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银行个人客户经理年终工作总结7篇 转眼间20__年已过去了2个月，虽然白驹过隙，可坐下来，静静地回忆，这2个月以来的工作，真是收获颇多，感触颇多非常荣幸，有机会和大家一起分享工作经验，这不仅是对我工作的认可，更是对我个人的鞭策 我的经验可以用三个小案例去概括，这3个小案例集中体现了我的工作思想 第一个，循序渐进，有的放矢 客户经理首要任务就是拓展客户，但当我看到“5221“任务中要求新增一个aum500万的客户时，我是没有很大把握，而我心中有数，我知道我的目标在哪里因为20__年9月刚到大庆路储蓄所的时候，我就已经开始关注白金级以上的客户，分析他们卡的流水，约访客户了解情况了从系统中我发现一位白金级客户，放在卡里的活期存款足足有70万，竟然半年没有任何变动，我感到非常的可惜，因为即使客户要随时用钱，存上我行的7天通知存款，收益也是非常可观的我联系到客户，客户表示自己经常外地，工作比较忙，无暇到银行理财10月客户来到了网点，我了解到客户主要从事采矿方面的生意，去的地方都比较偏远，我详细为其介绍了我行的网上银行、银行，客户没想到还可以理财，非常喜欢这样便捷快速的理财渠道，当场自己使用银行购买了10万理财，还说以后有合适的理财产品通知他就可以了。

就这样每当有合适的理财产品时我就会给客户打个，客户就会自己在银行上购买，虽然每次不多都是几十万左右，随着前期的理财产品到期，收益还不错，慢慢建立起了信任就这样客户陆陆续续的从他行把钱转来，购买了500万理财产品，成为了我行的钻石级客户从这位客户的拓展上，我发现有些高端客户注重的是便捷 ，他们平时很忙，尤其经常出差的，不可能为了某个产品专程来购买，我们的产品很多，但是客户知道的很少，我们要从专业的角度推荐符合客户的理财方式和渠道，只有因势利导，循序渐进，有的放矢，才能为客户所接纳 第二个，以心相交，成其久远 作为客户经理来说，产品的销售尤为关键，拓展和维护客户的最终目的就是为了销售只有销售产品才能使得客户利益最大化，建行的利益最大化ocrm系统为我们提供了最基础的目标，而整个储蓄所联动机制更是不可或缺的从联动机制中，高柜同事为我推荐了一位对黄金感兴趣的客户，我在ocrm系统中搜索了一下，发现是我所的金级客户，没有理财产品和定期存款，卡的流水记录发现有很多大笔的进出，在后续的服务中发现，顾客主要从事销售工作，客户关系网比较复杂，每年过年都为送礼品而犯愁当了解这些情况后我找到我的一位专门做公关的同学为其做了一下策划，其后也收到了很好的效果，客户也十分满意。

之后客户销售的款项基本都从我处金卡上过度，为我处在存款时点上贡献了不少力量 最叫我感动的是客户在山东建行，询问黄金的时候发现山东建行的报价比我们要便宜1块钱，但仍旧回到徐州在我处购买了1000克实物金客户说，我做生意赚钱，你们开银行也得赚钱，你也有任务，你前面帮了我这么大的忙，我要在其他地方买了，我心里会过意不起不舒服的就这样这位客户不仅成为了白金级客户，还贡献出了产品从这位顾客的营销上，我发现，其实我们营销的不仅是产品，更是一种社会关系，路人有难还出手相助，作为我们建行的贵宾级客户我们又怎能袖手旁观，不为其分忧呢?现代银行同质类的产品很多，我们靠什么取胜呢，唯有优质的服务，我们不仅要为卖出去的产品服务，也要为维护这种社会关系而服务 第三个，善建者行，竭力者赢 客户经理的优势在于什么，很多时候我都在思考我觉得就是我们可以有大量的时间去优化我们的服务过程高柜，低柜，服务的时间有限，服务的人数众多，是大众客户，而我们呢是少而精的高端或许高柜、低柜在客户咨询贷款、支付、网上银行的事宜的时候会一带而过，而我们呢要发现客户深层次的需要一位红星美凯龙的客户从我处经过办理汇款业务，低柜在得知其要办理支付，便把联系方式留给了我，之后整理材料并递交，当审批时候才发现，客户已经办理过，无奈我向客户说明情况，这时客户才想起来前段时间我行到店做活动办理pos机的时候同时申领了。

