xxxx分行公司客户经理考核管理办法.doc

xxxx分行公司业务客户经理考核管理办法第一章 总则 第一条　　为有效地激励公司业务客户经理人员的专业工作热情和创造力，科学地分配和使用我行的各项资源，客观、公正、准确地评价公司业务客户经理的工作成果，建立和健全合理有效的报酬机制，不断增强我行公司业务服务体系的整体合力，优化人力资源配置，推动各项业务的快速健康发展，按照“效率优先，兼顾公平，业绩为主，综合考评”的原则，特制订本办法 第二条　　纳入本办法管理范围的对象为所有公司业务客户经理第二章 公司业务客户经理的等级设置及其他第三条　　公司业务客户经理等级分为见习客户经理、助理客户经理、中级客户经理和高级客户经理四个等级客户经理等级的认定需达到相应的条件，具体的认定条件详见《公司业务客户经理等级评定表》（见附表1）对新进入客户经理队伍的一般给予3个月的业务适应期，期限满后进入见习客户经理序列，见习客户经理期限一般为1年，最长可延长至2年，2年期限满后，仍未达到助理级客户经理标准的，将予以解聘或要求予以转岗（业务适应期待遇参照见习客户经理）第四条 公司业务客户经理的基础工资、履职津贴、岗位津贴按岗位等级及有关文件要求确定，绩效奖金根据客户经理当年绩效达成情况进行核发。

岗位津贴的标准：高级客户经理每月1000元，中级客户经理每月600元第五条 其他奖金计算及费用配置营销费用存量部分年初核算，并按季予以配置，增量部分待考核结果公布后予以配置；客户经理营销费用从支行费用中扣除，扣除比例及分配原则按如下规定执行： （一）存量部分：2000万元（含）以下部分按0.02％计，2000万元到5000万元（含）按0.015％计，5000万元以上部分按0.01％计； （二）增量部分：一般增量存款按0.1％计；其中每完成一当年新开户的非授信业务带动的纯存款营销户，费用按该户年平均余额的0.2%配置；（三）客户经理营销费用严格按以上比例配置，由公司业务部予以监督五）条线专项奖金：条线指标由公司部向支行下达任务，并根据各支行完成情况下发奖励数据，最终由分行向客户经理兑现奖励第三章 公司业务客户经理的岗位等级评定第六条　客户经理岗位等级每年评定一次，支行每年初提出评级方案，由客户经理等级评定小组评定每年1月20日前支行必须完成岗位推荐工作，未推荐视同上前一次评定等级因新的管理办法xx年刚开始执行，xx年评级工作将进行2次，第二次评级工作于7月份进行第七条　客户经理等级评定办法：（一）根据上一年度考核成绩，确定本年度的客户经理等级，并从考核期满次月起，实施晋升或降级，享受对应工资待遇，对高级客户经理提供职位晋升渠道；由于xx年开始实施精细化管理考核，下半年度，根据客户经理精细化考核（详见《客户经理精细化管理考核办法》）的结果，对其等级进行相应调整，精细化考核排名在全行前20%的才有资格继续评定为高级客户经理，排名在全行前50%的才有资格继续评定为中级客户经理，达不到相应标准的，将给于降级任用；精细化排名前两位的客户经理可以提高一个等级任用，精细化排名后五位的客户经理将降低一个等级任用，精细化考核将作为常态化考核指标。

二）年度考核综合成绩达到本人等级工作标准的，客户经理等级不变；达到更高等级工作标准的，根据支行推荐情况，进入资格审查阶段，符合条件即可晋升高一级客户经理岗位；未达到本人等级工作标准的，按照所达到的客户经理等级工作标准给予降级；年度考核综合成绩没有达到助理客户经理等级工作标准的，重新进入适应期，如果连续两年未能达到助理客户经理标准，予以解聘或调离客户经理岗位三）客户经理评定最多每次只允许上下调整一个级别；（四）若支行公司条线业绩全行排名前三名的，并未设中级客户经理岗位（除管理经理外），支行可最多向公司业务部提名申请1名中级客户经理，由客户经理考核评定小组最终审核评定第四章 公司业务客户经理的绩效考核第八条　客户经理采取按季存款业绩考核，年度按平衡计分卡汇总考核的方式第九条　平衡计分卡得分一）客户经理的平衡计分卡由业绩分及素质分两部分构成（详见平衡计分卡），其中业绩分考核本外币存款、人民币平均贷款、中间业务及国际业务情况，占比为90％，素质分由各条线业绩及个人各方面素质等组成，占比为10％，管理经理与其他客户经理素质分组成有所不同，增加了管理分，其素质分及管理分各占5％二）管理得分的评定。

根据管理经理管辖的客户经理的整体业绩评定其管理得分即以客户经理平衡计分卡得分为依据，按支行为单位计算客户经理平衡计分卡平均得分，以此进行排序，根据排名给出该支行管理经理的管理分，规则如下：平均得分排名1－5名6－10名11－15名16－20名管理分5分4分3分2分（三）平衡计分卡得分：客户经理：平衡计分卡得分＝业绩分90％＋素质分10％管理经理：平衡计分卡得分＝业绩分90％＋素质分5％＋管理分5％第十条　考核部门及数据来源（一）数据来源及反馈业务绩效考核中存款基础数据由公司业务客户经理申报，所在支行确认，并经相关职能部门审核、确认，数据由我行公司业务部统一汇总二）考核成绩认定公司业务部完成绩效考核数据汇总后向全行公布绩效考核兑现由人资部牵头，公司部、预财部共同核定完成第十一条　绩效考核结果确定及运用公司部根据平衡记分卡得分进行全行条线客户经理（含管理经理）排序，并将排序结果提交人资部确定年度考核等级，作为绩效奖金发放的依据第五章 客户经理考核标准及考核结果运用第十二条　客户经理考核：（一）客户经理存款考核标准：等级存款存量存款增量标准分高级8000万3000万100分中级5000万2250万70分助理3000万1500万52分见习2000万1000万36分（二）客户经理平均贷款业绩，按公式：（平均新增贷款业绩/平均贷款任务数*10）计算，其中各客户经理的考核标准为：等级平均存量存款增量标准分高级8000万3000万10分中级5000万2500万10分助理2000万2000万10分（三）客户经理国际结算考核标准等级结算量标准分高级20万美元/分（营业部30万美元/分）100分中级70分助理52分见习36分（四）支行行长调整权限：支行行长原则上可对客户经理全年绩效奖金30%进行调整。

