2022年证券从业资格考前难点冲刺押题卷带答案205.docx

2022年证券从业资格考前难点冲刺押题卷带答案1. 单选题 （ ）需要金融中介参与，资金需求者和资金初始供应者并不发生直接借贷关系A 信贷融资B 直接融资C 间接融资D 境外融资答案 C解析 在间接融资中，资金需求者和资金初始供应者之间不发生直接借贷关系，而是由金融中介发挥桥梁作用，资金初始供应者与资金需求者只是与金融中介机构发生融资关系2. 单选题 基金运作可分为（  ）三大部分①基金的市场营销②基金的信息披露③基金的投资管理④基金的后台管理A ①②③B ①③④C ①②④D ②③④答案 B解析 考查证券基金运作的三大部分，信息披露包含在投资管理内容里3. 单选题 私募基金募集机构在开展私募基金募集业务过程中违反规定的，中国证券投资基金业协会可以视情节轻重对募集机构采取的措施不包括（  ）A 限期改正B 行业内谴责C 暂停受理相关业务D 取消其基金销售资格答案 D解析 私募基金募集业内管理规定《私募投资基金募集行为管理办法》的相关规定募集机构在开展私募基金募集业务过程中违反规定的，中国基金业协会可以视情节轻重对募集机构采取要求限期改正、行业内谴责、加入黑名单、公开谴责、暂停受理或办理相关业务、撤销管理人登记等纪律处分。

见教材第三章第九节4. 单选题 下列违规披露信息的情形中，应承担刑事责任的是（  ）Ⅰ.企业向股东提供虚假的财务会计报告Ⅱ.某公司财务会计报告存在前期差错Ⅲ.企业向社会公众提供隐瞒重要事实的财务会计报告Ⅳ.企业对依法应当披露的其他重要信息不按照规定披露，严重损害股东利益A Ⅱ、Ⅲ、ⅣB Ⅰ、ⅡC Ⅰ、Ⅲ、ⅣD Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案 C解析 根据《中华人民共和国刑法》第一百六十一条的规定，依法负有信息披露义务的公司、企业向股东和社会公众提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告，或者对依法应当披露的其他重要信息不按照规定披露，严重损害股东或者其他人利益，或者有其他严重情节的，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处2万元以上20万元以下罚金5. 单选题 （  ）是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券A 商品证券B 货币证券C 资本证券D 商业证券答案 B解析 本题主要考查货币证券的概念货币证券，是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券见教材第一章第一节6. 单选题 地方政府一般债券，单一期限债券的发行规模不得超过一般债券当年发行规模的（  ）。

A 50%B 40%C 30%D 20%答案 C解析 考查地方政府一般债券规模的限制要求单一期限债券的发行规模不得超过一般债券当年发行规模的30%7. 单选题 在依法从事证券业务的机构中从事证券业务的专业人员，应当按照规定取得从业资格取得从业资格的条件中，资格考试由（  ）统一组织，参加考试的人员考试合格的，取得从业资格A 中国证监会B 中国证券业协会C 证券期货经营机构D 中国证券投资基金业协会答案 B解析 本题考查专业人员从事证券业务的资格条件资格考试由中国证券业协会统一组织8. 单选题 下面关于企业债券的说法正确的是（  ）①企业可以自行销售企业债券②棚户区改造项目可发行并使用不超过项目总投资70%的企业债券资金③承销商承销企业债券，可以采取代销、余额包销或全额包销的方式④承销商承销企业债券，只可以采取代销的方式A ①④B ①②③C ②③D ②④答案 C解析 考点:企业债券的相关要求9. 单选题 中证规模指数包括（  ）①中证100指数②中证300指数③中证500指数④中证800指数A ①②③B ①②④C ②③④D ①③④答案 D解析 中证规模指数包括中证100指数、中证200指数、中证500指数、中证700指数、中证800指数和中证流通指数。

10. 单选题 公司清算时每一股份所代表的实际价值是股票的（  ）A 票面价值B 账面价值C 清算价值D 内在价值答案 C解析 本题主要考査股票清算价值的概念股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值从理论上说，股票的清算价值应与账面价值一致，实际上并非如此只有当清算时公司资产实际出售价款与财务报表上的账面价值一致时，每一股份的清算价值才与账面价值一致11. 单选题 编造并且传播影响证券、期货交易的虚假信息，扰乱证券、期货交易市场，造成严重后果的，处（  ）年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处1万元以上10万元以下罚金A 1B 2C 3D 5答案 D解析 《中华人民共和国刑法》第一百八十一条规定，编造并且传播影响证券、期货交易的虚假信息，扰乱证券、期货交易市场，造成严重后果的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处1万元以上10万元以下罚金12. 单选题 证券咨询人员应当规范执业行为，遵守以下执业行为准则（  ）①证券投资咨询人员应当以行业公认的谨慎、诚实和勤勉尽责的态度，为投资人或者客户提供证券投资咨询服务②证券投资咨询人员应当完整、客观、准确地运用有关信息、资料向投资人或者客户提供投资分析、预测和建议，不得断章取义地引用或者篡改有关信息、资料③不得以虚假信息、市场传言或者内幕信息为依据向投资者或者客户提供投资分析、预测或建议④证券投资咨询人员制作发布证券研究报告、提供相当服务，应当向客户进行必要的风险提示A ①②③B ①②④C ①③④D ①②③④答案 A解析 本题考查证券投资咨询人员执业行为的总体要求。

