牡丹卡中心部门设置定稿.docx

附件牡丹卡中心部门设置及人员编制一、 牡丹卡中心领导层设总裁 1 名，执行副总裁 4 名，总裁助理若干名二、 部门及主要职能中心下设 12 个部门：办公室、人力资源部、资金财务部、业务管理部、风险管理部、市场营销部、国际业务部、信息科技部、清算部、授权服务部、运营部、营业部中心将按照业务集中处理要求，以信用卡发卡量 500 万张、活动卡350 万张为基准设置职位及配备人员中心组织架构图示如下：牡丹卡中心办公室国际业务部人力资源部信息科技部资金财务部清算部业务管理部授权服务部风险管理部运营部市场营销部(一) 办公室营业部211、 职能承担中心党委办公室和党委宣传部的职责；负责组织安 排中心的办公会议，落实中心领导的公务安排及文秘工作； 负责中心内部的公文处理、协调督办和档案管理；负责牡丹 卡中心的品牌宣传和对外信息的发布；负责中心内部的安全 保卫、会务接待、车辆管理和调度，协调物业管理部门等后 勤保障事宜；提出中心行政物品的购置需求，经财务审批同 意后按计划实施物品采购；负责对中心固定资产及物品库房 进行管理2、 编制人员编制为 15 人其中，部门总经理 1 名，部门副总经理 2 名，下设 3 个组。

1） 文秘组：负责中心领导的日常工作安排；负责中心文字材料的撰写；负责整理会议纪要；负责中心内部的协 调督办；负责中心内部的公文处理和文档管理；负责制定中 心办公邮件收发业务流程和外包管理工作2） 媒体公关组：负责与公众媒体、新闻业及中心内各部门进行沟通和协调；负责对外信息发布；负责制定季度、 年度广告媒体计划与预算，并执行公关作业3） 后勤保障组：负责中心会务接待、车辆管理与调度；负责中心办公环境的维护和保障；负责提出中心行政物 品（包括办公用品、宣传资料等）的购置需求，经财务审批同意后按计划实施物品采购；负责中心固定资产及行政物品的监控和管理；负责空白卡大库管理；负责中心的安全保卫； 负责管理并协调与物业、快递公司及邮局等部门之间的关系二） 人力资源部1、 职能承担中心党委组织部的职责；负责中心的党组织建设和 工会、共青团工作；负责中心纪检监察工作，查处各类违纪 案件及开展党纪党风教育；负责制定和完善中心人力资源管 理制度和办法；负责建立中心员工绩效考核与薪酬发放体系；负责中心组织架构及部门职能的设置与管理；负责建立 和实施中心人才储备计划；负责中心的机构管理、人员管理 和薪酬管理；负责权限卡的发放与管理；负责制定并实施中 心员工的培训计划。

2、 编制人员编制拟定为 10 人其中，部门总经理 1 名，副总经理 1 名总经理级干部 1 名，下设 4 个组1） 人员管理组：负责制定人员管理的有关制度和细则；负责员工的招聘、竞聘工作；负责员工技术职称的评聘 事宜；负责对员工的合同签订、岗位调整及奖惩事宜；负责 人力资源数据的录入、建档、维护和更新；负责权限卡的发 放与管理2） 机构管理组：负责中心本部及分中心的机构设置与管理；负责制定中心本部及分中心的部门职能、职位设置 和人员编制；负责进行岗位评估和分析3） 薪酬绩效管理组：负责设计中心薪资制度，制定和实施员工福利政策（包括各项保险、体检、休假等）；负 责中心员工薪酬调整；负责搜集有关工资、奖励和其他福利 的市场信息；负责中心员工考勤；负责制定并执行员工年度 绩效目标及绩效考核流程4） 教育培训组：负责制定中心员工培训计划，组织撰写培训教材；负责组织对新聘员工的培训及专题培训；负 责建立并实施中心储备人才计划；负责支持和协调其他部门 提供员工培训另设党务工作岗和纪检监察岗，负责中心党的组织建设、党员发展、管理、党费收缴等事宜；负责中心纪检监察 工作，查处各类违纪案件及开展党纪党风教育；负责中心工 会、共青团工作。

