邮储银行地区分行各委员会和各部门及支行主要职责.pdf

地区分行各委员会和各部门及支行主要职责1 目 录第一部分地区分行各委员会主要职责 错误！未定义书签第二部分地区分行各部门主要职责. 4 一、个人金融部. 5 二、零售信贷部 / 三农金融部 7 三、公司业务部. 8 四、风险管理部 错误！未定义书签五、授信管理部 错误！未定义书签六、会计与营运部 13 七、法律与合规部 14 八、办公室（党委办公室） 15 九、计划财务部 17 十、人力资源部（党委组织部） 18 十一、纪检监察部 /党群工作部（党委宣传部）/ 工会 20 第三部分一级支行各部门主要职责. 23 2 第一部分地区分行各委员会主要职责3 一、授信审议委员会1. 审议本行授信 （包括本外币信贷和非信贷授信）政策与制度；2. 审议按规定应提交委员会审议的客户信用等级评定；3. 审议需二级分行审批的重大本外币授信业务、授信方案、具体信贷业务等；4. 审议行领导认为有必要提交委员会审议的特别授权、内部授信、特别授信及其他授信特别事项；5. 审议经委员会审议通过、行领导批准的授信业务执行情况和贷后检查报告；6. 审议其他需要决策的重要事项二、风险与内控委员会1. 审议本行风险管理、 各类专业风险及内控、审计的基本政策和制度，审议风险管理工作方案与规划、阶段性工作重点；2. 评估本行的风险管理和内控制度及实施情况，对本行风险状况进行定期评估，对重大风险事项进行评估并审议解决方案；3. 监督本行的内部控制， 检查和评估本行核心业务及相关规定、重大经营活动的合规性；4. 审议本行资本管理的政策、制度和重大工作事项；5. 审议本行授信评级的方法、标准、参数及其调整程序；6. 审议本行各类资产风险分类及风险拨备计提的标准、方法、流程及调整程序；7. 审议本行信用、市场、操作、合规等各类专业风险管理标准、方法、评估等制度、管理内容和工作流程；8. 审议其他需要决策的重要事项。

4 第二部分地区分行各部门主要职责5 一、个人金融部个人金融部是负责本行本外币个人负债与中间业务、信用卡、电子银行业务营销及产品、信息科技管理与维护支持与服务的部门二级分行个人金融部对应一级分行个人金融部（含电子银行部） 、信息科技部个人金融部主要职责：1. 贯彻执行上级行关于个人金融业务[ 含本外币个人负债业务，本外币个人支付结算（含汇兑）、商户收单、代收付、理财、代理销售金融产品 （基金、保险、国债、贵金属等） 等中间业务，借记卡业务、 信用卡业务等， 下同] 的相关规章制度和工作要求，拟订并组织实施本行个人金融业务工作的发展规划和年度经营计划；2. 统筹本行个人客户关系的管理与营销工作，牵头管理个人客户经理（含理财经理） 、大堂经理队伍，参与个人金融产品、信用卡产品品牌建设工作，牵头组织个人客户综合营销活动的策划与实施；协助相关部门开展综合营销；3. 负责本行个人金融业务的风险管理、授权、培训、指导与监督检查；4. 负责本行网点管理、规划、测评、转型工作；5. 负责本行网点服务规范化工作；6. 负责信用卡申请件的信息核实和资料检查；7. 负责本行授权范围内信用卡业务的差错处理及催收管理工作等；6 8 牵头协调本行与邮政企业沟通、合作事宜；9. 负责本行个人金融业务数据统计、分析及报送工作。

10. 负责对电子银行部的业务指导和管理电子银行部主要职责：1. 贯彻执行上级行相关规章制度和工作要求，拟订并组织实施本行电子银行业务（含自助银行、个人网银、公司网银、银行、银行、电视银行等，下同）和信息科技的发展规划和年度经营计划；2. 负责本行电子银行业务的营销推广工作，协助管理个人客户经理队伍， 参与电子银行产品品牌建设，协助相关部门开展综合营销；3. 负责本行电子银行业务的风险管理、授权、培训、指导与监督检查；负责本行信息科技、信息系统运行管理的培训、指导和监督检查；4. 负责本行自助银行、网上银行、银行、银行、电视银行等电子渠道（含对公业务）、ATM等自助设备的管理、运营监测和设备维护；5 负责本行信息系统及网络的管理、维护和技术支持工作，负责分行本部的计算机设备和OA系统维护；6. 在上级行组织下进行本地业务管理系统开发；7. 负责本行电子银行业务、信息科技数据统计、 分析及报送工作7 二、零售信贷部 / 三农金融部零售信贷部 / 三农金融部是负责本行个人房屋贷款和其他个人消费类贷款业务、小额贷款业务等“三农”金融服务的营销及产品部门二级分行零售信贷部/ 三农金融部对应一级分行零售信贷业务部 / 三农金融部。

