机构信用代码证推广方案.doc

机构信用代码推广应用工作实施方案为加强金融基础设施建设，提高金融服务水平，推进社会信用体系建设根据中国人民银行临沧市中心支行转发《中国人民银行昆明中心支行关于做好云南省机构信用代码推广应用工作的通知》（临银发〔2012〕47号）文件精神，为做好永德县信用代码推广应用工作，特制定本实施方案一、机构信用代码简介2010年6月8日，国家预防腐败工作联席会议第四次会议决定同意中国人民银行、国家预防腐败局关于落实金融账户实名制、建立社会信用代码制度、推进社会信用体系建设的建议由中国人民银行、国家预防腐败局会同相关行政主管部门共同研究，尽快建立个人和机构的社会信用代码制度2011年9月至2012年2月，中国人民银行在有关省市组织、开展了机构信用代码试点工作2012年2月，根据全国征信管理工作会议有关部署，中国人民银行决定在全国推广机构信用代码应用机构的社会信用代码，即机构信用代码，由数字和字母组成，共18位，包含5个数据段，从左至右依次是1位准入登记管理机构类别、2位机构类别、6位行政区划代码、８位顺序号、1位校验码（如下图所示）它是用于识别机构身份的代码标识，以人民银行派发的结算账户开户许可证核准号为基础编制，是人民银行以金融业务为基础建立的一项重要金融基础设施，代码覆盖了所有与金融机构发生业务往来的各种类型的机构。

机构信用代码结构图X XX XXXXXX XXXXXXXX X准入登记管理机构类别机构类别行政区划顺序号机构信用代码是与居民身份证相对应的、覆盖全社会的、能准确识别机构身份的、架起信息共享桥梁的“机构经济身份证”具备以下五种属性：一是唯一性，用以唯一识别、区分不同的机构；二是广覆盖性，涵盖各种类型的机构；三是经济性，与机构的经济和信用活动密切相关，覆盖具有经济活动的机构，且不增加机构成本；四是实用性，在社会日常经济活动中频繁使用、易于推广；五是兼容性，不影响其他代码的功能和运用范围，能够准确、全面对应其他代码，起到连接各行业信用信息的桥梁作用机构信用代码的编制不增加机构的成本，代码内含准入登记管理部门和机构类别信息，具有良好的统计功能；代码通过行政区划、顺序号实现对机构的唯一定位，具有良好的指向和区分功能；代码长度为18位，与个人二代身份证号码长度相同，便于实现社会信用代码的规范、统一；代码覆盖现有全部机构代码，不影响现有机构代码的派发和使用，能够把现有机构代码连接起来，实现信用信息共享机构信用代码证是承载机构信用代码的纸质或电子证书包含机构代码、机构名称、机构地址、代码有效期、更新记录、代码证发放日期六项内容。

机构信用代码管理系统是由中国人民银行建设、为编制机构信用代码和对外提供服务的管理系统系统主要功能包括信息录入、信息维护、代码发放、信息查询和统计分析等系统包含六类信息，第一类是登记信息，包括机构名称、行政区划、注册（登记）地址、机构类别、登记部门、准入机关、注册资本、法定代表人、成立日期等相关信息；第二类是其他编码信息，包括证明文件类型、证明文件编号、工商注册号、组织机构代码、开户许可证核准号、纳税人识别号；第三类是主要股东信息，包括股东名称、证件类型、证件编号、出资币种、出资金额等；第四类是上级单位信息，包括上级单位名称、组织机构代码、证明文件类型、证明文件编号；第五类是状态信息，包括行业分类、机构状态等；第六类是联系信息，包括办公（生产）地址、联系二、机构信用代码推广应用的基本原则、意义和主要任务（一）机构信用代码推广和应用基本原则机构信用代码推广应用实行属地管理原则二）机构信用代码推广应用的意义建立机构信用代码制度，对于推动落实金融账户实名制、提升金融服务水平、助推反腐防腐工作开展、改进社会管理方式、助力和谐经济社会建设具有重要意义第一，建立机构信用代码制度，有助于全面推动落实金融账户实名制。

