风险管理工作报告与风险管理年度计划汇编.doc

风险管理工作报告与风险管理年度计划汇编风险管理工作报告20**年全面风险管理工作报告一、20**年度全面风险管理工作总结20**年，** 项目部继续深入贯彻落实国资委对中央企业加强全面风险管理工作的要求，借鉴国内 外企业开展全面风险管理工作的成功经验，服务于公司战略发展需要，立足于公司风 险管控现状，大胆实践，不断创新，逐步形成了具有铁军特色的全面风险管理体系和 运行机制，各项工作取得了较好的成效20**年，项目部共识别出重大风险X项，分 别是安全风险、风险、安全风险等回顾20**年公司重大风险管理情况，共有X项重 大风险对应的风险事件发生项目部20**年全年安全及质量事故为零，开启安全管 理受控有序的好局面1、专项检查的组织和准备工作情况**公司下达风险控制专项检查通知后，**项 目部风险小组十分重视，召开项目安全风险自查专题会为做好此次专项检查工作， 我们做了以下准备：(1) 总结20**年安全风险事项的经验教训(2)成立了以**副总经理为组长的 专项检查工作组；(3) 根据集团公司要求，结合**公司实际，及时下发了《关于开展**安全风险 控制情况专项检查工作的通知》给总包单位及监理单位；(4) 项目部中进行了人员分工，分别带队对现场进行安全风险大检查。

5) 项目部编制应急预案总计8份，包括以下内容：预防高温中暑事故应急预 案、火灾事故应急预案、雨季施工应急预案、台风灾害应急预案、汛期水灾应急预 案食物中毒应急预案、售楼处踩踏应急预案、环境保护应急预案，明确了应急和事 故处理组织和责任处罚等内容2、专项检查的基本情况1) 20**年1月23日组织节前安全隐患整改专项清查；2) 20**年2月19日组织节后复工安全教育及施工技术交底，同时对新进员工进行三 级安全教育及培训；3) 20**年2月20日组织施工现场节后复工安全生产条件专项检 查；4) 20**年4月06日组织施工现场临时用电安全专项检查5) 20**年5月13日 组织精装房消防专项检查；对相关防火材料进行了抽查检验，经抽查后，相关施工材 料均符合检验要求6) 20**年6月20日组织临时生活区安全专项检查；严禁拖线板 搭接，及各类违规电器，共查处18件违规电器，并要求临时生活区安全员每天至宿 舍巡查)20**年7月25日组织现场临时用电安全专项检查；8) 20**年8月11日 组织施工现场质量安全文明施工综合检查；9) 20**年9月13日开展安全事故“四不 放过”专项活动；10) 20**年10月20日组织生活区消防安全管理专项整改；11) 20**年11月25日组织施工消防隐患专项检查；同时，项目部每周四组织各施工单 位、监理单位安全管理人员进行大检查，对发现的违章作业现象，必要时留音像资 料，书面通知相关施工单位进行整改。

全年发出安全整改通知76次对违章、违规 作业人员进行经济处罚，全年累计罚款约20**0元通过对项目现场检查，项目部风 险管理上集中表现于以下方面存在不足：(1)风险控制意识有待加强对于风险控制 还停留在事后监督的层面，没有将风险控制的监督范围扩展到事前、事中阶段，从而 造成了风险控制的脱节滞后2) 执行力度有待加强在检查过程中，我们发现部分作业队伍对上级部门制 定的制度和决定没有很好贯彻执行，较突出的问题集中表现在制度的执行力方面存在 不到位的现象3) 内控制度有待完善部分队伍安全管理制度制订不够全面，未形成体系较 笼统、可操作性差，或者虽然有规章制度，但由于制订时间较长，已无法适应现行管 理需要3、落实整改措施情况通过专项检查，使检查者和被检查者的风险管控意识都得 到了加强，但要解决这些问题，还需项目部上下切切实实制订措施加以整改，不断提 高风险防范意识和能力1） 进一步强化风险管理意识和风险管理责任，提高风险防范能力根据检查 结果，对施工单位发出风险控制整改通知，并适时对整改情况进行回访复查，明确风 险责任，加强责任追究2） 进一步加强制度建设只有制度健全，才能有章可循，才能以制度防范和 降低风险，同时督促施工各单位尽快修订完善内部规章制度，规范管理。

