2022年证券从业资格考试点睛提分卷53.docx

2022年证券从业资格考试点睛提分卷1. 单选题 开放式基金非交易过户主要包括（   ）①继承②捐赠③司法强制执行④经注册登记机构认可的其他情况A ①②③B ①②④C ①③④D ①②③④答案 D解析 开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括继承、捐赠、司法强制执行和经注册登记机构认可的其他情况下的非交易过户2. 单选题 在证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以（  ）的罚款；属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分A 3万元以上20万元以下B 10万元以上60万元以下C 3万元以上60万元以下D 30万元以上300万元以下答案 A解析 本题考查《证券法》根据《证券法》第二百零七条规定，在证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以3万元以上20万元以下的罚款；属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分见教材第一章第四节3. 单选题 下列关于合格境外机构投资者境内证券投资申请条件及审批程序的说法中，错误的是（）A 申请人所在国家或者地区有完善的法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会签订监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系B 申请人应当在取得证券投资业务许可证之日起2年内，通过托管人向国家外汇局提出投资额度申请C 申请人有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范，近3年未受到监管机构的重大处罚D 申请合格投资者资格和投资额度，申请人可以通过托管人分别向中国证监会和国家外汇局报送文件答案 B解析 《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》规定，申请人应当在取得证券投资业务许可证之日起1年内，通过托管人向国家外汇局提出投资额度申请。

4. 单选题 A公司今年的净利润为500万元，折旧（摊销）共计20万元，本期营运资金增加50万元，长期经营性负债增加15万元，新增付息债务45万元，偿还债务80万元因此当年的股权自由现金流为（  ）万元A 420B 450C 460D 510答案 B解析 本题主要考査股权自由现金流的计算FCFE=净利润+折旧+摊销一营运资金的增加+长期经营性负债的增加-长期经营性资产的增加-资本性支出+新增付息债务-债务本金的偿还=500+20-50+15+45-80=450万元见教材第四章第四节5. 单选题 除中国证监会另有规定外，合格境内机构投资者经营证券投资基金、经营集合资产管理计划允许的行为包括（  ）A 购买不动产B 投资于银行存款等货币市场工具C 购买房地产抵押按揭D 购买实物商品答案 B解析 QDII可投资于下列金融产品或工具：(1)银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具；(2)政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券；(3)已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证；(4)在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金；(5)与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品；(6)远期合约、互换及在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品；(7)限额特定资产管理计划除可投资于上述金融产品或工具外，还可投资于在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的私募基金。

6. 单选题 下列有关从事上市公司收购业务的财务顾问的说法中，错误的是（）A 财务顾问在持续督导期间，发现有不当行为的，应及时向监管机构报告B 财务顾问在收购中，应关注被收购公司是否存在为收购人提供担保C 财务顾问认为收购人利用收购损害收购公司合法权益的，应拒绝为其提供服务D 财务顾问要进行独立判断，不可以聘请其他专业机构协助核查答案 D解析 财务顾问在收购过程中和持续督导期间，应当关注被收购公司是否存在为收购人及其关联方提供担保或者借款等损害上市公司利益的情形，发现有违法或者不当行为的，应当及时向中国证监会、派出机构和证券交易所报告故选项A、B正确根据《上市公司收购管理办法》，财务顾问认为收购人利用上市公司的收购损害被收购公司及其股东合法权益的，应当拒绝为收购人提供财务顾问服务故选项C正确财务顾问为履行职责，可以聘请其他专业机构协助其对收购人进行核查，但应当对收购人提供的资料和披露的信息进行独立判断故选项D错误7. 单选题 证券公司申请IB业务资格，应当符合的条件有（  ）①申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准②证券公司申请IB业务资格的，需配备必要的业务人员，公司总部至少有5名。

开展IB业务的营业部至少有3名具有期货从业人员资格的业务人员③全资拥有或者控股一家期货公司，或者与一家期货公司被同一机构控制，且该期货公司具有实行会员分级结算制度期货交易所的会员资格、申请日前两个月的风险监督指标应持续符合规定的标准④已按规定建立健全与IB业务相关的业务规则、内部控制、风险隔离及合规检查等制度A ①②③B ①②④C ①③④D ②③④答案 C解析 证券公司申请IB业务资格的，需配备必要的业务人员，公司总部至少有5名开展IB业务的营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务人员，故②错误8. 单选题 下列属于资产证券化参与者的有（  ）①发起人②承销商③受托人④投资者A ①②③B ①②④C ①③④D ②③④答案 A解析 考查资产证券化参与者资产证券化参与者有：发起人、特殊目的机构、信用增级机构、信用评级机构、承销商、服务商、受托人9. 单选题 （  ）是指从基金资产中提取的、支付给为基金提供专业化服务的基金管理人的费用A 基金管理费B 基金销售服务费C 基金交易费D 基金运作费用答案 A解析 基金管理费是指从基金资产中提取的、支付给为基金提供专业化服务的基金管理人的费用，即管理人为管理和操作基金而收取的费用。