第十三条　存款业绩得分标准存量日均存款为100万得0.5分，日均增量为50万得1分客户经理国际结算量每10000万美元可折合人民币存款1500万元，同时计入存款基数，100万以下忽略不计）第十四条 外币存款转换成人民币按当期汇率进行折算第十五条　存款权重系数的确认 客户权重系数是用于衡量客户经理在客户营销中的贡献度大小权重系数主要根据存款的来源情况综合确定存款折算系数按人、按户、依资金性质予以确定，客户经理的贡献度由支行确认：结算账户贡献系数调整范围为0-1；保证金账户贡献系数（含单位定期存单及个人存单）调整范围为0-0.5，如果查实有部分支行给予客户经理调整系数超过规定部分的（当前存量部分不再追究），此部分超额存款将直接从支行中扣除,划归市分行账户，由此造成的存款损失由支行自行承担如对交办及移交的客户折算系数，支行和客户经理有分歧的，双方可向公司业务部提出申辩，由公司业务部提出审查意见，并报主管行长审定客户折算系数如需发生调整变更，需填报相关资料经公司部核定，并经分管行长审批后方可予以修改第六章 附则第十六条　分行成立公司业务客户经理考核评定小组，由分行分管行长任组长，公司、国际、人资、预财、授信、风险等部门负责人任组员。

第十七条 原有客户经理考核办法与本暂行办法不符的，按本办法执行，本暂行办法在执行过程中若遇到不可预测的问题，分行考核评定小组有权对本办法进行调整，本办法最终由分行客户经理考核评定领导小组负责解释和修正第十八条 本办法自xxxx年1月1日起实施附件：1.公司业务客户经理等级评定表 2.xxxx年公司客户经理平衡记分卡附件1：公司业务客户经理等级评定表 等级 指标高级经理中级经理助理经理见习经理平均存款数量8000万（含）以上5000万元（含）以上2000万(含)以上2000万以下日均贷款存量8000万（含）以上5000万（含）以上2000（含）万以上暂无要求记分卡考核排名前20%前50%无无学历及岗位年限研究生以上学历，满两年（不含两年）以上公司信贷工作经历；本科学历或中级职称，满四年（不含四年）以上公司信贷工作经历；大专学历或初级职称，满五年（不含五年）以上公司信贷工作经历；中专或高中学历，满六年（不含六年）以上公司营销经验硕士以上学历或高级职称，具备一年以上公司信贷工作经验；本科学历或中级职称，满两年（不含两年）以上公司信贷工作经历；大专学历或初级职称，满四年（不含四年）以上公司信贷工作经历；中专或高中学历，满五年（不含五年）以上公司营销经验大专以上学历或初级职称，有半年年以上公司信贷工作经历；中专或高中学历，满1年（不含1年）以上公司营销经验中专或高中以上学历专业素质通过公司部、国际部、私金部联合组织的考试，且排名前20%通过公司部、国际部、私金部联合组织的考试，且排名前50%通过任职资格考试通过任职资格考试国际结算量1500万美元500万美元以上50万美元无管理不良资产率低于全行平均水平全行平均水平无无使用产品数7种(含)以上5种(含)以上4种(含)以上无备注初次定级两年内，高级客户经理需取得中级及以上职称，否则予以降级初次定级两年内，中级客户经理需取得初级及以上职称，否则予以降级通过任职资格考试无备注：营业部要达到3000万美元以上，公司部不参加国际业务结算量考核； 分行对客户经理使用产品数及品种有所要求，将分行需要重点拓展的指标产品纳入使用产品数考核范围，并根据需要进行适当调整。

附件2 ：xxxx年公司客户经理平衡记分卡绩效考核绩效指标指标解释考核指标单位分值得分情况说明主体业务存款业绩（任务数内存款业务得分/对应等级存款业务标准分）*40+（超任务部分存款/50）*1按实际情况得分40任务数内按百分比得分，超额部分1分/50万得分上不封顶贷款业绩(平均新增贷款业绩/平均贷款任务数)*10按实际情况得分10上限为20分人民币新增帐户拓展人民币新增帐户户数实际达标新增帐户户数4按任务数完成百分比得分，最高得分为8分国际业务国际结算量国际结算得分/对应等级国际结算标准分*18按完成情况得分18按任务数完成百分比得分，最高不超过36分国际客户拓展国际结算账户拓展户数按完成户数得分2由国际业务部汇总，最高不超过4分中间业务银期机构业务（银期机构业务完成数/任务数）*2按实际情况得分2按支行下达任务完成情况进行评分代理保险业务（代理保险业务完成数/任务数）*2按实际情况得分2按支行下达任务完成情况进行评分报关一点通（报关一点通完成数/任务数）*2按实际情况得分2按支行下达任务完成情况进行评分投行业务（投行业务完成数/任务数）*。