非车险承保流程.doc

附件一： 非车险承保流程图一、流程图非车险承保流程图业务拓展岗风控岗分公司核保岗总公司核保岗 出单岗查 勘 ， 制 作 查勘 报 告核保初步审核审 核 资 料 是 否 完 整打印判 断 是 否 需 要 查 勘录 入 系 统 提 交 核 保录入系统打 印 业 务 单 证接 受 投 保 资 料反 馈 风 险 评 估 意 见了解客户保险需求及标的基本情况填 写 免 验 标 的 风 险评 估 表 或 核 保 问 卷否是反馈承保决定 反馈业务拓展岗是 否 在 权 限 内系统核保否系统核保是否是指导客户填写投保单是否在权限内递送保单档 案 管 理归档否作 出 承 保 决 定作 出 承 保 决 定根据核保人意见同意不同意告知客户步 骤是说明：1、超过总公司各业务线权限或对公司经营稳定性有重大影响的业务由保险业务管理委员会决策2、分公司可根据实际情况，实行兼岗二、流程图说明步骤 岗位 工作内容 输入/情况 工具 输出/判断对业务是否查勘进行判断 客 户 保 险 需 求《风险控制管理办法与操作细则》 是 否 需 要 查 勘是否在权限内进行判断客 户 保 险 需 求 及 标的 情 况 核保授权是 否 需 要 上 报 总公 司分公司核保岗做出承保决定 查勘报告和客户提 出的保险条件《条款汇编》《财产险核保政策》《人身险核保政策》最 终 承 保 意 见查勘、制作查勘报告客 户 信 息 和 核 保 人意 见《风险控制管理办法与操作细则》 风 险 查 勘 报 告风控岗填写免检标的风险评估表客 户 信 息 和 核 保 人意 见《风险控制管理办法与操作细则》免检标的风险评估表或核保问卷初步审核总公司核保岗 做出承保决定客 户 信 息 、 保 障 需求 和 分 公 司 承 保 方案《条款汇编》《财产险核保政策》《人身险核保政策》确 定 承 保 条 件业务拓展岗指导客户填写投保单客户投保信息和公司核保意见 投 保 材 料审核资料是否完整客户承保材料和公司核保意见 《投保资料审核指引》判断投保材料是否完整录入系统出单岗系统录入提交核保 客户投保资料信息 《出单员管理办法》 准确系统信息是否在权限内 标的情况及投保险 种 核保授权 判断是否需要上 报总公司分公司核保岗系统核保 出单岗录入的系统 信息《条款汇编》《财产险核保政策》《人身险核保政策》核保意见核保总公司核保岗 系统核保出单岗录入的系统信息和分公司核保岗意见《条款汇编》《财产险核保政策》《人身险核保政策》核保意见打印出单岗 打印保单凭证 系统通过的核保件 《出单员管理规定》 保险单、保险发 票归档出单岗 档案管理 客户投保材料和公司出具的承保材料 《出单员管理规定》 保存业务信息业务拓展岗 递送保单 公司承保材料 齐全的承保材料对于 visio 流程图的图样说明：代表一个动作代表一个判断代表终止流程图中一个动作或者一个判断的完成者表现在横向（什么岗位） ；时间和先后顺序表现在纵向（什么步骤）中，以便清晰分清楚工作职责和工作先后顺序。