自考《金融理论与实务》复习资料.doc

1编号： 《 金融理论与实务 》 课程自学材料目录第一部分自学指导第 1 章：货币与货币制度 ………………………………………………………………4第 2 章：信用 ……………………………………………………………………………4第 3 章：利息与利率 ……………………………………………………………………5第 4 章：汇率与汇率制度 ………………………………………………………………5第 5 章：金融市场概述 …………………………………………………………………6第 6 章：货币市场 ………………………………………………………………………6第 7 章：资本市场 ………………………………………………………………………7第 8 章：金融衍生工具市场 ……………………………………………………………7第 9 章：金融机构体系 …………………………………………………………………8第 10章：商业银行 ……………………………………………………………………8第 11章：投资银行和保险公司 ………………………………………………………9第 12章：货币供给与货币需求 ………………………………………………………9第 13章：货币的均衡与失衡 …………………………………………………………92第 14章：货币政策 ……………………………………………………………………10第二部分复习思考题一．单项选择题 …………………………………………………………………………11二．多项选择题 …………………………………………………………………………32三．填空题 ………………………………………………………………………………44四．名词解释 ……………………………………………………………………………49五．简答题 ………………………………………………………………………………50六．论述题 ………………………………………………………………………………52第三部分参考答案一．单项选择题 …………………………………………………………………………54二．多项选择题 …………………………………………………………………………55三．填空题 ………………………………………………………………………………56四．名词解释 ……………………………………………………………………………60五．简答题 ………………………………………………………………………………65六．论述题 ………………………………………………………………………………753第一部分自学指导第 1章：货币与货币制度一．主要内容1．货币的起源及相关理论2．货币制度的基本构成及国家货币制度。

3．货币的职能4．货币制度二．重点1．货币的起源2．货币形式的演变3．货币的职能4．货币制度的演变三．难点1．货币的职能2．货币制度的演变过程第 2章：信用一．主要内容1．信用的含义与作用2．现代信用的形式二．重点1．信用的含义2．现代信用活动的基础3．现代信用的基本形式三．难点1．信用在现代市场经济运行中的作用2．商业信用的作用与局限性3．银行信用与商业信用的关系44．国家信用工具5．消费信用的作用第 3章：利息与利率一．主要内容1．利息与收益的一般形态2．利率的计量与种类3．利率的决定与影响因素4．利率的作用二．重点1．货币的时间价值与利息2．利率的计量3．利率的种类4．利率的作用三．难点1．收益的资本化2．利率的决定与影响因素3．我国的利率市场化改革第 4章：汇率与汇率制度一．主要内容1．外汇与汇率2．汇率的决定与影响因素3．汇率的作用4．汇率制度二．重点1．外汇的含义、种类2．汇率的含义、种类及标价方法3．汇率制度的种类4．人民币汇率制度的演进5三．难点1．汇率的决定与影响因素2．汇率制度的比较与选择第 5章：金融市场概述一．主要内容1．金融市场的含义与构成要素2．金融市场的种类与功能。

二．重点1．金融市场的含义与构成要素2．金融市场种类三．难点1．金融市场的功能第 6章：货币市场一．主要内容1．货币市场的特点与功能2．同业拆借市场3．回购协议市场4．国库券市场5．票据市场6．大额可转让定期存单市场二．重点1．货币市场的特点2．同业拆借市场的含义、形成、功能、期限、利率3．回购协议市场的含义、参与者、目的、期限、利率4．国库券的发行人、发行方式、流通市场5．票据市场的发行主体、发行方式6．银行承兑汇票市场和票据贴现市场三．难点61．货币市场的功能2．回购利率的计算3．大额可转让定期存单市场的功能第 7章：资本市场一．主要内容1．中长期债券市场2．股票市场3．证券投资基金二．重点1．债券的发行市场与流通市场2．股票的发行市场与流通市场3．证券投资基金的含义、特点、种类4．开放式基金三．难点1．债券收益率的衡量指标2．债券投资的风险与信用评级3．股票投资分析4．基金净值、业绩、收益、费用的核算第 8章：金融衍生工具市场一．主要内容1．金融衍生工具市场的产生与发展2．金融远期合约市场3．金融期货市场4．金融期权市场5．金融互换市场二．重点1．金融衍生工具的特点、功能、产生与发展。

2．金融远期合约市场的含义、特点73．金融期货市场的含义、特点、种类4．金融期权交易的含义、种类、功能5．金融互换市场的含义、原理、操作方式三．难点1．远期利率协议的交易流程与结算2．金融期货市场的交易规则3．金融期权合约与金融期货合约的区别第 9章：金融机构体系一．主要内容1．金融机构体系的界定与功能2．中国金融机构体系的演变与发展3．国际金融机构体系二．重点1．金融机构体系含义、特点、种类、功能2．国际金融机构体系机构3．区域性的金融机构体系三．难点1．中国现行的金融机构体系第 10章：商业银行一．主要内容1．商业银行的特性与类型2．商业银行的业务3．商业银行的管理二．重点1．商业银行的特性、类型2．商业银行的管理3．商业银行风险的种类、基本框架4．商业银行的绩效评估8三．难点1．商业银行的业务2．资产负债管理、资本管理、风险管理第 11章：投资银行和保险公司一．主要内容1．投资银行2．保险公司二．重点1．投资银行的界定、基本职能、业务2．保险的概念、基本职能、主要业务三．难点1．我国保险公司的改革与发展第 12章：货币供给与货币需求一．主要内容1．货币需求2．货币供给二．重点1．货币需求的含义、理论。