金融账户分为个人账户与机构账户两个部分个人账户以居民身份证为标识，识别个人身份，落实个人金融账户实名制机构账户应有类似的身份证标识，识别机构身份，落实机构账户实名制目前，有些机构一次开户终身不变，甚至机构关闭之后，仍在金融机构办理业务以机构信用代码作为机构的身份证能够为金融机构开展机构账户主体资格审查、身份核实、风险分析等工作提供有力支持，解决机构身份资料多头发放、各自独立、难于相互印证的难题，减少开户单位多头核实信息的工作环节和成本投入，提高账户主体信息的准确度和完整度；与个人有效身份证件互为补充，对全面落实金融账户实名制具有重要意义第二，建立机构信用代码制度，有助于全面提升金融服务水平机构信用代码与结算账户开户许可证核准号密切相关，覆盖所有与银行业金融机构发生往来的经济主体通过机构信用代码，能够便捷、迅速地实现银行内部、银行与银行之间、银行与监管部门之间的信息整合与共享，并依托人民银行和银行业金融机构的庞大网点体系和高效安全的网络系统，辐射到所有的县、乡、村，为各类经济主体享受全国范围内统一、优质的金融服务提供便利，增强金融服务竞争意识，改善金融生态环境，提高金融服务水平第三，建立机构信用代码制度，有助于推进惩治和预防腐败工作。

机构信用代码本身包含准入机关、机构类别、地域归属等属性，系统中包含机构基本信息以及法定代表人（负责人）、主要控股股东、注册资本等信息，能够实现对特定机构或人员的关联关系追索，理清所涉的机构规模和行业归属、地域分布；并能依托机构信用代码与其他编码的链接关系，深入其他信息系统挖掘所涉机构和人员的行政监管、资金往来、违法违规、税费缴纳、守信违约等信息，为摸底排查、分析判断、定位追责提供充分的数据支持，形成惩治和预防腐败行为合力第四，建立机构信用代码制度，有助于改进社会管理方式首先，机构信用代码是一种“桥梁”码，与现有各类编码并存，并能全面匹配、链接机构其他编码，如开户许可证核准号、登记注册号码、纳税人识别号、组织机构代码等建立机构信用代码制度，有助于打破部门信息封锁、机构信息共享困难的局面，有利于不同行政管理机关之间共享信息、互通有无，加大守信激励、失信惩戒工作力度，提高信息化、网络化办公水平其次，机构信用代码全国通用，能够提升机构的信息透明度，促进机构加强自身信用管理，提升社会信用意识，方便机构之间的经济交往，降低交易成本最后，机构信用代码结构清晰、含义明确，能够分机构类别、机构性质、行政区划等不同口径进行统计分析，为宏观决策提供基础数据参考，助推社会管理方式的改变。

三）机构信用代码推广应用的主要任务机构信用代码推广应用主要包括以下两项工作任务1.为所有与银行发生业务往来的机构配发机构信用代码根据机构信用代码管理系统的应用要求，为机关、事业单位、企业、社会团体及其他机构发放机构信用代码证该项任务包含信息采集和代码证发放两项工作对于已经开立基本存款账户的机构，中国人民银行已统一从账户管理系统导入了“机构名称”和“开户许可证核准号”2个数据项信息，并从企业信用信息基础数据库导入了有贷款卡号的相应机构信息，推广应用期间，需组织对机构信用代码管理系统中已导入的机构信息进行核实、修改，对空白的机构信息进行补充、完善；对新开立基本存款账户的机构全面采集信息，同时制发机构信用代码证2.推动机构信用代码运用一方面，推动银行业金融机构在反洗钱工作中运用机构信用代码，充分发挥代码作用，强化反洗钱工作力度，提高反洗钱工作效率另一方面，推动机构信用代码运用于账户业务、资金流转等社会经济活动，以及中小企业、农户、行业、地方政府信用信息平台等社会信用体系建设领域三、机构信用代码推广应用的实施步骤机构信用代码推广应用工作是一项系统工程，涉及机关、事业单位、企业、社会团体、民办非企业及其他各种类型的机构，需要各级人民银行和银行业金融机构的全面参与。

