
二代网点转型之浅见.doc
1页二代网点转型之浅见二代网点转型之浅见网点转型二代项目自开展以来,经历了两个阶段第一个阶段是手工制表阶段首先,大 家要先把所辖客户一个一个按 AUM 值从高到低排列出来,且需要将客户购买的产品详细 记录,并一一登记台账此后,需要将分层的客户,逐个创建联系计划,其中各项工作的 表格勾稽关系严密且复杂这就好比我们要采购某些商品,但先要搭建一个房子,需要把 水泥、沙子和砖等建材一一备齐,搭建好房子,才能将商品一一陈列进去,工程量相当浩 大第二个阶段是 OCRM 系统工具运用阶段,现在的系统将个人客户经理的所辖客户自动 按 AUM 值高低排序,并标明客户级别,同时还综合了该客户的基本信息和历史产品购买 台账,大大方便了我们的客户经理,这就又好比已经有了一家超级市场,我们只需进去, 里面的东西早已分门别类的标注好,只等我们去挑选两相比较,系统运用阶段较大的减 少了我们客户经理的工作量目前,仍有部分员工认为用创建联系计划耗时耗力,但仔细研究一下,可能就不是那么 回事就像每日三餐,提前一天想好明天的菜谱,到了菜市场依菜谱买菜是不是节省时间? 相反,如果没考虑那么多,下班后直接奔着菜市场,都忙了一天累坏了,想短时间结束战 斗,结果这也想买,那也不错,选来选去是不是反而耽误时间了?因此,凡事预先做好准 备,工作就会得心应手,不会太耗时耗力。
而且,联系计划是一种预期要发生的事件,不 是将当天发生的工作事件做简单的流水账所以,提前 3 天将系统内到期的产品客户名录 一搜索,联系计划就有目标了,可能这些客户还不能满足每日工作计划,那还有生日提醒、 营销商机提醒等客户可以进一步完善每日联系计划,一旦提前将下周或是下月的联系计划 做完,之后只要每天进系统将联系计划完成则可长此以往,应付系统工具检查是十分简 单的事但不要以为二代转型就是简单的将每日联系计划做好就行,二代转型的目的是在于差别 化服务 VIP 客户,做好系统内的联系计划只是日常工作之一,重点还是要通过创建联系计 划成功联系到客户,并将适当的产品在适当的时间销售给适当的客户,我行的营业部、马 王堆支行、香樟路支行、红星支行、新姚路支行、潇湘支行、心安里支行领会二代转型的 精髓,通过系统运用,发掘了不少潜力客户,自二代转型项目开展以来,都成功营销了个 人存款千万级的客户因此,二代转型以运用系统工具为辅,切实做好客户联系及营销为 主,持之以恒,则二代转型工作必将效果显著、硕果累累。
