南开大学22春《个人理财》在线作业一及答案参考18.docx

南开大学22春《个人理财》作业一及答案参考1. 一般以成本评估来反映家庭的真实财富变动，以市价评估来评价记账的正确性 )A.正确B.错误参考答案：B2. 根据1999年英国银行家协会将操作风险管理框架的演变划分的五个阶段，操作风险的预警指标的建立和根据1999年英国银行家协会将操作风险管理框架的演变划分的五个阶段，操作风险的预警指标的建立和操作风险事件的收集在( )阶段也开始萌芽A．传统框架阶段B．风险知晓阶段C．风险监测阶段D．风险量化阶段正确答案：B3. 一局式综合查询中，收入进度模块可以实现逐级点击链接查询分征收单位的入库税收 )一局式综合查询中，收入进度模块可以实现逐级点击链接查询分征收单位的入库税收 )答案：√4. 以下哪些属于被动投资策略?( )A.买入持有策略B.固定比例混合策略C.再平衡策略D.投资组合保险策略参考答案：ABC5. 投资规划应该根据( )进行调整A.投资环境B.投资者需求C.机构报告参考答案：AB6. 允许作为从事房地产开发的纳税人加计20%扣除的项目有( ) A．耕地占用税 B．管理费用 C．土地征用费 D．财务允许作为从事房地产开发的纳税人加计20%扣除的项目有(  )。

  A．耕地占用税 B．管理费用  C．土地征用费 D．财务费用  E．建房直接成本ACE7. 伦敦外汇市场是一个有形市场，具有固定的交易场所，可以通过、电传、电报等方式完成外汇交易伦敦外汇市场是一个有形市场，具有固定的交易场所，可以通过、电传、电报等方式完成外汇交易 )答案：错8. 在“广东国际信托投资公司破产事件”中，操作风险管理的主体承担了不可推卸的责任下列选项中属于监在“广东国际信托投资公司破产事件”中，操作风险管理的主体承担了不可推卸的责任下列选项中属于监事会在操作风险管理中职责的是( )A．负责执行董事会批准的操作风险管理系统B．确保业务管理者将操作风险保持在可容忍的水平下C．实施财务监督，负责对董事会和管理层履行职责的情况进行监督D．确保业务经营是由一批拥有必要的经验、技能和资源的称职员工来承担正确答案：C在操作风险管理中，监事会的职责包括实施财务监督，负责对董事会和管理层履行职责的情况进行监督9. 操作金税三期征管系统良好的操作习惯是申报时应将征管系统自动带出的非本次申报的予以条目删操作金税三期征管系统良好的操作习惯是申报时应将征管系统自动带出的非本次申报的予以条目删除。

)答案：√10. 商业性投融资主要通过( )获得资金A. 资本市场B. 财政部门C. 商业银行D. 政府E. 国有企业商业性投融资主要通过( )获得资金A. 资本市场B. 财政部门C. 商业银行D. 政府E. 国有企业参考答案：AC11. 回购协议是由( )向( )承诺在未来的某个时间将证券买回的协议A．出票人，付款人B．付款人，收回购协议是由( )向( )承诺在未来的某个时间将证券买回的协议A．出票人，付款人B．付款人，收款人C．出票人，收款人D．卖方，买方正确答案：D12. 证券公司的监管方式一般分为谨慎性监管和经营活动监管两类其中经营活动监管的内容主要有( )证券公司的监管方式一般分为谨慎性监管和经营活动监管两类其中经营活动监管的内容主要有( )A．资本充足性监管B．投资者保险和补偿计划C．金融产品的交易方式及资产组合限制D．信息披露和企业安全性正确答案：C13. 影响债券价格变动的因素包括( )A.市场利率B.债券的收益率C.债券的偿还期D.债券的面额影响债券价格变动的因素包括( )A.市场利率B.债券的收益率C.债券的偿还期D.债券的面额正确答案：ABCD14. 根据洛伦茨曲线分析，这条曲线弯曲幅度越大说明社会收入分配越不平等，弯曲幅度越小，说明社会收根据洛伦茨曲线分析，这条曲线弯曲幅度越大说明社会收入分配越不平等，弯曲幅度越小，说明社会收入分配越平等。

)答案：对15. 出现套利机会时，应该卖出相对( )的资产A.高估B.低估参考答案：A16. 下列属于中国人民银行职责的是( ) (1)经理国库；(2)指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的下列属于中国人民银行职责的是( ) (1)经理国库；(2)指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测；(3)维护支付、清算系统的正常运行；(4)持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备A．(1)(2)B．(1)(3)(4)C．(3)(4)D．(1)(2)(3)(4)正确答案：D17. 阐述我国稳健财政政策的内容阐述我国稳健财政政策的内容实行稳健的财政政策的核心是松紧适度，着力协调，放眼长远具体说来，要注重把握“控制赤字、调整结构、推进改革、增收节支”十六个字    控制赤字，就是适当减少财政赤字，适当减少长期建设公债发行规模，中央财政赤字规模大体保持在3000亿元左右同时随着GDP的不断扩大，财政赤字占GDP的比重也会不断下降继续保持一定的赤字规模和长期建设公债规模，是坚持“发展是党执政兴国第一要务”的要求，也是保持一定宏观调控能力的需要这样做的必要性是：第一，政策需要保持相对的连续性，公债项目的投资建设有个周期，在建、未完工程尚需后续投入。

