中级银行从业资格考试《法律法规》考试历年真题汇总含答案参考6.docx

中级银行从业资格考试《法律法规》考试历年真题汇总含答案参考1. 多选题：常见的洗钱方式包括（　　）A.借用金融机构B.伪造商业票据C.利用犯罪所得直接购置不动产和动产D.通过证券和保险业洗钱E.借用空壳公司正确答案：ABCDE2. 单选题：风险敏感度最高、最科学的操作风险计量方法是（　　）A.标准法B.内部模型法C.高级计量法D.基本指标法正确答案：C3. 单选题：资产托管业务中托管人的职责不包括()A.对投资资产进行安全保管B.会计核算C.理财获利D.信息披露正确答案：C4. 多选题：中央银行发行一年期央行票据进行公开市场业务的市场属于()A.货币市场B.资本市场C.现货市场D.期货市场E.金融市场正确答案：AC5. 多选题：金融诈骗罪中具体罪名的共同特征包括()A.主观上均具有非法占有目的B.实施虚构事实、隐瞒真相等欺骗行为C.受骗者因被骗而作出行为人期待的财产处分行为D.受骗者或者其他人（被害人）遭受财产损失E.采取暴力手段实施正确答案：ABCD6. 单选题：下列选项中属于微观层面金融创新的是（　　）A.产品创新B.金融市场创新C.金融工具创新D.银行技术创新正确答案：C7. 单选题：某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，向客户特别强调年收益率高，并强调该产品没有风险，对该行为评价正确的是()。

A.没有做到向客户充分提示风险B.由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险C.该人员是为了完成销售目标，对银行有利，所以是合理的D.以上说法都不对正确答案：A8. 单选题：银行某企业客户需要在很短的时间内进行一笔较大金额的汇款，以下最为适宜的汇款方式为()A.电汇B.票汇C.信汇D.以上方法没有差别正确答案：A9. 单选题：我国国家开发银行及政策性银行成立于()年A.1994B.1995C.1996D.1998正确答案：A10. 单选题：下列说法正确的是（　　）A.大量中小型企业由于融资条件差，形成了买方市场B.如果银行能有效地控制风险，进入大型企业贷款领域，就可获得更高的收益和市场占有率，所以大型企业贷款的情况备受关注C.贷款结构的另一种分类方式为按行业或按地区分类D.大量大型企业由于融资条件差，形成了卖方市场正确答案：C11. 单选题：商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过______个月未开业的，或者开业后自行停业连续________个月以上的，由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证，并予以公告)A.3；3B.3；6C.6；3D.6；6正确答案：D12. 单选题：早期银行贷款的特点是()。

A.利息高，规模大B.利息低，规模大C.利息高，规模小D.利息低，规模小正确答案：C13. 多选题：【2014年真题】一家美国公司将在6个月后收到一笔欧元贷款，该公司可以采取的汇率风险防范措施有()A.做信用违约互换交易B.做远期外汇交易卖出欧元C.做即期外汇交易买进欧元D.买进欧元看跌期权E.做欧元期货空头套期保值正确答案：BDE14. 单选题：票据流通的方式是（　）A.背书B.转贴现C.贴现D.再贴现正确答案：A15. 单选题：银行以年贴现率10%为顾客的一张面额为10000元、72天后才到期的票据办理贴现，贴现付款额应为()元A.8900B.9800C.8800D.9900正确答案：B16. 多选题：以下说法中正确的有()A.禁止性规定属于法律明确规定不可以从事的行为B.义务性规定是法律要求行为人必须履行的行为C.程序性规定是指法律法规中有关从事某种活动必须按照一定程序履行审批或备案的规定D.禁止性规定是法律要求行为人必须履行的行为E.义务性规定是指法律法规中有关从事某种活动必须按照一定程序履行审批或备案的规定正确答案：ABC17. 单选题：【2013年真题】我国商业银行计算资本充足率时，应从资本中扣除的项目不包括（　）。

A.商誉B.无形资产C.商业银行对未并表金融机构的资本投资D.商业银行对非自用不动产和企业的资本投资正确答案：B18. 多选题：下列属于金融机构工作人员的金融犯罪的是（　　）A.贪污?B.受贿C.贷款诈骗罪?D.挪用公款罪E.擅自设立金融机构罪?正确答案：ABD19. 单选题：非国家工作人员受贿罪的主体可以是（　　）A.非国有金融机构的工作人员B.国有金融机构工作人员C.国有金融机构委派到非国有金融机构从事公务的人员D.金融机构工作人员正确答案：A20. 单选题：个人贷款业务中，银行没有实物或第三方保障还款来源的是()A.个人住房贷款B.个人汽车贷款C.个人信用卡透支D.助学贷款正确答案：C21. 多选题：下列只能由银行或金融机构工作人员构成的金融犯罪有()A.票据诈骗罪B.违规出具金融票证罪C.伪造、变造金融票证罪D.违法发放贷款罪E.贷款诈骗罪正确答案：BD22. 多选题：银行证券投资的主要功能有()A.保持流动性，获得收益B.为银行提供新的资金来源C.合理避税D.分散风险E.提高资产质量正确答案：ABCDE23. 多选题：商业银行开展理财业务，应符合的销售行为规范有()A.不得提供含有刚性兑付内容的理财产品介绍B.不得销售无市场分析预测、无风险管控预案、无风险评级、不能独立测算的理财产品C.不得销售风险收益严重不对称的含有复杂金融衍生工具的理财产品D.使用小概率事件预测产品收益率或收益区间E.不得代客户签署文件正确答案：ABCE24. 单选题：通货膨胀是指一般物价水平在一段时间内()地上涨。