顾客有点不好意思，我觉得也没什么，并且到店为其装好，并演示了下客户是做家具生意的，异地跨行汇款较多，当处办理支付就是为了节约手续费的当2月13日我看到《于江苏省分行减免结算通卡跨行汇款手续费的批复》，我第一时间给客户打了，并为其办理了此业务之后随着客户对我各种业务的紧密度逐渐增加，客户在我处办理了金卡，并且转来50万购买理财，之后又介绍来自己的朋友也到我处办理了金卡并且转来了100万来购买理财通过这位客户我发现，为客户服务要有始有终，不能因为服务到一半发现不属于自己服务的范围无利可图就推诿了，你为客户尽力服务，客户是看在眼里记在心里的，对于有潜力的客户，是应该付出点力气，并且也是值得付出的，虽然这个过程比较长，但最后的结果是令人满意的 以上就是我工作以来具有代表性的三个小案例，我相信大家工作中类似的例子也一定不少，我只是抛砖引玉，希望对大家有所帮助，谢谢！ 20__年8月7日接公司领导通知，由车间工作转战到质量部从事客诉工作，至今，已经整整两个多月过去了，从最初的消极迷茫到现在适应新的工作环境，到最开始的厌烦到现在融入到工作氛围中，这中间经历了很多，刚开始想过逃避，但是后来自己意识到：如果一个人够认真，够用心，那么他在任何一个岗位上都能做好。

到质量部的两个多月时间里，确实接触了很多新东西作为客户代表，我将从下面六个方面向领导述职，请予评议： 一、目前的工作状态 一直以来自己都是一个性格比较急促的人，处理问题和解决问题的时候往往容易冲动，工作氛围火药味很浓，常常和别人争执得面红耳赤，结果也不能达到预期，到达质量部之后，因为必须要先树立“顾客就是上帝”的服务思想，在日常沟通、客户走访、和陪同审查的过程中性格慢慢有了很大改观，不再容易动怒，说话前都会做妥善思考，对比之前，我觉得这对自己而言是一个很大的进步 9月份的时候思想那时候波动很大，觉得在现在这个工作岗位上不能激发我的热情，自己并不擅长，还一度想过逃离这个岗位，但周总的一席话使我感受到领导的信任和鼓励，付经理针对我现在的工作提出了很多要求和意见，为我规划了发展方向，在加上在和客户的沟通中意识到自己身上还存在很多不足，在每天的工作中不知不觉似乎就进入了工作状态，工作思路也特别清晰，现在，已经不再去想其它东西了，就觉得在这个岗位上，把自己的工作做好，要不让领导多操心，不给公司造成损失从目前工作的热情劲来看，我觉得自己恢复了工作热情，工作状态也调整到一个最佳状态。

二、目前的工作思路 a、认清当前形式，了解客户代表成立的必要性 客户对零部件质量要求越来越严格，质量处罚及索赔额度逐步加大，对供应商供货能力及品牌效应十分重视，现如今不再是靠产量赢取市场，没有过硬的质量根本无法得到客户的青睐作为客户对接人，如果不能清楚的.掌握客户所需及要求，那么将给公司造成不可估量的损失 b、作为客户代表，现在着重从以下方面来开展自己的工作，确实发挥自己的主观能动性 a、联系客户：作为全权代表公司与客户联系的“大使”，客户有产品需求只需找到我，我应积极主动满足客户需求，并经常与客户保持联系，了解我司产品零公里及售后情况，对于客户反映和抱怨的问题在前台做好登记，自己去生产线排查，如有需要应组织人员对质量问题进行评审，并将处理结果及改善意见反馈至客户得到客户认同后才能关闭该问题，争取做到为客户提供“一站式”服务 b、营销产品：我应该学会积极推销公司产品客户来访时，积极介绍我司发展情况，询问客户关于新业务的需求，如果客户有新的需求，要及时向有关部门报告在与客户沟通过程中，应积极宣传公司文化及发展方向使客户看到我们的发展决心和发展实力。

