基金从业资格考试每日一练（十四）.docx

本文格式为Word版，下载可任意编辑基金从业资格考试每日一练（十四） 基金从业资格考试每日一练（十四） 基金法律法规 【单项选择题】以下关于基金的直销和代销说法正确的是( ) A.代销机构只能销售一家基金公司的产品 B.代销方式是通过基金公司直属的销售队伍举行基金销售，专业性强 C.直销机构的营业网点数量众多 D.以直销方式销售基金时，基金公司承受固定本金 正确答案:D 学识点：销售方式 答案解析 : 在基金产品方面，直销机构仅销售一家基金公司的产品;代销机构往往同时销售多家基金公司的产品，故A选项错误;在销售人员方面，代销机构那么通过且销售队伍举行基金销售，对基金的专业学识、产品特性等方面的掌管程度较直销团队低一些;故B选项错误;在销售网络方面，直销方式的销售网络往往通过基金公司的分支机构网点铺开，数量有限，推广效果有限;而代销机构的营业网点数量众多，受众的范围广，故C选项错误;在营销本金方面，以直销方式销售基金时，基金公司承受固定成术，针对特定目标客户可以大幅降低营销本金，此题答案为D选项。

证券基金根基 【单项选择题】以下关于大宗商品的说法，错误的是( ) A.大宗商品具有商品属性，可用于工农业生产与消费的使用 B.大宗商品的期货及现货价格变动会直接影响到整个经济体系 C.大宗商品可以进入流通领域，但并非在零售环节举行销售 D.钢铁、铜、铅等根基原材料类大宗商品是制造业进展的根基 正确答案:B 学识点：大宗商品投资概述 答案解析 : 大宗商品是指具有实体，可进入流通领域，但并非在零售环节举行销售，具有商品属性，用于工农业生产与消费使用的大批量买卖的物资商品，选项A、C正确;大宗商品的商品实物在交易过程中通过影响产业链中、下游产品价格进而影响整体经济，所以选项B错误;钢铁、铜、铅等根基原材料类大宗商品是制造业进展的根基，与生产经营活动紧密相关，所以选项D正确 私募股权投资基金 【单项选择题】有限合伙企业最高权利机构为( ) A.风控委员会 B.接洽委员会 C.投资决策委员会 D.合伙人会议 正确答案:D 学识点：股权投资基金组织形式的选择 答案解析 : 有限合伙企业最高权力机构为合伙人会议。

基金法律法规 【单项选择题】以下不成以开立基金账户的是( ) A.17岁的在校大学生 B.20岁的无业青年 C.65岁的退休干部 D.16岁的个体户 正确答案:A 学识点：基金客户释义及投资人类型 答案解析 : 办理基金开户要求的个人投资者年龄为18～70周岁具有完全民事行为才能人，选项BC正确;16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关的收入证明才能举行开户，选项A是在 校学生，没有收入，所以无法开户，选项D虽然未满18岁，但是个体户是可以提交收入证明的，所以可以开户 证券基金根基 【单项选择题】私募股权投资基金中，以下关于有限合伙制说法正确的是( ) A.普遍合伙人负责监视有限合伙人 B.有限合伙人承受无限连带责任 C.有限合伙人代表整个基金对外行使各种权利 D.普遍合伙人有独立的经营管理权力 正确答案:D 学识点：私募股权投资基金的组织布局 答案解析 : 普遍合伙人具备独立的经营管理权力，所以选项D正确;有限合伙人虽然负责监视普遍合伙人，但是不直接干扰或参与私募股权投资工程的经营管理，所以选项A错误;普遍合伙人主要代表整个私募股权投资基金对外行使各种权利，对私募股权投资基金承受无限连带责任，所以选项B、C错误。

私募股权投资基金 【单项选择题】公司型基金的章程中股东出资内容应列明的信息不包括( ) A.数额 B.比例 C.出资方式 D.币种 正确答案:D 公司型基金合同(合规与自律相关) 答案解析 : 公司型基金的章程中股东出资内容应列明的信息包括出资方式、数额、比例和缴付期限 基金法律法规 【单项选择题】以下不成以开立基金账户的是( ) A.17岁的在校大学生 B.20岁的无业青年 C.65岁的退休干部 D.16岁的个体户 正确答案:A 学识点：基金客户释义及投资人类型 答案解析 : 办理基金开户要求的个人投资者年龄为18～70周岁具有完全民事行为才能人，选项BC正确;16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关的收入证明才能举行开户，选项A是在校学生，没有收入，所以无法开户，选项D虽然未满18岁，但是个体户是可以提交收入证明的，所以可以开户 证券基金根基 【单项选择题】从事风险投资的人员或机构被称为“天使”投资者，以下不属于这类投资者的是( )。

A.政府官员 B.各大公司的高级管理人员 C.退休的企业家 D.专业投资家 正确答案:A 学识点：私募股权投资的战略形式 答案解析 : 从事风险投资的人员或机构被称为“天使”投资者，这类投资者一般由各大公司的高级管理人员、退休的企业家、专业投资家等构成，他们集资本和才能于一身，既是创业投资者，又是投资管理者 私募股权投资基金 【单项选择题】关于合伙人劳务出资规定说法正确的是( ) A.普遍合伙人不成以劳务出资，而有限合伙人也不得以劳务出资 B.普遍合伙人可以以劳务出资，而有限合伙人那么不得以劳务出资 C.普遍合伙人可以以劳务出资，有限合伙人那么也可以以劳务出资 D.普遍合伙人不成以劳务出资，而有限合伙人那么可以以劳务出资 正确答案:B 学识点：股权投资基金的一般投资流程 答案解析 : 有限合伙人不得以劳务出资，在股权投资基金领域，普遍合伙人也通常只宜以货币形式出资 基金法律法规 【单项选择题】以下主体中，应当参与基金协会的是( )。

A.基金托管人、基金服务机构 B.基金管理人、基金托管人 C.基金服务机构、登记结算机构 D.证券期货交易所、基金管理人 正确答案:B 学识点：基金行业自律组织：基金业协会 答案解析 : 基金管理人、基金托管人应当参与基金业协会，基金服务机构可以参与基金业协会 证券基金根基 【单项选择题】在债券市场上，由具有确定实力和信誉的市场参与者作为特许交易商，向投资者双向报价并且价位上采纳投资者的买卖要求，以其自有资金和债券与投资者举行交易所表达的制度是( ) A.公开市场一级交易商制度 B.结算代理制度 C.做市商制度 D.会员管理制度 正确答案:C 学识点：银行间债券市场的交易制度 答案解析 : 做市商制度是指在债券市场上，由具有确定实力和信誉的市场参与者作为特许交易商，不断向投资者报出某些特定债券的买卖价格，双向报价并在该价位上采纳投资者的买卖要求，以其自有资金和债券与投资者举行交易的制度 私募股权投资基金 【单项选择题】设立外商投资创业投资企业，至少( )个投资者应符合必备投资者的要求。

A.5 B.2 C.1 D.3 正确答案:C 学识点：外商投资创业投资企业 答案解析 : 设立外商投资创业投资企业，至少有一个投资者应符合必备投资者的要求 （本文来自东奥会计） — 8 —。