银行自查报告.docx

银行自查报告 　银行自查报告 　根据中国银监会办公厅印发的《中国银监会办公厅关于开展银行业金融机构自助设备专项检查的通知》我社区支行非常重视此项工作，于当日日终后组织职工学习了该通知精神，并在会后对照自身工作情况进行了讨论及自查，现将自查整改情况报告如下： 　一、自查对象和范围 ? 　我社区支行自助设备为在行穿墙式设备 　二、自查内容 ? 　（一）基础管理情况： 　1、我社区支行坚持每天早晚 2 次检查自助设备运行情况，保证自助设备全天 24 小时正常运行 　2、已做到机具每天清洁卫生、定期保养维护自助设备，按要求安装客户操作提示、安全用卡提示，做到规范整洁 　3、加钞时做到停机加钞、双人操作，密码钥匙分管；现金清分做到在封闭环境中进行；按要求将废钞箱、存款箱、取款箱内现金进行分别清点加钞完毕后做取款测试 　4、加钞过程按要求做到全程监控，双人加钞，录像记录清晰，已做到每月 3 次查看监控录像 　5、自助设备管理人员按规定更换密码并记录，按月更换密码，备份密码及钥匙按要求分别保管钥匙使用完毕后，按要求入库（柜）保管；备用钥匙按要求封存保管；交接按要求进行记录。

　6、更换自助设备管理员、加钞员严格按照总部要求进行备案，按要求进行记录 　7、我社区支行严格执行总部统一制定的自助设备业务管理制度和操作规程，保证自助设备正常运行 　? 　8、严格执行总部统一制定的自助设备安全防范制度和操作规程 　9、客户操作区有隔断挡板及一米线，使广大储户能够安全用卡、放心用卡 　10、管理员、加钞员已完全熟练掌握了加钞、操作机具、修改密码、调阅监控等操作技能 　11、每天 4 次巡视，以确保周边无可疑装置和粘贴物及虚假广告 　(二)安全防范设施建设情况： 　1、已安装视频监控装置，可以清晰的看到客户正面图像及进、出钞口现金装填过程的实时录像；回放录像客户面部特征及进、出钞口现金装填过程图像清晰 　2、已安装防窥罩，所有摄像机都不能看到客户密码操作 　3、图像数据记录采用数字录像设备 　4、视频图像叠加时间和日期信息，数据储存时间大于 30 天 　5、已有总部统一安装的安全提示和 24 小时服务 　6、视频监控系统时间与自助设备时间保持同步 　7、有独立的用户操作区域，已设置一米线、防窥罩、防窥挡板 　8、自助设备采用实体砖。

　今后，我社区支行将进一步组织员工学习《银行自助设备、自助银行安全防范规定》严格执行总部统一制定的自助设备安全防范制度和操作规程提高员工思想认识，增强防范风险防控能力，严格按照总部要求及相关制度规范操作，确保我社区支行自助设备业务安全运行，稳健发展 　俗话说，无规矩不成方圆凡事都要有个规矩，有了规矩，便 　有了度量是非的原则国有法，家有规，对于民生银行员工来讲，"行内小法'就是我们的"家规'上周总行老师莅临分行指导重温行内小法，结合近些年来具体案例，组织了这次"重操守，防风险，促腾飞'的培训，使我受益匪浅，如醍醐灌顶个人要进步，企业求发展，一切都应遵循"严肃纪律，合乎规范'的原则，这样才能稳步，才能长久只有自律严纪，方能稳步腾飞 　在经济全球化的今天，金融市场可谓是百家争鸣，欣欣向荣，高速发展的繁荣背后也隐藏着急功近利的浮躁很多企业为了片面的追求利益最大化，走了畸形发展的路子，违背了法规法纪，到头来也只是昙花一现，过眼浮云而已孙子有言：将者，智信仁勇严也作为企业的领军人物，董事长很明确的提出民生银行的运营策略，那就是"扎扎实实，规规矩矩，开动脑筋'去，正是这句话镌刻在心，民生银行才能在短短 15 年里走完了其他银行 30 年甚至更长的路。