3） 加强业务规程管理，建立科学的内控体系，做好重点项目的风险防控工 作风险控制过程是动态连续的过程，必须强化过程监督要求各单位从“全员、全 过程”的要求出发，杜绝类似问题第二次发生二、企业风险管理体系建立运行情况20**年，项目部全面完成计划安排的5项 工作，各项工作完成情况如下：1、全面风险管理体系建设项目部风险管理组织体 系：项目部风险体系主要决策人：**项目部风险体系现场负责人：**项目风险管理职 能部负责人：**,及工程部所有成员，包括现场总包及监理人员，共计15人项目 部风险报告小组成员：监理总监及总包安质负责人及各专业安全施工负责人项目内 部审计职能部门负责人：**、及行政部所有人员共计5人项目风险管理委员会负责 人：**及行政部所有人员共计3人1）建立健全全面风险管理“三道防线” 1）第一道防线：所有项目职能部门 其中，风险管理职能部（工程部）及内部审计职能部门（项目党群部）是第一道防线 的核心部门一线员工是项目的窗口，也是最先与风险源接触的群体，在日常业务中 负有及时识别、上报与初步管理风险的职责，是事前控制风险的关键2）第二道防线：风险管理委员会（项目部行政部）及风险管理职能部门（工程 部）。

这两个部门主要负责企业风险管理工作的统筹组织、协调与规划，并对第一道 防线的风险管理工作、内部控制开展情况进行实时监控，同时承担重大风险的核心管 理与组织职责，是事中控制风险的关键3)第三道防线：内部审计职能部门(项目党群部)这个机构也不直接参与企 业任何经营业务，主要负责对第一及第二道防线部门的工作进行事后稽核、审计和监 察等，对企业内部控制度进行查漏补缺、对企业主要业务流程的合规性、合理性和风 险可控性进行审计、对经营管理者进行经济责任审计、对企业信息系统有效性进行审 计、对企业财务报表进行审计等，是事后控制风险的关键，也是最后一道防线此 外，项目部总经理及副总经理负有识别、分析、监视和管理企业重大风险的职责，同 时统筹管理和监督三道防线的有效运行，是推动企业风险管理工作实施、改进并立于 三道防线之上的关键所在2) 科学制定全面风险管理体系建设整体方案要充分认识安全生产风险管理体 系建设与实施的必要性、重要性和长期性推行安全生产风险管理体系建设与实施工 作，是落实上海公司“体系化、规范化、指标化”安全生产管理思路的具体体现，项 目部充分认识体系建设与实施工作的重要性和长期性，要将体系建设与实施作为一项 长期的工作任务来抓，同时要把安全生产管理规范化、指标化工作和体系建设实施工 作有效地结合起来，共同促进。

3) 落实责任，配路资源，做好体系建设与实施的策划明确职责项目部各 “一把手”是体系建设实施工作的第一责任人第一责任人必须亲自组织并定期检查督促，保证体系建设与实施工作的顺利开 展按照体系管理要素和功能，明确分工，密切合作安全生产风险管理体系是一个 系统性极强的管理体系，体系要素内容相互关联较多，应根据体系管理要素的主要功 能，明确牵头部门和配合部门并密切配合，共同协调完成体系建设与实施工作4) 稳步推动体系建设与实施工作-5-篇二:**银行风险管理工作报告银行风险（合规）管理工作报告**年，在总行领导的正确指导下，紧紧围绕全 行工作中心，全面履行风险、合规部门的管理职责，扎实工作，以强化信贷管理为突 破口，全力抓好全行贷款风险分类、不良贷款监测、清收、考核工作及超权限贷款风 险审查审批工作，有效地履行了风险管理与合规管理职责，较好地发挥了部门的职能 作用现将就风险管理与合规管理方面的工作做如下汇报：一、部门工作职责履行情况1.做好风管部职责内的报表、报告制作和报送工 作一是及时做好1104工程报表的制作和报送工作；二是做好风险分类相关报表； 三是做好不良资产监测报表；四是做好市办要求的业务经营分析报告、风险监测报告 及相关报表；五是及时向人行报送风险监测指标报告及相关报表；六是及时向监管部 门报送业务经营风险分析报告及相关报表。

