2024年年福建省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库练习试卷A卷附答案.docx

2024年年福建省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库练习试卷A卷附答案一单选题(共80题)1、基金管理人的经理层人员应当取得（ ）核准的任职资格A.董事会B.中国证监会C.基金业协会D.证券业协会【答案】 B2、下列关于证券投资基金的叙述中，错误的是（　　）A.证券投资基金是一种集合投资方式B.证券投资基金反映的是一种信托关系C.证券投资基金在美国被称为“单位信托基金”D.证券投资基金是一种间接透过基金管理人代理投资的一种方式【答案】 C3、(2016年)下列属于基金募集发售工作内容的是（）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B4、基金信息披露原则不包括（ ）A.及时性原则B.完整性原则C.效率原则D.真实性原则【答案】 C5、(2016年)下列不符合行为金融理论研究结果的描述的是（　）A.金融学家在投资时不会受制于心理偏差的影响B.机构投资者在投资时会受制于心理偏差的影响C.基金经理在投资时会受制于心理偏差的影响D.个人投资者在投资时会受制于心理偏差的影响【答案】 A6、下列关于基金销售机构的职责规范，说法错误的是（　　）.A.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年C.基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料D.基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务【答案】 D7、下列关于基金监管“三公”原则中的公开原则的表述中，正确的是（　　）。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B8、我国货币市场基金不得投资于剩余期限高于（ ）的债券A.365天B.397天C.180天D.90天【答案】 B9、从基金的资金来源和用途划分，证券投资基金可分为（ ）A.公募基金和私募基金B.开放式基金和封闭式基金C.在岸基金和离岸基金D.公司型基金和契约型基金【答案】 C10、下列不是1997年以前设立的基金（即老基金）存在的问题是（　　）A.缺乏基本的法律规范，基金普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题B.法律体系健全C.大量投向了房地产、企业法人股权D.房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高【答案】 B11、（2016年真题）作为一种集合投资方式，证券投资基金（ ）A.集中资金、集中投资B.集中投资、控制风险C.集中资金、分散投资D.集中资金、分散风险【答案】 D12、下列关于货币市场的说法错误的是( ) A.货币市场进入门槛通常很高B.货币市场属于场外交易市场C.货币市场基金的投资门槛很高D.买卖双方通过或电子交易系统以协商价格完成【答案】 C13、（　　）既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者，而且在金融市场上具有支配性的作用。

A.企业B.居民C.金融机构D.政府【答案】 C14、下列说法正确的是（　　）A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D15、关于基金的投资收益与风险，以下表述正确的是（ ）A.基金可以给投资者带来较为确定的利息收入B.基金相对股票风险更高C.基金的投资收益和风险主要取决于基金的种类以及其投资对象D.基金相对债券风险更低【答案】 C16、（2017年真题）下述情况中基金管理人收取的赎回费不用全额计入基金财产的是（ ）A.基金收取销售服务费的，对持有期少于30日的投资人收取的不低于0.5％的赎回费B.基金不收取销售服务费的，对持有期少于30日的投资人收取的不低于0.75％的赎回费C.基金不收取销售服务费的，对持有期少于7日的投资人收取的不低于1.5％的赎回费D.基金不收取销售服务费的，对持有期少于3个月的投资人收取的不低于0.5％的赎回费【答案】 D17、（2017年真题）反洗钱合规风险的主要管理措施，包括（ ）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】 A18、从一定层面上讲，内部控制系统的目标就是（　　）A.解除经营风险B.提高基金管理人的经营效益C.消除经营风险D.直接促进组织目标的实现【答案】 D19、关于基金管理人内部控制基本要素，以下表述错误的是（ ）。

A.内部监控是指督察长对公司内控制度的执行情况进行持续的监督B.风险评估是指对公司内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险C.控制活动可以通过授权控制来进行D.控制坏境包括经营理念、内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等【答案】 A20、基金管理人的基金销售业务控制的内容有（　　）A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D21、（2016年真题）（ ）是在基金管理人确定相关业务基础上，对业务的性质、种类以及相关的管理规定和操作流程及要求进行明确的说明，是业务人员上岗操作的指南A.基本管理制度B.部门规章C.业务操作手册D.内控大纲【答案】 C22、基金招募说明尽收眼底的内容不包括以下（　　）方面A.招募说明书摘要B.基金管理人、基金托管人的核准文件名称和核准日期C.基金资产的估值D.基金运作方式【答案】 D23、(2016年)随着社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生相应变化这是道德（　）的特征A.约束性B.时代性C.继承性D.具体性【答案】 C24、《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定,符合条件的境内基金管理公司和（　　）,经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。

A.保险公司B.信托公司C.证券公司D.投资咨询公司【答案】 C25、“结构性的早期干预和解决方案”也称为（ ）A.适度监管B.高效监管C.依法监管D.审慎监管【答案】 D26、QDⅡ基金可以（ ）A.购买不动产和房地产抵押按揭B.购买贵金属或代表贵金属的凭证C.购买实物商品D.借入临时用途现金比例为基金资产净值的5%【答案】 D27、下列关于发起式基金的表述，不正确的是（ ）A.持有期限不少于3年B.基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元，基金合同自动终止C.发起资金的持有期限自该基金公开发售之日或者合同生效之日孰晚日起计算D.基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于2000万元人民币【答案】 D28、基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的( )个工作日内，为私募基金办结登记手续 A.1B.3C.10D.20【答案】 D29、“产品设计同质化、市场细分不到位、产品定位不明确”属于基金的（ ）销售策略的不足之处A.价格B.促销C.渠道D.产品【答案】 D30、ETF实施价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为（ ），从上市首日开始实行。

A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】 B31、基金销售人员的以下行为中，不合规的是（　　）A.向不同风险承受能力的投资者推介不同的基金B.向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，公平对待投资者C.向投资者重点揭示基金投资风险D.向个别认购金额较大的投资者收取费用低于招募说明书中所列费率【答案】 D32、(2016年)以下符合封闭式基金份额上市交易条件的有（）A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】 D33、某投资者申购了证券投资基金，有权确认该投资者持有基金份额事实的机构是（ ）A.证券交易所B.基金销售机构C.基金托管机构D.中国证券登记结算公司【答案】 D34、（2017年真题）关于投资者教育，下列说法错误的是（ ）A.权益保护教育号召投资者主动参与与保护自身权益B.投资者教育应按照统一的标准和模式进行C.投资决策教育是指导投资者分析问题、获取信息、进行理性选择D.资产配置教育是指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制【答案】 B35、对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到基金投资人的以下情况（ ）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D36、下列关于基金份额持有****利的说法，不正确的是(　)。

A.分享基金财产收益B.参与分配清算后的剩余基金财产C.按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会D.对基金份额持有人大会审议事项行使监督权【答案】 D37、(2017年)基金管理人应当在基金份额发售的（ ）日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件A.2B.1C.5D.3【答案】 D38、世界各国和地区对证券投资基金的称谓有所不同，在中国香港的称谓是（　　）A.共同基金B.单位信托基金C.集合投资计划D.证券投资信托基金【答案】 B39、（　　），以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业，尤其是高新技术企业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值A.证券投资基金B.风险投资基金C.对冲基金。