A.持续、快速B.持续、平稳C.持续、普遍D.持续、全面正确答案：C25. 单选题：6年，（　）与中国农业银行脱离行政隶属关系，中国农业银行开始向国有独资商业银行转变A.农村合作社B.农村信用社C.农村商业银行D.农村邮政储蓄正确答案：B26. 多选题：《物权法》对于物保与人保并存的情况(即同一债权既有保证又有第三人提供物的担保确立了()的处理规则A.允许债权人按照约定的机制来处理物保与人保并存的问题，如有约定则必须按照约定实现债权?B.未约定或约定不明的，债务人提供物保的应先执行?C.未约定或约定不明的，债务人提供人保的应先执行?D.未约定或约定不明的，由债权人选择物保或人保?E.第三人提供担保物的，由债权人选择?正确答案：ABE27. 多选题：【2014年真题】流动资金循环贷款的特点有()A.多次提取B.逐笔归还C.循环使用D.一次提取E.总量控制正确答案：ABCE28. 单选题：我国资产支持证券只在()上发行和交易A.同业拆借市场B.商业银行C.上海证券交易所D.全国银行间债券市场正确答案：D29. 多选题：【2012年真题】法人的类型包括()A.企业法人B.机关法人C.事业单位法人D.社会团体法人E.非营利组织法人正确答案：ABCD30. 单选题：【2018年真题】下列不属于银行业金融机构的是()。

A.政策性银行?B.农村信用合作社C.城市信用合作社?D.保险资产管理公司正确答案：D31. 单选题：【2018年真题】下列关于金融犯罪的表述，错误的是()A.金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序B.金融犯罪的主体可以是自然人，也可以是单位法人C.金融犯罪的主观方面只能是故意的D.金融犯罪事实上以非法占有为目的正确答案：D32. 单选题：【2018年真题】小明在2012年7月8日存人一笔10000元1年期整存整取定期存款，假设年利率为2．5％，1年到期后将全部本息以同样利率又存为1年期整存整取定期存款，到期后这笔存款能取回()元A.10408．26B.10504．00C.10506．25D.10510．35正确答案：C33. 多选题：破产清算包括（　　）阶段A.破产程序的终结B.破产财产的变价和分配C.破产宣告D.破产重整E.财产拍卖正确答案：ABC34. 多选题：银行业从业人员接受监管，应当依照规定向监管机构提供()A.有关账册B.有关报表C.有关审计报告D.有关内部管理规章E.有关证明材料正确答案：ABCDE35. 单选题：【2018年真题】单位存款人的主办账户是()A.临时存款账户B.专用存款账户C.基本存款账户D.一般存款账户正确答案：C36. 单选题：()是保证申请人因购买商品、技术、专利或劳动合同项下的付款责任而出具的类同信用证性质的保函。

A.授信额度保函B.延期付款保函C.预付款保函D.即期付款保函正确答案：D37. 单选题：在银行的财务报表中“存放同业及其他金融机构款项”属于()A.流动资产B.长期资产C.流动负债D.所有者权益正确答案：A38. 单选题：某上市银行工作的小王，在编制年报时，了解到近期有利好消息，于是通知其父亲购买该银行股股票，则小王违反了银行从业人员（）的规定A.业务熟知B.禁止内幕交易C.信息披露D.服务客户正确答案：B39. 单选题：在我国商业银行外币存款业务中，发行外币股票专户属于()A.单位经常项目外汇账户B.外汇结算账户C.外汇储蓄账户D.单位资本项目外汇账户正确答案：D40. 单选题：由于贷款不是财政性资金，因而要求金融机构提供足够的合格抵押品和担保，并且为了防止道德风险，一般都采取（）利率A.较高的B.惩罚性C.激励性D.市场正确答案：B41. 单选题：下列关于金融市场分类的表述，错误的是（）A.金融市场按成交后是否立即交割分为发行市场和流通市场B.金融市场按金融工具的期限分为货币市场和资本市场C.金融市场按交易活动是否在固定的场所进行分为场内交易市场和场外交易市场D.金融市场按具体的交易工具类型分为债券市场、票据市场、外汇市场、股票市场、黄金市场和保险市场正确答案：A42. 单选题：（）是贷款流程管理的首要环节。

A.收集借款人信息B.贷款申请C.风险评价D.受理与调查正确答案：B43. 单选题：风险偏好是风险管理的（　）A.主要环节B.基本前提C.战略目标D.管理核心正确答案：B44. 单选题：传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失，记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访在这种情况下（?）A.张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访B。