天津2015年基金从业资格：货币市场工具的特点试题.docx

天津天津 2015 年基金从年基金从业资业资格：格：货币货币市市场场工具的特点工具的特点试题试题一、单项选择题（共一、单项选择题（共 25 题，每题题，每题 2 分，每题的备选项中，只有分，每题的备选项中，只有 1 个事最符合个事最符合 题意）题意） 1、下列关于保本型基金的说法，正确的有__ A．保本型基金提供的保证可能有本金保证、收益保证和红利保证 B．保本型基金的本金保证比例可以高于 100%，也可以低于 100% C．保本型基金必须提供收益保证和红利保证 D．通常，若保本型基金有担保人，则可为投资者提供到期后获得本金和收益 的保障 2、托管人内部控制的基础是____ A：环境控制 B：风险评估 C：控制活动 D：信息沟通 3、下列属于基金管理人具体职责的有__ A．资金清算，即执行基金托管人的投资指令，办理基金名下的资金往来 B．按照基金合同的约定确定基金收益分配方案 C．计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格 D．资产核算，即建立基金账册并进行会计核算，复核审查基金托管人计算的 基金资产净值和份额净值 4、考察基金公司投资和研究能力的要点包括__ A．公司投资和研究人员情况 B．公司投资和研究架构情况 C．公司投资和研究的理念、方法及流程情况 D．公司信息披露情况 5、以下选项中，__属于适合积极型的投资者选择的基金类型。

A．保本型基金 B．混合型基金 C．股票型基金 D．债券型基金 6、根据《证券投资基金销售管理办法》，基金管理人应当自签订代销协议之日 起__日内，将代销协议报送中国证监会 A．5 B．7 C．10 D．15 7、销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当把__的产品卖给风险承受能 力低的基金投资人 A．中高风险 B．中等风险 C．低风险D．高风险 8、股票基金持股集中度是指__ A．前十大重仓股的投资总市值占基金投资股票总市值的比重 B．前十大重仓股的投资总市值占基金投资总市值的比重 C．前五大行业投资市值占基金投资股票总市值的比重 D．前五大行业投资市值占基金投资总市值的比重 9、根据投资目标的不同，基金可以分为__ A．契约型基金与公司型基金 B．成长型基金、收入型基金和平衡型基金 C．主动型基金和被动(指数)型基金 D．交易型开放式指数基金(ET 与上市开放式基金(LO 10、公司的资产净值是全体股东的权益，决定着股票的__ A．票面价值 B．账面价值 C．清算价值 D．内在价值 11、中国证监会基金监管部的主要职能有__ A．负责涉及基金行业的重大政策研究 B．草拟或制定基金行业的监管规则 C．全面负责对基金管理人、基金托管行及基金销售机构的监管 D．对基金行业高级管理人员的任职资格进行审核 12、某开放式基金的管理费为 1.0%，申购费 1.2%，托管费 0.2%，投资者赵先 生以 10000 元现金申购该基金，如果当日基金份额净值为 1.19 元，那么赵先生 得到的基金份额是__份。

A．8203.36 B．8303.72 C．8403.36 D．8503.72 13、下列基金份额净值的公式表示正确的是__ A．基金份额净值=基金资产总值/基金总份额 B．基金份额净值=基金负债/基金总份额 C．基金份额净值=基金资产总值-基金负债 D．基金份额净值=基金资产净值/基金总份额 14、为防止信息误导给投资者带来损失，法律法规对基金披露信息作出了禁止 性规定，下列属于禁止行为的有__ A．虚假记载、误导性陈述或重大遗漏 B．对证券投资业绩进行预测 C．违规承诺收益或者承担损失 D．诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构 15、基金销售__要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查 A．合法性 B．公正性 C．公平性 D．适用性 16、目前，我国基金注册登记机构只受理__的基金账户或基金份额的冻结与解 冻 A．国家有权机关依法要求 B．基金托管人依法要求 C．基金管理人依法要求 D．投资人自己申请 17、根据运作方式的不同，基金可以分为__ A．封闭式基金和开放式基金 B．契约型基金和公司型基金 C．公募基金和私募基金 D．主动型基金和被动型基金 18、基金募集失败，基金管理人应承担__的责任。

A．重新发售该基金 B．补偿投资人认购损失 C．将投资人认购款项加计利息退还投资人 D．以固有资产承担因募集行为而产生的债务和费用 19、关于基金管理公司主要股东应具备的条件，下列说法不正确的是____ A：注册资本不低于 5 亿元人民币 B：持续经营 3 个以上完整的会计年度，公司治理健全 C：从事证券经营等金融资产管理业务 D：最近 3 年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚 20、____是基金信息披露最根本、最重要的原则 A：真实性原则 B：准确性原则 C：完整性原则 D：及时性原则 21、____是指基金资产因投资于各种债券(国债.地方政府债券.企业债.金融债等) 而定期取得的利息收入 A：股票股利收入 B：债券利息收入 C：证券买卖差价收入 D：存款利息收入 22、我国基金销售监管的具体目标包括__ A．保证市场的公平、效率和透明 B．保证基金最低投资收益 C．保护投资者利益 D．降低系统风险 23、基金管理人委托代销机构办理基金的销售应当签订__，明确双方的权利和 义务 A．书面代销协议 B．书面委托协议 C．书面交易协定 D．书面合作协议 24、托管费的来源是__。

