数据集中系统核心业务培训材料之九汇划业务.ppt

数据集中工程推广应用阶段讲师团培训教材汇划业务业务内容业务内容n n行内汇划业务：汇出、汇入、事务类业务n n人行天地对接：汇出、汇入、事务类业务n n人行现代化支付：汇出、汇入、事务类业务行内电子汇划业务行内电子汇划业务n n采用“一口出，多口入或一口入”方式n n汇出业务使用一级分行统一联行号，由一级分行联机编押，汇入通过多个联行号或一个联行号，并由各具有联行号的机构手工或联机核押n n所有营业网点均可以处理汇出业务，汇入业务则由具有联行号的机构处理人行天地对接人行天地对接n n采用直联和非直联方式n n直联方式处理同行内汇划，汇划途径选择“天地对接”n n非直联方式处理人行现代化支付人行现代化支付n n同行内汇划处理，区别在汇划途径选择“大额实时”行内汇划汇出操作流程1102/4140/4152/4162/7002等渠道4142往账直接借记业务汇出系统自动编押汇出加急跟单4732电子汇划往帐跟单录入4733跟单文件发送生成汇划信息行内汇划汇出划收业务（转账）客户提交电汇凭证柜员审核凭证4140汇兑汇出回单交客户柜员启动柜员启动41404140汇兑汇出交易，交易类别选择汇兑汇出交易，交易类别选择““转账转账””如为个人通过存折或信用卡办理汇兑的，应选择如为个人通过存折或信用卡办理汇兑的，应选择K K““对私结算业务对私结算业务””，汇划途径选择，汇划途径选择““1-1-行内汇划行内汇划””。

行内汇划汇出划收业务（现金）柜员启柜员启42124212交易码，系统联动交易码，系统联动99939993现金主交易手现金主交易手续费，收取标志选续费，收取标志选““现金现金””再执行41404140交易，交交易，交易类别选易类别选““现金现金””，支取类别按是否办现金汇款选，支取类别按是否办现金汇款选择择““现金现金””或转账，汇划途径或转账，汇划途径选择选择“ “1 1－行内汇划－行内汇划” ”现金4212凭证出售客户填写凭证4140汇兑汇出审核回单行内汇划汇出划收业务（交换提入）柜员启动柜员启动41404140汇兑汇出交易，交易类别选择汇兑汇出交易，交易类别选择““交换交换提入，汇划途径选提入，汇划途径选““行内汇划行内汇划””，办理汇划手续办理汇划手续交换提入电汇凭证柜员审核凭证4140汇兑汇出4601交换票据提入登记行内汇划汇出划收业务（委收、托收）n n启启41524152委托收款到期付款、委托收款到期付款、41624162托收承付到期托收承付到期付款交易，汇划途径选择付款交易，汇划途径选择““1-1-行内汇划行内汇划””到期凭证柜员审核凭证汇出4152委托收款到期付款4162托收承付到期付款行内汇划汇出划收业务（内部账）柜员启动柜员启动70027002传票录入交易，传票交易类别选择传票录入交易，传票交易类别选择““传票传票电子汇划电子汇划””，，70037003传票复核成功后生成报文汇出。

传票复核成功后生成报文汇出电汇凭证柜员审核凭证7002传票录入7003传票复核行内汇划汇出划付业务n n一、转账银行汇票一、转账银行汇票解付解付n n启启11021102单位活期存入，交易类型选择单位活期存入，交易类型选择““4-4-电子汇划电子汇划””n n启启41144114银行汇票付款交易银行汇票付款交易（代理解付）（代理解付）, ,交易类型选择交易类型选择““交换提入交换提入””n n二、现金银行汇票的解付二、现金银行汇票的解付n n启启41144114银行汇票付款交易，处理方式选择银行汇票付款交易，处理方式选择““1-1-代理解付代理解付””，交易类型选择，交易类型选择““1-1-现金现金””银行汇票柜员审核凭证1102单位活期存入4114银行汇票付款汇出行内汇划汇出直接借记业务行内汇划汇出直接借记业务n n通过签订协议授权可以办理直接借记业务的账户，启“4142往账直接借记业务”交易，汇划途径为“1-行内汇划”经审核后凭证4142往账直接借记业务汇出汇出业务的跟单处理汇出业务的跟单处理n n在汇出信息的“加急标志”若选择“2-加急跟单”，复核成功后系统会自动连动“4732电子汇划往账跟单信息录入”交易，进行跟单信息的录入。

