银行反洗钱岗位职责（共14篇）.docx

银行反洗钱岗位职责（共14篇）第1篇：反洗钱岗位职责 反 洗 钱 岗 位 职 责 为贯彻落实中华人民银行制订的《金融机构反洗钱规定》及《人民币大额和可疑支付交易报告管理对策》，规范人民币支付交易报告行为，防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动，结合我行实际状况，为明确其岗位责任，特制订本职责 一、坚持原则、照章办事、严谨履行自己的职责，不徇私情，不断提高专业学问和政策理论水平； 二、会计主管在存款人开立银行结算帐户时，负责审查其提交的客户资料的真实性、完好性、合法性 三、会计主管应建立健全存款人信息数据档案，收集、审查银行结算帐户存款人信息资料，包括单位银行结算帐户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住宅、注册资金、经营范围、主要资金往来对象等信息和个人银行结算帐户存款人的姓名，身份证件的名称和号码、住宅等信息的同时；严格坚持人民币大额交易审批登记制度，收集完好的大额支付交易档案 四、反洗钱专管员负责审查各网点反洗钱信息资料，建立业务台账，汇总上报可疑交易，并妥当保管交易档案 五、反洗钱报告员在办理支付结算业务时，严密眷注相关个人与单位在短期内（指10个营业日以内）利用银行帐户大量的将资金进行阔别转入、集中转出或集中转入、阔别转出的行为，严谨分析，对法人、其它组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转帐支付、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付及个人银行结算帐户之间以及个人银行结算帐户与单位银行结算帐户之间金额20万元以上的划转，作好可疑交易记录，填制《大额支付和可疑交易报告表》，由支行反洗钱专管员汇总，向人民银行进行报告；发觉其客户有《人民币大额和可疑支付交易报告管理对策》第十一条： （一）短期内资金阔别转入、集中转出或者集中转入、阔别转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。

（二）短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准 （三）法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款 （四）长期闲置的账户缘由不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异样资金流入，且短期内展露大量资金收付 （五）与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严峻地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付 （六）没有正常缘由的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付 （七）提前偿还贷款，与其财务状况明显不符 （八）客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入 （九）客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑 （十）客户常常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符 （十一）外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金飞速转到境外，与其生产经营支付需求不符 （十二）外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从无关联企业的第三国汇入。

（十三）证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营状况不符 （十四）证券经营机构经过银行频繁大量拆借外汇资金 （十五）保险机构经过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保 （十六）自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑 （十七）居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票 （十八）多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作 应记录、分析该以上可疑支付交易，逐户、逐笔进行调查、分析，严谨作好评估，填制《可疑支付交易报告表》后，由支行反洗钱专管员汇总，准时向中华人民银行进行报告；对明显涉嫌犯罪需要马上侦察的，应马上报告当地公安机关 五、严格操作，严守隐秘对记录和分析的大额可疑支付交易信息，支行会计人员不得向任何单位或个人不得向任何个人、任何单位泄露，法律另有规定的除外； 第2篇：反洗钱岗位职责 反 洗 钱 岗 位 职 责 为贯彻落实中华人民银行制订的《金融机构反洗钱规定》及《人民币大额和可疑支付交易报告管理对策》，规范人民币支付交易报告行为，防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动，结合我行实际状况，为明确其岗位责任，特制订本职责。

一、坚持原则、照章办事、严谨履行自己的职责，不徇私情，不断提高专业学问和政策理论水平； 二、各网点会计复核人员在存款人开立银行结算帐户时，负责审查其提交的客户资料的真实性、完好性、合法性 三、各网点会计人员应建立健全存款人信息数据档案，收集、审查银行结算帐户存款人信息资料，包括单位银行结算帐户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住宅、注册资金、经营范围、主要资金往来对象等信息和个人银行结算帐户存款人的姓名，身份证件的名称和号码、住宅等信息的同时；严格坚持人民币大额交易审批登记制度，收集完好的大额支付交易档案 四、支行计财部反洗钱专管员负责审查各网点反洗钱信息资料，建立业务台账，汇总上报可疑交易，并妥当保管交易档案 五、各网点出纳人员在办理支付结算业务时，严密眷注相关个人与单位在短期内（指10个营业日以内）利用银行帐户大量的将资金进行阔别转入、集中转出或集中转入、阔别转出的行为，严谨分析，对法人、其它组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转帐支付、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付及个人银行结算帐户之间以及个人银行结算帐户与单位银行结算帐户之间金额20万元以上的划转，作好可疑交易记录，填制《大额支付和可疑交易报告表》，由支行反洗钱专管员汇总，向人民银行进行报告；发觉其客户有《人民币大额和可疑支付交易报告管理对策》第十一条： （一）短期内资金阔别转入、集中转出或者集中转入、阔别转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。

