或者进行账外经营等违法违规情况时，中国证监会可以对证券公司及其有关董事、监事、高级管理人员、境内分支机构负责人给予谴责，责令证券公司更换董事、监事、高级管理人员或者限制其权利。【单选题】证券公司应建立授信管理机制，集中、统一控制客户信用风险暴露。以下说法中正确的有（）。证券公司应建立授信的授权管理体系，明确各审批层级以及各级审批人员的权限范围对于融资类业务，证券公司不需要设置集中度指标证券公司应运用担保品、集中度管理、净额结算、保证和信用衍生工具等方式缓释与控制信用风险证券公司应根据自身业务量大小、管理水平和风险程度等因素，明确授信管理的业务范围A.B.C.D.

5、【答案】C【解析】本题考查证券公司的授信管理机制。证券公司应根据自身风险承受能力，建立集中度管理机制。对于融资类业务，证券公司应针对担保品设置集中度指标，并针对同一客户融资规模建立以净资本为核心的风险控制指标。【单选题】信息技术服务机构，是指为证券基金业务活动提供信息技术服务的机构。下列关于信息技术服务机构的说法中，错误的是（）。A.信息技术服务机构为证券基金业务活动提供信息技术服务，其中包括重要信息系统的开发、测试、集成及测评B.证券公司借助信息技术手段从事证券基金业务活动的，可以委托信息技术服务机构提供产品或服务，证券公司依法承担的相关责任可以适当减轻C.证券公司应当清晰、准确、完整的掌握重要信息系统的技术架构、业务逻辑和操作流程等内容，确保重要信息系统运行始终处于自身控制范围D.除法律法规及中国证监会另有规定外，不得将重要信息系统的运维、日常安全管理交由信息技术服务机构独立实施【答案】B【解析】考查委托信息技术服务机构提供信息技术服务的责任划分。证券公司借助信息技术手段从事证券基金业务活动的，可以委托信息技术服务机构提供产品或服务，但证券公司依法应承担的责任不因委托而免除或减轻。

6、【单选题】以下关于董事会薪酬与提名委员会的说法中错误的是（）。A.董事会成员均可担任薪酬和提名委员会的负责人B.应当搜寻合格的董事和高级管理人员人选C.对董事和高级管理人员的考核和薪酬管理制度进行审议并提出意见D.对董事、高级管理人员进行考核并提出建议【答案】A【解析】考查董事会专门委员会的有关要求。薪酬与提名委员会的负责人应当由独立董事担任。独立董事是董事会成员，但不是所有的董事会成员都可以担任薪酬与提名委员会的负责人，董事会成员仅独董可以担任薪酬与提名委员会的负责人，董事会其他成员不得担任此职务。【单选题】证券公司应当按照（）有关规定采集、记录、存储、报送客户交易终端信息，并采取有效的技术措施，保障相关信息真实、准确、完整。A.中国人民银行B.中国证监会C.中国证券业协会D.工商管理局【答案】B【解析】证券公司应当按照中国证监会有关规定采集、记录、存储、报送客户交易终端信息，并采取有效的技术措施，保障相关信息真实、准确、完整。【单选题】证券经营机构及其工作人员在落实执行投资者适当性管理的过程中，应当遵循以下（）原则。投资者利益优先勤勉尽责客观性有效性审慎性差异性A.B.C.D.【答

7、案】D【解析】经营机构及其工作人员在落实投资者适当性管理的过程中，应当遵循以下原则：（一）投资者利益优先原则当经营机构及其工作人员的利益与投资者的利益发生冲突时，应当优先保障投资者的合法权益。（二）勤勉尽责原则经营机构及其工作人员应当全面了解投资者的情况，包括与投资者分类、风险承受能力评估相关的各类信息；深入调查分析产品或者服务信息，充分了解划分产品或服务风险等级时应当综合考虑的因素以及应当审慎评估的特殊因素。（三）客观性原则经营机构应当采用科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证适当性管理的实施。经营机构及其从业人员应当客观公正地对产品或服务以及投资者情况进行调查和评价，尽力做到客观、准确，并将相关调查和评价结果作为向投资者推介适当产品或服务的重要依据。（四）有效性原则经营机构应当建立科学的投资者适当性管理制度与方法，确保投资者适当性管理的有效执行；同时，经营机构及其从业人员还应根据投资者的不同类别、投资知识和经验等采取与之对应的信息披露措施，确保风险揭示充分、有效。（五）差异性原则经营机构应当对投资者进行分类管理，对普通投资者和专业投资者实施差别的适当性管理措施，履行不同的适当性

8、义务。【单选题】证券公司应当将子公司的风险管理纳入统一体系，子公司风险管理工作负责人应由（）考核，考核权重不低于50%。A.证券公司首席风险官B.证券公司董事长C.子公司董事长D.子公司总经理【答案】A【解析】本题考查证券公司将子公司的风险管理纳入统一体系的要求。证券公司应当将子公司的风险管理纳入统一体系，子公司风险管理工作负责人应由证券公司首席风险官考核，考核权重不低于50%。【单选题】证券公司（）的流动性风险管理职责包括统筹公司资金来源与融资管理，协调安排公司资金需求，监控优质流动性资产状况，组织流动性风险应急计划制定、演练和评估。A.董事会B.监事会C.流动性风险管理部门D.经理层【答案】C【解析】本题考查证券公司流动性风险管理的组织架构及职责。证券公司应明确负责流动性风险管理的部门及职责，并配备履行职责所需要的人力、物力资源。负责流动性风险管理的部门应统筹公司资金来源与融资管理，协调安排公司资金需求，监控优质流动性资产状况，组织流动性风险应急计划制定、演练和评估；负责制定流动性风险管理策略、措施和流程；监测流动性风险限额执行情况，及时报告超限额情况；定期向首席风险官报告流动性风

9、险水平、管理状况及其重大变化；组织开展流动性风险压力测试。【单选题】境外分支机构和控股附属机构受到当地监管当局或者司法部门开展的与反洗钱和反恐怖融资相关的执法检查、行政处罚、刑事调查或者发生其他重大风险事件的，证券公司应当按照规定及时向（）或者其所在地分支机构报告。A.中国证监会B.中国证券业协会C.中国人民银行D.中国银行业协会【答案】C【解析】本题考查反洗钱工作的境内外分支机构管理。境外分支机构和控股附属机构受到当地监管当局或者司法部门开展的与反洗钱和反恐怖融资相关的执法检查、行政处罚、刑事调查或者发生其他重大风险事件的，证券公司应当按照规定及时向中国人民银行或者其所在地分支机构报告。【单选题】证券公司开展是否风险管理系统功能完备、权限清晰，能够与业务系统同步上线运行属于（）风险管理机制。A.事前审查B.事中风险监测C.事后评估审计D.事后排查【答案】A【解析】本题有关信息技术合规与风险管理机制知识点。1.事前审查证券公司借助信息技术手段从事证券基金业务活动前，应当开展内部审查，验证下列事项并建立存档记录（1）业务系统的流程设计、功能设置、参数配置和技术实现应当遵循业务合规的原则，不得违反法律法规及中国证监会的规定；（2）风险管理系统功能完备、权限清晰，能够与业务系统同步上线运行；（3）具备完善的信息安全防护措施，能够保障经营数据和客户信息的安全、完整；（4）具备符合要求的信息系统备份及运维管理能力，能够保障相关系统安全、平稳

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