银行防诈骗应急演练方案.docx

银行防诈骗应急演练方案一、 应急演练的目的是什么1、 提高应对突发事件风险意识开展应急演练，通过模拟真实事件及应急处置过程能给参与者留 下更加深刻的印象，从直观上、感性上真正认识突发事件，提高对突发事件风险源的警惕性，能促使公 众在没有发生突发事件时，增强应急意识，主动学习应急知识，掌握应急知识和处置技能，提高自救、 互救能力，保障其生命财产安全2、 检验应急预案效果的可操作性通过应急演练，可以发现应急预案中存在的问题，在突发事件 发生前暴露预案的缺点，验证预案在应对可能出现的各种意外情况方面所具备的适应性，找出预案需要 进一步完善和修正的地方；可以检验预案的可行性以及应急反应的准备情况，验证应急预案的整体或关 键性局部是否可以有效地付诸实施；可以检验应急工作机制是否完善，应急反应和应急救援能力是否提 高，各部门之间的协调配合是否一致等3、 增强突发事件应急反应能力应急演练是检验、提高和评价应急能力的一个重要手段，通过接 近真实的亲身体验的应急演练，可以提高各级领导者应对突发事件的分析研判、决策指挥和组织协调能 力；可以帮助应急管理人员和各类救援人员熟悉突发事件情景，提高应急熟练程度和实战技能，改善各 应急组织机构、人员之间的交流沟通、协调合作；可以让公众学会在突发事件中保持良好的心理状态， 减少恐惧感，配合政府和部门共同应对突发事件，从而有助于提高整个社会的应急反应能力。

二、 银行防诈骗应急演练方案（通用8篇）为了确定工作或事情顺利开展，常常需要提前准备一份具体、详细、针对性强的方案，方案是为某 一行动所制定的具体行动实施办法细则、步骤和安排等方案应该怎么制定才好呢？以下是小编整理的 银行防诈骗应急演练方案（通用8篇），欢迎阅读与收藏我行地处黄河市长江区红西街2号，而节假日人员较少，前临大街，交通便利，背靠印刷厂和南鸭 集团家属楼，情况较为复杂，全体员工必须提高警惕，严格执行《中国建设银行安全保卫工作暂行规定》 第四章的规定和《中国建设银行安全保卫工作岗位操作规程》第四章的规定，确保建设银行的资金和员 工的人身安全，根据营业室和储蓄专柜所处环境以及可能发生的遭抢、盗、骗、火、挤兑、滋事、防毒、 防震等八种情况，制订相应的应急预案如下：（一） 当发生歹徒持枪（械、爆炸物）实施抢劫时的预案1、 临柜人员判明情况后，一面用言语与歹徒周旋，趁机按下110报警按钮，拉响现场报警器，两 部门人员相互见机行动，共同对敌2、 现金柜员迅速收好现金入柜上锁，保险柜乱码，拿起自卫武器，准备自卫3、 其他人员迅速躲藏到有利位置，保护自己，拿起自卫武器准备自卫，并用或向支行领 导和公安部门报告情况，请派人支援。

4、 若歹徒砸破防弹玻璃时，柜台内人员可用自卫武器配合行内其他人员，灵活利用各利物体掩护 与歹徒搏斗，最大限度地保障资金和人身安全，并配合联防人员抓捕歹徒二） 当发生诈骗、冒领案件时的预案1、发现并确认诈骗、冒领嫌疑人作案时，接柜人员应立即用暗语告诉出纳］人员："这个客户要取 钱的数额这么大，我们没有这么多的钱怎么办并用眼光示意出纳员，出纳员要意识到情况的发生， 并说："我和工行联系一下，让工行送款出纳员用报告支行领导说："我们这里的钱不够，请你们赶快给我们调款来同时大声告诉营 业室内的其他人员："xxx，你给我们办票，我们要从工行调款将发生情况的信息传出去在说话期 间，当班人员坚决不能将嫌疑人的票据、证件退回去，并与之拉话，设法稳住嫌疑人，迅速确认嫌疑人 的外貌特征，严密监视，等待来人援助抓获嫌疑人2、 按响110报警按钮和现场报警器，向公安部门和其他部门报警，请求援助抓获嫌疑人3、 其他部门人员听到报警后，立即持械堵住营业室大门，抓捕嫌疑人三） 防盗窃案件的预案1、 每天营业终了，钱、证、章入箱进库保管，锁好门、窗，用110报警系统进行设防监控，防止 外盗和坏人破坏2、 工作期间照章操作，严格执行会计柜台工作制度，加强复核力度，严防内盗。