在经济高速增长和部分行业、项目对公债资金依赖较大的时候，刹车过猛会对经济造成较大的负面冲击第二，按照“五个统筹”的要求，确实有许多“短腿”的事情要做，保持一定的赤字规模，有利于集中一些资源，用于增加农业、教育、公共卫生、社会保障、生态环境等公共领域的投入第三，保持一定的调控能力，有利于主动地应对国际国内各种复杂的形势    调整结构，就是要进一步按照科学发展观和公共财政的要求，着力调整财政支出结构和公债资金投向结构资金安排上要区别对待，有保有压，有促有控对与经济过热有关的、直接用于一般竞争性领域的“越位”投入，要退出来、压下来；对属于公共财政范畴的，涉及财政“缺位或不到位”的，如需要加强的农业、就业和社会保障、环境和生态建设、公共卫生、教育、科技等经济社会发展的薄弱环节，不仅要保，还要加大投入和支持的力度，努力促进“五个统筹”和全面协调发展    推进改革，就是转变主要依靠公债项目投资拉动经济增长的方式，按照既立足当前，又着眼长远的原则，在继续安排部分公债项目投资、整合预算内基本建设投资、保证一定规模中央财政投资的基础上，适当调减公债项目投资规模，腾出一部分财力，用于大力推进体制和制度改革创新，为市场主体和经济发展创造一个相对宽松的财税环境，建立有利于经济自主增长的长效机制。

推进改革的内容包括：推进增值税转型改革，推进内外资企业所得税合并，改革和完善农业税费制度，完善出口退税制度；大力支持并推进教育、社会保障、医疗卫生、收入分配等四项改革，以进一步鼓励和扩大消费    增收节支，就是在总体税负不增或略减税负的基础上，严格依法征税，确保财政收入稳定增长，同时严格控制支出增长，在切实提高财政资金的使用效益上花大力气、下大工夫一是依法加强税收征管，堵塞各种漏洞，切实做到应收尽收依法清理和规范税收优惠政策，严格控制减免税二是严格控制一般性支出，保证重点支出需要，各项财政支出都要精打细算三是在继续深化预算管理制度改革的基础上，积极探索建立财政资金绩效评价制度，加强监督检查，严格管理，坚决制止铺张浪费、花钱大手大脚的行为，把该花的钱花好、管好、用好，切实提高财政资金使用的规范性、安全性和有效性，通过提高财政资金的使用效益来替代一定的财政资金的增量需要四是科学使用预算执行中的超收，一般不能做刚性支出和投资安排 18. 2010年前我国要实现“以申报纳税和优化服务为基础”( )的税收征管模式A.以计算机网络为依托B.集2010年前我国要实现“以申报纳税和优化服务为基础”( )的税收征管模式。

A.以计算机网络为依托B.集中征收C.重点稽查D.强化管理答案：ABCD19. 为了规范同业拆借市场和避免风险，我国对金融机构的拆借金额由( )核定A．中国人民银行限额核定为了规范同业拆借市场和避免风险，我国对金融机构的拆借金额由( )核定A．中国人民银行限额核定B．中国人民银行不限额核定C．银监会限额核定D．拆借双方限额核定正确答案：A我国对金融机构同业拆借实行限额管理，拆借限额由人民银行及其分支机构按规定核定，人民银行可以根据市场发展和管理的需要调整金融机构的同业拆借限额，可以根据金融机构的申请临时调整拆借资金限额20. 如果该笔贷款的贷款价值服从正态分布，该笔贷款的信用风险在95％置信度下的VaR估值为( )A．5476如果该笔贷款的贷款价值服从正态分布，该笔贷款的信用风险在95％置信度下的VaR估值为( )A．5476．59B．5467．15C．96．12D．95．06正确答案：D21. 固定汇率下，扩张性的财政政策将( )A、使Fed增加本币供给以防止汇率下跌B、增加实际收入C、最终致固定汇率下，扩张性的财政政策将( )A、使Fed增加本币供给以防止汇率下跌B、增加实际收入C、最终致使IS*曲线和LM*曲线都向右移动D、以上全都正确答案:D22. 小盘股和成长股的平均收益和波动率要( )大盘股和价值股。

A.小于B.等于C.大于参考答案：C23. “青海格尔木农村信用社集体撤销事件”案例中，8家信用社的不良资产在短期内无法盘活或收回，下列选“青海格尔木农村信用社集体撤销事件”案例中，8家信用社的不良资产在短期内无法盘活或收回，下列选项中属于这些不良资产化解困难原因的是( )A．有效资产少、生息贷款少B．呆账、坏账贷款多C．资产流动性差D．以上选项都正确正确答案：D24. 黄金等贵金属的投资风险要大于股票，其与股票的相关程度：( )A.很高B.很低C.正相关D.负相关参考答案：BD25. 简述证券发行的基本程序简述证券发行的基本程序证券发行的基本程序是：①制订发行计划，形成发行决议②提出发行申请③确定委托代理④发布发行公告⑤认购人应募⑥建立健全企业的组织机构26. 世界上主要的外汇衍生品包括是：外汇远期、外汇期货、货币掉期、外汇期权、外汇期货期权 )世界上主要的外汇衍生品包括是：外汇远期、外汇期货、货币掉期、外汇期权、外汇期货期权 )答案：错27. 在家庭形成期，可以把核心资产的70%以上安排在股票中 )A.正确B.错误参考答案：A28. 计算购房成本时，不仅应考虑房屋本身成本，还应考虑购房后的出行成本。

)A.正确B.错误参考答案：A29. 系统的安全需求通过：表格的形式记录，每项需求对应相应的说明，其中，系统的安全需求在管理性方面的系统的安全需求通过：表格的形式记录，每项需求对应相应的说明，其中，系统的安全需求在管理性方面的要求有( )A．明确责任划分、管理支持、应急响应能力、定期安。