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论文：对医疗需求的grossman人力资本模型的一个新扩展【摘要】本文从修订医疗需求的grossman人力资本模型的一个基本假定 确定性的健康资本变化出发，在grossman的基本模型中以一种与现有文献作法不同且与现实更加接近的方式 引入了对健康的不确定性冲击，并假设健康总投资有效提高健康资本的能力具有时效性，建 立了一个健康资本投资的两时期决策模型，研究了收入、偏好、疾病的不确定性和医疗服务 价格等多种因素对医疗需求的影响模型分析表明：是否以及何时寻求医疗服务的决策受到 多种因素的影响；在某些情况下，对疾病的不治疗或拖迟治疗行为是个人对疾病不确定性发 展的理性反应本文的数值例子分析证实了各种决策情况所要求的条件是具有现实可能性的 本文的理论模型分析有助于理解和解释现实问题，也提醒了研究人员在进行实证分析时以及 决策者在制定相关政策时需要注意的问题关键词： 医疗需求 不确定性 健康冲击 健康资本modeling the demand for healthcare-a new extension of grossman's human capital model of demand for healthcare abstract:starting from modifying a basic assumption, that is, certainty of inter-temporal variation of health capital, in grossman 's human capital model of demand for healthcare, this paper introduces uncertainty into this model in a new manner, together with an assumption of timeliness of health capital investment. we establish a two-period model to study the effects on demand for healthcare of f。

被视为人力资本的一种具体形式，该模型因此被称作医疗需求的人力资本模型grossman人 力资本模型的出现，从方法上和思路上为医疗需求的研究开辟了一条新的道路，此后的三十 多年里，分析医疗需求的理论模型基本都以该模型为基准，是对该模型从不同角度在不同程 度上的扩展对医疗需求的实证分析基本都是以该模型及其扩展模型为理论基础的本文拟 通过修改grossman医疗需求的人力资本模型中的一些假设对其进行新的扩展,希望能够从理 论上更加深入地理解患者的就医行为，也为进一步的实证分析提供更多的理论依据到目前为止，对grossman人力资本模型的扩展可以归纳为三个方面：第一，在模型中引入不 确定性，以使模型能够反映现实中普遍存在的不确定性因素，医疗服务消费过程的不确定性 特征尤为突出，这方面的研究包括： cropper(1977) 、dardanoni & wagstaff (1990) 、selden (1993) 、picone et al.(1998)、 liljas (1998)、 sidorenko (2001)和封进、宋铮(2007) 等，他们把健康资本存量或者健康资本折旧或者收入等作为非确定性变量来处理；第二，把 诸如健康资本折旧(即健康状况下降)、人的寿命等影响医疗需求的因素内生化， ehrlich & chuma (1990)和liljas (1998)属于前者的两个例子，grossman(2000)也提供了把寿命内生 化的一个例子；第三，在模型中加入更多的因素，以考察在grossman人力资本模型中没有提 及的因素的可能影响，比如：jacobson (2000)考虑了家庭规模的影响，sidorenko (2001)考 虑了医疗保险的影响，goodman et al.(1999)考虑了医疗服务的异质性的影响。

这些理论研 究揭示了一些经济变量、个人特征变量和家庭特征变量等对个人医疗需求的潜在影响各种 理论模型对现实的解释力与它们所采用假设的现实性有很大关系已有的对grossman模型的 几类理论扩展，由于放松了原本缺乏现实性的假设，不同程度地把理论模型与现实之间的距 离拉近了，尤其是把不确定性引入到理论模型中的作法但是，假设仍有被修改的可能 现实世界中，人的健康状况不但要受到自然衰老即健康资本自然折旧的影响，而且也会经历 健康状况(即健康资本)突然的较大幅度下降，就是患病的情况，亦即所谓的“健康冲击”(health shock)健康冲击的特点是具有很大的不确定性,对它发生的时间和程度难以预测， 且变化的幅度比较大在 grossman 的模型中，他假设健康资本的折旧系数以一种确定性的方 式出现，因此实际上就否定了健康冲击的存在在现有的文献中，有些研究考虑了健康资本 或者健康资本折旧的不确定性，但是，它们要么没有注意健康冲击在医疗需求中的重要性， 要么作了不能充分反映健康冲击特点的假定，比如，假设健康资本服从马尔可夫分布，这样 虽然使得健康资本具有随机性(健康资本折旧因而也具有随机性)，但是它所暗含的变化的连 续性特点与健康冲击的不连续性是不吻合的。