3、 对外付款时必须有一人看着客户数完款，问清金额后才可办理下一笔业务，防止调包、抽张等 盗窃案件发生四） 发生火灾时的预案1、 迅速判明火情，属用电起火的，要尽快切断电源，同时启用消防设施灭火2、 如火势太大，要立即拨打火警119求救；同时向其他部门求助，其他部门立即组织人员进 行灭火3、 迅速疏散人员，抢救现金、重要资料、财产4、 协助消防队灭火5、 保护现场，维持秩序，提高警惕，防止有坏人趁火打劫五） 当发生挤兑事件时的预案当天或近两三天营业期间，有超过正常数量的客户前来提取大额现金或将大批资金转往他行的现象, 则应视为发生挤兑事件遇到这种情况时，当班人员则应按以下预案进行操作，以挫败挤兑行为，稳定 金融秩序1、 做好解释工作当发生挤兑时，当班人员要注意款项的去向，力所能及地向客户做好解释工作， 宣传我行资金雄厚，存取方便，通存通兑的优势，尽可能地滞留资金2、 及时报告当班人员在做好解释工作的同时，要迅速将情况向支行分管领导报告，分管领导在 向主管行长汇报后，及时向当地人民银行和上级行报告，请人民银行出面采取有力措施，维持金融秩序 的稳定六） 当发生滋寻闹事时的预案营业期间，当发生有人在营业厅借机生事，无理取闹，损毁我行声誉，扰乱正常营业秩序的现象。

遇到这种情况，当班人员应按如下预案进行，制止事态扩大1、 冷静分析当班人员面对客户的吵闹，切忌急躁，要冷静分析事发原因，分清是我方原因还是 客户的原因2、 解释开导如属我方设备故障，要态度诚恳，做好解释工作，讲明原因，积极采取补救措施， 尽量减少客户的等待时间；如属我方工作失误，要先做自我批评，求得客户谅解，再积极改正，弥补过 错；如是客户方面的原因，则应婉转指出，讲解清楚，一般情况下客户都能理解，但不要得理不让人， 使人难堪，激化矛盾3、 劝阻警告如在我方人员做了许多解释工作后，客户仍执迷不悟借机生事，吵闹，当班人员则 应严肃指出其行为的错误性，令其立即停止错误行为4、 报警在采取多种有效措施后仍不能制止客户借机生事的行为，当班人员则应赶快报告给支行 领导和公安部门为了更好的做好"平安金融”建设工作，切实提高营业网点突发事件处置能力，加强风险防控，使全 体员工熟练掌握应急处置突发事件能力在支行的统一部署下，xxx网点进行了防抢劫、防电信诈骗、 防火灾等突发事件应急预案演练演练工作从熟悉预案到近似"实战”的演练共用时近1个小时，员工个 个热情高涨，动作认真，取得了预期效果一是网点结合前期应急预案演练所取得经验，并根据机构人员进行了调整的情况，及时更新本机构 预案中的人员分工及职责，要完全掌握各演练场景的关键步骤、处置要点、角色分工，通过预演不断完 善处置流程。

二是网点负责人亲自部署，现场指挥，实时掌握进度，直至演练结束三是根据支行安排，邀请督 导小组成员现场指导观摩此次应急预案演练紧密结合了当前金融治安形势和营业机构安全管理情况， 大力提升了网点处置突发事件的能力和安全管理水平，将我行"平安金融”创建活动推向了纵深为进一步加强防诈骗项目组工作力度，切实增强干部群众安全防范意识和应急处置能力，防止各类 安全事故的发生，特制定防诈骗项目组演练方案一、 组织领导：组长：xx副组长：xxx成员：xx、xx二、 时间：20xx年x月x日三、 地点：xx镇xx银彳亍四、 演练内容：群众预防诈骗项目犯罪嫌疑人（xx企图利用群众不会使用ATM机的情况进行诈骗，网点柜员 （x、xx、运营主管xx）、保安（xx）、主任唐斌、客户（xx、xx、xx）及派出所警员一同进行应急处 置五、 情景设置：营业室内秩序井然，一客户正在2号（xx）柜台等待办理取款业务，这时从门口进来一人直接走向 客户，谎称是银行员工，可以帮助客户在ATMA机上快速取钱，企图骗取客户资金六、 演练操作程序：此案情发生后，面对突如其来的诈骗人员，营业网点工作人员根据应急预案展开应急处理，营业室 主任沉着冷静的对诈骗人员说："你好，我们这里人不多，马上就可以取钱了”并悄悄对其他人员说： "赶紧跟报警。