但“4142往账直接借记业务”交易需要在复核后，人工启动“4732”交易进行处理退回待查报文的处理4701汇划事务查询（事务退回待查）4768标志错误事务4769取消错误事务4751电子汇划事务往函录入4702汇划报文查询（报文退回待查）0088冲正交易7087传票错账当日冲正重新录入4760电子汇划往来账清单凭证打印（退回待查报文清单）4760电子汇划往来账清单凭证打印（退回待查事务清单）行内汇划来账业务流程4741电子汇划来账联机核押入帐4744/4117/4141/4163/4609/4153/7002等交易手工入帐4760交易打印－未入帐业务补充报单4743电子汇划来账人工清分转发成功4742电子汇划来账人工判别入帐启4760打印入帐回单电子汇划来账联机核押入账是否联机核押YY4760交易打印－核押清单YN4760交易打印－人工判别入帐清单N汇入信息成功N汇划来账正常入帐处理n n密押相符系统自动做入帐处理，若密押有误，系统自动发出押误的汇划查询，报文按规定进行账务处理4702汇划报文查询联机核押入帐4760打印核押清单4741电子汇划来账联机核押入帐（人工确认）入帐成功汇划来账人工干预入帐处理汇划来账人工干预入帐处理n n自动入帐和人工判别入帐的客户回单，通过“4760电子汇划往来账清单凭证打印”交易，选择“电子汇划客户通知”进行打印。

记账凭证在次日批报表中打印入帐不成功4760打印人工判别入帐清单4760打印未入帐业务补充报单4742电子汇划来账人工判别入帐4744/4117/4141/4163/4609/4153/7002交易手工入帐4743电子汇划来账人工清分转发发出事务类业务处理发出事务类业务处理n n当需要发出查询报文时，柜员启“4751电子汇划事务往函录入”交易，录入查询信息后，提交主机并打印事务凭证需查询时4751电子汇划事务往函录入报文发出接收事务类业务的处理4701汇划事务查询（事务未处理）4760电子汇划往来账清单凭证打印－汇入业务查询查复书4751电子汇划事务往函录入4754电子汇划事务人工清分需答复需转发注意事项注意事项n n通过来账直接入客户账的委托收款、托收承付业通过来账直接入客户账的委托收款、托收承付业务划回，柜员需要启动务划回，柜员需要启动“ “41534153委托收款划回处理委托收款划回处理” ”和和“ “41634163托收承付划回处理托收承付划回处理” ”交易，交易类别交易，交易类别选择选择“ “手工划回手工划回” ”，销记系统登记的发出委托收，销记系统登记的发出委托收款记录。

款记录n n当天未处理的来账、往账系统自动挂账，但次日当天未处理的来账、往账系统自动挂账，但次日必须处理完毕，否则在机构日结时报必须处理完毕，否则在机构日结时报“ “有未处理有未处理汇划业务汇划业务” ”，不允许机构日结当机构日结提示，不允许机构日结当机构日结提示“ “有未处理汇划业务有未处理汇划业务” ”时，柜员应通过时，柜员应通过“ “47024702报报文查询文查询” ”交易，选择交易，选择“ “1-1-报文报文/ /事务明细查询事务明细查询” ”查查询，日期输入前一日和当日分别进行查询，查看询，日期输入前一日和当日分别进行查询，查看报文状态，再根据报文状态进行相关处理报文状态，再根据报文状态进行相关处理 注意事项注意事项n n解付银行汇票来账需落地处理柜员启解付银行汇票来账需落地处理柜员启“ “41174117电子汇划电子汇划来账汇票入账来账汇票入账” ”交易，凭证号码根据汇票底卡凭证号码交易，凭证号码根据汇票底卡凭证号码录全、汇入流水号根据录全、汇入流水号根据“ “未入账补充报单未入账补充报单” ”中的汇入流中的汇入流水号输入水号输入 n n“ “00880088冲正交易冲正交易” ”冲正的汇划内容：冲正的汇划内容：①①当天被退回的报当天被退回的报文状态为文状态为“ “退回待查退回待查” ”（通过（通过“ “47024702汇划报文查询汇划报文查询” ”交交易查看）的汇划信息可冲正；易查看）的汇划信息可冲正；②②选择选择“ “跟单发送跟单发送” ”的汇的汇划业务，在汇划复核后未执行划业务，在汇划复核后未执行“ “47324732跟单文件录入跟单文件录入” ”和和“ “47334733跟单文件发送跟单文件发送” ”的情况下可以冲正。

当天已发送的情况下可以冲正当天已发送的报文（通过的报文（通过“ “47024702汇划报文查询汇划报文查询” ”交易查看该报文状交易查看该报文状态为态为“ “已发送已发送” ”）不能使用）不能使用“ “00880088冲正交易冲正交易” ”进行冲正，进行冲正，否则系统会出现流水不平现象，影响机构日结否则系统会出现流水不平现象，影响机构日结注意事项注意事项n n收到的来账状态为核押待判别，说明该汇划信息是被报文的原汇入行清分来的，不必打印核押清单，但必须先启动“4761电子汇划凭证清单补打印”交易，打印“3-未入账补充报单”，以未入账补充报单做记账凭证，然后直接做落地处理n n对于跨一级分行的非本机构未入账业务，不能通过4743电子汇划来帐人工清分转发交易处理人行天地对接业务n n连接方式：直联和非直联n n直联方式：指核心系统与人行天地对接系统连接，核心系统进行账务处理并将报文送人行天地对接系统n n非直联方式：指核心系统不直接与人行天地对接系统连接，即核心系统进行账务处理，人行天地对接系统对报文进行处理 直联方式流程直联方式流程n n同行内汇划业务处理流程（略）非直联方式处理流程4140汇兑汇出 4152付款行委托收款到期处理4162付款行托收承付付款处理7002传票录入天地对接汇总清单汇划信息录入直接记客户账（1102）头寸清算（7002）汇入资金记入相关机构（7002）汇入记客户账（1102）非直联方式汇出n n信信汇汇、、电电汇汇票票据据：：柜柜员员启启动动41404140交交易易，，汇汇划划途途径径选选““天地对接天地对接””。

