2019年银行合规自查管理办法.doc

企业银行（中国）有限公司合规自查管理办法第一章 总则第一条 为规范企业银行（中国）有限公司（以下简称“本行” ）的合规自查工 作，进一步提高本行风险防范能力和竞争能力， 增强全行的合规意识， 使违规操 作现象得到及时整治， 基础管理工作存在的隐患得到及时消除， 从而增强本行整 体防范风险的能力， 为业务持续健康地发展创造良好的内部环境， 特根据国家有 关法律、法规、规章以及《企业银行（中国）有限公司章程》和本行各项规章制 度，制定本办法第二条 合规自查工作要坚持实事求是、公平公开、自下而上的原则 .第三条 本办法用于规范本行总行及其在中华人民共和国境内外设立的各分支 机构的合规自查工作第二章 自查管理机构第三条 总行法律合规部作为本行合规自查的主管机构，统一负责合规自查工作，有权主动发起自查自纠工作并对发现的问题采取措施加以处理第五条 各部门及各分支机构的合规负责人作为本机构合规自查的主管机构， 在 总行法律合规部的指导下， 对本机构内的合规自查工作进行全面部署， 并就自查 情况向总行法律合规部报告第六条 总行法律合规部及分支机构合规负责人在合规自查工作中的主要职责是：（一）贯彻国家有关行业自查工作的方针、政策，组织国家有关行业自查法律、 法规的实施；（二）依照国家有关行业自查的法律、法规、规章制度，制定、修订本行业务方 面的自查规章制度并监督实施；（三）负责制定总行或分支机构的合规自查计划方案， 主管总行或分支机构的合 规自查工作，对全行或整个分支机构的自查工作进行统一部署；（四）组织全面或专项检查， 组织或参与对自查中的违规情况的查处工作， 并及 时采取补救措施；（五）负责对全行或分支机构的合规自查情况进行分析、 作出处理决定， 并向本 行高层汇报。

第三章 自查管理第七条 各部门及各分支机构应明确本机构内合规自查的报告路线上涉及的有 关人员和机构的职责， 明确报告人的报告内容、 方式和频率， 以及接受报告人直 接处理或向上报告的规范要求第八条 各部门及各分支机构业务部门应主动进行日常的合规自查， 向其法律合规部门提供合规风险信息或风险点， 支持并配合法律合规部门的风险监 测和评估，对于重大问题要立即报告给法律合规部门第九条 对自查发现的问题，坚持追查到底的原则，对查找出的问题明确责任，逐一解决，有力纠正各种不规范操作的现象第十条 合规自查的项目包括：（一）各业务条线的操作流程和相关制度制定及执行情况， 特别是反洗钱内控制 度和反洗钱措施的制定及执行情况；（二）银行日常管理中的各项指标；（三）授信业务、资金业务、存款业务、中间业务、国际业务的执行情况； 以上具体检查内容见附件二第四章 自查频度及报告第十一条 自查工作分定期自查和不定期自查， 定期自查由各分支机构按季度向 总行法律合规部报告第十二条 不定期自查， 由总行法律合规部每年对各分支机构进行一次抽查， 检查内容由总行法律合规部根据具体情况另作规定第十三条 各分支机构应该于每季度结束后或总行抽查结束后的 5 个工作日内， 将季度自查统计情况按本办法所附的报表格式 （附件一）报告给总行法律合规部。

