第十七讲项目风险管理二.doc

第十七讲 项目风险管理（二）风险分析风险分析的过程就是评估已经识别风险的影响和可能性大小的过程，确定风险可能造成的影响，同时 对风险进行排序，确定特定风险与指导相应风险应对措施的开发风险的分析实际上是对风险的管理风险分析分定性分析和定量分析两个阶段1 •定性风险分析定性风险分析是评估已识别风险的影响和可能性的过程这一过程用来确定风险对项目目标可能产生的影响，对风险进行排序它在明确特定风险和指导风险 应对方面十分重要定性风险分析要求使用已有的定性分析方法和工具来评估风险发生的概率和后果这一过程往往需要重复进行，以跟上项目风险的变化定性分析，顾名思义，它主要是从一些概念方面或者用一些不很精确的表述、风险的性质、特性、包 括后果的影响大小做一个分析和排序定性分析里可以采用一些数字来表示风险的大小，但是数字分析主 要是在一些经验或者经验估计的基础上进行的2. 定量风险分析定量分析是把单个的分析结果系统化、综合化，得出某一项风险对一些项目总体的影响，后果和可能 性大小定性风险分析方法和步骤定性风险分析方法在定性分析中通常采用概率这个术语风险的概率是指某一个风险发生的可能性使用定性术语可以将风险的概率及其后果描述为极高、高、 中、低、极低五档。

风险后果是指风险发生对项目目标产生的影响后者指的是一个结果，前者指的是一 种可能性风险的这两个维度适用于具体风险事件，而不适用于项目整体使用风险概率和风险后果来分析风险, 可以帮助我们甄别出哪些风险需要强有力的控制与管理在风险评估当中，可以采用一些风险度的预算规则风险发生可能性： VH H M L VL 损失严重性： VH H M L VL风险运算例：LL=VL MM=M HH=VHMH=H ML=L按照项目风险的大、小、中进行评估，分VH （非常高），H,（高），M （中等），L （低），VL （特别低）五档，表示风险发生的可能性，也 可以用这五个字母、五个等级表示损失的大小和严重性如果可能性比较低，是Low （L）,损失的严重性也是L,两者乘 积的结果，L乘L,等于VL （非常低）这样就定义了一种风险的计算公式类似的M乘M,等于M, H乘以H等于VH （非常高），M乘以H等于H, H乘以L等于L 用定性的分析方法也可以给出风险运算的计算方法但是与定量的风险分析比较，这种评估只是一个 框架式的大致的分析，如果要进一步进行风险分析，还需要采取进一步的定量化概率/后果风险评分矩阵在结合概率和后果范围的基础上，可以建立一个为风险或条件打分（极高、高、中、低和极低）的矩 阵。

高概率和后果严重的风险可能需要进一步的分析（包括量化分析）和积极的风险管理正常的风险的概率值介于0 （没有可能）和1 （确定）之间由于专家的判断经常缺乏历史信息数据的支持，估定风险概率可能很困难可以使用一种顺序度量法, 如使用（0.1/0. 3/0. 5/0. 7/0.9）作为具体概率赋值风险影响评级要进行风险的影响分析，首先对风险评级到打分做出定义如什么是非常低，什么是低、中、高、非 常高，用一个表格来表示，如下表：表17-1风险影响评级表评佔•个风险对项目主要目标的影响项目H标非常低0. 05低0. 1中0. 2咼0.4非常高0. 8成本不明显的成木增加成本增加小于5%成本增加介于5-10%成本增加介于10-20%成本增加大于20%进度不明显的进 度进度拖延小于5%项目整体进 度拖延缓 5-10%项目整体进度 拖延10-20%项目整体进度拖延20%范围范围减少几乎察觉不到范围的次 要部分受 到影响范围的主要 部分受到的 影响范围的减少不被业主接受实际上无项 目最终产品质量质量等级降低几乎察觉不到只有某些 非常苛求 的工作受 到影响质量的降低 需要得到业 主批准质量降低不被业主接受项目最终产 品实际上不 能使用项目目标有成本、进度、范围、质量，具体采用什么样的打分标准，这是项目整体风险管理计划要做 的工作。

表17-2概率——影响矩阵对某一具体风险的评估概率/ 影响非常低0. 05低0. 1中0.2高0. 4非常高0. 80.90. 050. 090. 180. 360. 720. 70. 040. 070. 140. 280. 560. 50. 030. 050. 10. 20. 40. 30. 020. 030. 060. 120. 240. 10.010.010. 020. 040. 08根据刚才的分析把风险发生的可能性大小用数字表不，对某一具体的风险做出评估，如上表在矩阵 表中它的大小是从0.1、0.3、0.5、0.7到0.9,那么影响后果是从0.05到0. 1、0.2、0.4、0.8到非常高, 两个数字的乘积，就可以得出不同的区域如果可能性影响大于0.2以上，则定义为风险比较高，根据这 些数据定义高风险区、低风险区，对所有已经识别的风险做一个风险排序，为进一步开发风险的应对措施 和风险监控提供良好的基础定义风险的输出1. 项目总体风险等级通过比较风险值、风险等级，可以指出某一项目与其它项目相比，处于什么位置可以根据项目的不 同风险等级，向项目派遣相应的人力和其它资源、制订项目收益成本分析决策，对项目的启动、执行或撤 消提供支持。