（二）短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准 （三）法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款 （四）长期闲置的账户缘由不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异样资金流入，且短期内展露大量资金收付 （五）与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严峻地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付 （六）没有正常缘由的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付 （七）提前偿还贷款，与其财务状况明显不符 （八）客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入 （九）客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑 （十）客户常常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符 （十一）外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金飞速转到境外，与其生产经营支付需求不符 （十二）外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从无关联企业的第三国汇入。

（十三）证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营状况不符 （十四）证券经营机构经过银行频繁大量拆借外汇资金 （十五）保险机构经过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保 （十六）自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑 （十七）居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票 （十八）多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作 应记录、分析该以上可疑支付交易，逐户、逐笔进行调查、分析，严谨作好评估，填制《可疑支付交易报告表》后，由支行反洗钱专管员汇总，准时向中华人民银行进行报告；对明显涉嫌犯罪需要马上侦察的，应马上报告当地公安机关 五、严格操作，严守隐秘对记录和分析的大额可疑支付交易信息，支行会计出纳人员不得向任何单位或个人不得向任何个人、任何单位泄露，法律另有规定的除外； 第3篇：银行反洗钱 银行反洗钱征文(一) 反洗钱，一个再熟识不过的名字。

对于我来说，每天都在与它打交道：大额存取款、客户风险等级评定、高风险客户识别与跟踪……这些都是每天务必做的工作它有效的庇护了金融体系的平安，维护了金融机构的信誉，稳定了正常的经济秩序 然而之前反洗钱对于我来说是那么的生疏，当时刚刚参与工作，作为一名柜员，每天的工作就是存钱、取钱主管告知我说，我行规定五万以上的存取现金交易要核实身份证，我问为什么，主管告知我说是为了反洗钱我纳闷了，反洗钱?就是不能把钱放水里洗吗?是爱惜人民币吧? 原来，反洗钱是为了预防经过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域固然以前没有接触过，但是要知道，作为一名银行工作人员，反洗钱就在我们身边，切不行掉以轻心 从今，我就特殊眷注有关反洗钱的案例，不看不知道，一看真是吓一跳犯罪分子大多是利用金融机构、地下钱庄、虚假投资、等方式将诈骗、走私、贪污等犯罪猎取的赃款进行转移而手段又是那么的繁杂、那么的专业在我们的工作中，必定要留意两点：一是落实客户身份识别制度，开展客户身份尽职调查，即对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，了解客户真实的身份、交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人;二是报送大额和可疑交易报告，即在为客户办理业务时，如发觉异样迹象或涉嫌犯罪的状况或者是大额交易，应准时向人民银行报告。

前者是我们反洗钱的基础工作，是后者的重要前提;后者则是我们履行反洗钱义务、防控洗钱风险的关键环节 反洗钱是一个巨大的社会工程，随着反洗钱体系的完竣，信任我们会做得更好!反洗钱，我们在行动! 银行反洗钱征文(二) 依据国际惯例：洗钱是经过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，经过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程主要包括供应资金账户、帮助转换财产形式、帮助转移资金或汇往境外等 洗钱严峻威逼着我国的国家平安和经济平安，一是动摇社会信用，为金融危机埋下祸根;二是社会财宝大量流失境外，主要有贪污腐败的赃款外逃和企业转移利润逃税等;三是破坏社会稳定，给社会带来极大的担心全因素;四是干扰国家宏观经济政策的制订和执行 在表现形式上，常见的洗钱形式： 1、成立空壳公司洗钱，这是最典型也是最常用的洗钱模式 2、化名存款或购置金融票证洗钱 3、违规转账洗钱，经过金。