第十四条 本行合规自查报告的路线为： 本行分支机构各部门及其员工向其法律 合规部门报告自查情况； 各分支机构合规负责人统一将本机构的合规自查情况上 报到总行法律合规部第十五条 总行法律合规部对各分支机构上报的自查情况进行全面分析和处理， 并向本行风险管理委员会报告第五章 自查发现问题及整改第十六条 通过定期自查或不定期自查发现问题的， 由总行法律合规部出具检查 意见，要求相关机构进行整改第十七条 分支机构法律合规部门应该在要求整改之日起 5 日内向总行法律合 规部提交整改方案报表（见附件三） ，并在整改结束后一周内向总行法律合规部 反馈落实情况第十八条 总行法律合规部对各分支机构实行年度抽查时，如发现的问题严重可 当场提出指导意见及整改措施，并报风险管理委员会第六章 问责机制第十九条 对于分支机构不及时报送报告， 或是上报情况与实际不符， 给我行造 成损失的， 可追究相关人员的直接责任， 如因相关管理部门疏忽造成， 其应承担 连带责任第二十条 在合规自查中，不按照规定执行或故意阻挠自查工作开展的 , 依照有 关法规及本行有关违规处罚的规定 , 予以警告或相关处罚第二十一条 在合规自查中发现违规的， 要求其加以改正并消除不良影响， 后果 严重对本行造成或即将造成重大损失的，可予以辞退并要求酌情赔偿经济损失。

第二十二条 职员依照本办法规定 , 在合规自查工作中提出良好建议促进自查工 作的开展或积极主动并取得显著成绩的 ; 在制定及实施本行各项规章制度中发挥 了重要作用的； 在执行和适用合规政策法规时起到示范引导作用的， 按照本行有 关规定给予奖励 .第七章 附则第二十三条 本办法由总行法律合规部负责解释、修订第二十四条 本办法自颁布之日起施行附件一:自查报告表报告部门（机构）报告时间自查项目自查情况疋里分析：定性分析：自查项目自查情况疋里分析：定性分析：说明：1、 定性分析，包括内部制度制定和完善的情况，执行本行规章制度和业务操作 流程的情况，遵守操作权限的情况及其他需要说明的情况2、 一次季度自查可以突出重点进行检查，不需涵盖所有业务方面，但是要求一 年的四次检查需涵盖所有的业务方面附件二：自查项目参考表项目检杳内容日资本充足率是否低于8%常是否按要求计提呆账准备金管是否按时报送审计报告和管理建议书理是否按时报送会计师事务所及会计师资料银行董事、首席代表、高级管理人员是否具备任职资格并经监管机构核准或备案是否按时报送银行及其股东的年报是否按时报送修订的内控制度和业务操作规程其他授授信决策与审批、客户信用风险识别制度是否健全信从事具体业务时是否遵守本行授信政策业是否依照权限和程序审查、审批业务务是否按照信贷原则审查对关系人的授信是否遵守贷前调查、贷时审查、贷后检查各个环节的工作标准和操作要求是否对不良贷款按要求分类、登记、考核、催收其他项目检杳内容资是否对资金业务对象和产品实行统一授信金是否建立中台风险监控业是否实行严格的前后台职责分离务自营业务与代客业务是否分离业务操作与风险监控是否分离交易员是否遵守职责权限、授信额度、各项交易限额等规定， 并严守交易秘密是否以真实的市场价格进行交易资金的调入、调出是否有真实的业务背景其他中是否取得主管部门核准的业务资质间操作人员是否具有从业资格和内部授权业是否对持票人提交的票据或结算凭证进行审查务是否确认委托人收、付款指令的正确有效性是否按指定方式、时间和账户办理资金划转手续是否在授权范围内办理对外担保、保函、信用证等业务其他项目检杳内容存款 业 务是否严格执行账户管理、会计核算等操作制度是否对重点冈位头施有效监控是否明确存款账户的开立、变更和撤销条件以及账户存入、 支取和结算的操作程序是否按要求审核存款人身份和账户资料是否妥善保管预留签章，前台人员名章、密码是否执行印章和单证分管制度是否对现金、重要空白凭证和有价单证的入库、登记、领用 实行严格的手续现金出纳业务职员是否具有本外币反假的业务能力及资格证书是否按规定对休眠账户、存折丢失进行处理其他国 际 业 务是否严格审核结售汇、国际结算、贸易融资等外汇业务的单 证是否严格依照规定或文件通知办理收、付汇是否对外汇收支进行国际收支申报是否依规定使用SWIFT实施用户管理其他附件三：分支机构/部门： 年 月 日自查整改情况报告问题整改方案整改效果反馈备注负责人（签章）：。