事实很好的证明，只有规规矩矩，自律严纪，才能使企业稳步腾飞 　作为民生银行的一名员工，应当严肃纪律，时刻铭记行内小法，自我约束对于银行从业人员来讲，风险无处不在，既要有良好品德，遵守法规，杜绝内部风险，又要善于观察，积极应对，防范外部风险结合自身工作来讲，日常每一笔业务的受理不仅要严格执行金融法规、政策，还要认真审核票据凭证的真实性、有效性、合理性、合法性，尽量使风险在可控范围之内在合乎法规的基础上，针对每一位客户的不同心理和需求，为他们提供快捷优质的服务，以"点点滴滴打造品牌'的服务理念来吸引客户;始终坚持"客户第一'的思想，把客户的事情当成自己的事来办，换位思考问题，急客户之所急，想客户之所想，针对不同客户采取不同的工作方式，努力为客户提供最优质满意的服务 　? 　民生银行"二次腾飞'的新目标是把民生银行建设成最具特色、盈利能力强，具有国际竞争力的中国最佳商业银行这就要求我们每一位员工不仅必须精通金融理论知识和业务技能，还必须熟悉国家金融法律法规、党纪党规和我行各项规章制度，依法办事，合规经营，做"规规矩矩'的典范;同时，要从自身做起，自律严纪，关爱他人，为民生的二次腾飞挥洒青春的激昂! ? 　工总行下发的《员工行为守则》《员工行为禁止规定》、《员工违规行为处理规定》构建了一套完整的与员工行为规范守则，作为一线员工的我从职业道德、职业素养、职业纪律、职业安全等进行了深刻的自我剖析，自我检查： 　一、职业道德方面 ? 　我.《员工行为守则》职业道德提纲提出的七条要求".，忠于工行;履行职责，回报.;胸怀整体，顾全大局;爱岗敬业，恪尽职守;品行端正，诚实守信;服务为本，客户至上;稳健合规，防范风险'。

　二、职业素养方面 ? 　我明确了作为一线员工的基本服务规范、行为礼仪规范、经营操作规范和客户服务规范，用"三声'服务和"微笑'服务感动客户、以自己最饱满的热情去面对客户，让他们感觉到我们的真诚把真心、诚心的服务风采展现给客户，为客户提供全方位、贴心的服务，表达我们至纯至真、真诚灿烂的笑容每天带着微笑与客户说的第一句话："您好!请问您要办理什么业务?'从"谢谢、对不起'一些看似不经意的小事做起，服务体现周到，细节决定成败因为，我们代表的不仅仅是我们自己，而是整个工商银行 　三、职业纪律方面 　? 　我没有经常迟到、旷工、早退等不遵守劳动纪律和情绪低落、工作消极的行为;没有经常无故不参加政治学习、业务学习等集体活动的行为;利用工作便利收受客户红包、礼品、手续费，索取财物或借用通讯设备、交通工具、报销各种费用、谋取个人私利的行为没有组织或参与涉及黄、赌、毒等违法活动;信用卡恶意透支，的行为等，一切遵照行为规范严格执行 　四、职业安全方面 ? 　我意识到遵循职业安全不仅是对自己的保护，也是对他人的关爱，在工作中提高警惕意识和安全意识，掌握安全基本技能，平时按照规则制度和业务流程办理业务，积极参加各种形式的应急演练，以避免不必要的风险事故。

　通过对《员工行为规范手册》和《操作风险防范手册》的学习和自查，加深了我对员工行为的规范和防范风险意识的建设，更坚定了我执行行为规范的决心 　今年我县开展"企业评机关'、"行风评议'活动几个月来，我们中国工商银行谷城支行通过自查存在的问题和广泛搜集.各界的意见，归纳起来，主要是服务环境需要进一步改善，服务水平需要进一步提高，贷金力度需要进一步加大对这些问题，我行边查边改现将自查自纠及整改情况汇报如下 　加强硬件建设，改善服务环境近几年来，我行投资一百多万元，先后对银城等分理处和支行营业室进行了装修改造，在今年 9 月下旬把支行营业室建成全市首批"贵宾理财中心'，把其他网点建成标准化的"综合理财中心'、"金融便利网点'通过改造，共增加营业面积 260 多平方米，增加营业窗口 6 个，每个营业网点都安装（配备）有自动柜员机、自动存款登折机、网上银行电脑，还安装了一台 　自动存款机、两台离行式自动柜员机，服务环境有了显著改善 　开展三项活动，提升服务品质一是深入开展"服务价值年'活动，以服务创造价值；二是继续在网点开展评选"服务明星'、服务"红旗单位'活动，让典型引路；三是广泛开展"规范服务'活动，组织员工规范操作。