2. 全力抓好全行贷款的五级分类和十级分类管理工作一是每季末月下旬均向每 个网点下发季度清分通知，要求各网点按照我行贷款分类规定及时做好季度清分工 作，并对下季度每月贷款分类或分类调整的注意事项做出提醒二是每月末，我部均能及时监测全行贷款台帐，督促各网点严格按照相关规定做 好当月新增贷款的分类确认工作及部分存量贷款的分类调整工作三是每月初及时收集各网点超权限贷款的五级、十级分类认定表，并认真审核， 对其中分类错误、分类理由不规范的认定表一律予以清退并要求重做以此保证每月 新增贷款的准确分类四是坚持每半年下各网点检查五级分类、十级分类情况对其中分类不准确、分 类未及时调整的贷款及时做出指导和修改通过以上工作，保障了我行贷款五级分 类、十级分类的准确性和分类调整的及时性，为我行不良贷款的管理打好了基础3. 积极做好诉讼案件的起诉、执行工作根据各网点上报的诉讼材料，我部及时 做好起诉材料准备、证据收集、申请诉讼、出庭参诉、执行申请、参与强制执行等工 作，极大减轻了基层各网点的工作压力4. 抓好每月逾期贷记卡的风险预警和清收工作根据每月测贷记卡的逾期情况， 根据历史监测数据和向基层信贷员了解的情况，针对部分信用观念差、多次逾期或资 产情况出现明显恶化的贷记卡持卡人提出风险预警，并采取冻结卡片或取消用卡资 格、向公安机关报警等措施进行风险控制。

5•做好贷记卡复核工作根据银行卡部的贷记卡办理流程，我部负责贷记卡的复 核工作准时按内部规定完成贷记卡的复核工作，为贷记卡的快捷办理和风险控制履 行了应尽职责6.积极协助基层清收不良贷款7•做好贷款的审查工作根据总行工作安排，做好每日基层上报审批贷款的资料 审查和风险审核工作，严控信增风险、及时和纠正各基层网点贷款档案资料的合 规、合法、风险可控情况以及风险分类的准确性情况二、 工作中存在的问题我部能较好的履行部门职能工作，积极发挥本部门的职能 强化作用，为总行全面完成上级下达的各项工作任务作出了应有贡献，但还存在不足 之处，主要表现为：一是不良贷款清收成绩不理想，贷款起诉后执行难问题依然突出；二是组织开展 信贷人员岗位培训及深入基层进行指导的工作仍有待加强；三是还未能实施更为有效 的贷款管理，个别新发放贷款仍潜在风险四是部门职能的强化及作用仍有待于增强三、 工作思路为进一步提高风险防范能力，有效降低我行所面临的各项风险，针 对**年度风险与合规管理工作中存在的问题，我部拟在**年的风险与合规工作做出如 下安排：1.继续加强管理，提高信贷资产质量实时动态监测贷款情况，及时发现风险点并采取措施，以尽量减少新的不良贷款的产生。

2•改变执行思路，加大依法清收力度进一步加强对借款人综合信息的跟踪监 测，及时向法院执行局提供借款人实时信息，力争使执行工作进入常态化和及时性3•加大对基层的服务、指导、协调、管理和培训加大对基层网点的日常服务、 培训、现场和检查等方式，切实提高客户经理的管贷能力和风险管控能力4•做好参谋服务充分发挥部门职责的工作性质，及时为领导在风险管控等方面 的决策提出合理化建议和决策后的执行落实方面做好各项年**月**日篇三：**公司全面风险管理工作报告20**目录导言 01—、20**年度企业全面风险管理工作回顾 01二、20**年度企业全面风险管理工作有关情况 02 （一）战略投资风险 02 （二）人力资源风险 03 （三）采购及仓储风险 041.请购环节 042.采购环节 053.验收环节 064.仓储环节。