n n委委托托收收款款到到期期付付款款：：柜柜员员启启动动41524152交交易易，，交交易易类类别别选选择择““转帐转帐””，汇划途径选择，汇划途径选择““天地对接天地对接””n n托托收收承承付付到到期期付付款款：：柜柜员员启启动动41624162交交易易，，交交易易类类别别选选择择““转帐转帐””，汇划途径选择，汇划途径选择““天地对接天地对接””n n内内部部帐帐户户付付款款：：柜柜员员启启动动70027002交交易易，，传传票票类类型型““0505电电子汇划子汇划””，汇划途径选择，汇划途径选择““天地对接天地对接””非直联方式汇出n n会计分录：会计分录：n n借：借：××××科目科目——××——××户户 （开户行）（开户行）n n 贷贷：：31400000200006 31400000200006 人人行行天天地地对对接接清清算算户户 （统一汇出联行机构）（统一汇出联行机构）非直联方式汇入n n汇入集中点直接记客户账：汇入集中点直接记客户账：n n借：借：31400000200006 31400000200006 人行天地对接清算户人行天地对接清算户n n （统一（统一汇出联行机构）汇出联行机构）n n 贷：贷：××××科目科目———— ××××户户 （开户行）（开户行） 非直联方式汇入n n汇入集中点将汇入资金记入相应机构：借：借：3140000020000631400000200006人行天地对接清算户人行天地对接清算户 （统一汇出联行机构）（统一汇出联行机构） 贷：贷：3140000031400000XXXXXX XXXXXX （（各相应机构）各相应机构）营业机构：营业机构： 借：借：3140000031400000XXXXXX XXXXXX （（本机构）本机构） 贷：贷：××××科目科目———— ××××户户 （开户行）（开户行）非直联方式日终清算n n汇差为借方 借：借：3140000020000631400000200006人行天地对接清算户人行天地对接清算户 （统一汇出联行（统一汇出联行机构）机构） 贷：贷：1120000000000111200000000001存中央银行存款存中央银行存款 （开户行）（开户行）n n汇差为贷方 借：借：1120000000000111200000000001存中央银行存款存中央银行存款 （开户（开户行）行） 贷：贷：3140000020000631400000200006人行天地对接清算户人行天地对接清算户 （统一汇出联行（统一汇出联行机构）机构） 现代化支付系统业务处理n n同行内汇划业务处理流程（略）汇兑汇出典型交易演示n n41404140汇兑汇出汇兑汇出n n41414141汇兑汇入汇兑汇入n n41424142往帐直接借记业务汇出往帐直接借记业务汇出n n47314731电子汇划往帐密押录入电子汇划往帐密押录入n n47324732电子汇划往帐跟单录入电子汇划往帐跟单录入n n47414741电子汇划来帐自动核押入帐电子汇划来帐自动核押入帐n n47424742电子汇划来帐人工判别入帐电子汇划来帐人工判别入帐n n47434743电子汇划来帐人工清分电子汇划来帐人工清分n n47604760电子汇划往来帐清单凭证打印电子汇划往来帐清单凭证打印4140汇兑汇出转帐行内汇划汇兑汇出转帐行内汇划4140汇兑汇出现金行内汇划汇兑汇出现金行内汇划4140汇兑汇出交换提入汇兑汇出交换提入4152委托收款行内汇划委托收款行内汇划4162托收承付行内汇划托收承付行内汇划7002传票电子汇划录入传票电子汇划录入1102-322012一级分行间转帐银行汇票一级分行间转帐银行汇票4114-322016-1汇票解付交换提入代理付款汇票解付交换提入代理付款4114-322016-2汇票解付交换提入代理付款汇票解付交换提入代理付款4114-322010一级分行现金汇票一级分行现金汇票4142往帐直接借记业务往帐直接借记业务4140-1汇兑汇出跟单业务汇兑汇出跟单业务4140-2汇兑汇出跟单业务汇兑汇出跟单业务4751-1汇划事务汇划事务4751-2汇划事务汇划事务4702退回待查报文查询退回待查报文查询4701退回待查事务查询退回待查事务查询4702汇划来帐查询汇划来帐查询4760汇划打印核押清单汇划打印核押清单4742汇划来帐人工入帐汇划来帐人工入帐4743来帐人工清分转发来帐人工清分转发4141汇划汇入手工入帐汇划汇入手工入帐。