中信证券现金管理产品介绍_new.pptx

中信证券现金增值集合计划,业务介绍,中信证券股份有限公司,2012/7/30,目 录,1,一、产品介绍,二、系统功能流程介绍,三、柜台菜单功能介绍,四、网上交易客户端介绍,产品介绍,2,产品定位,:,以集合资产管理计划的形式为经纪业务客户提供资产管理服务，突出安全与便捷，在满足经纪业务客户正常证券交易需求的前提下，使经纪业务客户的闲置资金参与现金管理产品，获得增值收益，以增强客户粘性，提高证券公司的服务水平和财富管理能力，提升证券公司的核心竞争力,业务概述,:,首先，投资者设定一个触发金额，每日闭市后，如果投资者账户中的闲置资金超过触发金额，则系统自动为投资者下一笔现金产品的申购然后，这笔申购当日就能得到确认，系统为投资者增加现金产品的份额，并扣取投资者金额最后，在下一个交易日,开市前,，根据现金产品的,调整对账后的份额,增加投资者的可用金额，做到不影响投资者的证券交易行为释义,触发金额,:,当客户可取金额大于本参数时，,超出触发金额的部分才能,发起申购申请,产品介绍,3,产品特点,:,自动交易：客户一次签约，自动参与、退出产品，无需频繁手工操作,不改变客户现有证券交易习惯，不增加客户操作负担,当日净卖出资金不能参与现金管理产品,T,日委托，,T,日清算，,T,日可用，,T+1,日可取,T,日委托，,T,日清算：,T,日自动参与、退出的委托，,T,日就可确认进行清算,T,日可用，,T+1,日可取,:,每交易日，,系统根据现金产品的,份额,增加投资者的可用金额,；如要取出，则需在,T,日预约取款，,T+1,日才可取出,目 录,4,一、产品介绍,二、,系统功能流程介绍,三、柜台菜单功能介绍,新增功能点,5,系统功能介绍,签约,委托人签署电子签名约定书后方可通过电子签名方式签署风险揭示书、,集合资产管理合同,，完成合同签署后方可进行现金增值产品签约。

一次签约即可参与,按照合同约定，每个交易日终，柜台系统自动生成客户参与指令将所有已签约客户的参与资金转换为产品份额退出,指根据委托人意愿，将其集合计划份额转换为可用资金，减少其集合计划份额的行为但退出后不解约，仍可继续参与集合计划,解约,指委托人终止参与集合计划的行为,系统自动将客户现金增值份额全部退出预约取款,委托人需要,下,一个交易日取款时，须在当日,15:00,前通过在资金账户中预约取款的方式进行预约，,下,一交易日,15:30,以前,可以取出6,系统功能介绍,客户提出申请,客户身份网上,校验,网上,签订,电子合同,否,是,开,集合计划,账户,T,日,T+,2,日,现金增值产品登记,参与,现金,计划,参与,现金,计划,客户身份临柜校验,客户临柜,签订,电子合同,是否已在证券公司开,立,集合计划,账户,客户签约流程,触发金额：由客户设置,首次参与金额：,5,万元,交易日,当日可参与资金触发金额,触发金额,当日可参与资金,0,当日可参与资金,0,不做追加和退出申报,申报,退出（部分退出）申报,检查当日可参与,资金情况,是否首次,首次参与金额,否,是,参与退出流程,系统功能介绍,首次,参与金额,8,系统功能介绍,9,系统功能介绍,目,录,录,10,一,、,、,产,产,品,品,介,介,绍,绍,二,、,、,系,系,统,统,功,功,能,能,流,流,程,程,介,介,绍,绍,三,、,、柜,台,台,菜,菜,单,单,功,功,能,能,介,介,绍,绍,参,数,数,设,设,置,置,场,外,外,基,基,金,金,代,代,码,码,设,设,置,置,场,外,外,基,基,金,金,交,交,易,易,限,限,额,额,设,设,置,置,日,间,间,交,交,易,易,主,主,要,要,功,功,能,能,点,点,现,金,金,产,产,品,品,登,登,记,记,现,金,金,产,产,品,品,预,预,约,约,取,取,款,款,现,金,金,产,产,品,品,解,解,约,约,日,间,间,交,交,易,易,闭,闭,市,市,（,（,15,：,00,）,后,后,不,不,能,能,操,操,作,作,11,柜,台,台,菜,菜,单,单,功,功,能,能,日,终,终,清,清,算,算,主,主,要,要,功,功,能,能,点,点,现,金,金,产,产,品,品,触,触,发,发,现,金,金,产,产,品,品,申,申,报,报,转,转,出,出,、,、,确,确,认,认,转,转,入,入,现金,产,产品,异,异常,数,数据,转,转入,现金,产,产品,异,异常,处,处理,现金,产,产品,份,份额,对,对账,处,处理,现金,产,产品,资,资金,处,处理,1.,基金,类,类型,设,设为,m-,现金,产,产品,2.,其他,标,标志,勾,勾选,6,集合,理,理财,产,产品,7,需要,电,电子,合,合同,参数,设,设置,-,场外,基,基金,代,代码,设,设置,12,1.,在单,人,人上,限,限里,设,设置,每,每账,户,户最,高,高持,有,有现,金,金产,品,品的,份,份额,参数,设,设置,-,场外,基,基金,交,交易,限,限额,设,设置,13,1.,客户,需,需签,署,署电,子,子合,同,同后,才,才可,进,进行,现,现金,产,产品,登,登记,2.,客户,如,如有,基,基金,账,账户,，,，则,现,现金,产,产品,登,登记,后,后，,当,当日,即,即可,自,自动,参,参与,现,现金,产,产品,3.,如客,户,户当,日,日新,开,开基,金,金账,户,户，,当,当日,可,可进,行,行现,金,金产,品,品登,记,记，,但,但不,能,能自,动,动参,与,与。