A．股息 B．利息 C．基金资产 D．投资者缴纳 25、在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为__ A．机构证券 B．商业票据 C．金融证券 D．货币证券 二、多项选择题（共二、多项选择题（共 25 题，每题题，每题 2 分，每题的备选项中，有分，每题的备选项中，有 2 个或个或 2 个以上符个以上符 合题意，至少有合题意，至少有 1 个错项错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得个错项错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）分） 1、采用____策略时，股价上升卖出股票，股价下跌买入股票 A：战略性资产配置 B：恒定混合策略 C：战术性资产配置 D：投资组合保险策略 2、基金管理人应当自收到中国证监会核准文件之日起__个月内进行基金份额的 发售 A．1 B．2 C．3 D．6 3、债券持有人可按自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券，提前收回 本金和实现投资收益是指债券的__ A．偿还性 B．流动性 C．安全性 D．收益性 4、投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、 股价等因素的未来趋势作出判断，这是衍生工具的__所决定的。

A．跨期性 B．联动性 C．杠杆性 D．不确定性 5、关于证券市场的发展阶段，下列说法正确的有__ A．纵观世界主要国家证券市场的发展历史，其进程大致可分为四个阶段 B．20 世纪初，资本主义从自由竞争阶段过渡到垄断阶段，证券市场自身也获 得了高速发展 C．1929～1933 年是证券市场发展的停滞阶段，世界各国证券市场受到经济危 机的影响 D．20 世纪 70 年代开始，证券市场的发展进入加速发展阶段 6、当封闭式基金二级市场价格______基金份额净值时，为溢价交易，这时折 (溢)价率为______A．高于；正数 B．低于；负数 C．低于；正数 D．高于；负数 7、基金销售监管的原则具体包括__ A．依法监管原则 B．公开、公平、公正原则 C．监管与自律并重原则 D．监管的连续性和有效性原则 8、一般而言，基金投资管理流程的环节有__ A．交易部依据基金经理的投资指令执行交易 B．研究部门提供研究报告 C．投资决策委员会决定基金总体投资计划 D．基金经理制订投资组合具体方案 9、基金的运作费用包括__ A．律师费 B．开户费 C．上市年费 D．银行汇划手续费 10、下列关于开放式股票型基金的说法，错误的是__。

A．开放式股票型基金的价格在每一交易日内始终处于变化之中 B．非交易所交易的股票型基金每天只进行一次净值计算，因此每一个交易日 只有一个价格 C．股票型基金的净值是由其持有的证券价格复合而成 D．与其他类型基金相比，股票型基金的风险较高，但预期收益也较高 11、下列我国机构中可以成为证券发行人的有__ A．企业 B．政府 C．金融机构 D．证券业协会 12、资产证券化发展史上最早出现的证券化类型是__ A．实体资产证券化 B．资产支撑证券化 C．住房抵押贷款证券化 D．现金资产证券化 13、试点发展阶段，具有代表性的基金创新品种有__ A．南方宝元债券基金 B．招商安泰系列基金 C．南方避险增值基金 D．华安现金富利基金 14、下列关于我国开放式基金利润分配的说法中，正确的有__ A．按规定需在基金合同中约定每年基金收益分配的最多次数和基金收益分配 的最低比例 B．当年利润应先弥补上一年度亏损，然后才可进行当年分配C．有现金分红和红利再投资两种分红方式 D．基金份额持有人事先没有选择分红方式的，基金管理人应当采取红利再投 资进行分红 15、__是现代公司的主要类型 A．有限责任公司 B．两合公司 C．无限责任公司 D．股份有限公司 16、基金管理公司独立运作原则中所谓“独立”主要是与____之间的独立。

A：股东 B：董事 C：监事 D：高级管理人员 17、监管的首要原则是____ A：保护投资者利益原则 B：法制管理原则 C：“三公”原则 D：监管与自律并重原则 18、开放式基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的______，赎回费总额 的______归入基金财产 A．5%；25% B．10%；25% C．5%；20% D．10%；20% 19、开放式基金份额转换中，投资者一般采用——的原则提交申请，以转出和 转入基金申请当日的——为基础计算转换基金份额 A．份额转换；基金份额总值 B．份额转换；基金份额净值 C．金额转换；基金份额总值 D．金额转换；基金份额净值 20、证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括 __ A．证券投资咨询公司 B．律师事务所 C．证券信用评级机构 D．资产评估机构 21、我国《证券投资基金法》第二十六条规定，基金托管人由依法设立并取得 基金托管资格的____担任 A：商业银行 B：保险公司 C：证券公司 D：信托投资公司 22、基金销售人员客户服务中的售中服务不包括__ A．协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果B．开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法 C．为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金 D．协助客户办理开立账户、买卖、资料变更等基金业务 23、基金管理公司的投资管理部门中，研究部主要从事__。

A．宏观经济分析 B．行业发展状况分析 C．上市公司价值分析 D．微观经济分析 24、__不追求取得超越市场表现 A．主动型基金 B．被动型基金 C．增长型基金 D．混合型基金 25、在债券的票面价值中主要是规定__ A．票面价值的币种 B．债券的票面利率 C．债券的票面金额 D．债券的有效期限。