三） 资金财务部1、 职能负责测算、编制、调整和考核牡丹卡业务年度及期间综合经营计划；负责编制中心财务报表，反映中心本部和分中 心的财务状况与经营成果；负责编制中心固定资产计划，办 理中心固定资产的价值核算与管理；负责建立和运作成本核算与管理模式；负责制定中心日常各类财务制度和办法；办 理中心日常各类费用及成本开支的审签、报销及帐务核算； 负责确定中心各部门的绩效考核指标体系，定期组织考核； 负责中心资产负债比例管理和资金营运调度；负责编制和报 送中心经营数据，收集、整理和分析系统内银行卡业务相关 数据信息；负责中心财务审查委员会日常性工作；负责组织 年终决算2、 职位设置人员编制拟定为 15 人，其中部门总经理 1 名，副总经理 1 名，下设 4 个组1） 会计财务组：负责编制、执行中心会计和财务核算流程；负责中心的各项收入、成本费用支出的及时、完整 核算记账并正确反映；负责中心固定资产的财务核算；办理 中心日常各类费用及成本开支的审签、报销、帐务核算及现 金出纳管理；负责中心员工薪酬的发放及其他福利事项的办 理；负责税务报表和申报纳税；（2） 资金营运组：负责编制、上报资金营运计划；负责资金头寸的预测，保持适度备付金比例并确保对外支付； 建立资金营运台帐，确保业务营运的资金需求。

3） 预算计划组：负责测算、编制、监控和调整牡丹卡业务年度发展计划及中长期综合经营计划（包括牡丹卡透 支及贷款计划、财务收支计划、固定资产投资计划和资金营运计划等）；负责制定和修改固定资产管理制度；负责中心年度费用计划的编制、下达和管理；负责中心成本管理和成 本核算；负责财务审查委员会日常性工作4） 分析考评组：负责收集、整理各类经营分析数据， 编写中心经营分析报告；负责建立各类报表统计台帐，收集、 整理和提供有关数据和统计资料；负责制定业绩考评方案， 监控和考核各部门与分中心的计划任务执行情况；负责对市场营销活动和项目的开展进行收益评估及运营成本的财务分析；负责组织中心年终决算四）业务管理部1、职能负责研究、制定和修改牡丹卡业务规章制度及管理办法； 负责制定和规范牡丹卡各项业务流程及业务标准；负责制定内部稽核检查的制度和程序，对分中心的业务以及牡丹卡代理业务进行检查，负责对北京市各业务代理机构的业务培训、检查和情况分析；负责建立、执行安全控管流程； 负责建立并维护系统业务参数设定模式；负责与中国人民银 行及中国银联进行对口业务联系，负责对北京分行、人民银 行营业管理部及相关部门的联系；负责审核和受理公、检、 法等司法查询要求；负责中心各类合同、合约、制度等法律 文本的审核以及各类法律诉讼事务的处理。

2、职位设置人员编制拟定为 22 人其中部门总经理 1 名，副总经理 1 名，下设 5 个组1） 内部稽核组：负责制定内部稽核检查的制度和程序，负责对牡丹卡中心内部的业务经营情况以及各项制度的 执行情况进行检查；负责对分中心的业务以及牡丹卡代理业 务进行检查2） 品质管理组：负责研究、制定和修改牡丹卡业务规章制度及管理办法；负责制定和规范牡丹卡各项业务流程 及品质管理标准；根据标准进行品质管理审查，并提交品质 管理报告负责与中国人民银行及中国银联进行对口业务联 系3） 法律审核组：负责中心各类合同、合约、制度等法律文本的审核以及各类法律诉讼事务的处理 ;向相关部门提供法律咨询；负责处理与牡丹卡业务相关的案件管理4） 参数及安全控管组：负责建立系统安全政策；负 责建立并执行系统业务参数设定和控管的处理流程5） 业务支持组：负责对人民银行营业管理部、北京 分行及其他相关部门的联系，包括对北京市各支行的查询查 复业务等；负责对北京市各业务代理机构的业务培训和指 导；负责北京地区代理业务情况分析五）风险管理部1、职能负责制定并实施透支资产经营策略，制定牡丹卡发卡信用风险管理和收单风险管理的相关政策、办法和工作流程； 负责制订发卡审核及风险监控程序，组织协调跨区域风险的 防范；负责制定商户信用政策和新商户申请流程，建立持卡 人和商户风险监控程序；与同业银行保持联系，交换持卡人 和商户黑名单及其他相关信息；负责对持卡人和商户资料的 整理和保管；负责审核持卡人永久信用额度调整；负责催收 处理，并采取必要的法律行动；负责呆帐核销工作，研究信 用卡风险止损问题。