此外，现实世界中的与健康冲击有关的还有三个特点： 第一，健康冲击本身很可能是一个跨 时期变化的随机变量，也就是说，如果健康冲击发生了，它不但在当前有影响，如果不把这 种冲击消灭掉，它会在以后一期或者多期继续保持影响，降低健康资本存量；而且，当期以 后的影响也具有不确定性，可能比以前大，也可能比以前小举个例子：如果我们患感冒的 当天不进行治疗，第二天感冒仍然可能会烦扰我们，只不过，这时候病情可能变轻了，也可 能加重了第二，对健康冲击如何作出反应的决策是可能在冲击持续存在的多个时间发生内 的，不仅限于冲击发生的那个时期拿上面的感冒的例子来说，患病的人第一天当然要面对 是否去医院的决策，如果他在当天没有去医院，第二天，他仍然面对前一天那样的决策问题 第三，健康投资决策有一定的时效性，也就是说，针对此健康冲击进行的健康投资不是总会 产生健康资本的相应增加对于某些疾病来说，在某段时间(比如两周、一个月)以后，基 本就无法有效地治疗了，这时候即使再进行健康投资，健康资本并不能通过部分或者彻底治 愈疾病而提高目前，尚没有把这三种情况结合起来考虑的理论研究在这个与现实更接近 的假设下扩展grossman模型,很可能会产生更能有效解释现实问题和提示如何解决现实问题 的结论。

本文将在上述更为接近现实的假设条件下,建立一个患者就医行为(即健康资本投资)的两 期决策理论模型在分析各期决策结果时采用的是dixit & pindyck (1994)研究不确定性条 件下投资的框架具体来说,本文将分为以下四个部分：第一部分介绍本文的假设条件；第 二部分推导了两期模型中第二期健康资本投资的决策情况；第三部分推导第一期健康资本投 资的决策情况；第四部分对模型中的参数进行赋值,考察各种健康投资决策情况及相应条件 是否具有现实性；第五部分总结从本文的理论模型得到的结论及其在实证分析和政策制定方 面的含义一、 模型假设假设总共有n个时期，健康冲击发生在第一个时期，其大小为1,即健康资本减小幅度为1 如果我们不在第一个时期通过购买医疗服务而进行健康投资,健康冲击的影响在以后各个时 期仍然存在，只不过程度可能有了变化，从第二期以后它使健康资本减小的幅度将一直保持 为 2，如果患者此时期仍然不寻求医疗服务不过，我们在第一期无法准确预测 2，它是随机 的令表示效用的跨期折现系数，它介于0和1之间为了便于推导和计算，我们还作以下 简化假设：1) .假设2的分布为：以概率q取值为(1+u) 1,以概率1 —q取值为(1 —d) 1,其中u0, 0d1 ， 0q1。

2) .假设一单位健康资本的产出是一单位健康时间，且将grossman模型中的效用函数具体化 为：t = 0, 1, „, n 0

二、 第二期的决策我们先看第二个时期，即t = 2时在这一时期，此人所遭受的健康冲击大小为2他可以选 择是否进行健康投资如果进行健康投资，有i2 = 2，则本期和以后各期的健康资本存量都 为h,但本期对消费品的消费因为购买医疗服务而少于y；如果他不进行投资，有i2 = 0，则 本期和以后各期的健康资本存量都是h—2,用于消费品的支出总保持在y的水平上。