中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力题库精选题库【考试直接用】.docx

中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力题库精选题库【考试直接用】第一部分 单选题(50题)1、洗钱的过程通常依次分为( )三个阶段 A.开户阶段、转账阶段、归并阶段B.处置阶段、培植阶段、融合阶段C.隐蔽阶段、呈现阶段、暴露阶段D.前期阶段、发展阶段、顶峰【答案】： B 2、以募集方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不该少于公司股份总数的( )A.20％B.25％C.35％D.51％【答案】： C 3、某商业银行2006年1月5日买入国债，价格是100元，2007年1月5日卖出国债，价格是110元，期间未分配利息，则持有期收益率为（　　）A.9.1％B.20％C.11％D.10％【答案】： D 4、下列关于金融犯罪的表述，错误的是（　　）A.金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序一B.金融犯罪的主体可以是自然人，也可以是单位法人C.金融犯罪的主观方面只能是故意的D.金融犯罪事实上以非法占有为目的【答案】： D 5、民事法律行为应具备的条件不包括（ ）A.不违反法律或者社会公共利益B.行为人具有完全民事行为能力C.行为人具有相应的民事行为能力D.意思表示真实【答案】： B 6、（　　），即作出被诉具体行政行为的行政机关。

A.原告B.被告C.被申请人D.第三人【答案】： B 7、以下不属于商业银行经营原则的（　　）A.安全性B.流动性C.收益性D.效益性【答案】： C 8、下列情形中，最后可能导致成本推动的通货膨胀的是（　　）A.政府增加购买支出B.投资增加C.税率降低D.进口商品价格大幅上涨【答案】： D 9、（　　）是商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制A.公司治理B.风险控制C.合规管理D.内部控制【答案】： D 10、银监会对金融机构高级管理人员的任职资格进行审查核准属于监管措施中的( )A.信息披露监管B.非现场监管C.监管谈话D.市场准人【答案】： D 11、下列不属于增加商业银行二级资本方法的是（　　）A.发行可转换债券B.提高超额贷款损失准备C.发行长期次级债券D.提高留存利润【答案】： D 12、下列选项中，（ ）负责对商业银行董事履职的综合评价，向银行业监督管理机构报告最终评价结果并通报股东大会A.董事会B.高级管理层C.股东大会D.监事会【答案】： D 13、ARROW评价体系的实际含义是（　　）。

A.以风险为基础的监管体系B.以资源为基础的监管体系C.以操作为基础的监管体系D.以经济为基础的监管体系【答案】： A 14、银行不适当的未来发展规划可能威胁银行整体未来发展，这种潜在风险叫做(?)A.战略风险?B.法律风险?C.市场风险?D.操作风险【答案】： A 15、净利息收入与生息资产平均余额之比为（）A.平均净资产回报率B.平均总资产回报率C.净利息收益率D.风险调整后资本回报率【答案】： C 16、现阶段，我国货币政策的操作目标是（　　），中介目标是（　　）A.基础货币；流通中现金B.基础货币；货币供应量C.基础货币；高能货币D.货币供应量；基础货币【答案】： B 17、市场约束是资本监管的三大支柱之一，其运作机制主要是依靠( )的利益驱动A.监管机构B.利益相关者C.高级管理层D.风险管理部门【答案】： B 18、随着商业银行综合化经营范围的拓宽和国际化业务的推进，商业银行资产负债管理的对象和内涵不断扩充，呈现出（　　）的趋势A.稳增长，促发展B.“表内外、本外币、集团化”C.向资本节约型成长模式迈进D.国际化步伐加快【答案】： B 19、通常货币资金总是流向最有发展潜力、能为投资者带来最大利益的地区、部门和企业，这属于金融市场的（　　）。

A.经济调节功能B.货币资金融通功能C.资源配置功能D.风险分散与风险管理功能【答案】： C 20、出票人签发的，委托出票人账户所在银行在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的是（　　）A.汇款B.本票C.支票D.汇票【答案】： C 21、根据《巴塞尔新资本协议》的标准，假设某银行的所有资本为200亿元人民币，风险加权资产为1 500亿元人民币，市场风险资本为40亿元人民币，则其资本充足率为( )A.10.0％B.0％C.7.8％D.7％【答案】： A 22、以下不属于由人员引起的操作风险的是（ ）A.关键人员流失B.违反用工法C.外部人员犯罪D.劳动力中断【答案】： C 23、对中国人民银行作出的具体行政行为不服的，可以向（　　）申请复议A.银监会B.国务院C.中国人民银行D.最高人民法院【答案】： C 24、（ ）是指本行理财产品之间不得相互交易，不得相互调节收益A.理财业务与信贷业务相分离B.自营业务与代客业务相分离C.理财业务操作与银行其他业务操作相分离D.银行理财产品之间相分离【答案】： D 25、在整个经济总供给与总需求大体均衡的情况下，仍然可能产生的通货膨胀是（ ）。