部门主要职责 ：1. 贯彻执行上级行相关规章制度和工作要求，拟订并组织实施本行个人消费贷款业务、小额贷款业务及综合性三农金融业务发展规划和年度经营计划；2. 组织开展本行授权范围内的小额贷款业务审查审批工作；3. 负责本行个人消费贷款业务、小额贷款业务及综合性三农金融服务客户关系管理和营销工作，负责管理个人消费贷款业务、小额贷款业务客户经理队伍，参与个人消费贷款业务、小额贷款业务及综合性三农金融服务产品品牌建设，协助相关部门开展综合营销工作；4. 负责本行个人消费贷款业务、小额贷款业务及综合性三农金融服务业务风险管理、授权、培训、指导与监督检查；5. 负责本行个人消费贷款业务、小额贷款业务贷后管理工作，协助开展不良资产的清收、转化和处置工作；6. 负责本行个人消费贷款业务、小额贷款业务及综合性三农金融服务数据统计、分析及报送工作8 三、公司业务部公司业务部是负责本行公司和机构（含金融机构） 客户的本外币资产、负债、中间业务，及金融市场、同业业务、票据业务的营销及产品部门二级分行公司业务部对应一级分行公司业务部（含小企业金融部） 、金融市场部（含票据中心） 公司业务部主要职责：1. 贯彻执行上级行相关规章制度和工作要求，拟订并组织实施本行公司业务 （含公司和机构客户的本外币资产、负债及中间业务，下同）、金融市场业务、同业业务、票据业务的发展规划和年度经营计划；2. 负责本行公司业务、金融市场业务、同业业务、票据业务的营销工作， 统筹公司客户关系管理，牵头管理公司客户经理队伍，参与相关产品品牌建设工作，牵头组织公司客户综合营销活动的策划与实施；3. 负责本行公司业务、金融市场业务、同业业务、票据业务的风险管理、授权、培训、指导与监督检查；4. 负责本行公司贷款业务贷后管理工作，协助开展不良资产的清收、转化和处置；5. 实施对小企业金融部的业务指导和管理；6. 负责本行公司业务、金融市场业务、同业业务、票据业务数据统计、分析及报送工作。

9 小企业金融部主要职责：1. 贯彻执行上级行相关规章制度和工作要求，拟订并组织实施本行小企业金融业务发展规划和年度经营计划；2. 负责本行小企业金融业务客户关系管理和营销工作，开展小企业客户的资产、负债、中间业务的综合营销工作，协助管理本行公司客户经理队伍，参与小企业金融业务产品品牌建设；3. 负责本行小企业金融业务的风险管理、授权、培训、指导与监督检查；4. 负责本行小企业贷款业务贷后管理工作，协助开展不良资产的清收、转化和处置；5. 负责本行小企业金融业务数据统计、分析及报送工作10 四、风险管理部风险管理部是负责本行风险管理，本行不良资产、 抵债资产等特殊资产的催收、经营和处置的综合风险管理部门二级分行风险管理部对应一级分行风险管理部（含资产保全部） 风险管理部主要职责：1. 贯彻执行上级行相关规章制度和工作要求，拟订并组织实施本行风险管理的发展规划和年度工作计划；2. 监测、汇总、分析和报告本行全面风险管理状况，牵头处理、化解重大风险事项；3. 检查、分析和评估二级分行本部相关部门和辖内分支行的风险管理状况， 督促全面风险管理的各项制度和措施得到有效实施；4. 负责对资产保全部进行业务指导和管理；5. 负责本行风险管理授权、培训、指导与监督检查等；6. 承担风险与内控委员会办公室的职能。

