浙商银行涌金票据池培训(优选资料)课件.ppt

2015.4 2015.4 杭州杭州 -浙商银行涌金票据池2.0版培训池天下池天下 融无限融无限1医疗参考2022/6/7票据池推广活动总结票据池主要功能介绍票据池办法修订说明下阶段重点工作提要目录目录12342医疗参考票据池推广活动总结1l一、客户总数票据池签约客户2154户，是活动前5.4倍；已有票据入池客户1471户，是活动前7.7倍票据池签约客户数已有票据入池客户数3医疗参考票据池推广活动总结1l二、业务总额累计入池票据张数65548张，是活动前4.6倍；累计入池票据金额539.34亿元，是活动前4.8倍，池内票据余额229.54亿元，是活动前3.5倍累计入池票据金额池内票据余额4医疗参考票据池推广活动总结1l三、存款及融资保证金存款余额达到80.82亿元，是活动前6.8倍；票据池项下累计授信业务发生额451.60亿元，是活动前4.6倍，票据池项下授信业务余额177.22亿元，是活动前4.4倍保证金存款余额票据池项下授信业余额5医疗参考票据池推广活动总结1四、授信业务结构截至3月末，全行票据池项下授信业务发生额451.60亿元，授信业务余额为177.22亿元，授信业务品种涉及：纸质及电子银票、超短贷、短贷、流动资金贷款、进口信用证、国内信用证、出口商业发票融资、备用信用证、货到付款代付、货到付款押汇、保函、小型企业贷款、微型企业贷款等10多种。

票据池项下授信业务发生额票据池项下授信业务余额6医疗参考票据池推广活动总结1六、累计入池票据及池内票据余额排名单位：亿元排名分行累计入池金额池内票据余额1北京分行217.3457.612杭州分行46.3028.133深圳分行44.619.424天津分行40.7917.695南京分行35.5122.416济南分行21.9612.427重庆分行20.18 14.328温州分行18.75 9.199沈阳分行17.25 11.9610宁波分行15.98 10.55排名分行累计入池金额池内票据余额11西安分行15.739.8612苏州分行14.557.4713上海分行9.385.8114兰州分行7.884.6115绍兴分行5.083.8616成都分行3.981.7517义乌分行2.921.5718台州分行0.820.6519舟山分行0.320.277医疗参考票据池推广活动总结1排名分行本级累计入池票据 1北京分行86272杭州分行47353南京分行44454天津分行32805宁波分行28836济南分行28807重庆分行24458上海分行13629深圳分行128610温州分行1245排名分支机构累计入池 票据1衢州分行67332温州瑞安支行27813温州龙湾支行17754苏州太仓支行16175南通分行14246嘉兴分行12477重庆巴南支行11048德州分行10229泰州分行74810绍兴上虞支行678七、累计入池票据数量前10机构单位：张8医疗参考票据池推广活动总结1单位：亿元九、票据池项下授信业务发生额及余额排名排名 分行业务发生额业务余额1 北京分行163.8124.802 杭州分行42.2327.843 天津分行40.697.654 深圳分行39.238.485 南京分行25.91 20.816 温州分行20.567.127 西安分行18.6710.528 重庆分行17.5615.949 沈阳分行16.9312.3110 济南分行15.239.18排名 分行业务发生额业务余额11 宁波分行14.678.5512 苏州分行12.407.8113 上海分行7.765.5514 兰州分行6.334.2315 义乌分行3.581.7916 绍兴分行3.102.7817 成都分行1.910.9118 台州分行0.710.6819 舟山分行0.330.269医疗参考票据池推广活动总结1排名分行核心客户发生金额1 沈阳分行1550002 西安分行3475003 北京分行2284374 杭州分行213000 5 济南分行1100026 南京分行159617 苏州分行210998 上海分行11000十、商票入池业绩排名单位：万元 10医疗参考票据池推广活动总结1排名分行客户名称（金额排名）1北京 北京现代汽车有限公司2北京 河北钢铁集团财务有限公司3天津 天津市浩通物产有限公司4深圳 珠海格力集团财务有限责任公司5深圳 深圳辉烨通讯技术有限公司6北京 河北钢铁股份有限公司承德分公司7北京 河北钢铁集团有限公司8北京 中材科技风电叶片股份有限公司9北京 北京汽车销售有限公司10 南京 南京高精传动设备制造集团有限公司11 深圳 深圳市爱施德股份有限公司12 杭州 浙江盾安禾田金属有限公司13 重庆 重庆力帆财务有限公司14 重庆 北汽银翔汽车有限公司15 济南 中国重汽集团济南复强动力有限公司附、入池金额与票据前15强 客户榜客户榜排名 分行客户名称（票据排名）1杭州 浙江开山压缩机股份有限公司2温州 浙江华峰新材料股份有限公司3北京 北京现代汽车有限公司4杭州 衢州元立金属制品有限公司5宁波 宁波元祥钢铁有限公司6重庆 重庆市江南金属材料公司7苏州 玖龙纸业（太仓）有限公司8温州 福建鼎信镍业有限公司9天津 天津隆创日盛科技有限公司10 南京 苏美达国际技术贸易有限公司11 北京 河北钢铁集团财务有限公司12 北京 万国纸业太阳白卡纸有限公司13 南京 德纳（南京）化工有限公司14 南京 南通化工轻工股份有限公司15 重庆 北汽银翔汽车有限公司11医疗参考2022/6/7票据池推广活动总结票据池主要功能介绍票据池办法修订说明下阶段重点工作提要目录目录123412医疗参考1涌金有“金如泉涌”之意，财源滚滚，动感性强，寓意吉利。