同时，支行加大了对优质服务的培训力度、检查力度、奖罚力度，推动了全行服务水平的提升目前，全行一线员工坚持统一着装、挂工号牌上岗，网点员工普遍做到了微笑服务、双手接递客户凭证服务等"五项规范服务'在工行省分行三季度"神秘人'优质服务检查中，我行综合得分在工行襄樊分行 22 个支行中居第 2 位 　坚持信贷创新，加大贷金力度我行在办好企业抵押贷金的同时，针对部分企业贷金抵押值不足的实际，创新贷金路子，先后办理了以企业钢材、小麦、棉纱等大宗物质质押的商品融资，以企业应收帐款质押的贸易融资，以企业对方银行开具的确认函为质押的信用证卖方融资，还发放了企业一次抵押、循环使用的小企业网络循环贷金为了支持我县个体民营 ? 　经济发展和居民创业就业，我行发放了商铺按揭贷金，等等信贷工作的创新，拓展了贷金路子，增加了信贷资金容量到 9 月末，我行各项贷金余额达到 295 亿元，比年初增加 11 亿元，增加额居全市金融机构前列，有力地支持了我市经济的发展 　县委县部门将我行作为评议对象是对我们的关心，企业、客户对我行行风建设提出宝贵意见是对我们的信任我行广大员工决心在今后的工作中，以开展"行风评议'、"企业评机关'活动为契机，更加扎实地搞好优质文明服务，更加有力地扩大信贷投放，更加全面地履行.责任，为我市经济.的科学发展、率先发展、和谐发展 　做出新的更大的贡献。

　一、健全组织，强化领导 ? 　为确保此次自查工作顺利进行，我局成立了以纪检书记为组长的自查自纠清查小组，积极开展自查自纠工作 　二、严格清查，不走过场 ? 　成立清查小组，局领导要求认真学习文件精神，对照自查内容进行自查做到不走过场不留死角，及时发现和解决存在的问题 　三、认真自查，及时自纠 ? 　按照《XX 市财政局关于开展全市财政资金安全检查工作的通知》的要求，我局对本单位内部控制制度、财务管理制度和财政资金的管理情况进行了自查 　1、建立健全行政事业单位内部控制制度我局严格按照收支"两条线'原则，所有的业务收入都全额缴入财政国库，并按时间、单位、票据票号、金额做好每笔收入台账，每月末按时与财政国库科对账；每一笔业务支出都严格按照经办人部门负责人财务审核分管领导审核领导审批的审批程序执行财务报销制度 　2、财政票据指派专人专管，建立了票据领用、核销台账，年底按财政票据管理要求进行清零并注销 　3、我局财务印章管理原则是：分开存放保管，监督审批使用财务专用章由会计负责保管，法人印章由出纳保管财务印章保存在安全地方，并且经常检查，非保管人员不得使用，非经单位负责人同意，不得携章外出。

禁止非财务事项加盖财务印章，严禁财务印章外借 　4、财务科的职能职责明确，下设会计和出纳两个岗位，各自职责分工明确，会计与出纳之间，相互协调配合，并相互制约月末出 　纳的现金、银行日记账与会计的账务相核对，会计的账务必须与银行和财政的相核对，确认无误后方可结账会计并定期与不定期的对出纳的库存现金进行抽查 　5、我局财务核算基本按照行政事业单位会计制度进行核算与管理，但还不够完善，下步应按照要求进一步完善会计核算 　6、无违规开设银行账户，现有账户按照要求管理使用，对账制度每月末认真落实 　7、财政资金按相关规定进行管理与使用，财政资金拨付流程科学规范，财政资金审核及时到位，无财政资金未纳入国库集中支付 　这次自查自纠，是促使我局财。