2．货币供给的形成机制3．货币供给的层次划分三．难点1．我国货币需求的主要决定和影响因素2．货币供给的内生性和外生性第 13章：货币的均衡与失衡一．主要内容1．货币均衡与市场均衡2．开放经济条件下的货币均衡3．通货膨胀94．通货紧缩二．重点1．货币均衡与市场均衡的含义2．货币均衡的实现机制3．国际收支的概念、国际收支平衡表4．国际收支差额与货币均衡5．通货膨胀的含义与度量指标6．通货紧缩的含义与判断标准三．难点1．货币均衡与市场均衡的关系2．国际收支的调节3．通货膨胀的成因与治理4．通货紧缩的成因与治理第 14章：货币政策一．主要内容1．货币政策与货币政策目标2．货币政策工具及其运用3．货币政策的操作指标与中介指标4．货币政策的传导5．货币政策与财政政策的协调配合二．重点1．货币政策的含义、特点、目标2．一般性和选择性货币政策工具及其运用3．可作为操作指标和中介指标的金融变量4．货币政策与财政政策的协调配合三．难点1．货币政策诸目标间的关系2．货币政策的操作指标和中介指标的作用与选择标准3．货币政策传导机制10第二部分复习思考题一．单项选择题：1．货币的起源是与下列哪一因素密不可分( )。

A、私有制 B、社会分工C、商品交换发展 D、财富分配2．价值形式演变的最初阶段，由于价值的表现纯属偶然，所以马克思把这个阶段称之为( )A、简单的、偶然的价值形式 B、扩大的价值形式C、一般价值形式 D、货币形式3．对于一种商品的价值可由许多种商品表现出来，马克思称之为( )A、简单的、偶然的价值形式 B、扩大的价值形式C、一般价值形式 D、货币形式4．根据马克思关于货币起源的论述，价值表现形式依次经历了以下阶段( )A、简单、偶然的价值形式— ＞扩大的价值形式—＞一般价值形式—＞货币形式B、简单、偶然的价值形式— ＞一般价值形式—＞扩大的价值形式—＞货币形式C、扩大的价值形式—＞简单、偶然的价值形式 —＞一般价值形式—＞货币形式D、一般价值形式—＞简单、偶然的价值形式 —＞扩大的价值形式—＞货币形式5．最早实行金本位制的国家是( )A、美国 B、德国 C、日本 D、英国6．在工资和各种劳动报酬支付中，货币发挥( )A、价值尺度职能 B、流通手段职能C、财富贮藏职能 D、支付手段职能7．货币政策中介指标的主要特征不包括( )。

A、离政策工具较远B、对货币政策工具反应灵敏C、离最终目标较近D、与货币政策的最终目标具有紧密的相关关系118．货币用来为商品标明价格时，执行( )A、价值尺度职能 B、流通手段职能C、财富贮藏职能 D、支付手段职能9．( )是指货币退出流通领域被人们当做社会财富的一般代表保存起来的职能A、价值尺度职能 B、流通手段职能C、财富贮藏职能 D、支付手段职能10．商品买卖行为与货款支付行为相分离的情况下，货币不再是商品流通中的交易媒介，而是补足交换的一个独立环节，此时货币发挥的是( )A、价值尺度职能 B、流通手段职能C、财富贮藏职能 D、支付手段职能11．当货币在商品交换中起媒介作用时，执行( )A、价值尺度职能 B、流通手段职能C、财富贮藏职能 D、支付手段职能12．在电子技术迅速发展的情况下，货币的主要形态将呈现为( )A、不兑现信用货币 B、存款货币C、银行信用卡 D、电子货币13．货币的形态最初是( )A、实物货币 B、纸币C、金属货币 D、信用货币14．工商企业间在销售商品时由购货企业向销货企业支付的预付款是( )性质A、民间信用 B、银行信用C、商业信用 D、消费信用15．最典型的间接融资方式是( )。

A、发行企业债券 B、发行股票C、商业银行的存贷款业务 D、发行中央政府债券16．下列关于银行信用和商业信用关系的表述中，错误的是( )A、银行信用克服了商业信用的局限性B、银行信用的出现进一步促进了商业信用的发展C、银行信用在商业信用广泛发展的基础上产生而来12D、商业信用在银行信用广泛发展的基础上产生而来17．以下不属于间接融资优点的是( )A、灵活便利 B、具有规模经济C、分散投资、安全性高 D、有利于引导货币资金合理流动18．商业信用的基本形式是( )A、口头信用 B、挂账信用C、赊销和预付货款 D、分期付款19．信用的最基本特征是( )A、信誉为本 B、让渡性C、偿还性 D、固定性20．下列项目中不属于国家信用工具的是( )A、地方政府债券 B、中央政府债券C、政府担保债券 D、金融债券21．商业银行向个人发放的用于购买小轿车的贷款是( )A、民间信用 B、银行信用C、消费信用 D、商业信用22、在( )时，中央银行会通过政策操作促使利率提高，进而降低消费和投资A、经济萧条期 B、经济高涨期C、市场利率较高且呈上升趋势 D、通货紧缩23．如果利率上升，则居民将( )消费，( )储蓄，企业将( )投资。

A、增加，减少，减少 B、减少，增加，增加C、减少，增加，减少 D、增加，减少，增加24。