账,账户,确,确认,成,成功,后,后（,T+2,日）,，,，就,可,可自,动,动参,与,与,日间,交,交易,-,现金,产,产品,登,登记,14,1.,客户,现,现金,产,产品,登,登记,后,后就,可,可进,行,行现,金,金产,品,品信,息,息修,改,改,2.,当天,新,新开,基,基金,账,账户,，,，现,金,金产,品,品信,息,息修,改,改时,只,只能,修,修改,触,触发,金,金额,，,，不,能,能修,改,改触,发,发状,态,态3.,基金,账,账户,状,状态,正,正常,的,的客,户,户，,则,则触,发,发金,额,额和,触,触发,状,状态,都,都能,修,修改,日间,交,交易,-,现金,产,产品,信,信息,修,修改,15,1.,客户,签,签署,现,现金,产,产品,协,协议,后,后，,其,其闲,置,置资,金,金都,转,转化,为,为现,金,金产,品,品份,额,额现,现金,产,产品,份,份额,资,资产,每,每日,都,都可,用,用，,但,但不,可,可取,客,户,户如,需,需取,款,款，,则,则需,预,预约,2.,客户,T,日预,约,约取,款,款金,额,额，,系,系统,根,根据,预,预约,金,金额,生,生成,退,退出,申,申请,，,，但,该,该退,出,出资,金,金,T,日不,可,可用,，,，只,能,能,T+1,日可,取,取,。