10. 单选题 下列不属于《中华人民共和国证券法》所调整的有价证券的是（  ）A 企业债券B 政府债券C 股票D 汇票答案 D解析 《中华人民共和国证券法》所调整的有价证券只限于证券市场上发行和流通的证券，如股票、企业债券、政府债券、证券投资基金份额和证券衍生品种等11. 单选题 下列关于利息计算的说法中正确的有（  ）①短期债券通常全年天数定为360天，半年天数定为180天②我国交易所市场对附息债券的计息规定是全年天数统一按365天计算③我国交易所市场对附息债券的计息规定是利息累积天数规则是按实际天数计算，算头不算尾、闰年2月29日不计息④我国对贴现发行的零息债券按照实际天数计算累计利息，闰年2月29日也计利息A ①②③B ②③④C ①③④D ①②③④答案 D解析 考查债券估值利息计算相关知识12. 单选题 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，证券公司应（  ）A 继续为客户办理业务B 中止为客户办理业务C 采取临时冻结账户D 不予理睬答案 B解析 本题考查证券公司持续与重新识别客户身份的有关规定。

客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，证券公司应中止为客户办理业务见教材第二章第一节13. 单选题 (   )对金融市场有着直接、主要的影响A 财政政策B 收入政策C 货币政策D 经济周期答案 C解析 宏观经济政策包括货币、财政和收入政策，货币政策对金融市场有着直接、主要的影响收入政策具有更高一层次的渊节功能，财政政策主要通过税收政策、公共支出政策以及国债发行等发挥作用14. 单选题 按照交易品种的不同，可以将资本市场划分为(    )①股票市场②发行市场③基金市场④场外市场A ①②B ②③C ③④D ①③答案 D解析 按照交易品种的不同，可以将资本市场划分为股票市场、债券市场、衍生品证券市场和基金市场发行市场是按照市场功能的不同作出的划分，场外市场是按照组织形式和交易活动是否集中划分15. 单选题 (   )也被称为市场流动性风险，它是指对特定金融资产而言，如果二级市场深度不足，交易不活跃，或者因特殊原因转让无法进行，则持有该资产的投资者面临无法变现的局面，或无法以合理价格出售资产而遭受较大损失。

A 资产流动性风险B 市场风险C 投机风险D 流动性风险答案 A解析 考查资产流动性风险的相关内容资产流动性风险也被称为市场流动性风险，它是指对特定金融资产而言，如果二级市场深度不足，交易不活跃，或者因特殊原因导致转让无法进行（例如股票触及跌幅限制或停牌），则持有该资产的投资者面临无法变现的局面，或无法以合理价格出售资产而遭受较大损失16. 单选题 按照《中华人民共和国商业银行法》的规定，除国家另有规定外，商业银行等银行业金融机构在中国境内不得从事的业务有（  ）①从事信托投资业务②从事证券经营业务③向非自用不动产投资④向非银行金融机构和企业投资⑤利用自有资金买卖债券A ①②③④B ②③④⑤C ①②③⑤D ①②③④⑤答案 A解析 考查银行业金融机构按照《中华人民共和国商业银行法》的规定，银行业金融机构可用资金买卖政府债券和金融债券，除国家另有规定外，在中国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资17. 单选题 发行债券的经济主体很多，但能发行股票的经济主体只有（  ）A 金融机构B 公司企业C 地方政府D 股份有限公司答案 D解析 能发行股票的经济主体只有股份有限公司。

18. 单选题 我国《证券法》规定，投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有下列行为（  ）①代理委托人从事证券投资②与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失③买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票④利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息A ①②③B ①②④C ②③④D ①②③④答案 D解析 我国《证券法》规定，投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有下列行为：（1）代理委托人从事证券投资；（2）与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失；（3）买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票；（4）利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息19. 单选题 根据所持股票性质分类，股票基金可分为（  ）等①价值型股票基金②成长型股票基金③平衡型股票基金④稳定型股票基金A ①②③B ②③④C ①②④D ①③④答案 A解析 按。