2、职位设置人员编制拟定为 60 人其中，部门总经理 1 名，部门副总经理 2 名，下设 4 个科1） 信用政策科（3 人）：负责制定、完善牡丹卡信用风险管理的相关政策、办法和工作流程其中，个人持卡人 信用政策岗 2 人，商务卡持卡人信用政策岗 1 人（由经理兼任）2） 审核作业科（26 人）：负责对申请资料进行分类 批量编码；负责对各类申请文件的检验工作；利用自存资料 和本行其他部门资料进行申请人信用调查；负责对持卡人修 改身份证件要求进行审核；负责持卡人资料录入；对资料不 全的申请人进行后续处理；人工审核申请件（在最初资料录 入时自动被拒的除外）；确定信用额度；对卡状态的改变、续卡、卡升级、副卡申请、永久信用额度提升和发卡机构提出 的批量信用额度提升等进行审核其中，持卡人资料录入岗 10 人，调查岗 10 人，审查岗 4 人，审批岗 2 人（由经理兼任其中之一）3） 风险控管科（10 人）：制定风险监控程序；监视、跟踪及管理信用流程、持卡人和发卡机构风险；与银行同业保持联系，交换商户黑名单及其他相关信息；制定收单市场准入标准和收单风险作业流程；监控收单机构及商户收单风险；与国际信用卡组织和公司协调收单风险管理政策、交流情报；对商户风险收单机构及收单商户实施处罚。

其中，持卡人异常交易监控岗 2 人，发卡机构监控岗位 1 人，收单风险政策岗 2 人，收单市场准入审核岗 2 人，收单风险监控岗2 人，联系岗 1 人（由经理兼任）4） 风险资产科（18 人）：负责牡丹卡呆坏帐核销工作；研究并制定信用卡止损的政策和对策，对有损失和有欺诈嫌疑的持卡人进行调查；负责催收、信函催收以及上门催收，必要时为减少损失诉诸法律；管理外部催收代理机构，负责进行催收代理绩效分析其中提醒催收岗 10 人、信函提醒催收岗 4 人、上门及司法催收岗 4 人（由经理兼任其中之一）六）市场营销部1、职能负责评估潜在客户与市场；协助中心确定产品与客户市 场定位和营销策略；制定客户拓展目标与预算；负责根据中 心的持卡人市场营销策略，组织实施业务推广活动；与第三 方机构（如认同对象、合作伙伴、邮购公司、保险公司等） 建立业务合作联系；负责制订收单业务计划、预算及策略， 根据策略制定符合要求的商户市场拓展和服务目标；负责对 全国性的集团客户及外卡收单国际集团市场的开发2、职位设置人员编制为 15 人，其中部门总经理 1 名，副总经理 1名，下设 3 个组1） 营销策划组：负责评估潜在客户与市场；协助中心确定产品市场定位和客户业务策略；制定业务拓展目标与 预算；发展并协助测试新产品创意；提出定价结构及政策。

2） 持卡人营销组：负责制定中心的持卡人市场营销策略、业务目标及预算；依据客户习惯、地域和用卡时间的 不同，设计不同的产品组合，开展合适的业务宣传及促销推 广活动来鼓励和促进信用卡使用；负责跨区域大客户的营销 协调工作；发展多样化的分销渠道，维持与认同团体、合作 伙伴及邮购公司、保险公司的联系3） 商户市场组：负责制订收单业务计划、预算及策略，。