国有商业银行治理结构的探讨.pdf

摘要矛Y, $ i s论文题目:专业:硕 士 生:指导老师:国有商业银行治理结构的探讨产业经济学李建伟冯根福签名:签名:李 .建 伟: 1 J } A摘要选择 “ 国有商业银行治理结构”问题进行研究， 客观上主要缘于随 着金融全球化和我国经济改革逐步深化， 特别是在我国已加入W T O的环 境下， 加快国有商业银行改革的迫切性， 主观上主要缘于我多年来对我 国商业银行改革尤其是国 有商业银行改革的关注国有商业银行在我国金融体系中占 据重要地位， 探讨如何完善国有 商业银行治理结构不仅有利于改善国有商业银行的运营状况， 提高其市 场竞争力， 而且还有利于金融资源的合理配置 探讨如何建立和完善国 有商业银行治理结构，有着重要的现实意义本文首先对有关公司治理结构和商业银行治理结构的相关文献进 行了综述， 接着， 对我国商业银行的制度变迁和国有商业银行治理结构 现状进行了考察， 对国有商业银行治理结构缺陷进行了分析 本文认为， 目 前国有商业银行治理结构存在的缺陷主要是:1 、产权界定不清，股 权结构单一: 2 、 董事会的缺位导致治理结构缺乏相互制衡; 3 、 委托一 代理机制形同虚设，导致对管理层约束的弱化;4 ,激励机制缺位导致 银行经营效率低下和发展动力不足。

在上述分析的基础上， 借鉴国外商 业银行的成功经验， 结合我国的实际， 本文提出了若干完善国有商业银 行治理结构的建议:1 、按照现代公司的要求对国有商业银行实行股份 制改造; 2 、 健全和完善国有商业银行董事会制度; 3 、 建立高级管理团 队的动态化激励机制和约束机制;4 、进一步强化国有商业银行的组织 管理创新;5 积极完善外部市场治理机制 关 键 词】国有商业银行 治理结构 制度效率 【 论文类型】应用研究Ab s t r a c tTi t l e: A S t u d y o n C o r p o r a t e G o v e rna n c e o f S t a t e - o wn e d Co mme r c i a l Ba n k sMa j o r: I n d u s t ry E c o: Li J i a n we inom i csNa meS u p e r v i s o r : F e n g G e n f uS i g n a t u r e : 工 L 工.G ar b t o P ; S i g n a t u r e : 五- A . -}Ab s t r a c tT h e m a i n r e a s o n s t h a t I c h o o s e ” c o r p o r a t e g o v e r n a n c e o f s t a t e - o w n e d c o m m e r c i a l b a n k s “ i s s u e t o r e s e a r c h a re b o t h t h e n e c e s s i t y o f a c c e l e r a t i n g t h e re f o r m o f s t a t e - o w n e d c o m m e r c i a l b a n k s c a u s e d勿 t h e fi n a n c i a l g l o b a l i z a t i o n s a n d t h e d e e p i n g o f e c o n o m i c re f o r m in o u r c o u n t ry , e s p e c i a l l y t h e f a c t t h a t o u r c o u n t ry h a s a l r e a d y j o i n e d WT O , a n d t h e c o n c e rns o n t h e r e f o r m o f s t a t e - o w n e d c o m m e r c i a l b a n k s i n o u r c o u n t r y f o rma n y y e a r s .S t a t e - o w n e d c o m m e r c i a l b a n k s p l a y a n i m p o r t a n t r o l e i n f i n a n c i a l s y s t e m i n o u r c o u n t ry . P e r f e c t i n g s t a t e - o w n e d c o m m e r c i a l b a n k s c o r p o r a t e g o v e rna n c e o f s t a t e - o w n e d c o m m e r c i a l b a n k s n o t o n l y c a n i m p r o v e t h e o p e r a t i o n s t a t e o f t h e s t a t e - o w n e d c o m m e r c i a l b a n k s , i m p r o v e it s m a r k e t c o m p e t i t i v e n e s s , b u t a l s o c a n b e h e l p f u l t o o p t i m i z e fi n a n c i a l r e s o u r c e d i s p o s i t i o n e ff i c i e n c y . I n a d d i t i o n , a s f a r a s o u r c o u n t ry j o i n i n g WT O i s c o n s i d e r e d , s t a t e - o w n e d c o m m e r c i a l b a n k s w i l l c o m p e t e w i t h i n t e rn a t i o n a l fi n a n c i a l i n s t i t u t i o n s . I t i s m o re i m p o r t a n t f o r o u r c o u n t ry t o d i s c u s s h o w t o i m p ro v e c o r p o r a t e g o v e rn a n c e in o r d e r t o i m p r o v e c o m p e t i t i v e n e s s o f s t a t e - o wn e d c o mme r c i a l b a n k s .T h i s p a p e r b e g i n s w i t h t h e i n t r o d u c t i o n o f t h e r e l e v a n t d o c u m e n t o n t h e c o r p o r a t e g o v e r n a n c e s t r u c t u r e . T h e n , t h e p a p e r m a k e s o b s e r v a t i o n s o n i n s t i t u t i o n a l e v o l u t i o n o f s t a t e - o w n e d c o mme r c i a l b a n k s a n d t h e c u r r e n t s i t u a t i o n c o r p o r a t e g o v e rn a n c e o f s t a t e - o w n e d c o m m e r c i a l b a n k s . T h e s t u d y c o m e s t o a c o n c l u s i o n t h a t t h e d e f e c t i o n s i n c o r p o r a t e g o v e r n a n c e o f s t a t e - o w n e d c o m m e r c i a l b a n k s e m b o d y m a i n l y : I . T h e p ro p e r ty r i g h t i s n o t d e fi n e d c l e a r l y , t h e s t o c k r i g h t s t r u c t u r e i s s i n g l e ; 2 , O m i s s i o n o f b o a r d o f d i r e c t o r s ; 3、C o m m i s s i o n - A g e n t m e c h a n i s m p e r f o r m s p r a c t i c a l l y n o西安交通大学硕士学位论文f u n c t i o n ; 4、I n c e n t i v e m e c h a n i s m o mi s s i o n w h i c h c a u s e s b a n k l o w e ff i c i e n c y a n d i n a d e q u a t e d e v e l o p m e n t m o t i v a t i o n . O n t h i s b a s i s w h i l e u s in g s u c c e s s f u l e x p e r i e n c e o f f o r e i g n c o m m e r c i a l b a n k s a n d c o m b i n i n g w i t h t h e r e a l i t y o f o u r c o u n t ry , t h i s p a p e r p u t s f o r w a r d s o m e s u g g e s t i o n s o n p e r f e c t i n g c o r p o r a t e g o v e rn a n c e o f S t a t e - o w n e d c o m m e r c i a l b a n k s : 1 、 P u s h i n g t h e r e f o r m o f s h a re h o l d i n g s y s t e m o f s t a t e - o w n e d c o m m e r c i a l b a n k s t o o p t i m i z e t h e i r s t r u c t u r e o f p r o p e rt y r i g h t ; 2 , P e r f e c t i n g t h e s y s t e m o f b o a r d o f d i r e c t o r s o f s t a t e - o w n e d c o m m e r c i a l b a n k s ; 3 , S e t i n g u p a n i n c e n t i v e a n d c o n s t r a i n t m e c h a n i s m o f g r o u p 's t e a m l e a d e r ; 4 , O r g a n i z i n g m a n a。