第④属于证券分析师执业行为准则，证券分析师制作发布证券研究报告、提供相关服务，应当向客户进行必要的风险提示13. 单选题 净资本指标与上月相比发生20%以上不利变化或不符合规定标准时，证券公司应当在（  ）个工作日内向公司全体董事报告，（  ）个工作日内向公司全体股东报告A 5；15B 10；15C 5；10D 10；20答案 C解析 本题考查风险控制指标报告的有关要求净资本指标与上月相比发生20%以上不利变化或不符合规定标准时，证券公司应当在5个工作日内向公司全体董事报告，10个工作日内向公司全体股东报告14. 单选题 当托宾q的值大于1时，下列说法正确的是（  ）①企业的市场价值小于重置成本②企业的市场价值大于重置成本③此时企业很容易以相对较高的价格来发行较少的股票④此时企业难以相对较高的价格来发行较少的股票A ①②B ②③C ③④D ①③答案 B解析 当托宾q的值大于1时，企业的市场价值大于重置成本，此时企业很容易以相对较高的价格来发行较少的股票，并买到较多的新的投资品，这会导致投资增加，最终会提高社会总需求和总产出见教材第二章第一节15. 单选题 下列（  ）不属于《证券公司监督管理条例》将为防范经营中遇到的风险而作为立法宗旨的。

A 经营风险B 信用风险C 市场风险D 流动性风险答案 A解析 《证券公司监督管理条例》将为防范经营中遇到的信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、技术风险、政策法规风险和道德风险作为立法宗旨之一见教材第一章第七节16. 单选题 按照《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》，证券公司从事期货中间介绍业务的，发生重大事项时，应当在（  ）个工作日内向所在地中国证监会派出机构报告A 1B 2C 3D 5答案 B解析 证券公司开展中间介绍业务的相关规定发生重大事项的，证券公司应当在2个工作日内向所在地中国证监会派出机构报告见教材第三章第九节17. 单选题 股票发行制度不包括（  ）A 发行主体B 发行监管制度C 发行方式D 发行定价答案 A解析 股票发行制度不包括发行主体我国股票发行制度演变主要体现在发行监管制度、发行方式与发行定价三个方面见教材第四章第二节18. 单选题 法律对股份的转让的限制性规定包括（  ）Ⅰ.股东转让其股份，可以在依法设立的证券交易场所内进行Ⅱ.国家授权投资的机构持有的股份，未经国家授权的主管部门批准，不得转让Ⅲ.公司董事、监事、经理所持有的本公司的股份，在任职期间内不得转让Ⅳ.记名股票，由股东以背书方式或者法律、行政法规规定的其他方式转让A Ⅰ、Ⅱ、ⅢB Ⅰ、Ⅱ、ⅣC Ⅱ、Ⅲ、ⅣD Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案 B解析 法律对股份的转让作了一些限制性规定，具体包括：股东转让其股份，必须在依法设立的证券交易场所内进行；发起人持有的本公司股份自公司成立之日起1年内不得转让；公司董事、监事、经理所持有的本公司的股份，在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有本公司股份总数的百分之二十五；国家授权投资的机构持有的股份，未经国家授权的主管部门批准，不得转让；除了为减少公司资本而注销股份或者与持有本公司股票的其他公司合并以外，公司不得通过收购持有本公司的股票；记名股票，由股东以背书方式或者法律、行政法规规定的其他方式转让；无记名股票，在依法设立的证券交易场所内，由股东以将股票交付给受让人的方式转让。

19. 单选题 基金募集期届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败基金募集失败，基金管理人应以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用，并在基金募集期限届满后(   )日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息A 15B 20C 25D 30答案 D解析 考查基金募集失败后还款时限20. 单选题 认为货币政策传递过程中即使利率没有发生变化也会通过信用途径来影响国民经济总量的是（  ）A 伯南克B 凯恩斯C 莫迪利安尼D 托宾答案 A解析 伯南克提出了银行借贷渠道和资产负债表渠道两种信用传导机制，并得出货币政策传递过程中即使利率没有发生变化，也会通过信用途径来影响国民经济总量见教材第二章第一节21. 单选题 首次公开发行股票的简称为（  ）A PPPB OTPC IPOD CIO答案 C解析 首次公开发行股票(IPO)，是指公司首次在证券市场公开发行股票募集资金并上市的行为22. 单选题 公司申请公司债券上市交易，下列条件中符合规定的是（  ）①累计债券余额不超过公司净资产的20%②公司债券的期限为1年以上③公司债券发行额不少于人民币5000万元④公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件A ①②④B ②③④C ①②③④D ①③④答案 B解析 本题考查债券上市的条件。

公司申请公司债券上市，应当符合下列条件：（1）公司债券的期限为1年以上；（2）公司债券发行额不少于人民币5000万元；（3）公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件累计债券余额不超过公司净资产的40%属于公开发行公司债券的条件23. 单选题 证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立（  ）。