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XXX公司 金融服务方案Cooperation Plan For XXX 招商银行CMB Branch2015-3,,,目录,,1987年创建于深圳 1995.7.3，招商银行正式推出集本外币、定活期储蓄于一体的“一卡通” 1998年3月28日，招商银行“一网通——企业银行”业务正式开通 2002年4月9日，招商银行A股（600036）在上海证券交易所挂牌交易 2002年，招商银行在中国率先推出“点金理财”对公业务品牌 2006年9月22日，招商银行H股在香港联合交易所挂牌交易 2007年10月8日，招行纽约分行在华尔街隆重开业，成为自1991年美国颁布实施《加强外国银行监管法》以来第一家在美国设立分行的中资银行 2008年9月，招商银行收购香港永隆银行 2009年7月16日，招商银行在伦敦成立代表处 2011年6月3日，招商银行台北代表处开业目录,,第二部分 综合金融服务方案,,资金集中管理方案概述：,针对上述客户资金集中管理的需求，招行提供“银企直联+跨行资金管理平台CBS”的产品组合方案，具体方案设计如下：通过搭建合作银行银企直联平台DCBANK，助力客户实现在其财务系统中对所有账户进行查询、支付及资金自动归集划拨监控等操作；通过系统平台提供集团资金余额管理功能，助力客户实现资金的自动上划及资金的手动下拨操作；,①,,银企直联+CBS平台系统架构,招行CBS核心系统,防火墙,银企直联前置机,企业财务系统,互联网,,,,防火墙,,,,财务指令,账务信息,财务指令,账务信息,,,,,公司分支机构,,,,,招行分支机构,招行银企直联提供账户查询、支付等操作接口，根据相关接口手册进行开发对接； 通过银企直联接口，招行核心系统和客户财务系统进行信息交互； 公司进行查询、支付业务操作时，无需登录招行网上企业银行，而直接通过自身财务系统即可享受账户查询、信息下载、转帐支付等服务；,①,,全新的系统直连架构,跨银行交换中心 各行银企直连 标准银企直连 内部ERP接口,①,,,轻松管理证券、基金、期货、银行理财产品、信托产品、保险等各类投资品种。

支持交易招行智能现金池、智能通知存款、点金公司理财产品等完善的信贷管理功能，统筹管理集团及其子公司信用证、票据、流动资金贷款等各类授信业务资金集中管理，集团能够对CBS内任意时间段每笔资金动向进行定制化的监控管理，配合图形化报表，能够为集团领导提供专属快捷的领导查询模块强大的内部计价体系，可实时反映子公司上存集团的资金头寸，体现子公司权益，提供资金转移计价信息支持①,,,图形报表的模块 自定义报表服务器、内置多种分析报表、按需灵活定制报表，强大的报表管理功能，全新的消息通知平台，展示信息更全面、配置灵活预算管理：预算周期更加灵活，年、半年、季度、月、旬、周、日以及自定义周期精确的预算透支控制功能，全参数化定义进一步细化了预算控制的精准和灵活与集团ERP对接：能够针对集团ERP的特点进行定制设计，支持集团与成员企业通过不同ERP系统进行对接技术更先进性能更出众,①,,,,1、就地托管实票，避免跨地区人工传递，安全可靠 2、网上操作，票据“通存通兑”，高效便捷1、加快票据周转速度， 2、加强票据集约化管理 3、支持集团现金管理,,,1、降低票据交易及保管成本， 2、提高集团内票据整体收益周转灵活,降低成本,安全高效,,,,②,票据管理平台方案,,,,,,6,1,,,,,,,,,,,票据管理需求,,2,3,5,4,5.缺乏统一的票据管理,3.每月定期拆票工作量大,1.票据真伪辨别能力弱,2.票据保管、传递存在风险,4.质押开票工作繁复、效率偏低,6.不能获得更多的资金效益,适用对象：票据结算为主的企业,②,票据管理平台方案,,,,企业票据管理需求,,,招商银行票据池管理系统,账户资金管理+票据的管理=真正意义的资金管理,1、银行进行票面查验，提前发现问题，降低安全风险 2、银行托管，规避保管风险，提升安全性；到期票据自动托收，便捷方便； 3、动态票据池额度内方便实现开票金额、时间的错配，避免了找票的繁琐 4、一次性签售年度的质押、承兑、贴现协议，省去繁复操作 5、统一平台的票据管理台账，对子（分）公司的票据进行集中管理，信息透明化提高 6、利用到期票据资金沉淀获得延期支付的资金效益,1、票据真伪辨别能力弱 2、票据保管、传递存在风险大 3、每月定期拆票工作量大 4、质押开票工作量繁复、效率低 5、缺乏统一的票据管理 6、不能获得更高的资金效益,②,票据管理平台方案,保证金账户“智能通知存款”模式连续七天以上余额超过起始金额，则以七日中最低账户余额为基数按七天通知存款利率计息不足七天，则按一天通知存款利率计息企业存款越稳定，且一直保持在起始计息金额之上，则收益率越高，无限接近七天通知存款利率,②,票据管理平台方案,,（七天通知存款利率1.35%；一天通知存款利率0.80%）,（活期利率0.35%）,②,票据管理平台方案,,③,模式概述,模式详解,,③,案例分享,存汇盈+开银票+贴现,,2014年5月，银票价格较低，某客户在我行叙做1亿元存汇盈+开票业务，我行一年期存汇盈存款利率5%，客户质押并将收益前置开票，收票人贴现，贴现利率4.6%,存款收益前置开票金额为10000*（1+5%）=10500万元 银票贴现成本为10500万元*4.6%=483万元 扣除贴现成本后的金额为10500-483=1017万元 即无风险套利收益为17万元，收益率为0.17%。