给他们留下一个好的印象，在后续新产品开发的时候能把我司也纳入到考虑对象 c、内部协调：作为公司对外服务的中心，需要所有相关部门全力协助，我们应该充分发挥客户代表的角色，将各个部门积极有效的串联起来，快速有效的解决客户的每一个投诉和需求我应积极做好内部协调方面的工作 三、目前的工作方法 在与客户对接的过程中，一定要使用合适的工作方法，目前我的工作方法是： 1、客户邮件及投诉的内容收到后先在前台进行登记，并承诺完成时间对客户投诉的内容先进行收集整理，搭建问题处理小组，并对组内相关人员安排工作任务 2、汇总各部门准备的资料，对于较简单的问题整理好报告交给黄波进行审核，审核通过发放至客户手中，并询问是否收到，对我们的改善意见是否满意？对于较复杂的问题则需要通知相关部门进行评审，制定合理有效的措施再回复客户 3、报告回复后还需要到生产线进行进一步验证，检查车间是否按照永久措施落实在验证中对于同类产品进行排查，是否发现同类现象，如存在则应告知车间进行整改 4、将验证资料及结果反馈至前台进行归档 四、目前的工作成绩 1、接手客诉工作以后，在这两个月的时间里，通过回访，实地拜访已经将所负责的区域基本上进行了一次摸底。

对与客户对接人也都进行了沟通交流，建立了融洽的工作氛围 2、对于客户投诉及需要处理及时，未引起客户抱怨，所有问题均在要求的时间内关闭，质量问题不拖拉 3、引导车间班组长，巡检对问题进行分析总结，对他们整改的报告能够进行纠正及培训，并培训他们关于8d报告的相关知识 4、能够自主组织相关人员处理问题，能够在领导过问这个问题之前将该问题关闭，开会讨论无法解决的问题及时上报给朱经理，寻求领导援助，配合领导共同解决 五、目前的工作不足 开展外诉工作两个月的时间里，也存在一些工作上的不足，这些不足需要在后期的工作中及时纠正这些不足方面主要表现在： 1、自己的工作没有一个详细的工作计划及明确的目标，工作起来显得比较被动，主动性比较弱 2、工作时间没有一个合理有效安排，没有有效的利用好时间，工作局面显得有些混乱不够清晰明了 3、在客户代表这个位置上，应不断加强自身业务学习，在和客户交流沟通的过程中才能更加得心应手，我应该主动学习相关审核内容，以便带领客户参观和审核的时候能够随机应变 六、后期的工作方向 1、利用数据证明工作措施是否有效了，每月对工作完成情况进行汇总，并整理成报告报送到总经理处。

2、提高客户满意度，争取每一个问题都能按照客户所要求的进度去处理， 3、端正思想，积极主动的开展工作，合理安排工作时间，高效处理相关问题 4、后期工作先制定好工作计划和目标，然后再去开展工作，不能打乱仗，也不能随波逐流要有针对性的开展工作，提高工作效率 5、积极配合朱经理开展好质量部工作，不托质量部后腿提高质量部的权威性很多事情，只有做了，才会有很深的体会，如果只是在行动的边缘不断地哀叹，怀疑，那么工作将永远无法取得新的成功自身也就不会有新的收获 以上六点内容就是我到质量工作两个月后想要汇报表达的观点，做的不好的地方还希望领导积极提出意见，以便我在日后工作中调整方向 转眼间我到__银行工作已经六年了，在领导的培养帮助和同事们的支持下，我从一个法学专业出生的学生成长为一个能够熟练掌握大部分业务的银行员工以下是为您整理的《__年度银行客户经理年终工作总结》，阅读 __年2月我从西岗分理处调至栖霞山支行从事客户经理岗们工作，静心回顾这一年的工作生活，我感觉收获颇丰，现将这一年的学习工作情况总结如下： 一、加强学习、提高素质 。