为保证永德县机构信用代码推广应用工作的有序开展，工作分四个阶段进行：（一）动员部署阶段（2012年3月1日-2012年4月10日），主要工作：1.成立推广应用工作领导小组（1）领导小组组成由人民银行永德县支行行长任组长，永德县银行业金融机构主要负责人任副组长，征信管理、反洗钱、支付结算等部门业务负责人及辖内所有银行业金融机构（农业发展银行、农业银行、永德县农村信用社合作联社）相关业务负责人为成员领导小组办公室设在人民银行永德县支行办公室，由征信管理业务管理负责人任办公室主任2）领导小组职责领导小组负责辖内机构信用代码推广应用工作的组织领导，主要职责包括：制定辖内机构信用代码推广应用实施方案，明确推广应用工作指导思想、基本原则、主要目标、工作任务；统筹安排推广应用工作任务，明确职责分工；研究部署推广应用工作措施，探索建立科学、有效的机构信用代码管理系统信息采集、代码证发放、代码运用的途径和方法，并组织实施；总结上报推广应用工作总结，提出合理化建议和意见3）领导小组办公室职责领导小组办公室负责协调推动，主要职责包括：保持与上级人民银行的联系，与相关机构的沟通、协调，及时向领导小组报告机构信用代码推广应用工作的相关要求；协调各成员单位，及时向领导小组办公室成员传达推广应用工作的要求、任务；起草各项工作方案、通知、指引；收集、整理、上报各参与单位反馈的信息、意见和建议；起草推广应用工作总结。

2.召开推广应用工作动员大会会议由人民银行永德县支行行长传达中国人民银行关于开展机构信用代码推广应用工作的指示精神和相关要求或动员讲话；宣布永德县机构信用代码推广应用工作正式启动；全面部署永德县机构信用代码推广应用各项工作任务二）培训准备阶段（2012年4月11日-2012年5月31日）1.开展推广应用培训（1）培训目的使全县所有参与机构信用代码推广应用工作的银行业金融机构工作人员熟悉各项业务流程，了解机构信用代码管理系统的架构、功能，熟练掌握系统操作，确保推广应用工作顺利开展2）培训内容一是介绍有关省市机构信用代码试点经验；二是永德县机构信用代码推广应用安排；三是机构信用代码管理系统网络连接与运用；四是机构信用代码管理系统操作；五是信息采集与代码证发放流程；六是基本存款账户年检操作及注意事项；七是机构信用代码反洗钱业务运用3）培训形式从上至下，层层开展培训，并指导银行业金融机构逐级开展内部培训，确保培训面达100%，覆盖全县所有银行业金融机构网点4）培训对象人民银行征信管理、反洗钱、支付结算等部门业务人员，各银行业金融机构相关业务人员5）培训时间培训时间另行通知2.开立用户、进行系统连通测试（1）开立系统操作用户。

机构信用代码管理系统运行于人民银行业务网，通过金融网间互联平台对外联机构（主要是银行业金融机构）提供服务，具备独立、完整的用户管理体系人民银行的用户开通工作由人民银行昆明中心支行负责；银行业金融机构分支机构的用户开通工作由各银行业金融机构自行负责此项工作必须在2012年5月31日前完成2）进行系统连通测试人民银行昆明中心支行届时将组织辖内人民银行各州、市中心支行和银行业金融机构省、市管理行，通过上门走访、巡访、重点抽查等方式，对人民银行征信管理部门和银行业金融机构网点的系统连通情况进行测试，确保所有网点、所有用户都能顺利登录机构信用代码管理系统并进行各项操作此项工作必须在2012年5月31日前完成3.分发《空白机构信用代码证》和《机构信用代码申请表》（1）《空白机构信用代码证》和《机构信用代码申请表》是机构信用代码证发放的基础资料，由人民银行征信中心统一印制人民银行负责统计辖内截至2012年3月31日已开立基本存款账户和2012年4月1日至年底前拟新开基本存款账户的机构数量，并于2012年4月10日前将统计结。