涌金池为杭州西湖著名景点，有“金牛出水”之典故；与西湖相连，空间无限；2涌金票据池-作为票据池业务品牌名称，很好地体现票据入“池”的丰富内涵，也体现票据池业务对客户票据资产的综合管理与增值效应涌金票据池-票据贴心管家票据贴心管家票据池主要功能介绍213医疗参考业务简要示意图存款托收回款/保证金纸质银行承兑汇票 电子银行承兑汇票 电子商业承兑汇票信用授信额度银行承兑汇票（电子、 纸质）信用证（国内、国际）短期流贷（本、外币）超短贷（不跨月末）保函 入池品种丰富出池业务齐全 票据池安全、高效的综合管理票据池主要功能介绍214医疗参考 -突破传统，创新发展运用互联网思维，在传统票据池业务功能基础上不断创新，如“两小一短”票据入池、票据实时查询、票据虚拟托管、回款资金优惠计息、超短贷、直通车、电子商票入池、带息商票入池、池额度转移计价、信用额度加载等功能均为业内首创或领先 -贴心服务，创造价值既帮助企业实现票据集中管理，减轻财务人员工作压力，又激活票据时间价值，减少利息支出，提高财务收益 票据池项下服务费、查询费、托管托收费全免2涌金票据池的最大亮点涌金票据池的最大亮点 票据池主要功能介绍215医疗参考票据托管票据托管托收托收票据在票据贴现线贴现电子商电子商票入池票入池 超短贷超短贷主要功能主要功能票据虚票据虚拟托管拟托管票据实票据实时查询时查询业务统业务统计分析计分析主要功能直通车直通车票据动票据动态质押态质押回款资金回款资金优惠计息优惠计息涌金票据池1.0版十大功能 票据池主要功能介绍216医疗参考17主要功能一：票据实时查询-解决有疑问票据的风险防范难题 客户可以通过浙商银行网银或注册登录网上营业厅，直接输入票号即可实时查询收到的票据是否存在异常状态。

