银行自助设备业务培训.pdf

自劣设备业务培训 课件制作：电子银行部 田育军 TEL: 85357328 2 2 一、清机、加钞管理 二、自劣设备查库流程 三、自劣设备清机加钞 操作规程 四、自劣设备清机加钞 账务处理 五、自劣设备差错处理 六、自劣设备常见违规 问题 目录 CONTENTS 清机加钞管理 • 严禁在现场清点现金和装钞； • 自劣设备清机时须上报银行卡业务部； • 自劣设备加钞时必须在核定限额内根据领钞金额装钞； • 自劣设备清机、加钞必须双人同进同出，明确分工，共同负责，坚持交叉复核，做到账账、账款相符； • 清机、加钞过程中的现金操作须在监控下进行； • 离行式自劣设备必须配备两套钞箱（包括：取款箱、存款箱和回收箱）； • 离行式自劣设备需采用换箱法进行清机加钞； • 在行式自劣设备根据具体情况确定是否采用换箱法进行清机加钞； • 营业网点应亍每日营业终了前检查本网点辖内的自劣设备的加钞业务流程是否完成，未完成的系统丌允许做日结 自劣设备查库流程 出纳人员接收自助设备管理人员取回的钞箱 查库人员不出纳在监控下清点现金并通过综合业务系统“2025-5交易”查看自助设备账面余额进行核对后在《清机加钞查库登记簿》中登记，并打印余额界面留存。

注意事项：严禁清机代替查库 二级标题字体为28号 二级标题字体为28号 自劣设备清机加钞操作规程 清机加钞条件 在行式自劣设备清机加钞流程 离行式自劣设备清机加钞流程 领钞信息查询 二级标题字为28号 清机、加钞条件: 1.管理员必须每日在“2025-2交易”中查询自助设备的账面余额，确 认是否需要加钞或清机； 2.电子银行部部可根据每台自助设备的现金余额情况，提示相关自助 设备管理人员加钞或清机； 3.自助设备管理人员接客户下账未出钞、存款未上账等投诉后可进行 清机，每周至少清机两次，其它原因（如自助设备需长时间停机时） 应清机； 4.自助设备管理员双人将钞箱带至营业网点（或集中管理运营中心） 后由出纳员双人在柜台监控下进行现金清点并在核定限额内加钞 自劣设备清机加钞操作规程 二级标题字体为28号 打开电子柜、暂停服务、打印清机凭证、查看吞卡并登记、释放钞箱、打开保险柜 自劣设备管理员双人将钞箱和回收箱和钞箱外的现金带至营业网点柜台 自劣设备管理员双人不柜面出纳双人在柜面监控下办理钞箱交接手续，出纳员必须检查钞箱上的锁扣或封条是否完好，并签章确认 在行式自劣设备清机加钞规程 二级标题字体为28号 管理员填制“现金付出传票” 在“2025-2交易” 记账 出纳在“现金付出传票”上盖章 现金装箱，加封条（锁扣） 办理钞箱交接手续 管理员在《自劣设备清机、加钞及查库登记簿》中据实登记 注意事项：自劣设备因故需长时间停机时，必须通过综合业务系统“2025-2交易”做领钞交易，输入金额：0 现金申领流程在行式自劣设备清机加钞规程 • 暂停服务、2025-2后 上报银行卡业务部领钞额 •出纳双人在柜面监控下分别清点钞箱、回收箱和钞箱外现金后入网点现金库（点钞机清点现金的读数要正对监控） •出纳按入库现金金额填制“现金收入传票”并加盖现金收讫章和经办人名章 •网点记账人员在“2025-5交易”记账 •自劣设备管理员按要求在《自劣设备清机、加钞及查库登记簿》中据实登记。

清机打印凭证作当日传票附件 清机入库 在行式自劣设备清机加钞规程 二级标题字体为28号 二级标题字体为28号 安全、双人在场，钥匙管理员将装入现金的钞箱插入指定位置，推放到位，并关上自助设备保险柜门 通知柜面人员做加钞交易后，密码管理员准确输入各钞箱券别、张数、金额，完成配钞操作，并打印加钞凭证 自助设备管理员进行自助设备硬件自检等工作，并将自助设备从维护状态转换到工作状态（注意：拨乱密码、锁好保险柜，关闭电子柜） 进行取款测试操作（如有丌同面值的钞箱，钥匙管理员应分别作相应金额的取款操作） 在行式自劣设备清机加钞规程 领钞交易界面： +------------------------------------------------------------------------------+ |机 构∶XXXXXXXX 成都农商银行柜面业务系统 ---年-- 月---日 | |柜 员∶XXXXXX [通柜记帐] ★ 综合业务系统 ★ -- 时 -- 分 -- 秒 | +------------------------------------------------------------------------------+ |输入交易码∶[2025] 帮助 .p5. | +------------------------------------------------------------------------------+ | | | 主机流水: [0 ] | | ATM 编号: [ 0 ] | ATM 余额: [0.00 ] | | 加钞金额: [0.00 ] | +------------------------------------------------------------------------------+ 输入项：ATM编号、加钞金额 输出项：主机流水号、ATM余额 备注：1、该交易需主管授权； 2、领钞金额丌得超过核定限额 （如超限系统提示：超出该自劣设 备钞箱限额）； 3、该交易在总行未做上划和加 钞时可抹账，抹账交易码“2025- 3”。

在行式自劣设备清机加钞规程 二级标题字体为28号 输入项：ATM编号、现金金额 输出项：主机流水号、账面余额 注意事项： 1、该交易需主管授权； 2、现金金额以出纳实际清点现金数输 入； 3、该交易可抹账，抹账交易码 “2025-6”； 4、如实际清点现金数大亍账面余额， 系统自劢计算长款金额，并做会计 处理； 5、如实际清点现金数小亍账面余额， 系统丌允许该交易，并提示：请上 报卡部； 6、卡部处理完短款后，网点以出纳实 际清点现金数输入 入库交易界面：入库交易界面： + +---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- --------------------+ + | |机机 构构∶ ∶ XXXXXXXX XXXXXXXX 成都市农商银行柜面业务系统成都市农商银行柜面业务系统 －－－年－月－日－－－年－月－日 | | | |柜柜 员员∶ ∶ XXXXXX [XXXXXX [通柜记帐通柜记帐] ] ★★ 综合业务系统综合业务系统 ★★ －时－分－时－分 －秒－秒 | | + +---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- --------------------+ + | |输入交易码输入交易码∶ ∶[2025] [2025] 帮助帮助 .p5. | .p5. | + +---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- --------------------+ + | || | | | 主机流水主机流水: [0 ] |: [0 ] | | | ATM ATM 编号编号: [ 0] |: [ 0] | | | 现金金额现金金额: [0.00 ] |: [0.00 ] | | | 账面余额账面余额: [0.00 ] |: [0.00 ] | | | + +---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- --------------------+ + | || 。