A.需求拉上型通货膨胀B.成本推动型通货膨胀C.供求混合型通货膨胀D.结构型通货膨胀【答案】： D 26、商业银行针对消费者(如企业或政府)的融资或并购等业务需求，为客户量身定做的具有高知识含量的个性化金融产品，这种业务叫做(?)A.财务顾问业务?B.资产管理顾问业务C.私人银行业务?D.担保业务【答案】： A 27、（　　）是投资风险全部由银行承担的理财产品A.非保本浮动收益理财产品B.保本浮动收益理财产品C.保本固定收益产品D.保证最低收益产品【答案】： C 28、根据《票据法》的规定，汇票的( )必须与付款人具有真实的委托付款关系，并且具有支付汇票余额的可靠资金来源A.承兑人B.背书人C.保证人D.出票人【答案】： D 29、2007年1月在北京召开的全国金融工作会议决定：“按照分类指导、‘一行一策’的原则，推进政策性银行改革首先推进( )改革，全面推行商业化运作．主要从事中长期业务对政策性业务要实行( )A.中国进出口银行；公开透明的招标制B.国家开发银行；公开透明的招标制C.中国进出口银行；责任明确的审批制D.国家开发银行；责任明确的审批制【答案】： B 30、中央银行决定提高再贴现率，这会导致( )。

A.股价水平上升B.股价水平下降C.股价水平不变D.股价水平盘整【答案】： B 31、直接标价法下1美元=7元人民币，1英镑=2美元，则相对中国人而言，直接标价法 下人民币元与英镑的汇率为( )A.14?B.0.071 4?C.3.5?D.0.285 7?【答案】： A 32、在一般性政策工具中，能够对货币供给量及经济产生巨大震动性，且被西方经济学家喻为“更像巨斧而不像小刀”是( )A.法定存款准备金政策B.公开市场操作C.再贴现政策D.再借款政策【答案】： A 33、发行金融债券的目的为了筹措（ ）A.短期贷款B.中期贷款C.长期贷款D.中长期贷款【答案】： D 34、 大额存单的期限品种不包括（　　）A.7天B.3个月C.6个月D.5年【答案】： A 35、ARROW体系具有的特点不包括下列哪项?（ ）A.该体系是一种对风险过程进行评估的程序和方法B.该体系是单项评分与整体评分相结合. 定性分析与定量分析相结合C.该体系设置了统一的评价标准和风险评估程序D.该体系根据关注程度的大小确定具体监管措施【答案】： B 36、林小姐投资某债券，买入价格为100元，卖出价格为110元，期间取得利息收入10元，则其投资持有期收益率为（ ）。

A.10%B.20%C.25%D.30%【答案】： B 37、开放式基金(?)A.定义基金单位的总数不固定?B.基金不可赎回，规模是固定不变的C.需要缴手续费和证券交易税?D.能够充分运用资金，进行长期投资【答案】： A 38、汇款和捐赠应该记入国际收支平衡表中的（　　）A.资本与金融项目B.经常项目C.储备与相关项目D.净差额与遗漏【答案】： B 39、以下关于商业银行的表述，错误的是（　　）A.限制银行从事信托投资、证券经营业务和向非自用不动产投资和企业投资，主要是为了贯彻金融分业经营的原则B.《中华人民共和国商业银行法》规定，对同一借款人的贷款余额不得超过商业银行资本金额的10%，其主要目的就是为了分散商业银行的贷款风险C.商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件也不得优于其他借款人同类贷款的条件D.商业银行在中华人民共和国境内不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资，但地方法规另有规定的除外【答案】： D 40、以下指标中，( )用于衡量银行实际承担的损失超出预计损失的那部分损失A.核心资本B.监管资本C.会计资本D.经济资本【答案】： D 41、法律、法规规定应当先向行政复议机关申请行政复议、对行政复议决定不服再向人民法院提起诉讼的，行政复议机关决定不予受理后者受理后超过行政复议期限不作答复的，公民、法人或者其它组织可以自收到不予受理决定书之日起或者行政复议期满之日起（ ）之内，依法向人民法院提起行政诉讼。

A.10日B.15日C.20日D.30日【答案】： B 42、银行不适当的未来发展规划可能威胁银行整体未来发展，这种潜在风险叫做(?)A.战略风险?B.法律风险?C.市场风险?D.操作风险【答案】： A 43、下列机构从业人员中，不属于《银行业从业人员职业操守》必须遵守的是(?)A.村镇银行工作人员?B.基金管理公司工作人员C.政策性银行工作人员?D.农村信用社工作人员【答案】： B。