如,T+1,日,15,：,30,前客,户,户未,取,取出,，,，则,又,又自,动,动参,与,与现,金,金管,理,理产,品,品,日间,交,交易,-,现金,产,产品,预,预约,取,取款,16,1.,客户,可,可在,每,每交,易,易日,15,：,00,前进,行,行现,金,金产,品,品注,销,销,2.,每日,15,：,30,现金,产,产品,触,触发,时,时，,系,系统,自,自动,根,根据,注,注销,情,情况,生,生成,份,份额,全,全部,退,退出,申,申请,和,和解,约,约文,件,件上,报,报分,TA,，此时,不,不会再,自,自动参,与,与日间交,易,易,-,现金产,品,品注销,17,1.,在查询,-,通用查,询,询,-,账户业,务,务下有,现,现金产,品,品登记,查,查询、,现,现金产,品,品账户,流,流水查,询,询2.,在查询,-,通用查,询,询,-,基金业,务,务下有,现,现金产,品,品份额,查,查询、,现,现金产,品,品委托,查,查询现,现金产,品,品的份,额,额和委,托,托在单,、,、多客,户,户的基,金,金份额,和,和基金,委,委托查,询,询也可,查,查出日间交易,-,现金产品,查,查询,18,1.,每日,15,：,30,进行现金,产,产品触发,，,，实现客,户,户“自动,参,参与，自,动,动退出”,2.,自动退出,：,：判断账,户,户的可用,金,金额是否,小,小于现金,产,产品可用,市,市值，如,果,果小于就,发,发起赎回,委,委托，赎,回,回的份额,为,为（现,金,金产品可,用,用份额,*,现金产品,行,行情,-,可用金额,）,）,/,现金产品,行,行情），,不,不得低于,最,最低赎回,份,份额，并,且,且是赎回,单,单位的整,数,数倍,日终清算,19,举例如下,:,客户,初始,可用资金,10,万,，触发金,额,额,7,万,1.T,日,自动,参与,后，客户,可,可用资金,7,万,，现金产,品,品份额,3,万,2.T+1,日开市,前,虚加,可用资金,，,，,此时,可用资金,10,万,，现金产,品,品份额,3,万,3.T+1,日,客户买,入,8,万,股票后，,剩,剩余可用,资,资金,2,万,，现金产,品,品份额,3,万,4.T+1,日现金产,品,品触发时,，,，自动退,出,出,1,万份,（,因为剩余,可,可用资金,是,是,2,万,，现金理,财,财产品是,3,万,，相当于,从,从,现金产品,支取,了,1,万,，就需要,退出,1,万）,3.,自动参与,：,：,如果可用,金,金额不小,于,于现金产,品,品可用市,值,值，那么,判,判断,MIN,（可取金,额,额，可用,金,金额,-,现金产品,可,可用市值,）,）的值是,否,否大于等,于,于触发金,额,额，如果,成,成立，则,发,发起申购,，,，申购的,金,金额为,MIN,的值,-,触发金额,（,MIN,的值,MOD,申购单位,）,）,自动参与,份,份额需满,足,足如下条,件,件,自动参与,份,份额,+,现有份额,=,单账户份,额,额持有上,限,限,日终清算,20,1.T,日,15,：,45,进行现金,产,产品申报,数,数据转出,，,，上报给,分,分,TA,2.T,日,16,：,10,接,收,收,分,分,TA,确,认,认,数,数,据,据,，,，,现,现,金,金,产,产,品,品,交,交,易,易,确,确,认,认,转,转,入,入,3.,执行完“现,金,金产品交易,确,确认转入”,后,后，才能转,出,出,98TA,的所有基金,委,委托数据上,报,报,日终清算,21,1.T+1,日,8,：,45,前，根据分,TA,异常数据，,对,对客户份额,和,和资金进行,调,调整,日终清算,22,1.T+1,日,9,：,00,前，现金,产,产品异常,处,处理后，,以,以分,TA,的对账数,据,据进行份,额,额检查,2.,现金产品,份,份额对账,无,无误后，,进,进行现金,产,产品资金,处,处理，使,现,现金产品,资,资产当日,可,可用,代销系统,改,改造,现金产品,对,对账和资,金,金处理,23,网上交易,客,客户端功,能,能介绍,现金产品,登,登记,现金产品,注,注销,现金产品,信,信息修改,现金产品,预,预约取现,现金产品,撤,撤单,现金产品,登,登记信息,查,查询,现金产品,份,份额查询,现金产品,委,委托查询,24,现金理财,产,产品登记,若未开户,或,或资金账,户,户不正常,，,，该页面,不,不可用,若未签署,电,电子合同,，,，则自动,跳,跳至签署,电,电子合同,页,页面,25,注销和修,改,改,26,预约取款,自动判断,赎,赎回份额,为,为赎回单,位,位的整数,倍,倍,27,28,中国,北京,100125,北京市朝,阳,阳区亮马,桥,桥路,48,号,中信证券,股,股份有限,公,公司,9,、静夜四无,邻,邻，荒居旧,业,业贫。

1月-231月-23,Saturday,January 7,2023,10,、雨,中,中黄,叶,叶树,，,，灯,下,下白,头,头人,14:32:4114:32:4114:32,1/7/20。