证券有限责任公司第三方存管业务应急处理预案.doc

XX证券有限责任公司第三方存管业务应急处理预案 根据公司制定的《维稳工作应急预案》 ，为健全面临突发重大运行故障的人 工应急响应机制， 提高应急保障效率， 最大程度降低客户第三方存管银证转账可 能出现的风险和不便， 保障客户证券交易结算资金第三方存管业务的运行安全和 秩序，经与相关存管银行协商，特制定本应急处理预案一、 第三方存管业务应急处理组织结构（一） 建立以公司应急领导小组为应急处理领导机构， 信息技术部、 营运管 理部相关人员为应急处理工作小组的组织协调机制，应急处理关键人员保证 A、 B角配置有关应急处理的组织架构需通知相关银行二） 公司应急领导小组根据具体情况决定是否启动第三方存管应急预案； 信息技术部对第三方存管系统进行监控， 发现异常向公司应急领导小组进行汇报 并负责技术方面的应急处理； 营运管理部负责与银行业务部门进行沟通和应急业 务工作二、 启动第三方存管业务应急预案适用情况（一） 我司与银行任何一方因第三方存管系统运行不稳定等系统异常， 而导 致第三方存管业务大量出现单边账， 由信息技术部确认故障无法在短时间内修复 时的情况单边账是指券商或银行端单方面成功，而另一端不成功的交易。

二） 我司与银行之间的第三方存管系统出现通讯故障， 导致无法进行银证 转账交易的情况三） 我司与银行任何一方因第三方存管系统不稳定或严重故障， 或软件缺 陷、数据接口变化、 应用程序升级等应用异常， 导致无法进行银证转账交易的情 况四） 日终清算时，我司与银行任何一方因第三方存管系统的清算或对账文 件无法按时送达对方的情况三、 第三方存管业务应急处理原则（ 一） 我司或银行若发现大量客户出现单边账或无法进行转账时， 双方应急领 导机构立即相互沟通， 启动应急预案， 组织本方应急处理有关信息技术人员核查 事件的原因，双方共同采取措施防止新的单边账的发生 二 ） 双方信息技术人员商定技术处理方案， 冲正（证券端） 有关的单边账交 易，完成已发生单边账的批量处理工作 三 ） 双方各有关部门共同协作 , 以防范风险和服务客户为基本原则，积极协 助信息技术部及其他有关部门共同处理已发生的单边账交易， 配合做好有关客户 的沟通和安抚等工作四、单边账和转账异常的应急处理流程（一）我司第三方存管系统具有手工冲正功能， 通过技术手段对异常超时交 易进行冲正处理， 能够有效防止单边账的出现 对客户单边账进行冲正处理后无 法处理，以及其它特殊情况下出现的单边账， 原则上资金的划转以银行数据为准， 我司根据银行提供的调账确认函做相应调账处理， 必要时银行提供相应的配合处 理工作。

二）双方任一方系统故障转账异常或出现大量单边账， 由我司或银行任何 一方发出《第三方存管转账应急处理确认函》 ，另一方进行确认，双方需在《应 急处理确认函》加盖事先约定的印鉴后，具备法律效力，双方以方式传递， 启动应急处理预案 单边账和转账异常应急处理分为两种方式： 单笔应急处理方 式和批量应急处理方式1、单边账和转账异常单笔应急处理流程如下：（1）银行转证券，银行活期账户资金已减，证券保证金账户未增的情况 处理流程：营运管理部查实该笔交易在保证金账户未记账后， 以方式传 送《查询函》至银行指定部门 银行核实该笔交易在银行已记账后填写 《查询函》 给营运管理部 营运管理部凭双方确认 《查询函》 的对客户保证金账户进行 蓝补调整2）银行转证券，银行活期账户资金未减，证券保证金账户已增的情况 处理流程：营运管理部查实该笔交易在保证金账户已记账后， 以方式传 送《查询函》至银行指定部门 银行核实该笔交易在银行未记账后填写 《查询函》 给营运管理部 营运管理部凭双方确认 《查询函》 的对客户保证金账户进行 红冲调整若客户的证券保证金账户资金不足以冲账， 则由营业部联系客户重新作转账 （银转证），转账成功后，营运管理部凭双方确认《查询函》对客户保证金账户 进行红冲。