资产保全部主要职责:1. 贯彻执行上级行相关规章制度和工作要求，拟订并组织实施本行资产保全发展规划和年度工作计划；2. 负责组织、指导、实施本行不良资产和特殊资产的经营、盘活与处置； 负责本行疑难或复杂不良贷款资产的清收工作或组织集中清收工作；11 3. 组织权限内不良资产和特殊资产清收处置方案的申报、受理和审批并组织实施； 组织权限以上不良资产和特殊资产清收处置方案的申报和受理，报有权机构进行审批并组织实施；4. 负责组织本行核销项目的申报、审核和权限内核销项目的审批工作；5. 负责本行资产保全业务风险管理、培训、指导与监督检查12 五、授信管理部授信管理部是负责本行授信风险管理的风险管理部门二级分行授信管理部对应一级分行授信管理部（含审查审批中心） 授信管理部主要职责：1. 贯彻执行上级行相关规章制度和工作要求，拟订并组织实施本行授信管理发展规划和年度工作计划；2. 负责本行授信业务的管理工作；3. 负责本行征信管理工作；4. 参与本行不良资产责任认定和信贷授权管理工作；5. 对授信审查审批人员进行授信尽职监督评价；6. 组织本行授信管理及评审的培训工作；7. 实施对审查审批中心的业务指导和管理；8. 承担授信审议委员会办公室的职能。

审查审批中心主要职责：1. 贯彻执行上级行相关业务规范和工作要求，拟订并组织实施本行审查审批工作发展规划和年度工作计划；2. 负责权限范围内客户的评级、授信及单笔信贷业务的审查审批工作；3. 负责本行审查审批工作的指导与监督检查；4. 整理、保管并移交已审查信贷业务的档案13 六、会计与营运部会计与营运部是负责本行会计核算、资金清算、现金管理、业务营运管理及优化的风险管理部门二级分行会计与营运部对应一级分行会计与营运部（含业务处理中心）部门主要职责：1. 贯彻执行上级行相关规章制度和工作要求，拟订并组织实施本行会计与营运管理发展规划和年度工作计划；2. 负责本行本外币业务的会计反映、会计监督、会计分析、会计信息使用及会计档案等业务会计工作；3. 负责本行本外币清算业务、账户、支付结算、现金出纳业务、反假货币业务、现金备付管理；负责分行本部各项业务的资金支付结算与资金汇划；4. 负责本行集中会计稽核管理及相关的账务稽核；牵头管理重要单证、营业印章；5. 组织实施本行现金缴存、 调运、保管等金库业务运营管理；6.负责本行网点柜面个人结算、公司结算、 国际结算等营业劳动组合模式设计、组织实施及考核管理；7. 负责放款管理；8. 参与各业务条线流程梳理及分析，推进前后台业务分离及业务集中处理体系的建设；9. 负责会计与营运业务风险管理、培训、指导与监督检查。

14 七、法律与合规部法律与合规部是负责本行法律事务与合规管理、网点合规检查、案件防控、不良资产责任认定的风险管理部门二级分行法律与合规部对应一级分行法律与合规部部门主要职责：1. 贯彻执行上级行相关规章制度和工作要求，拟订并组织实施本行法律事务与合规管理、网点合规检查、案件防控、不良资产责任认定的发展规划和年度工作计划；2. 组织开展本行诉讼管理，实施合同管理、 法律文件审查等非诉事务管理及知识产权事务管理；3. 牵头组织本行授权、转授权管理；4. 负责本行制度管理工作，牵头组织本行规章制度的梳理、衔接和修订；负责各项制度、业务流程、新产品、新业务的合规性审核；5. 开展本行内控合规情况检查，督办内控合规问题的整改；6. 组织管理本行反洗钱工作；7. 贯彻执行邮政金融资金案件管理相关制度，定期分析、 报送和通报邮政金融资金案件状况；8. 统筹本行网点合规检查工作；9. 负责本行不良资产责任认定工作；10.负责法律事务与合规管理、网点合规检查、案件防控、不良资产责任认定等的培训、指导与监督检查等15 八、办公室（党委办公室）办公室是负责本行综合办公、品牌、采购、安保等工作的支持与服务部门。

二级分行办公室（党委办公室）对应一级分行办公室（党委办公室，含采购管理部） 、安全保卫部部门主要职责：1. 贯彻执行上级行相关规章制度和工作要求，拟订并组织实施本行综合办公、品牌、采购、安全。