跨境汇出汇款操作指南.doc

跨境汇出汇款操作指南 1.1 “50A 汇款人名称及地址 ”栏目的填写要求： 客户需要填写汇款人汉语拼音或英文名字和英文地址 常见问题：汇款人为“ 张三 ”，客户需要在此栏注明汉语拼音“ZHANG SAN”,而不是汉字“张三” 地址应符合英文规范,示例：ROOM14, BUILDING 4, 3101 NANHAI ROAD, SHENZHEN，CHINA. 将汇款目的或原因录入到附言栏，以避免账户行的延迟处理 1.2 “54A/56A 收款银行之代理行名称及地址 ”栏目的填写要求： 客户如果能够提供收款银行之代理行资料，请填写如果不能提供可以不填，由招商银行代为选择 所汇货币如果非收款行所在国本币时（如汇港币到澳大利亚、汇加元到香港、汇欧元到美国、汇日元到新加坡等等），应建议客户尽量提供收款行的代理行资料其中，汇澳元到澳大利亚以外的国家必须提供收款行之代理行 1.3 “57A 收款人开户银行名称及地址 ”栏目的填写要求： 客户在此栏目填写收款人开户银行的英文全称以及城市名称、国家名称、 SWIFT 代码。

 收款银行所在地为香港、澳门、台湾、新加坡时，无需提供详细地址，但必须注明城市或国别 美国的收款银行请提供 FW 清算号（9 位数字）；英国的收款银行请提供 SC 清算号（6 位数字）；德国的收款银行请提供 BL 清算号（8 位数字）；澳洲的收款银行请提供 AU 清算号（6 位数字）；加拿大的收款银行请提供 CC 清算号（9 位数字）欧盟国家的欧元汇款一定要提供收款银行 SWIFT清算代码参见下表：国家 清算号名称 格式 适用情况美国 FW、ABA 9 位数字 美国的收款银行没有 SWIFT 时，请让客户提供 FEDWIRE 号加拿大 TRANSIT NO.即 CC9 位数字（4 位银行号+5 位分行号）汇加元至加拿大须提供欧盟 须提供 SWIFT 代码和 IBAN汇至欧盟地区须提供英国 SORT CODE即 SC6 位数字 汇英镑至英国须提供澳大利亚 BSB、AU 6 位数字 汇澳元至澳洲须提供 正确的收款银行 SWIFT 和清算号是汇出汇款业务关键所在，可以起到事半功倍的作用绝大多数银行都有SWIFT ，为了客户资金安全及时到帐，希望客户将此要素提供完整。

 美国，需要具体到城市和州 韩国，若是汇至首尔，只须注明支行名称，无需提供具体地址；若是汇至其他城市，建议提供具体地址 汇至日本、加拿大、英国等其他国家，均需要提供详细的收款银行地址 汇往欧盟地区，如果客户同时提供了收款银行 SWIFT 及 IBAN，则无需提供详细地址如果客户不能同时提供收款银行 SWIFT 及 IBAN ，则需向客户另外收 EUR10 常见问题： 例 1，收款银行无州等详细地址对于收款银行在美国的美元汇款，如果客户没有提供收款银行的 FEDWIRE清算号或 SWIFT CODE，且没有银行城市地址，该款项可能会因为收款银行地址不够详细而无法到达，进而影响到客户资金的安全如提供了 9 位 FEDWIRE 清算号或 SWIFT CODE，可以不提供地址例 2，汇到欧盟国家（英国，德国，法国等）的欧元汇款未提供收款银行 SWIFT 如未提供收款银行的SWIFT ，欧元账户行需要人工处理该笔汇款，并从该款项中收取相应的 REPAIR FEE 为避免客户承担不必要的费用，所以请客户提供收款银行正确的 SWIFT  名称解释：什么是收款银行 SWIFT ？收款银行 SWIFT 是收款银行 BANK IDENTIFICATION CODE，由 11 位英文组成（后 5 位也能是数字）。

前 4位是收款银行的缩写，第 5 和 6 两位是国别，第 7 至 11 位是地区识别码例如 BKCHCNBJ400，前 4 位 BKCH 代表 BANK OF CHINA，CN 代表 CHINA,BJ400 代表广东省BKCHCNBJ400 就是中国银行广东省分行的 SWIFT 1.4 “59A 收款人名称及账号 ”栏目的填写要求 客户在此栏目必须完整正确填写收款人英文全称、收款账号 汇往欧盟地区的汇款必须提供 IBAN 号作为收款人账号 客户在申请书中禁止填写的非法字符有! @ # $ % & * “ = 若有&符号，可用单词‘AND’代替 收款人账号中不得出现 / 、－、空格等不必要的字符，以提高汇款报文的直通率 常见问题：例 1，收款人地址要不要填写？目前英镑、加币汇款要求提供收款人地址，其他币种的汇款如果收款人要求必须提供收款人的详细地址，则应按收款人要求提供例 2，IBAN 号是收款人账号吗？IBAN 号就是收款账号，欧元付款中通常 IBAN 号码中会完全包含收款人的旧账号 名称解释：什么是 IBAN 号 ？IBAN 是 International Bank Account Number 的缩写。

IBAN 的组成包括：首两位为帐号所在国家编码，接下来两位是检查号码，中间是收款银行代码，最后部分为基本帐号 IBAN 的使用提高了跨境付款的直通率所有支付到欧盟国家的 EUR 必须使用国际银行帐号以下是英国巴克莱银行的 IBAN 号：GB22BARC60730000000001首两位 GB 代表 GRAND BRITISH,BARC 代表收款银行的缩写，607300 代表收款银行的 SORT CODE 号，后面的数字代表收款人的账号 1.5 “70 汇款附言”栏目的填写要求 客户应用英文填写附言内容，注明该笔汇款的用途等，便于收款人核实款项填写时请用英文以及阿拉伯数字，其他文字包括汉字都是无效的 1.6“71A 国内外费用承担”栏目的填写要求 费用选择方式有 BEN，SHA 两种如客户未选择，则默认为 SHA  两个选项的含义分别为1.6.1“收款人 BEN”是指国内、外银行费用均由收款人承担，从汇款金额中内扣1.6.2“共同 SHA”是指国内银行费用（包括我行汇款手续费、电报费等相关费用）由汇款人承担，国外银行费用（包括境外账户行、收款银行费用等）由收款人承担。