否则，由营运管理部和相关营业部进行后续处理 （如强制红冲导致客 户保证金账户资金余额为负值，限制转托管和撤销制定等措施） 3）证券转银行，证券保证金账户资金已减，银行活期账户资金未增的情 况处理流程：营运管理部查实该笔交易在保证金账户已记账后， 以方式传 送《查询函》至银行指定部门 银行核实该笔交易在银行未记账后填写 《查询函》 给营运管理部 营运管理部凭双方确认 《查询函》 的对客户保证金账户进行 蓝补调整4）证券转银行，证券保证金账户资金未减，银行活期账户资金已增的情 况：处理流程：营运管理部查实该笔交易在保证金账户未记账后， 以方式传 送《查询函》至银行指定部门 银行核实该笔交易在银行已记账后填写 《查询函》 给营运管理部 营运管理部凭双方确认 《查询函》 的对客户保证金账户进行 红冲调整若客户的证券保证金账户资金不足以冲账， 则由营业部联系客户重新作转账 （银转证），转账成功后，营运管理部凭双方确认《查询函》对客户保证金账户 再进行红冲 否则，由营运管理部和相关营业部进行后续处理 （如强制红冲导致 客户保证金账户资金余额为负值，限制转托管和撤销制定等措施） 2、单边账和转账异常批量应急处理流程如下（目前仅招行支持） ：（1）银行相关部门与营运管理部在确定启动人工批量转账业务模式后，信 息技术部完成人工批量转账处理系统的配置和切换等工作， 接收银行的批量转账 数据文件；营运管理部使用人工批量转账处理系统导入批量转账数据文件进行处 理并生成批量转账处理结果文件； 由信息技术部将批量转账处理结果文件发送银 行进行后续处理。

默认情况下，启动人工批量转账业务模式在本交易日内有效， 下一交易日恢复为正常业务模式， 若下一交易日无法恢复为正常业务模式， 需书 面通知对方2）双方需提前确定数据文件的交换方式如果通讯主线路、备线路、拨 号环境中任一方式可用， 则使用该通讯线路， 并用已有的对账文件交换平台交换 文件方式进行文件交换否则，可以用电子邮件等方式交换文件3）银行业务部门将根据交易时间、处理速度等情况，定期生成批量转账 数据文件， 并通过双方确定的交换方式， 将数据文件加密后发送给我司信息技术 部3、每日日终，银行向我司提供当日转账交易数据以便对账，避免出现账户 余额透支、重复入账等现象 若对账不平，则依据银行的相应数据进行调账处理五、我司与银行间第三方存管系统通讯故障的应急处理 （一）在通讯主线路出现故障的情况下，双方应急领导机构立即相互沟通， 启动应急预案， 组织本方应急处理有关信息技术人员立即启动备份线路 双方的 主线路和备份线路应是自动切换， 如果切换失败， 则由双方有关信息技术人员共 同协商解决二）如果信息技术部确定备份线路也出现故障， 而不能在短时间恢复通讯 时，启用拨号通讯环境，由双方有关信息技术人员共同协作解决。

三）为了保证通讯线路通畅和安全， 双方有关信息技术人员必须每天对主 线路和备份线路进行检测， 而且要保证相互切换快捷和可靠， 并定期进行切换演 练，有关时间安排由双方信息技术部门另行协商确定四）双方应各自建立拨号通讯环境， 并定期进行拨号通讯连接测试， 有关 时间安排由双方信息技术部门另行协商确定六、日终清算对账文件无法按时送达对方的应急处理 （一）银行系统出现异常不能正常在收市后生成我方的日终对账文件的情 况银行应立即启动由信息技术人员进行维护处理的机制， 要求银行在双方协议 的时间范围内提供日终清算数据 第三方存管的转账交易以银行的数据为准， 若 银行不能提供对账文件， 我方要求银行出具书面说明， 并通知银行转账交易以我 方系统实际发生为准进行处理二）出现通讯故障影响双方日终清算文件交换的情况 双方可以启用主线 路、备份线路、 拨号系统环境中的任意一种通讯方式建立系统连接， 如果还不能 解决，将使用邮件方式传送三）我方因系统故障当日无法给银行发送日终清算文件的情况 当我方无 法正常给银行发送日终清算文件时， 通知银行下一日故障解决后将两日清算数据 合并发送银行，清算数据合并工作由信息技术部完成。

该处理可能导致客户存管账户资金和证券保证金资金不同步而无法转账的 情况，针对不同银行有不同处理办法：1、银行系统支持或可配置为不校验银行存管账户余额的，对客户下一交易 日的转账交易无影响2、银行系统校验银行存管账户余额的，如客户急需转账，由营运管理部联 系银行对银行存管账户余额进行调整； 若银行不能对存管账户余额进行调整导致 不能转账的，由营运管理部通知营业部对客户做好解释说明工作四）我方给银行提供的交收数据有误的情况 银行日终处理时需进行数据 核查，通常能及时发现错误情况，通知我方查找原因后重新生成发送银行五）银行提供给我方的日终对账文件错误， 导致我方清算对账数据错误的 情况通知银行核查错误原因，并将重新生成正确的清算数据发送我方。