票据池签约客户可通过浙商银行网银录入银行承兑汇票的票号、金额、承兑行等信息，我行实时发出查询，并在第一时间反馈查复信息 1. 票据异常状态实时查询2. 签约客户票据代理查询票据池主要功能介绍217医疗参考主要功能二：票据虚拟托管-解决不移实物票据的信息管理难题 客户不需要提供票据实物，只需要通过浙商银行网银将票据信息单笔录入或批量导入虚拟票据池，对票据信息进行虚拟托管，我行对客户虚拟托管的票据提供异常状态查询、异常状态自动提醒等服务 特色与优势支持客户所有票据包括手持票据、已背书转让票据，甚至托管在他行的实物票据全部实现线上办理无须到跑银行，只需通过网银即可进行查询；票据信息自动反馈查询结果通过网银、短信等方式自动反馈 票据池主要功能介绍218医疗参考19主要功能三：回款资金优惠计息-实现票据托收回款收益最大化 客户开通票据质押池融资功能时，保证金账户自动启用，票据到期托收回款自动入账，保证金账户内存款按支取时实际存期对应的已达期限档次利率自动靠档计息计息方式灵活特色与优势根据实际存期确定利率靠档计息保证金户对接一般结算账户自由划转后进先出，先活后定，收益最大化后进先出票据池主要功能介绍219医疗参考主要功能四：票据动态质押-激活票据时间价值实现增效节支 客户将纸票、电票、商票等票据全部或部分质押给浙商银行，我行根据质押票据的票面金额、承兑机构类型、票据池保证金余额等核定质押池融资额度，在质押池融资额度内，客户可灵活办理各项表内、外授信业务。

特色与优势最大特色：不挑票支持所有银行承兑的票据，尤其鼓励小银行、小面额、余期短票据支持各类电子票据入池，他行账户签收的电票也可以入本行票据池质押；鼓励客户接收或出具电票1 2票据池主要功能介绍220医疗参考票据质押率高，高资信及认可银行票据100%，其他银行票据最高可到90%；授信项下电子商票入池100%支持集团客户与成员单位质押池融资额度灵活共享，优化票据资源配置34 支持申办质押池项下超短贷、票换票等融资业务，对优质客户提供直通车服务，简化审批流程，电子合同，直接出账5支持各类表内、外授信融资业务，融资品种多样、期限灵活，有利于降低和控制客户融资成本6票据质押池融资可以提高财务收益，实现“增效”目的（详见下页）7票据池主要功能介绍221医疗参考22最大优势：通过票据“换开”，实现财务“增效”目的 以A公司长期持有1亿元“两小一短”票据为例，现假设平均剩余期限为3个月（大数据统计值），原本持有到期或背书转让，无法体现其时间价值，通过票据池质押换开6个月的银行承兑汇票，既可以盘活票据，也可以增加存款利息收益 与票据背书转让相比，质押换开可净增加3个月的存款利息按存满3个月，年利率2.52%测算，1亿元票据换开一次即可增加存款利息收入63万元。

一年周转4次则可多得利息252万元， 而换开银票的手续费支出仅20万元，实际增加收益232万元 票据池主要功能介绍222医疗参考主要功能五：超短贷低成本账户透支减少日常备付金 超短贷是指票据质押池项下贷款期限最长不超过30天且不跨月末的短期流动资金贷款 客户可通过网银提交，池融资额度内申请，金额、期限、利率灵活，成本低，随借随还，手续简便特色与优势票据池主要功能介绍21. 票据不贴现即可解决客户头寸资金需要，节省利息支出；2. 难变现的“两小一短”票据，通过质押即可提前获得所需资金；3. 贴现利率走高时，通过“超短贷”变相实现低成本贴现；4. 手续简便，一次签约，提款，直通车客户资金即时到账23医疗参考最大优势：可降低日常头寸资金备付，节约利息成本支出 票据池项下超短贷业务可替代流动资金贷款、票据贴现、贴现票据赎回等业务，实现对公账户透支功能，大大降低客户因贷款周转、大额货款支付等临时性资金需要的日常资金备付以1亿元日常备付金为例： 票据池主要功能介绍2按实际使用120天、利率基准，解决短期资金头 寸，只需支出利息约180万元，比正常备付方式节约利息360万元 “超短贷”模式 正常备付按平均资金成本5.35%(一年期以内流贷利率)测算，年利息支出535万元。

但 “备而不用”时间居多24医疗参考主要功能六：票据池直通车-有效提升业务办理效率和客户体验 特色与优势 1.电子合同方便、快捷，超短贷业务资金 实时到帐，票换票业务柜面直接取票；2. 贸易背景资料在一定时间内后补，且可通过扫描方式直接上传 票据池直通车，指客户通过浙商银行网银申请办理票据池。