1号柜员（xx）立即打110报警，2号柜员（xx）向保卫部门报告，同时按下 IP向分行监控中心报警1、 营业大厅内主任、保安迅速走向前稳住诈骗人员保安与其他柜员一边稳住诈骗人员情绪，一 边疏散客户，保安和主任立即上前将诈骗人员制服2、 110指挥中心街道报警后立即出警赶到网点，将诈骗人员带走3、 营业室主任向随机赶来行领导和保卫部门汇报了事情经过4、 恢复正常营业办公秩序5、 演练结束（点评）七、 演练准备工作：1. 安排一人当诈骗人员2. 准备道具3. 与派出所、视频监控中心事先联系4. 演练必须在监控下进行5. 准备演练前应由支行报市分行安全保卫部备案为防范金融诈骗案件发生，防止犯罪分子利用高科技手段和掌握银行内部情况作案，规范内部操作, 加强防范，提高按章办事的行为，特制定本预案一、 加强开户管理，对开户单位出具的有关资料，接柜人员要加强审核，同时请信贷人员实地查证, 以保证开户单位资料的真实性，确保开户单位户名应与营业执照户名一致二、 加强身份证校验制度，执行示证办理结算业务和购买结算凭证，未办好开户手续，决不能先通 融出售凭证三、 认真核对印鉴在核对印鉴时，特别是办理现金、汇票、汇款业务时，除电脑验印外，还应仔 细目测或折角核对，必要时取出原印鉴卡片进行手工折角核对，不能放过细小疑点。

四、 加强结算凭证管理结算凭证不得在柜面任意拿取，营业室经理应每星期对本部门的重要凭证 进行检查，不能有死角五、 严格执行印、押、证三分管，明确各岗位职责各种章、证、押在使用中做到人离加锁，营业 终了入库保管六、 严格执行查询查复制度对于办理贴现的票据，除严格审核真伪外，还必须发查询书，以核实 该笔票据的真实性七、 如发现假票据，应稳住当事人，立即报告业务专业部门和保卫部门，并配合协助保卫部门破案八、 储蓄出纳柜要负责假币的没收工作，发现假币应立即加盖"假币”戳记，并开出没收证明，不得退还客户，以保证人民币的信誉九、 发现有疑犯前来冒领款项，各岗位应相互打暗号拖时间，并报警，协助公安或保安人员将疑犯 抓获十、有关部门：匪警：110为进一步做好防范短信诈骗客户工作，提高客户防范风险意识，保护客户资金不受损失，根据 省联社《关于短信诈骗受害人起诉银行事件的风险提示》的有关要求，结合我县农村信用社实际， 特制定本预案一、 组织领导为切实加强防范短信诈骗工作，我社成立防范短信诈骗管理领导小组，组长：刘颖斌副组长：张铁龙成员：杨哲王秀娟刘云龙宋维军领导小组设立办公室，负责短信诈骗的防范和处置并指定专人负责此项工作，加大风险提示力 度，提升服务质量，有效防控短信诈骗风险。

二、 工作职责和要求对于短信诈骗的防范和处理，要履行下列职责：（一） 受理客户被短信诈骗的处置工作，对客户反映的各项问题应详细记录并呈报联社领导二） 承办上级领导机关和联社领导交办的客户被电信诈骗事宜三） 负责监督辖内各营业网点临柜人员对客户在汇划款时进行风险提示四） 承办领导交办的其它事宜三、 主要工作措施（一） 加强临柜人员和客户之间的交流在客户办理汇款业务时，临柜人员要咨询客户是否是按电 话短信内容进行的汇款，如果是要提示客户往短信内容汇款的风险，及时有效的保护客户资金不受 损失二） 加强防范短信虚假信息诈骗的宣传。