2. 风险优先次序列表其中包括风险等级(高、中、低)或WBS级别风险也可以按照急需处理和可稍后处理来分类3. 风险清单在风险清单中应该说明风险的相互影响、前后结果以及风险的一些相应特征，从而有利于下一步对风 险进行管理和控制4. 风险性质分析根据风险的分析结果反映出风险的发展趋势风险损失类型直接损失风险O间接损失风险O隐蔽损失风险O净收入损失风险O责任损失风险O人身损失风险下面给出一个项目分析表，在这个分析表中我们总结了一些可能发生的项目风险因素，比如物价上涨、 业主的致富能力、项目的技术难度、工期的紧迫性要求、材料的供应以及汇率的浮动等等因素根据不同 的风险因素，用专家法或者AHP法判断每一种风险因素发生的可能性大小，后果影响大小，用打分法或者 其它方法给出一个评分，在这个基础上再给出不同的风险表17-3专家打分法:风险调查表风险因素发生的可能性(C)权数(W)可能发生的风险因素很大0. 1比较 大0. 8中等0.6不大0.4较小0.2WXC政局不稳0. 05V0. 03物价上涨0. 15V0. 12业主支付能力0. 10V0. 06技术难度0. 2V0. 04工期紧迫0. 15V0. 09材料供应0. 15V0. 12汇率浮动0. 1V0. 06无后续项目0. 1V0. 04EWXC=0. 561表示两因素相比：具有同样重要3表示两因素相比，•个因素比另一个因素稍微重要5表示两因素相比，一个因素比另一个因素明显重要7表示两因素相比，•个因素比另一个因素强烈重要9表示两因素相比，•个因素比另一个因素极端重要2、 4、 6、 8上述两相邻判断中间值，女业属于同样重要和稍微重要之间。

标度表17-4如何确定权重:AHP法评判标准图17-1 AHP法风险分解过程图AHP法——风险分析：确定风险排序Fli经济风验nii分包商违约F21i禁运局封锁F2 1政冶风险F12 1F22i法律F3»目燃风徨F13i通赁"胀F31<地KF32•洪水F33»■方图17-2 AHP法风险分析框架定量风险分析方法和步骤定量风险分析方法1 •定量风险分析过程的目标定量风险分析过程的目标是量化分析每一风险的概率及其对项目目标造成的后果，同时也要分析项目 总体风险的程度这一过程使用的技术手段和决策分析包括：O测定达成某一特定项目目标的概率；O量化项目的风险暴露额，决定可能需要的成本大小和进度计划应急准备金的大小、数量；O通过量化各风险对项目风险的相应影响，甄别出最需要关注的风险；O找出理想的和可实现的成本、进度计划及工作范围目标2. 概率分布通过量化分析，量化各风险对项目总风险的影响，找出哪些是需要关注的风险按照轻重对风险进行 排序，找出理想的对策量化风险分析涉及到一些概率论的基本知识，这就需要我们了解概率的分布特征概率的分布主要有 四种：离散分布和连续分布o均匀分布正态分布0（3分布（三点分布）3. 概率变量概率变量是一个不确定性的变量，它表现为某种行为的变化有某种规律，这种规律叫做离散分布或者 连续分布。

前面在计算工期计划的时候，提到工期按照最乐观估计、最悲观估计和最可能估计这三种值， 这三点遵循的是B分布，这种分布有不同的概率特征通常可以从概率论的一些数据或者手册里边找到 概率论的一些特征这些数字特征为我们进行量化分析提供了基础案例】举一个简单的例子，期望值的计算是用概率乘以结果之和，即 货币期望值=概率X结果例如：某项目的财务收益期望值结果状态概率结果SI0. 2-50000S20. 1-20000S30. 760000期望值二1概率X结果30000在概率计算的时候，首先确定要发生的状态，如上例，市场预期可以分为比较好、一般或者不好三个 状态把这三个状态分别定为Sl、S2和S3S1是市场状况反应不好的可能发生概率，估计有20%,用0.2 表示；市场反应一般，它的概率可能性是10%,用0.1表示；市场如果反应比较好，可能性占到70%,用0.7 表示根据不同的市场状态，项目收益就有不同的结果如果进一步预测出在不同状态下的结果，比方说在 S 1状态下，可能会发生亏损5万元如果这个产品市场反应平平，项目也会发生亏损，亏损两万元如 果产品反应较好，它会盈利6万元用概率乘以结果，然后把它加总起来，计算出它的总值等于3万元。

这3万元实际上就是表示这个项目的一个平均值影响概率分布的变量1 •风险损失的期望值类似刚才的计算，可以对风险的损失结果与风险的损失概率做一个估计，计算出风险损失的期望值 通常用风险损失的期望值作为风险损失大小的一个量度案例】业主拖延付款的损失计算延期时间发生概率（%）损失结果（万元）期望损失（万元）按时付款1000延期1个月20170001700延期2个月50830008300延期3个月20500005000合计100150002.标准差或方差概率分布的另一个影响变量就是标准差或者方差，这个变量反映的是不确定因素或者是风险变量变化 的范围大小O标准差（或方差）在统计学意义上反映了随机变量的离散特征在风险分析中，标准差（或方差）的大小代表。